多元化集团对金融业务管理的组织模式研究报告(周小杰)PPT课件

多元化集团对金融业务管理组织模式研究报告 周小杰 Mar 2016 1 多元化集团对金融业务的三种组织模式 一般多元化集团对金融业务管理有三种组织模式 平台公司 事业部和部门化管理 各自的优劣利弊如下 一般而言 设立平台公司来统领金融业务开展是最常用的方式 2 分业经营模式 减轻金控管理压力 同时利于专业管理决策效率和质量较高便于经营业绩考核 责权利统一 落实经营责任有利于金融板块内部各业务的日常管理和业务协调有利于引进 培养金融类专业人才 管理成本较高未来金控成为单一金融控股公司后存在层级多设 业务重组和人员安置压力大对管理专业要求较高 优点 缺点 职能制 事业部 平台公司 特征 利润中心独立法人 管理成本较高不利于风险隔离对管理专业要求较高 不符合分业经营 集中发展的要求无法落实经营责任难以保证决策效率和质量不利于专业人才引进与培养 以法律形式强化责权利的统一便于开展资本运作增强资本放大器功能增加金控公司与金融业务单位之间经营风险的隔离 管理成本较低利于金控公司对金融业务保持直接控制 利润中心非独立法人 直线职能部门成本中心非独立法人 金控公司直接控制力较强利于分业经营 集中发展较容易进行业务协同便于未来金控成为单一金融控股公司的业务重组和人员安置 多元化集团对金融业务管理的最佳实践研究 顾问以 首创 五矿 招商局和中海油 四个金融业务发展较为成功的集团企业为标杆对象 对其如何管理旗下金融业务的实践进行了研究 2007 01 五矿集团 招商局集团 中海油公司 1 首创集团对旗下金融业务的管理 首创集团以基础设施投资 房地产开发经营 金融服务为三大核心主业 其金融服务涵盖证券 担保 农业投资 风险投资等领域 形成了除银行 保险以外比较完整的类金融服务体系 首创集团背景是北京市国资委所属的大型国有集团公司 自1995年重组以来 已逐步发展成为战略定位明确 发展思路清晰 品牌知名度较高 综合实力较强 在北京市乃至全国具有一定影响力的城市综合投资控股公司 资产总额超过千亿元 连续多年跻身全国500强企业 业务领域以基础设施投资 房地产开发经营 金融服务为核心主业发展战略 五 三 二 的资源配置战略 即 50 的资金投资在基础设施 30 的资金投资于房地产 20 的资金用于兼并收购等金融投资 围绕 城市建设 运营 服务商 的产业定位 全力抢占市场稀缺资源 做大做强核心主业 4 首创集团的组织架构 首创 5 首创集团的金融业务 首创的金融业务以投资银行为主导 以实业投资为基础 业务范围涵盖证券 担保 农业投资 风险投资等领域 形成了除银行 保险以外比较完整的类金融服务体系 首创金融服务涵盖证券 担保 农业投资 风险投资等领域 形成了除银行 保险以外比较完整的类金融服务体系 此外 首创集团还管理着证券投资基金 农业投资基金 小城镇基金 地产基金 股权投资基金等多支基金 6 首创集团对金融业务的管控 首创集团筹建以首创国际发展有限公司作为其金融控股公司 并以发展成为金融控股集团为目标 股东会 董事会 监事会 投资顾问委员会 总经理 基金管理部 投资银行部 证券投资部 资产管理部 并购重组部 研究发展中心 国际事业部 人力资源部 法律事务部 财务计划部 行政事务部 首创国际资产管理 首创国际证券 首创国际创业投资 首创国际基金管理 7 2 中国五矿集团对金融业务的管理 中国五矿集团拥有有色金属 黑色金属流通 黑色金属矿业 金融 地产建设 科技六大业务板块 其以业务中心 平台公司 的组织方式实现集团的 多元化发展 和各板块的 专业化运营 集团背景是一家国际化的矿业公司 主要海外机构遍布全球28个国家和地区 拥有17 7万员工 控股8家境内外上市公司 2012年中国五矿实现营业收入3250亿元 利润总额80亿元 位列世界500强第169位 其中在金属类企业中排名第4位 业务领域拥有有色金属 黑色金属流通 黑色金属矿业 金融 地产建设 科技六大业务板块发展战略在金属矿产三大核心主业方面 贯通上中下游一体化产业链 形成全球化营销网络 在三大多元化主业方面 优化产业结构 推进产融结合 加速经营布局 逐步提升对核心主业的协同与支撑能力 8 五矿集团金融业务发展历程 五矿集团的金融业务在整合初期面临着规模小 投资分散 缺乏核心业务 缺乏人才 组织和运营机制等问题 2010年通过以投资公司为母体组建了金融控股公司 五矿资本公司 统领金融各项业务的平台公司 作为金融业务发展的平台 金融控股公司 五矿资本公司 金牛投资 保险公司 证券公司 期货公司 期货公司 基金管理 五矿集团 非金融板块1 产业基金 非金融板块2 商业银行 金融租赁 财务公司 证券公司 投资公司 9 五矿金融业务中心 五矿资本公司 的组织架构 2010年五矿集团组建五矿金融业务中心 并以五矿资本公司作为五矿金融业务中心的平台公司 专业经营和管理集团内所有金融业务 核心业务覆盖了境内外投资 财务公司 租赁 信托 证券 期货 基金和保险等领域 10 3 中海油公司对金融业务的管理 中海油公司是中国最大的海上石油及天然气生产商 现已形成油气勘探开发 工程技术与服务 炼化与销售 天然气及发电 金融服务等业务板块 是所有央企中拥有金融业务门类最多的公司 集团背景中国海洋石油总公司是国务院国资委直属的特大型国有企业 是中国最大的海上油气生产商 成立于1982年 现已由一家单纯从事油气开采的上游公司 发展成为了主业突出 产业链完整的国际能源公司业务领域现已形成油气勘探开发 工程技术与服务 炼化与销售 天然气及发电 金融服务等业务板块金融业务发展情况从2003年开始 中海油陆续设立了财务公司 海康保险 中海信托 中海基金 自保公司 投资控股等6家金融机构 业务范围包括内部资金结算 信贷 私募股权投资 证券投资 信托 保险 基金等 是央企中拥有金融业务门类最多的公司 金融板块已逐步成为中海油发展战略布局中的重要组成部分 11 中海油的组织架构 其中资金及业务管理部是中海油对旗下的金融企业进行管理的主要部门 12 中海油对金融板块的管理 中海油在公司层面设立了金融决策委员会 和资金及业务管理部一起 对旗下的金融企业的运营进行管理 并未建立在股权关系基础上的统一平台 公司分管金融业务领导 投资控股公司 自保公司 海康人寿 财务公司 信托公司 金融业务委员会 13 中海油金融业务委员会的构成和职能 中海油金融委员会为非行政型专业管理委员会 是集团金融业务管理协调的非常设机构 由中海油分管金融的领导任主任 总部计划部 资金部负责人和下属金融企业总经理任委员 总体协调发展职能利用集团的资源优势发展信托公司等市场竞争力较弱的公司 确定财务公司 信托公司业务范围并划分业务界面 金融业务委员会 集团金融业务的管理协调机构 集团资金统一管理职能根据公司发展战略确定集团资产负债结构及调整措施控制集团整体资金风险 战略定位职能制定集团金融业务发展战略 根据金融市场变化情况调整金融业务定位 发展战略及相关措施 业务协调职能对于财务公司 信托公司在资金的集中管理 融资及资金运用等事项提出专业性意见 并对保险业务的开展及重大风险事项提出专业化意见 14 4 招商局集团对旗下金融业务的管理 招商局集团贯彻 集团多元化 经营专业化 的经营管理方针 于1999年组建了招商局金融集团有限公司 对集团内的金融业务实施行业管理和指导 集团业务领域集中于交通 港口 公路 能源运输及物流 修船及海洋工程 金融 银行 证券 基金 保险 房地产等三大核心产业招商局金融集团成立背景为贯彻 集团多元化 经营专业化 的经营管理方针 招商局集团对旗下金融企业进行重组 并于1999年6月18日组建招商局金融集团有限公司金融集团有限公司在招商局集团内的定位集团直属一级公司从事金融行业的投资和经营对集团内的金融业务实施行业管理和指导金融业务领域银行 香港友联