网银业务系统-功能说明书-第3分册-用户界面描述-企业网银系统-整理

键入文字 键入文字 商业银行网银业务系统 功能说明书 (第三分册 ) 2005 年 10 月 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 2 页 共 148 页 目 录 1. 用户界面描述 .5 .1 基础功能 .5 .1.1 企业网银普通版用户登陆 .5 .1.2 企业网银专业版用户登陆 .6 .1.3 修改用户登陆密码 .8 .1.4 企业用户退出登陆 .9 .2 账务查询类交易 .10 .2.1 本币存款账户查询 .10 .2.2 本币贷款账户查询 .12 .2.3 本币存款账户当日明细查询 .13 .2.4 本币贷款账户当日明细查询 .14 .2.5 本币存款账户历史明细查询 .16 .2.6 本币贷款账户历史明细查询 .17 .2.7 对账单查询 .19 .2.8 企业网上当日交易明细查询 .20 .2.9 企业网上历史交易明细查询 .22 .2.10 企业信息查询 .24 .3 网上转账类交易 .25 .3.1 行内转账录入 .29 .3.2 行内转账录入撤消 .30 .3.3 行内转账授权 .31 .3.4 行内转账查询 .33 .3.5 跨行转账录入 .35 .3.6 跨行转账录入撤消 .36 .3.7 跨行转账授权 .37 .3.8 跨行转账查询 .39 .3.9 行内批量转账 .41 .3.10 行内批量转账撤消 .42 .3.11 行内批量转账授权 .43 .3.12 行内批量转账查询 .44 .3.13 转账交易重发 .45 .4 代理业务类交易 .46 .4.1 上传代发工资文件 .46 .4.2 代发工资复核 .48 .4.3 查询代发工资结果 .50 .5 企业贷款查询类交易 .52 .5.1 查询企业贷款记录 .52 .6 电子商务类交易 .52 .7 集团资金管理类交易 .53 .7.1 集团账户查询 .53 .7.2 集团账户当日明细查询 .54 .7.3 集团账户历史明细查询 .56 .7.4 集团资金下拨 .57 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 3 页 共 148 页 .7.5 集团资 金上划 .59 .7.6 集团对外结算 .61 .7.7 集团转账授权 .65 .7.8 转账交易撤销 .66 .7.9 转账交易重发 .68 .7.10 转账交易查询 .70 .7.11 缺省参数设置 .72 .7.12 预约自动上划 .74 .7.13 预约自动下拨 .75 .7.14 预约自动归集 .76 .7.15 付款结果查询 .77 .7.16 到账结果查询 .78 .7.17 付款通知 .79 .7.18 到账通知 .79 .7.19 账户余额提醒 .80 .7.20 预约服务 .81 .7.21 数据下载 .82 .8 银企直联类交易 .82 .8.1 单账户余额查询 .83 .8.2 多账户余额查询 .85 .8.3 当日明细查询 .87 .8.4 历史明细查询 .89 .8.5 历史余额查询 .92 .8.6 集团资金下拨 .95 .8.7 集团资金上划 .97 .8.8 集团对外结算 .100 .8.9 预约自动上划 .104 .8.10 预约自动下拨 .106 .8.11 预约资金归集 .109 .8.12 付款结果 查询 . 112 .8.13 到账结果查询 . 114 .8.14 付款通知 . 117 .8.15 到账通知 . 119 .8.16 账户余额提醒 .121 .8.17 预约服务 .123 .8.18 数据下载 .125 .9 客户服务类交易 .127 .9.1 收款单位信息管理 .127 .9.2 设置网银扣费账户 .129 .9.3 预约服务 .130 .9.4 积分查询 .131 .9.5 数据下载 .132 .9.6 客户工具下载 .133 .10 系统管理 .133 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 4 页 共 148 页 .10.1 操作日志查询 .133 .10.2 操作用户密码初始化 .135 .10.3 企业授权模式设置 .137 .10.4 账户转账属性设置 .138 .10.5 增加企业操作员 .140 .10.6 修改操作员信息 .141 .10.7 删除操作员信息 .144 .10.8 业务参数设置 .146 2. 接口描述 .148 .1 公共类接口 .148 .1.1 账户有效性检查 .148 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 5 页 共 148 页 1. 用户界面 描述 .1 基础功能 基础功能指的是企业用户的登陆，退出及修改密码三项基本功能。 登陆分为普通版本的用户登陆和专业版本的用户登陆两种，两项功能的登陆流程完全不一样。 .1.1 企业网银普通版用户登陆 .1.1.1 角色 企业网银普通版用户。 .1.1.2 功能说明 企业网银普通版用户登陆网银系统，普通版用户不需要 USBKEY，没有证书。 登陆时通过输入的企业用户 ID 号，企业用户密码，附加码三个要素进行验证。 所有用户第一次登陆都强制修改密码。 企业网银普通版用户只是提供以下功能： 本币存款账户查询 本币贷款账户查询 本币存款账户当日明细查询 本币存款 账户历史明细查询 修改用户登陆密码 .1.1.3 功能界面 第一屏 交易： 企业用户登陆 企业用户 ID 号【 】 企业用户密码【 】 附加码【 】 登 陆 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 6 页 共 148 页 第二屏 交易：企业用户登陆 网银业务界面 .1.1.4 业务流程 1：用户输入企业用户 ID 号，企业用户密码，附加码，提交网银系统应用服务处理。 2：网银系统应用服务器根据企业用户 ID 号获取应用系统里保存的企业用户密码，比较和用户输入企业客户密码是否一致，如果不一致，提示企业客户密码错误，登陆失败。 3：网银系统应用服务器比较附加码是否正确，如果不正确，提示附加码错误，登陆失败。 4：校验通过后，系统获取当前登陆用户的权限列表，显示出用户权限相关联的企业网银系统界面菜单。 .1.2 企业网银专业版用户登陆 .1.2.1 角色 企业网银专业版用户 管理员， 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 .1.2.2 功能说明 企业网银专业版用户登陆网银系统，需要网银证书，提供完整的网银功能。 专业版用户登陆时，需要在机器上 USB 接口上接入 USBKEY，用 户键入网上银行的网址，发送登陆请求到网银业务服务器，网银系统的 SSL 服务器此时先要校验客户浏览器端是否插入了证书。 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 7 页 共 148 页 如果插入了证书，弹出对话框，输入 PIN 码， PIN 密码校验通过后， SSL 服务器校验证书的有效性。 如果客户没有证书，提示客户插入证书，如果证书无效，提示客户证书无效。如果证书有效，返回登陆页面显示在用户浏览器终端。 用户登陆时从 USBKEY 里获取企业的客户号信息，根据企业客户号，企业用户登陆号和登陆密码三个要素进行校验。 企业客户名称和证书编号在用户接入 USBKEY 后自动反显到界面上，不需要输入 。 专业版客户登陆后根据客户权限显示相应的功能列表界面，专业版客户的功能根据客户签约的客户类型不同而不同。 所有用户第一次登陆都强制修改密码。 .1.2.3 功能界面 第一屏 交易： 企业用户登陆 请选择证书【 】 确认 第二屏 交易： 企业用户登陆 请输入 PIN 密码【 】 确认 第三屏 交易： 企业用户登陆 企业名称 证书编号 用户登陆号【 】 用户密码【 】 登 陆 第四屏 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 8 页 共 148 页 交易：企业用户登陆 网银业务界面 .1.2.4 业务流程 1：用户输入用户名称和用户密码，提交网银系统应用服务处理。 2：网银系统交易客户号是否存在，以及该客户的状态是否正常。 3：网银系统应用服务器根据用户登陆号获取应用系统里保存的用户密码，比较和用户输入的密码是否一致，如果不一致，提示用户密码错误，登陆失败。 4：网银系统校验用户登陆号和证书编号是否匹配，如果不匹配，提示证书编号和客户号不匹配，登陆失败。 5：校验通过后，系统获取当前登 陆用户的权限列表，显示出用户权限相关联的企业网银系统界面菜单。 .1.3 修改用户登陆密码 .1.3.1 角色 企业网银普通版用户， 企业网银专业版用户 管理员， 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 .1.3.2 交易说明 企业网银用户修改用户登陆密码。 普通用户和专业用户都可以使用这项功能。 系统要求客户一次修改密码之后， 15 天以内可以不再修改密码，但是超过 15 天，需要重新修改密码。 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 9 页 共 148 页 密码规则： 1：不允许 6 个字符全部相同。 2：不允许简单的密码 ，如 123456。 .1.3.3 交易界面 第一屏 交易： 修改用户登陆密码 原密码【 】 新密码【 】 新密码确认【 】 确 认 取 消 第二屏 交易：修改用户登陆密码 交易成功 .1.3.4 业务流程 .1.4 企业用户退出登陆 .1.4.1 角色 企业网银普通版用户， 企业网银专业版用户 管理员， 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 10 页 共 148 页 .1.4.2 功能说明 企业用户退出网银系统 .1.4.3 功能界面 第一屏 交易： 企业用户退出登陆 网银业务界面 第二屏 交易：企业用户退出登陆 网银登陆界面 .1.4.4 业务流程 .2 账务查询类交易 账务查询主要对企业在石家庄商业银行开户的企业网银客户，能够通过网上银行界面对其存贷款账户进行账户余额与交易明细查询，以及网银业务明细查询功能。 .2.1 本币存款账户查询 .2.1.1 角色 企业网银普通版用户， 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 11 页 共 148 页 .2.1.2 功能说明 查询当前用户在系统中关联的每个存款账户的 信息，系统下拉列表里显示的只有存款账户账号。 用户选择其中一个账户，那么查询相应账户的信息，不选表示查询全部账户。 账户信息表示和当前选中的账户相关联的重要信息，包括的信息项如下： 账号 币种 账户类型 账户余额 冻结余额 可用余额 账户状态 账户性质 .2.1.3 功能界面 第一屏 交易： 本币存款账户查询 本币存款账号【 】 查 询 第二屏 交易：本币存款 账户查询 公司名称 账号 币种 账户类型 账户余额 冻结余额 可用余额 账户状 态 账户性质 【】 【】 .2.1.4 业务流程 1：用户在本币存款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询交易，不选表示查询全部。 2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户信息请求到综合业务系统。 3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的信息，查询完毕，返回到网银业务系统。 4：网银业务系统返回账户信息，显示在客户端界面上。 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 12 页 共 148 页 5：显示的信息项为： 账号 币种 账户类型 账户余额 冻结余额 可用余额 账户状态 账户性质 .2.2 本币贷款账户查询 .2.2.1 角色 企业网银普通版用户， 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 .2.2.2 功能说明 用户查询该用户在系统中关联的每个贷款账户的信息，下拉列表中显示的是贷款账户信息。 用户选择其中一个账户，那么查询相应账户的信息，不选表示查询全部账户。 账户信息表示和当前选中的账户相关联的重要信息，包括的信息项如下： 账号 币种 账户类型 账户余额 账户状态 .2.2.3 功能界面 第一屏 交易： 本币贷款账户查询 本币贷款账号【 】 查 询 第二屏 交易：本币贷款 账户查询 公司名称 账号 币种 账户类型 账户余额 账户状态 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 13 页 共 148 页 .2.2.4 业务流程 1：用户在本币贷款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询交易，不选表示查询全部。 2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户信息请求到综合业务系统。 3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的信息，查询完毕，返回到网银业务系统。 4：网银业务系统返回账户信息，显示在客户端界面上。 5：显示的信息项为： 账号 币种 账户类型 账户余额 账户状态 .2.3 本币存款账户当日明细查询 .2.3.1 角色 企业网银普通版用户， 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 .2.3.2 功能说明 查询用户在网银系统里的每个登记的存款账户当日的交易明细，下拉列表显示所有存款账户账号。 用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。 当日交易明细数据保存在综合业务系统，查询时通过网银业务系统发送交易实时到核心系统查询并返回。 每一笔交易明细返回的数据项信息如下： 交易日期 交易摘要 借方金额 贷 方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 14 页 共 148 页 .2.3.3 功能界面 第一屏 交易： 本币存款账户当日交易明细查询 本币贷款账号【 】 查 询 第二屏 交易： 本币存款账户当日交易明细查询 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 .2.3.4 业务流程 1：用户在本币存款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询当日明细交易。 2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户当日明细信息请求到综合业务系统。 3：综合业务系统在系统数据库中查 询指定账户的当日明细信息，查询完毕，返回到网银业务系统。 4：网银业务系统返回账户明细信息，显示在客户端界面上。 5：显示的信息项为： 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 .2.4 本币贷款账户当日明细查询 .2.4.1 角色 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 15 页 共 148 页 .2.4.2 功能说明 查询用户在网银系统里的每个贷款账户当日的交易明细，下拉列表显示所有贷款账户账号。 用户必须选中一个账号，不 允许查询全部账号的当日明细。 当日交易明细数据保存在综合业务系统，查询时通过网银业务系统发送交易实时到核心系统查询并返回。 每一笔交易明细返回的数据项信息如下： 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 .2.4.3 功能界面 第一屏 交易： 本币贷款账户当日交易明细查询 本币贷款账号【 】 查 询 第二屏 交易： 本币贷款账户当日交易明细查询 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 .2.4.4 业务流程 1：用户在本币贷款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询当日明细交易。 2：网银系统将用户的查询请求组成核心系统的包格式，发送查询账户当日明细信息请求到综合业务系统。 3：综合业务系统在系统数据库中查询指定账户的当日明细信息，查询完毕，返回到网银业务系统。 4：网银业务系统返回账户明细信息，显示在客户端界面上。 5：显示的信息项为： 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 16 页 共 148 页 .2.5 本币存款账户历史明细查询 .2.5.1 角色 企业网银普通版用户， 企业网银专业版用户 录入员 ， 企业网银专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 .2.5.2 功能说明 查询用户在网银系统里的关联的每个存款账户指定时间内的历史交易明细。 用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。 历史交易明细数据保存在网银业务系统，查询时直接在网银业务系统查询并返回。 每日日终时核心业务系统把当日批量传送到网银业务系统，由网银业务系统转化保存到历史明细表，这样可以不必要每一笔历史交易都到核心业务系统进行查询，提高了查询效率。 每一笔交易历史明细返回的数据项信息如下： 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 .2.5.3 功能界面 第一屏 交易： 本币存款账户历史交易明细查询 本币存款账号【 】 起始日期【 】【日历】 终止日期【 】【日历】 查询 第二屏 交易： 本币存款账户历史交易明细查询 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 17 页 共 148 页 .2.5.4 业务流程 1：用户在本币存款账号列表中选择一个有效的账号，提交查询历史 明细交易。 2：网银业务系统根据用户提交的时间段，在网银业务系统的历史数据库表中查询到复核条件的记录。 3：网银业务系统返回账户明细信息，显示在客户端界面上。 4：显示的信息项为： 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 5：日终批量处理流程：每日日终批量时由核心业务系统把数据 FTP 传送到网银业务系统的指定目录，网银业务系统批量将文件解析并转化为记录，插入到历史明细表中，以供查询。 .2.6 本币贷款账户历史明细查询 .2.6.1 角色 企业网银专业版用户 录入员， 企业网银 专业版用户 一级授权员， 企业网银专业版用户 二级授权员， 企业网银专业版用户 三级授权员。 .2.6.2 功能说明 查询用户在网银系统里的关联的每个贷款账户指定时间内的历史交易明细。 用户必须选中一个账号，不允许查询全部账号的当日明细。 历史交易明细数据保存在网银业务系统，查询时直接在网银业务系统查询并返回。 每日日终时核心业务系统把当日批量传送到网银业务系统，由网银业务系统转化保存到历史明细表，这样可以不必要每一笔历史交易都到核心业务系统进行查询，提高了查询效率。 每一笔交易历史明细返回的数据项信息如下： 网银项目功能说明书第三册 【石家庄商行网银项目】 【内部资料 请勿外泄】 第 18 页 共 148 页 交易日期 交易摘要 借方金额 贷方金额 账户余额 交易网点 交易时间 备注 .2.6.3 功能界面 第一屏 交易： 本币贷款账户历史交易明细查询