银行保险业务人员管理办法培训.ppt

.1.,太平人寿银行保险 业务人员管理办法 （草案）,总公司银行保险部,各层级职业规划,各层级薪资及考核,目 录,目的与要点,目 的,打造一支专业化销售团队，本着公平公正的原则提高绩优人员的销售收入；,创建销售人员和销售管理人员更大的职业发展空间,深化网点经营，提高网点产能，维护和扩大已取得的渠道资源优势；,调整要点1,各层级业务人员的大部分收入都和初年度服务津贴挂钩，业务量越大，其他项收入就越多,考核业绩由原来的标准保费考核修改为初年度服务津贴(fyc)考核；,调整要点2,各层级初年度服务津贴考核数据的确定将根据机构实际各层级固定收入和绩效收入而定，确保在通过考核的基础上总收入不发生明显变化，保证业务队伍平稳过渡,目的与要点,各层级薪资及考核,目 录,各层级职业规划,新旧基本法比较,人力架构,各层级规划渠道经理,渠道经理实行公司任命制,各层级工作职责渠道经理,达成业务目标 渠道沟通协调 渠道业务培训 核对变动费用 售后服务协助 解决异常事件 进行活动管理 活动组织策划 人员招聘工作 销售成本控制 营业部经理管理与督导,各层级规划营业部经理,营业部经理实行公司任命制,各层级工作职责营业部经理,达成业务目标 沟通协调 内外部业务培训 业务单证收发 变动费用核对 售后服务工作 解决异常事件 活动量管理 所辖人员辅导激励,各层级规划客户经理,各层级工作职责客户经理,达成业务目标 网点沟通协调 网点业务培训 业务单证收发 变动费用核对 售后服务工作 解决异常事件 活动工具填写,人事管理要点,招 聘,未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工；,无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别；,二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离司前最后一次考核结果的职级；,机构业务人员破格录用比例在40%限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批,破格 录用,日常管理要点,目的与要点,各层级职业规划,目 录,各层级薪资及考核,基本点 fyc,即初年度服务津贴，指第一保单年度月度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积,fyc=初年度承保保费初年度服务津贴比率,基本点综合考核,代理人资格认证 日常考勤 活动管理 品质管理 会议培训,分公司根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括：,基本点考核期,每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满二个月者并入下一考核期，主要面对客户经理,每六个月为一个考核期，本期任职未满四个月者并入下一考核期，主要面对营业部经理,以自然年为一个考核期，主要面对渠道经理,各层级薪资项目汇总,各层级考核项目,渠道业绩要求 下辖营业部要求 渠道保单继续率 综合考评,个人月均fyc 营业部月度人均fyc 下辖人力要求 营业部保单继续率 综合考评,个人季度fyc 保单继续率 综合考评,客户经理,基本工资 岗位津贴 初年度服务津贴 续年度服务津贴 个人年终奖 福利,待 遇,个人季度fyc 保单继续率 综合考评,考 核,客户经理待遇1,岗位津贴,客户经理待遇2,客户经理待遇3,客户经理待遇4,见习客户经理考核,正式客户经理考核,fyc要求 综合保单继续率 通过综合素质考评,维 持 标 准,fyc要求 综合保单继续率 通过综合素质考评,晋 升 标 准,营业部经理,待 遇,考 核,基本工资 岗位津贴 管理津贴 初年度服务津贴 续年度服务津贴 年终奖 福利,个人月均fyc 营业部半年度月度人均fyc 下辖人力要求 营业部保单继续率 综合考评,营业部经理任命,1年以上寿险销售管理经验 参加过营业部经理养成培训 通过胜任素质考核 通过营业部经理晋升考试 下辖人力不得低于5人 首次组建的营业部，其负责人直接任命为营业部经理,营业部经理待遇1,营业部经理待遇2,营业部经理待遇3,营业部经理待遇4,营业部经理个人年终奖同客户经理计算办法,所辖营业部年终奖金（当年营业部fyc（不含本人）核发比例,营业部经理考核（半年一次）,fyc及人力要求 营业部保单继续率达89%（含） 通过综合素质考评,维 持 标 准,fyc及人力要求 营业部保单继续率达89%（含） 通过综合素质考评,晋 升 标 准,营业部拆分原则,营业部经理下辖人力10人以上时，机构必须拆分该营业部,渠道经理,待 遇,考 核,基本工资 管理津贴 年终奖 福利,渠道业绩要求 下辖营业部要求 渠道保单继续率 综合考评,渠道经理任命,2年以上寿险销售管理经验 参加过渠道经理养成培训 通过渠道经理晋升考试 通过胜任素质考评 下辖营业部不得低于2个,渠道经理待遇1,渠道经理待遇2,渠道经理待遇3,渠道经理考核（每年一次）,营业部及业绩要求 渠道保单继续率达89%（含） 通过综合素质考评,维