邮政金融工作总结

1 / 21邮政金融工作总结金融部工作总结及计划汇总现将 XX 省 20162016 年金融部工作总结汇总下发给你们，请金融部认真学习借鉴先进经验和做法，并结合自身工作实际，进行进一步的研究、探索和创新，争取走出一条符合韶关金融实际路子，为推动韶关邮政企业发展作出积极贡献。一、工作总结汇总代理金融业务实现规模与效益同步增长。上半年，累计实现代理金融收入亿元，增幅%。代理储蓄余额净增亿元，接近去年全年的增长水平，增幅%，高出全国平均水平个百分点，增幅排全国第 5 位，较去年同期上升 4 位；代理余额市场占有率达到%，较去年底提高个百分点。全省新增亿元网点 114 个，达到 379 个，亿元网点占比达到%，较去年底提高个百分点；全省代理网点点均余额达到 8037 万元，较去年底增加 1100 万元。全省邮政企业累计销售理财产品亿元，同比增长 177%；新增绿卡 294 万张，排全国第3 位。到 6 月底，全省邮政企业金融客户较去年底增长%，累计达到 2539 万户，其中余额在 5 万元以上的优质客户达到万户，增长%。代理保险专业面对银保市场持续低迷的困难，加强专职营销队伍建设，深入推进县域保险业务发展，在银保2 / 21市场继续保持领先地位。上半年全省邮政完成代理新单保费亿元，实现手续费收入 8057 万元，累计保费占银保市场的%，较去年同期提高 8 个百分点。突出发展重点，代理金融业务发展突飞猛进。通过开展“新百亿工程”竞赛，努力做大余额规模。截至 12月 31 日，全省新增代理储蓄余额亿元，完成“新百亿竞赛”计划的%，余额规模达到亿元。通过开展网点“创高减低”活动，增强网点自我发展能力。截至 12 月底，全省代理储蓄网点点均净增余额 1636 万元，达到 8572 万元。新增亿元网点 197 个，余额 3000 万元以下的低效网点由年初的127 个减少到 63 个。加快基础客户群的拓展，全年新增基础客户 288 万户，达到 2673 万户；其中资产在 5 万元以上的优质客户达万户，较上年增长%。大力发展理财和电子银行业务，全省邮政企业共销售基金、人民币理财、国债等各项理财产品亿元，同比增长 225%。代理保险在规范中发展，全省邮政企业代理保费达到亿元。代理金融业务发展规模和服务能力同步上升。通过优化业务结构、加强业务管控、提升能力建设，网点“创高减低” 、转型发展等工作取得明显成效。上半年，全省代理储蓄余额累计净增亿元、达到亿元，净增绝对值排全国第 4 位，同比增长%，增幅排全国第 7 位；累计实现代理金融收入亿元，增幅%。电子银行业务快速发展，电子银3 / 21行交易替代率达到%，较上年提高个百分点。渠道服务能力有效提升，共建设改造代理金融网点 27 个，新增 ATM 机 36台，新增 CRS 54 台。代理保险业务克服银保市场持续低迷的不利影响，积极调整产品销售结构，加强与各大保险公司的合作，开展业务竞赛，推动保费规模不断扩大。上半年，全省累计实现新单保费亿元，新单保费市场占有率达到 43%，同比上升%，继续保持银保市场的领先地位。自我省中邮人寿分公司 3 月 18 日开业以来，全省累计完成中邮人寿保费亿元，占全省邮政代理总保费量的 25%，完成计划的 32%。金融类业务呈现规模效益发展。代理金融业务深度开展项目营销，强化客户维护，加快邮储、理财、电子银行、中间业务发展。不断加强业务管控，优化业务结构，提升服务渠道能力建设，网点转型和“创高减低”工作取得显著成效。2016 年末，全省代理储蓄余额累计净增亿元，达到亿元，净增绝对值排全国第 6 位，收入规模排全国第7 位。代理保险业务加强市场研究和分析，深化对客户的营销管理，大力推广保险产说会专项营销。全省代理保险总保费亿元，规模居全国第 14 位，市场占有率%，居 xx 兼业代理保险市场第 1 位。4 / 21代理金融业务量收规模创新高。上半年，在做大邮储余额规模的同时，重点关注各单位金融总资产指标的考核，加强市场占有率、新增市场占有率、年日平均余额等指标的考核，金融总资产规模稳定增长。上半年，全省代理金融总资产净增亿元，完成年计划的%。其中储蓄余额净增亿元，净增额全国排名第 4 位，完成计划%，同比增长%，同比多增亿元，全国排名第 3 位；保费净增亿元，完成计划%，同比增长%；理财业务有效销量亿元，完成计划的%。截至 6 月 30 日，全省代理金融总资产达到亿元，其中储蓄余额亿元，全国排第 7 位。进一步加大协议存款发展力度，上半年，全省代理协议存款余额在定期中占比%。电子银行交易替代率稳步增长，截至 6 月底，全省邮政代理新增网银及手机银行客户数万户，同比增长%，期末结存客户数达到万户。全省电子银行交易替代率达%，较上年底提升个百分点。全省新单保费达亿元，较去年同期多增 20 亿元，累计增幅达 95%。累计代理中邮保费亿元，排全国第 7 位；累计中邮期交保费万元，排全国第 9 位，占期交总保费的%。二、工作计划汇总要突出重点，着力做大做强代理金融业务。代理储蓄专业要以湖北、安徽为标杆，两年内缩小与湖北的差距，拉大与安徽的差距，三年赶超湖北，余额进入全国前五，收入规模全国排名前七位。要坚定信心，做大规模，5 / 21做实基础客户群，做优结构。要在资源配置、能力建设、人员支撑等方面优先向金融业务倾斜。下半年，全省要新增基础客户 50 万户，全年新增客户 200 万户；确保新增代理储蓄余额 80 亿元，力争新增 100 亿元，全年新增余额力争达 280 亿元。要推进转型发展。首先是观念转型，要树立“内控优先，合规经营” 、 “量质并重，协调发展” 、 “客户至上，深挖潜能”的理念，实现从传统邮政业务经营管理向商业银行业务经营管理转变。其次是经营转型，要充分发挥资源优势，加快发展，加强专业营销和渠道建设，实现代理金融业务发展方式的转变。第三是网点转型，要优化网点结构布局，对扭亏无望的网点要弃亏为盈、重新选址搬迁；优化功能分区、服务流程和管理流程，建立三级考核评价体系，分类设置考核指标；要实行网点员工弹性排班，让更多网点人员走出柜台、走向市场，实现代理金融网点从简单销售型向营销服务型转型。第四是队伍转型，特别是要强化支局长转型，选拔好、培养好、使用好、激励好支局长；加快营业人员的营销转型；强化专业营销管理力量，实现从专业人才短缺、整体素质偏低向专业力量逐步增强、能力水平适应发展要求转变。第五是管理转型，要借鉴商业银行现代管理理念，通过加强风险管控、加强合规经营、加强成本核算，实现从粗放式管理向精细化管理转变。第6 / 21六是服务转型，要加强客户分析，拓展服务渠道，组织客户活动，为客户排忧解难，实现从经营产品向经营客户转变。要坚持开展网点“创高减低”工作。在推进“亿元工程”的基础上，加强对网点的分类指导，设定创高指标，设立减低目标，先进带后进。到今年底，全省亿元以上网点达到 400 个，消灭余额在 3000 万元以下网点，5000 万元以下的网点从上年底的 602 个减少到 402 个，减少 200 个。对高产网点要高看一眼、厚爱十分，分层奖励，培育一批高产网点。对低产网点要限期达标，采取有效激励措施，充分调动网点积极性。通过“创高减低”活动，努力提高单点产能，不断做大邮储业务规模。要以项目为抓手做大做实基础客户群。通过征地拆迁、代收代发、粮补等项目带动增客户、壮规模、调结构；要突出重点项目，收集信息、做好规划，建立大项目责任机制、考核机制；推广好项目复制做法，以点带面推动发展。要不遗余力地加大发卡力度，稳定增加基础客户群；加快“绿卡村”建设，抢占农村市场。要分城区、商区、农区分别制定客户走访方案，通过“走千村、串万户、访商户、进社区”来积累客户。要创新营销，加快发展中间业务和公司业务。在深入分析市场、竞争对手、客户、产品的基础上，突出差异7 / 21化营销。要针对农信社不能销售理财产品的情况，发挥邮政优势，加快农村理财业务发展，重点对种、养殖户等大户销售理财产品；结合客户需求有针对性地开展营销，为客户提供综合金融服务，做大理财业务规模；加强网点理财客户经理的培训，提高理财经营专业水平和服务能力。要积极发展交易结算类客户，挖掘财政、社保、公用事业等网络型客户的市场潜力；要以大力发展“商易通”业务、开设助农取款服务点为抓手，积极争抢农村金融客户；要强化宣传和营销，积极引导客户使用电子渠道体验邮政金融服务。要加快发展公司业务，确保全省今年公司业务收入过 3000 万元。要高度关注与重视代理保险业务。保险业务要以黑龙江、安徽为标杆，今年巩固全国前十的位置，明年赶超黑龙江，力争规模排名进全国前八位，xx 代理保费占全国代理保费的比重提高到 5%。下半年新增代理保费总额 23 亿元，手续费收入 9000 万元，城区邮银占比达到 70%，县域邮银占比达到 85%。要破除“影响论”和“自然论” 、 “副业论”等观念，把代理保险业务当作金融业务来发展，在规范中发展，加大营销力度。要推进“阵地营销+专职营销”模式，提高网点产能，下半年实现点均产能 137 万元。要加强与保险公司的合作，推广产品说明会、网点沙龙等新型销售模式，推动淡季业务发展。要加强对县局的分类指8 / 21导，开展县局分组 PK 赛；组织开展专管员团队和明星网点业务发展竞赛，促进业务快速发展。要积极支持中邮人寿的筹建和发展，努力推动 xx“三农”保险业务发展。做大做强代理金融业务。要以邮储业务为重点，理财、保险为两翼，建立以网点营销为主体，项目营销为补充，结构优化为目标，电子渠道为方向，城乡统筹发展的代理金融业务模式。要进一步加快网点转型。要从网点结构、队伍建设、客户维护、服务流程、产品组合、营销机制等多个方面加快金融网点转型。要深化“创高减低”工作，加强网点的分类管理、分级考核、分层激励，出台高效网点激励政策，打造一批坚定信心促发展真抓实干保增长努力实现 2016 年全市邮政经营工作规模赶超新局面同志们：上半年，全市各级邮政部门在省公司和市局党委的正确领导下，认真贯彻落实全省、全市邮政经营工作会议及全省、全市邮政代理金融工作会议精神，结合 XX 邮政当前发展实际，以 XX 邮政三年赶超发展目标和全市邮政十二五9 / 21规划为基准，切实提高全市各级邮政部门工作执行力，深入实施赶超发展和创新发展战略，进一步转变发展观念、理清发展思路、创新发展模式、提高发展质量，找准市场定位，对各专业制定具体、详实、可行的发展措施，扎实安排部署“首季开门红” ，树信心、抓重点、促规模“双过半” ， “争先创优比贡献、齐心协力促规模”余额攻坚战等一系列主题营销活动，明确责任目标，严格督促落实，确保三大板块业务齐头并进。通过全局职工上下一心，努力奋斗，超额完成全市“双过半”业务竞赛目标，为下半年全面完成全年各项经营服务工作任务奠定了基础，增强了信心。成绩的取得，来之不易。下面我就全市上半年经营工作亮点和存在的问题以及下半年工作安排讲三点意见：一、上半年整体经营工作和经营亮点上半年全市邮政整体经营情况上半年全市邮政业务总收入累计完成万元，完成市局预算%，完成省公司预算%，全省排名第五，同比增长，略低于全省平均增幅，增幅全省排名第五，总收入略超白银和张掖局，较去年规模上升两位。三大板块业务完成分别为：代理金融类业务完成万元，完成预算%，同比增幅%，全省排名第九位，截止 6 月底全年新增余额亿元，全市储蓄余额突破 10 亿大关。其中储蓄完成万元，同比增幅%、汇兑完成万元，同比下降%；邮务类10 / 21业务完成 979 万元，完成预算%，同比增长%，完成预算和增幅均列全省第一；代理速递物流类业务完成万元，完成预算%，同比增幅%全省排名第七。上半年三大板块业务完成情况及经营亮点代理金融类业务：一是转观念，树信心，促余额，比赶超，上规模。全市通过开展“争先进位” 、 “争先创优比贡献、齐心协力促规模”储蓄余额攻坚战等竞赛活动，在局内悬挂标语横幅，定期张贴金融发展墙报和捷报等方式，树立和加强全体员工发展重点业务信心，形成你追我赶的良好发展氛围。通过强化人员专业培训，开展网点竞赛，抓项目、抓网点，调整存款结构，提高活期比重等举措，全力推进余额规模增长，新增余额亿元，全市储蓄规模突破 10 亿元大关，新增储蓄存款增幅为%，列全省第 4 位，活比达到%。同时以项目突破为抓手，大力拓展公司业务。积极与各级政府、财政、社保等部门联系，先后成功营销离退休养老金、运管所燃油补贴、各乡镇的果农销售款等项目 15 项，余额净增 5000 多万元，如 XX 中小房地产开发商购房款 200 万元，XX 县泾渗公路补偿款 2000 多万元，XX、XX 县土地赔偿款各 200 万元，XX 县交通局公路建设款 500 万元，XX 县财务集中支付资金近 5000 万元和 XX 镇乡镇拆迁补偿款 1000 万11 / 21元，XX 局对公存款 1000 多万元，形成有效的余额的沉淀；二是多措并举加快代理保险、基金等理财业务健康发展。邮政代理保险新增 270 万元，认、申购基金万元，理财及国债销售 2391 万元，较上年同期增长%，同比增长绝对值652 万元；三是建立健全激励考核机制，通过预付季度奖励基金的办法，充分调动全市各级邮政部门和全体职工发展业务积极性；四是加强业务培训，提升代理金融服务水平。以“内强素质，外树形象”为目标，严格按照“6S 网点服务规范”的要求，开展互帮互学活动，从而提高了从业人员的素质，提升了网点的服务能力；五是加快金融网点形象改造工程，加强网点自身能力建设，提高网点自然吸储能力；六是防范金融风险，完善内部管理。严格执行账户管理，建立银企对帐责任制，严格执行现金管理，坚持大额现金上报审批制度。加强有价单证和重要空白凭证管理。执行印、押、证分管分用，金库钥匙的平行交接。增强一线操作人员的责任心和安全防范意识。邮务类业务：1、函件业务实现收入万元，完成预算%，同比增长%。一是大力开发数据库营销业务，充分利用完整的数据库资源，精心策划、大力实施项目营销战略。重点采集中高收入库、私家车主库、金讲台库、残疾人库、书信大赛学生库。利用现有资源主要为电信局制作新春有礼礼包 1 万枚，12 / 21实现收入 1 万多元。第三方付费的交警新春慰问明信片 2万枚，实现收入万元。采集有车一族名址万条。寄发新世纪新春特刊 2000 份，实现收入万元。直邮服务中小企业泾昇公司寄发产品说明书 1 万份，实现收入 2 万元；二是帐单业务发展势头良好，共揽收邮寄账单万件，实现收入万元。揽收寄递交警罚款帐单万件，实现收入 万元。寄递邮储帐单万件，实现收入万元。寄递银企账单万件，实现收入万元；三是继续做好DM 中邮专送广告业务，面向当地市场，积极揽收印刷品类业务，做好单页式、折页式、册页式印刷品的印制工作，以印刷品带动广告类业务的发展；针对不同类型的客户进行公关，充分利用好各个节日、庆典活动等时机开展好此项工作，扩大中邮专送广告市场份额；截止 6 月底揽收 DM 中邮专送广告万件，实现收入 70 万元；四是和移动公司签订公交站点牌地出租协议，实现收入 50 多万元。2、报刊业务收入完成万元，完成预算%，同比增长%。一是树立每天都是报刊征订日的观念，做好日常补续订工作。完成日常收订流转额万元，完成计划%；二是认真落实清理催缴报刊款。报刊欠费由年初万元下降到万元，催缴效果明显；三是优化投递段道。结合全市实际情况对城区部分投递段道内投递单位进行相应的调整，有效增强投递平台的服务功能，保证了大客户的投递需求；四是大力拓13 / 21展校园报刊市场，收入增幅全省第一。3、集邮业务收入完成 万元，完成预算%，同期增长 %。其中邮票收入万元,占比 %，邮品收入万元，占比%。一是抓好新邮预订、打好业务基础，实现收入 120 万元；二是全力抓好形象年册开发及年册销售工作，全市共承揽形象年册 2800 本，内容涵盖政府、石油、电力、电信、旅游、煤矿、金融等行业，实现收入 65 万元；三是全市统一策划组织、上下联动，强力抓好“两节”营销工作。根据不同用户需求，推出 17 种生肖集邮产品，实现收入 50 万元，完成计划目标的 111%；四是清欠压库，效果显著。采取有效措施，盘活库存邮品，加快库存崆峒自制黄帝问道圣地崆峒山等系列邮品的营销工作，实现收入 2 万元；五是紧抓市场，突出项目营销，认真组织开展“庆祝中国共产党建党 90 周年”集邮主题营销竞赛活动，实现收入 61 万元，完成计划的 140%。4、电子商务业务收入完成万元，完成预算%，同比增长%。一是全力抓好各类短信类业务，促使发展常态化。全市账户短信加办 3175 户，累计在网用户达到 37491 户，加办率达到%；汇兑短信加办 34248 笔，加办率为%；速递短信加办 35268笔，加办率为%；二是积极开发代收类项目，逐步推进代收费业务。代收各类话费万元，较上年同期增长%。代收电费 14 / 2146297 笔，万元，同期增长%。代收水费 2801 笔，万元；三是积极开发代收款项目，确保实现新突破。在原有 12 个代收石油款网点的基础上，新开发了 3 个归集点；四是开展全市航票竞赛活动，通过网点等宣传造势，扩展市场知名度，全力推动航票业务发展。共销售航票 789 张，完成年计划%，销售量位居全省第四；五是借全网之力，推动邮乐业务发展，共销售邮乐卡万元，销售额位居全省第五；六是加快全市“自邮一族”项目市场启动。结合平凉市场消费实际，制定全市自邮一族业务发展方案，积极上门营销公关，已与平安保险平凉分公司、汽车修理、汽车美容等签订合作协议；七是做好票务代理工作。代理销售颂党恩华亭情演唱会门票万元，实现收入 11 万元。5、分销业务收入完成万元，完成预算%，同比下降%。一是紧贴市场需求，以市场为导向，加快各类农资销售工作。共销售金大地复合肥吨，实现销售收入万元。金凯玉米种子 107 吨，实现销售收入万元。酒水 12071 瓶，实现收入万元。 “嘻唰唰”搭档肥吨，实现收入万元。矿化脲精吨，实现收入万元；二是以静宁县为两站建设试点县，积极推进两站建设，共建立了 9 个“ 三农服务站”和“消费维权站” ；三是同运营商加强合作，开辟新的业务增长点。鉴于酒水销售品种单一，根据市场需求，新上“五粮液” 、 “老土人家”等一批精品白酒，增加品15 / 21种项目，拓宽业务范围；四是清欠压库工作取得成效。明确责任，严格控制新欠费产生，认真落实“专款专用，控制风险”原则，按规定及时收缴和上划销售款，共收回欠费 155 万元。ji 县邮政局代理业务中心2016 年工作总结及 2016 年工作安排2016 年，代理业务中心按照市县局统一部署，面对灾后重建、金融危机给我县金融类业务经营发展带来的困难，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务操作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展，实现邮政金融业务质与量的全面提升。现将 2016 年工作情况总结如下： 一、2016 年金融类业务经营指标完成情况1、金融类业务收入完成情况：1 至 11 月全县金融类业务收入完成万元，占市局金融类业务年计划 2543 万元的%，占县局金融类业务年计划 2745 的%；同比增加%。其中储蓄业务收入完成万元，占市局年计划 2198 万的%，占县局年计划 2400 万的%，同比增幅为%；保险业务收入完成万元,占年计划 321 万元的%，同比增幅为%；汇兑业务收入完成万元，占年计划 24 万元的%，同比增幅为%。金融类业务收入占 1-11 月业务总收入的%。16 / 21预计到 12 月底，全县金融类业务收入完成 2585 万元，同比增幅%;占县局金融类业务年计划 2745 的 94%；占市局金融类业务收入年计划 2543 万元的%。其中储蓄业务收入完成 2302 万元，同比增幅为%，占市局年计划 2198 万的%，占县局年计划 2400 万的%；保险业务收入完成 253 万元,占年计划 321 万元的%,同比增幅为%，汇兑业务收入完成 30 万元，占年计划 24 万元的 125%，同比增幅为%。2、邮储业务完成情况：截止 2016 年 11 月 30 日，邮储总余额达到 151269 万元，定活比%，比去年同期下降个百分点；邮储余额增长 20663 万元，同比下降%。预计到12 月底，邮储总余额达到 153000 万元,定活比%，比去年同期增加个百分点，邮储余额净增 25000 万元，完成市局年计划 34500 万元的%；完成县局年计划 40000 万元的%。同比下降%。2、保险业务：截止 2016 年 11 月 31 日，我局共完成总保费万，其中新保万,续收 2099 万；总保费同比下降%，新保同比增长%，续收同比下降%。完成市局年度新保计划 5960 万元的%，完成县局年度新保计划 8000 万元的%。预计到 12 月底，总保费完成 6900 万，其中新保 4750 万，续收 2250 万。总保费同比下降%，新保同比增长%，续收同比下降%。完成市局年度计划的%；完成县局年17 / 21度计划的%。3、汇兑业务：截止 2016 年 11 月 30 日，收汇汇款36277 笔，收汇金额 6853 万元，同比增幅为%；兑付汇款万笔，兑付金额 27930 万元，同比下降%。预计到 12 月底，收汇汇款 39600 笔，收汇金额 7503 万元，同比增幅为%；兑付汇款万笔,兑付金额 30300 万元,同比下降%。4、储蓄短信业务：截止 2016 年 11 月 30 日，我局储蓄短信累计在网户数达到 27187 户，实现收入万元，储蓄短信新增成功扣款户数 13277 条。预计到 12 月底，在网户数将达到 28100 户，实现收入万元，新增成功扣款户数将达到 14200 条。二、采取的经营措施2016 年，面对灾后重建、金融危机的影响，XX 邮政储蓄业务的发展不容臵疑地感受了冬天般的寒冷，特别是发展模式单一，依赖打工经济的我局农村邮储业务影响尤其严重。我局邮政储蓄分布在农村的大多数网点从今年2 月以来就遭遇了余额的缓慢增长甚至下滑的局面，针对不利局面。为扭转不利形式，主要采取了以下经营措施：、精心组织金融类业务劳动竞赛活动。1、面对今年的不利因素以及市场竞争的白热化，我局采取了多项有力措施，切实加大营销，鼓足干劲，克服了种种困难和不利因素，在艰难中跋涉，在探索中前进，18 / 21奋力做出一片金融新天地。一是结合市局相关办法，积极开展了金融类业务季度劳动竞赛、短程竞赛、邮储攻坚战、代发工资营销等业务竞赛活动，环环相扣，各项政策紧密衔接。二是指导各网点抓营销、拓客源、抓灾后重建款、抓农季、抓项目营销等方法；三是建立有效的信息通报和沟通机制、每日通报各网点竞赛完成情况、到网点督促等有效措施，客服了灾后重建、金融危机对我局的影响，虽离市局下达的邮储余额年度净增计划相差甚远，但全年新增余额市场占有率同比增幅为%，居全市第一。邮储业绩在逆势中上扬。2、加大宣传力度。一是抓住春节前业务发展旺季，组织人员到网点进行业务宣传，散发宣传品，提高知名度，促进业务发展；二是我局积极响应中国邮政储蓄银行四川省分行携手四川省红十字会共同发起的爱心慈善募捐活动，分别在全县 71 个金融网点开展宣传活动，引起社会共鸣，储户踊跃参加，三日共有6866 名客户参加了此项活动，募捐 8784 元，进一步丰富了企业文化的内涵，树立了 XX 邮政企业的良好形象，为 XX邮政金融业务的发展打下了良好的基础 、创新工作机制，全力开拓新市场。一是通过发展新兴业务弥补单一的发展模式。积极发展邮政绿卡通、商易通、淘宝绿卡、通知存款等对营业19 / 21网点资源依赖不强的、相对独立而又能促进余额快速发展的新型业务，有效扭转过分依赖外出务工人员增储的倾向。二是创新工作机制，通过划块承包、责任到人等措施，以“勤跑腿、广撒网、不怕难”的精神，深入到中小企业、个体