投保资料填写规范(职场训练).ppt

个险投保资料填写规范,常用单证列表,对于没有工作单位的个体工商户，填写“个体工商户“,小灵通写在移动电话栏,4-15岁必须提供户口簿，16周岁以上必须提供身份证,注意点: 1、受益人不得填写“法定”字样 2 、受益顺序多于3个，或没有受益顺序但受益人数多于3人的，有关资料在“备注”栏内填写,受益人一人：,不同受益顺序受益人2人：,同一受益顺序受益人2人：,受益顺序不需填写,与保险条款的险种名称完全相符,鸿福相伴两全保险：勾选其他，并写上三年交,选择趸领、年领、月领、其它后，还需勾选平准领取或递增领取项。如选择“递增领取”，需填写具体递增率,1、“4-12C”在“是”的内打“”的，必须将其相关的详细说明填写在“13.说明”栏内 2、“11.妇女专项”，若投保人或被保险人为男性，不填,销售人员报告书,销售人员报告书,满一岁的婴幼儿，以岁为单位，不足一岁的婴儿以月为单位,年收入、收入来源、工作单位、职业、职务必须与投保单一致,销售人员报告书,指投保人与被保人若非直系亲属,投保提示书,婴幼儿健康状况补充问卷,婴幼儿健康状况补充问卷,医疗保险投保约定,填写存在问题,个人投保单常错项,投保单涂改 险种名称填写不规范 4-15周岁学生证件类型未填写户口簿，16周岁以上未提供身份证 根据职业明显看出应该有工作单位的，工作单位却没有填写；对于没有工作单位的个体工商户工作单位未填写“个体工商户” 体重写有小数点 单独投保“国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险”的12C未勾选“是” 被保险人为未成年人的，其法定监护人签名未注明（父亲）（母亲） 证件有效期限与复印件不一致 保险费大写必须顶格填写,“通讯地址”栏填写不详，如填写为“XXX 县XXX镇” 要填写信函寄达地。“住所”要填写详细地址，写清楚街道、巷 及门牌号等。 移动电话填写错误 错误填写：将小灵通号填写在“家庭电话”栏 正确填写：小灵通应填写在“移动电话”栏 公司信息通知方式 勾选错误（勾选“电话”） 目前公司开通的信息通知方式包括：手机短信、信函； 注意所选择的公司信息通知方式与所提供的客户联系方式的一致性, 保险费大写错误 正确填写：万、仟、佰、拾、元、角、分、整、壹、贰、叁、 肆、伍、陆、柒、捌、玖 未成年女性被保险人，投保单妇女专项未勾选 根据总公司下发的填写规定，对填写妇女专项的年龄段未做界 定，因此，在没有新规定前，对于女性被保险人，妇女专项请勾选。,销售人员报告书常错项,销售人员信息填写不完整（营业单位、组别、电话） 不足一岁的婴儿年龄未以月为单位 投保人被保险人的职业、职务、收入来源、工作单位与投保单不一致 收入来源、年收入、每月支出费用未按标准写法填写 （标准写法￥10000.00） 投保单填写异常告知的，一5-10仍勾无，与投保单内容不符 被保险人项2.B若您是被保险人亲属，请说明与被保险人的关系，此项应在业务员与被保险人是亲属关系时进行填写，列明详细关系（错误填法：朋友） 见面时间与投保申请日期不一致,一2A（你认识被保险人多久）、二3A（你认识投保人多久）填写不规范，如填写为“几年”、“多年”等模糊字眼 二4（您估计投保人年收入 供养 人 每月支出约 ） 供养人数、每月支出未填写或未填写不符合实际情况，如填写为“/”或“0” 供养人数应包括自己、子女、老人等一起生活的人，估计平均每月支出金额 应除外特殊消费，如购房等 二5（投保人目前正负担 费用 ）填写不符合要求，如填写为“生活费”、“家庭正常费用” 说明投保人正负担的房屋贷款、购车贷款或其它欠款、贷款等款项,投保资料齐全性,投保资料齐全性缺少资料,1、身份证明复印件留存不完整：二代身份证，未留存身份证正面（包括签发机构、有效期限） 新生儿：户口簿、未申报户口，提供出生医学证明,投保资料齐全性缺少资料,2、 达到反洗钱要求即单张保单累计现金交费大于等于2万元，转帐大于等于20万元， 1)、未提供投、被保人身份证复印件及客户身份基本信息登记表（个人） 2)、指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人的,另需提供受益人身份证复印件及客户身份基本信息登记表（个人） 3)、若实际交纳保费人为非投保人，需提供交费人的身份证复印件及客户身份基本信息登记表（个人）,4、给计划外生育子女、非婚生子女投保风险型险种，未提供户籍证明，也未提供出生医学证明及未成年被保险人户籍事项特约声明书。 核保手册（2008版）可保利益较特殊的人群给计划外生育子女、非婚生子女投保保险：有户口的，可以承保；无户口的，仅限于