2011年年度报告-无锡农村商业银行 .docx

第一节重要提示及释义重要提示：1、本农村商业银行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。2、本农村商业银行第三届董事会第二次会议于2012年2 月23日审议通过了本行2011年年度报告。本次董事会的会议通知已提前10天发给各位董事，会议应到董事 15名，实际到会董事14名。本行9名监事列席了本次会议。3、江苏天衡会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了审计报告，本行董事会、监事会对相关事项亦有详细说明，请公众注意阅读。4、本年度报告除特别说明外，金额币种为人民币。5、本报告分别以中、英文编制，以中文本为准。 无锡农村商业银行股份有限公司董事会释义：本年度报告中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：1、“本行”、“本公司”均指无锡农村商业银行股份有限公司2、“本集团”指无锡农村商业银行股份有限公司及其附属公司（指江苏铜山锡州村镇银行股份有限公司和江苏姜堰锡州村镇银行股份有限公司）第二节基本情况简介法定中文名称：无锡农村商业银行股份有限公司 （简称：无锡农村商业银行）法定英文名称：Wuxi Rural Commercial Bank CO., LTD. （缩写：Wuxi Rural CommercialBank）法定代表人：华瑞其董事会秘书：王洪顺电话（传真）系地址：江苏省无锡市解放北路1号锡银大厦27楼董事会办公室公司注册地址：江苏省无锡市解放北路1号邮政编码：214002首次注册登记日期：2005年06月21日首次注册登记地点：江苏省南京市变更注册登记日期（指报告期内变更）：2011年6月30日变更注册登记地点（指报告期内变更）：江苏省无锡市企业法人营业执照注册号：3200002103414税务登记号码：320200x10005590公司信息披露报纸名称：无锡日报聘请的会计师事务所名称：江苏天衡会计师事务所有限公司办公地址： 中国江苏无锡人民中路37号 第三节股本变动和股东情况一、报告期内股本总额及股权结构变动情况截止2011年末，公司股本总额为120529.3004万股，其中法人股246户合计81917.3054万股，占股本总额的67.96；自然人股2185户合计38611.995万股，占股本总额的32.04。根据2010年度股东大会形成的无锡农村商业银行转增扩股的决议及无锡农村商业银行定向增发股份的的决议，公司于2011年4月完成转增扩股决议的实施，根据股权登记基准日登记在册的股东名册，按每10股转增3.4股的比例转增，公司股本总额从75021.9750万股增至100529.3004万股；2011年6月完成定向增发决议的实施，定向增发2亿股，公司股本总额从100529.3004万股增至120529.3004万股。二、股东情况（一）股东总数2431户，持股总额120529.3004万股。其中：法人股246户合计81917.3054万股，占股本总额的67.96；自然人股2185户合计38611.995万股，占股本总额的32.04。（二）最大十名法人股东名称及持股数（股、%）：序号股东名称总持股数占总股本比例1国联信托股份有限公司12052944610.00%2无锡万新机械有限公司843706117.00%3无锡市兴达尼龙有限公司804235576.67%4无锡市建设发展投资公司602647235.00%5江苏红豆国际发展有限公司601734904.99%6无锡神伟化工有限公司286820472.38%7无锡市银宝镀锡钢带厂153457211.27%8无锡市银光镀锡薄板有限公司106183720.88%9无锡市太平洋化肥有限公司103527340.86%10无锡市佳凯电器有限公司88183720.73%10无锡市前洲印染设备有限公司88183720.73%10无锡燕达金属材料有限公司88183720.73%合计49721581741.25%（三）最大十名自然人持股情况：序号股东名称总持股数占比1华瑞其17636740.1463%2王永忠17636740.1463%3王兴禾16313970.1354%4任晓平15873060.1317%5薛文毫15873060.1317%6朱旻民15873060.1317%7吴凌14109390.1171%8徐建新14109390.1171%9顾晓群11640250.0966%10陶畅9700200.0805%10周发泉9700200.0805%合计158466061.3148% 单位：% （四） 本行第一大股东情况 股东名称企业住所企业法人注册号企业代码股份（万股）出资比例%资本总额占加权风险资产比例净资产占总资产比例%权益性投资比例%是否两年连续盈利资本充足率核心资本充足率同业拆入占净资产比例担保占净资产比例风险资产计提是否具备投资金融机构资格国联信托股份有限公司无锡市崇安区县前东街168号32020000000300513590569112052.944610%293.34%98.52%62.89%是112.26212.05%无无提足是（五）至报告期持有本行股权在5%以上的股东。股东名称企业住所企业法人注册号企业代码股份（万股）出资比例%净资产占总资产比例%权益性投资比例%是否两年连续盈利是否按期足额还贷现有贷款形态是否正常是否具备投资金融机构资格无锡市建设发展投资公司无锡市石皮路8号504室320200000014143250455075602647 5%58044637是是是是无锡市兴达尼龙有限公司玉祁镇玉西村320206000063546728734250804236 667%402149是是是是无锡万新机械有限公司洛社万新村32020600000725825015802x8437067%69234289是是是是第四节公司治理情况一、公司治理的概况报告期内，本公司严格按照中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法、 股份制商业银行董事会尽职指引等法律、法规的要求，进一步完善公司治理结构，优化公司治理机制，以先进股份制银行为标杆，进一步加强战略管理、资本管 理、风险管理和人才科技管理，确保决策机制、执行机构和监督机构的有效制衡与密切配合，促进公司保持可持续发展，维护存款人及全体股东的利益。为股东赢得 回报，为社会创造价值。报告期内，公司根据监管部门的相关法规和要求及公司发展的实际，及时制订和修改了相关制 度，进一步完善公司治理结构。为不断完善本行公司冶理结构，加强董事会的领导与管理，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国商业银行法及其他 相关法律，公司修订了公司章程，在董事会增设副董事长。为确保董事履职尽职，根据商业银行董事履职评价办法的要求，修订了监事会履职尽职监督委 员会工作细则，明确董事尽职标准，完善评价体系。根据公司2010年2012年风险管理机制建设规划的要求，全力推进风险管理机制建 设，增设风险管理部，制定了流动性风险管理办法与合规风险管理办法，完成了合规管理系统、市场风险管理系统、同城灾备系统和财务管理系统的建设， 升级了信贷管理系统与事后监督风险预警系统，启动了流动性风险管理系统和财务管理系统二期的建设。上述制度、系统的建设，有利于公司进一步提升风险管控能 力。制定了三年发展规划（2011-2013年），明确未来发展的方向、目标与措施。制定人才储备战略实施方案从战略高度积极推进我行人才发展战 略，通过立足自身培养和外部有效引进的方式为公司未来的发展培养、储备充足的可用人才。根据公司章程，2011年12月完成了本行董事会、监事会、经 营层的换届选举，产生了新一届的董事、董事长、副董事长，监事、监事长，行长、副行长及高级管理人员。根据监管要求，结合流程银行建设，完成276个文 件、制度、办法的修订与制定，其中涉及公司治理的11个，进一步完善了公司的制度体系，明晰了公司各部门的职责，促进公司治理各主体有效履职。报告期内累计召开六次董事会议（其中五次董事会议、一次临时董事会议）和五次监事会议。 会议通过了无锡农村商业银行三年发展规划、转增扩股、定向增发股本金、部门设置调整、上市规划及第三届董事会董事候选人提案的议案，完善了公司治理有关制 度，为进一步完善法人治理，规范经营约束机制打下了基础。二、报告期内召开股东大会情况报告期召开了2010年度股东大会和一次临时股东大会。股东大会的通知、召 集、召开和表决程序均符合公司法、公司章程及相关规定，远闻（无锡）律师事务所出具了法律意见书，确保股东对公司重大事项的知情权、参与权与表决 权。为股东提供充分参与决策、平等行使股东权利的良好环境。经第二届董事会第十一次会议审议决定，2011年3月25日在锡银大厦四楼 第一会议室(无锡市解放北路1号)召开2010年度股东大会。并于2011年3月4日公告（公告于无锡日报），会议由董事长华瑞其同志主持。大会应到 发起人股东2433名，实到股东及股东代理人94名，代表股份72668.0627万股，占本公司总股本75021.975万股的96.86%，符合公 司法和公司章程中关于召开股东大会的相关规定。会议通过如下决议：董事会2010年度工作报告、监事会2010年度 工作报告、2010年度财务决算及2011年度财务预算的报告、2010年度利润分配方案的报告、2010年年度报告、关于资本公积转增 股本的议案、关于定向增发股份的议案、关于修改公司章程的议案（一）、关于修改公司章程的议案（二）、关于聘请会计师事务所的议案、 关于二O一一年度投资计划的议案、关于三年发展规划（2011年-2013年）的议案。经第二届董事会第十四次会议审议决定，2011年12月9日在锡银大厦四楼 第一会议室(无锡市解放北路1号)召开2011年度第一次临时股东大会。并于2011年11月25日公告（公告于无锡日报），会议由董事长华瑞其同志 主持。大会应到发起人股东2433名，实到股东及股东代理人89名，代表股份117581.5172万股，占本公司总股本120529.3004万股的 97.55%，符合公司法和公司章程中关于召开股东大会的相关规定。会议通过如下决议：第二届董事会工作报告、第二届监事会工作报告、关于拟增设副董事长并修改公司章程的议案、关于第三届董、监事会候选人的议案。三、董事会的构成及其工作情况（一）报告期内公司第二届董事会由15名董事组成，其中内部董事5名，外部 董事10名。董事会设董事长1名、独立董事5名。符合公司法、公司章程中董事会人数的设立要求。第三届董事会由15名董事组成，其中内部董事5 名，外部董事10名。董事会设董事长1名、副董事长1名、独立董事5名。符合公司法、公司章程中董事会人数的设立要求。（二）报告期内董事会下设专门委员会的工作情况报告期内，董事会下设战略发展委员会对投资参股组建江苏淮安农村商业银行、围绕如何加快 转型发展、异地机构发展规划及上市的有关事宜进行了调研；审计委员会对公司不良贷款处置情况进行了调研；关联交易委员会对公司的关联交易管理情况进行了调 研；风险管理委员会对围绕如何防控风险确保稳健发展，特别是全面执行巴塞尔协议、巴塞尔协议，如何进一步加强资本管理与加强科技信息管理等课题进行了 调研；提名及薪酬委员会对公司第三届董事会董事候选人选进行了提名。上述调研中，就投资参股组建江苏淮安农村商业银行、关于上市规划、第三届董事会董事候 选人提案形成了议案，报董事会审议，其他调研均形成调研报告向董事会报告。（三）报告期内董事会召开会议的情况及决议内容第二届董事会第十一次会议于2011年2月28日上午在无锡友谊大饭店召 开。会议由董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：行长室2010年度工作报告及2011年度工作计划、2010年度财务收支情况暨 2011年度财务预算编制情况的报告、2010年度利润分配方案、2010年年度报告、2010年度内部控制分析及评价报告、董事会对行 长室下达2011年度经营目标任务的议案、董事会对行长授权的议案、三年发展规划的议案、转增扩股的议案、定向增发股本金的议案、人 才储备战略实施方案的议案、修改无锡农村商业银行章程的议案（一）、修改无锡农村商业银行章程的议案（二）、流动性风险管理办法的议案、 关于聘任副行长的议案、关于聘任监审稽核部总经理的议案、2010年度高级管理人员效益薪酬奖励的通报、关联交易授信审批的议案、聘请 会计师事务所的议案、2011年新设异地分支机构规划的议案、2011年市区新设分支机构规划的议案、开设郎溪支行的议案、2011年度 投资计划的议案、关于召开2010年度股东大会的议案、董事会2010年度工作报告。第二届董事会第十二次会议于2011年4月21日上午在无锡新区鸿山街道都 市农业生态园会议室召开。会议由董事长华瑞其同志主持。会议审议了如下议案并形成决议：行长室2011年一季度工作及2011年二季度工作计划的报 告、2011年一季度内部控制报告的议案、关于部门设置调整的议案、关于聘任监审稽核部总经理的议案、关于聘任财务管理部总经理的议 案、关于2011年设立自助银行规划的议案、关于开设仪征支行的议案、关于开设如皋港分理处的议案、关于参股组建如东农商行的议案、 关于投资发起组建姜堰村镇银行的议案、关于购置固定资产的议案等。2011年第一次临时董事会于2011年6月27日在锡银大厦27楼会议室召开（解放北路1号），会议由董事长华瑞其同志主持。会议通过了关于投资参股组建江苏淮安农村商业银行的议案。第二届董事会第十三次会议于2011年7月18日在无锡九龙湾乡村家园九号 楼第一会议室（无锡滨湖区胡埭九龙湾1号）召开。会议由董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：行长室2011年上半年工作总结及2011年下半年 工作计划的报告、2011年二季度内部控制报告的议案、关于加强小企业金融服务工作的的议案、关于政府融资平台贷款管理情况的报告等。第二届董事会第十四次会议于2011年11月18日在锡银大厦二十七楼会议 室（无锡市解放北路1号）召开。会议由董事长华瑞其同志主持。会议通过了如下决议：行长室2011年三季度工作总结及四季度工作计划的报告、 2011年三季度内部控制报告的议案、关于上市规划的议案、关于重大关联交易授信审批的议案、关于第三届董事会董事候选人提案的议案、 董事会拟增设副董事长并修改公司章程的议案关于召开2011年度第一次临时股东大会的议案、第二届董事会工作报告的议案等。第三届董事会第一次会议于2011年12月9日在锡银大厦二十七楼会议室 （无锡市解放北路1号）召开。会议由华瑞其同志主持，会议通过了如下决议选举第三届董事会董事长的议案、选举第三届董事会副董事长的议案、关于 聘任总经理（行长）的议案、关于聘任第三届董事会秘书的议案关于董事会各专门委员会组成人员的议案关于聘任副行长的议案关于聘任财务管理 部等部门总经理的议案等。（四）董事会对股东大会决议的执行情况报告期内对于股东大会通过的决议，董事会均能采取积极措施，认真贯彻落实，确保股东大会通过的每一项决议均能得到充分执行，保证公司的日常运作合法有序地进行，充分保障广大股东的合法权益。四、监事会的构成及工作情况（一）报告期内本行监事会构成情况根据本行章程的规定，本行的监事会由9名监事组成，设监事长1名。其 中，职工监事3名，外部监事2名，股东监事4名。 2011年1月，原职工监事陶畅、王永忠因出任本行副行长，向第二届监事会提出辞去职工监事的请求。无锡农村商业银行第一届职工代表大会第一次会议民主选 举本行职工代表曹燕青、王国东同志担任本行第二届监事会职工监事，任期与第二届监事会任期一致。2011年11月9日召开的无锡农村商业银行第一届职工代 表大会第二次会议、2011年12月9日召开的本行2011年第一次临时股东大会分别对监事会的职工监事、外部监事和股东监事进行了换届选举，产生了本行 第三届监事会。吴凌、曹燕青、方柯当选为本行第三届监事会职工监事；张兵、董伟当选为本行第三届监事会外部监事；包可为、赵汉民、薛鸣峰、钱云皋当选为本行第三届监事会股东监事。经2011年12月9日第三届监事会第一次会议选举，吴凌同志为第三届监事会监事长。（二）报告期内监事会召开会议情况及决议内容报告期内，监事会共召开了五次会议，审议通过了行长室2010年度工作报告及2011 年度工作计划、2010年度财务收支情况暨 2011年度财务预算编制情况的报告等66项议案并形成决议，认真履行了监事会的职责。（三）报告期内监事会下设委员会工作情况财务与内控监督委员会开展了五项审计检查活动，分别对本行2010年申报核销的呆账贷款和财务收支情况进行了专项审计；对一季度对公存款账户对账情况进行了深度排查；对本行对账中心建设及运行情况、银监会“十三条”贯彻落实情况、“六个重点环节”风险防控情况进行了自查评估；对本行信贷业务流程和制度进行了检查。提名委员会开展了三项活动，分别对“四项制度”建设及执行、“九种人”排查情况进行了自查评估；对本行第二届监事会监事履职尽职情况进行了审计；组织提名了本行第三届监事会监事人选。履职尽职监督委员会开展了两项活动，分别对董事、高管人员2010年度履职尽职情况进行了监督、检查和评价；对本行第二届董事会董事、高管人员履职尽职情况进行了审计。五、独立董事履行职责情况报告期内本行独立董事的独立意见：张功平董事：市民卡工程是无锡农商行的亮点、特色。市民卡工程的推进是进一步提升我行社 会知名度的契机，我们应当充分重视，要以市民卡功能完善为落脚点，进一步加快资产、负债以及中间业务的发展。流程银行的建设也是我行的工作亮点，因为这已 经是跳出了中小金融机构的常规业务圈子。针对2011年的经济、金融形势我行要有过紧日子的思想，随时做好艰苦奋斗的准备。当前监管要求高，流动性趋紧，要加大对房地产贷款的控制，增加对中小企业的信贷投放。对投资淮安的意见：在组建过程中，作为第一大股东，要争得一定的发言权，这也是我们参股的一个重要目的。从监管部门、当地人行等有关部门让我们参股并成为第一大股东的目的来看，也是希望我们用先进的经营理念带动当地银行的发展。黄正威董事：要充实“好银行”的内涵：好的效益，好的服务，好的质量，好的队伍，好的社 会效应，以此来推动我行新的发展。要面对现今严峻的宏观形势，对于如何达成我们既定的目标，要有一个清晰的认识。要注重软实力的提高，特别是人员素质的提 高。今年银监会揭示了六大风险，去年也发生了不少的案件，现在监管机构已经逐渐意识到扩展步伐太快。抓好风险是永恒的主题，希望能够再接再厉，努力做深、 做细。关于投资淮安农商行，当地现有机构的情况总体来说还是不错的。赞成张功平董事的看法，第一大股东要有充分的话语权，这并不是我们要与对方形成对立 面，主要是把好的企业文化、经营理念带过去，并与当地的理念相结合。朱金寿董事：面对现在严峻的宏观形势，要进一步优化贷款结构，比如面对现如今的小额贷款 公司的融资要更加的审慎。资金运作有突破，如何运作好资金是一个课题，要认真研究，提高资金的使用效益。机构、网点的设置要更加合理，我们要对原有的机构 发展进行分析，增加网点的同时，要充分考虑人才与管理的因素，要一步一个脚印，扎实推进。市民卡工程是我行的一个亮点，要充分利用这一优势，进一步发展中 间业务。在贷款优化上，要进一步加强对涉农、中小企业支持力度，发挥农商行的优势，要抓大不放小，加强小企业金融服务的议案很有必要。“走出去”战略发展 快，对业务促进起到了一定的作用。我认为在这方面，我们既要积极也要稳定，要充分吸收利用当地人才拓展业务，要在总结的基础上进一步深化，我的想法是数量 上不一定要拿第一，但要稳健发展，异地机构人员素质也要按照无锡本地标准严格要求。吴园一董事：我行快速发展既得益于宏观大环境的经济上升期和泡沫弹力，也得益于我行领导 的强烈拼搏精神和工作责任心。随着从紧的宏观调控，经济泡沫开始收缩和工作激情递减规律的不可避免，我行要可持续发展，就要将强速度型、稳健型搭配，转为 速度型、强稳定型搭配，加强制度建设，保持优良文化。张洪发董事：一个公司在各项制度较为健全、管理较为规范的前提下，文化建设显得特别重 要，尤其是服务行业。如果制造企业靠的是产品质量，那么服务企业靠的是服务质量和公众形象。要注重公司人才培养，制定了公司人才储备战略方案，这为提高公 司核心竞争力提供了基本保证。针对当前宏观形势，我提三方面建议。第一，抓基础。要抓好制度建设、内控建设，在今年贷款规模受到约束后，如何服务好现有客 户，我认为要健全信息沟通渠道，基础好了，以后发展才能更好。第二，调结构。我们要做到有保有压，要积极实施科技信贷、阳光信贷。第三，有抓手。IPO是抓手，要以上市的要求与标准，推动我行内控管理建设。（三）独立董事对本行有关事项提出异议的情况：无六、外部监事履行职责情况本行监事会现有外部监事2 名，外部监事人数和资格符合银监会的规定。本行监事会提名委员会、财务与内控监督委员会均由外部监事担任主任委员。报告期内，2名外部监事通过列席会议、 实地考察、座谈等多种方式保持与本行的沟通，通过组织及参与各类调研、检查活动深入了解本行战略制定、经营决策、风险管理和内部控制等情况，并能认真参加 监事会及各专门委员会会议，积极发表意见，充分发挥了外部监事作用。报告期内，本行外部监事对本行董、监事及高管履职情况、案件防控、资金营运等情况进行了检查，对本行流动性、信贷业务、异地支行的管理等事项进行了重点关注，并发表客观意见及建议。未对本行董事会、监事会议案及其他事项提出异议。在本年度报告编制、审议过程中，本行外部监事履行了如下职责：1、听取了管理层和财务负责人关于本行2011年度的经营情况、财务状况、经营成果和投、融资活动等重大事项的情况汇报，认为汇报全面客观地反映了本行2011年经营情况和重大事项进展情况，对本行2011年的工作措施和取得的业绩表示肯定。2、对年审会计师事务所出具的审计报告进行了审议，认为财务报告真实、客观、准确地反映了本行的财务状况和经营成果。七、 董事、监事和高级管理人员的情况（一）现任董事会的基本情况姓名职务性别出生年月任期华瑞其董事长男1954.12201112-201412张功平独立董事男1945.08201112-201412黄正威独立董事男1946.12201112-201412朱金寿独立董事男1948.12201112-201412王雷独立董事男197909201112-201412林雷独立董事男196308201112-201412任晓平副董事长/行长男1961.02201112-201412邵辉董事/副行长男197106201112-201412华伟荣董事男1965.05201112-201412殷新中董事男1958.01201112-201412孙凤鸣董事男1952.09201112-201412刘连红董事女1966.09201112-201412唐劲松董事男1969.08201112-201412杨首江董事男1970.01201112-201412王国东董事男197111201112-201412（二）现任监事会的基本情况姓名职务性别年龄文化程度任期起止日期吴凌监事长男49本科2011.12-2014.12曹燕青职工监事男39本科2011.12-2014.12方柯职工监事男35本科2011.12-2014.12董伟外部监事男67大专2011.12-2014.12张兵外部监事男50博士2011.12-2014.12薛鸣峰股东监事男42大专2011.12-2014.12赵汉民股东监事男61大专2011.12-2014.12包可为股东监事男49研究生2011.12-2014.12钱云皋股东监事男57大专2011.12-2014.12（三）现任高级管理人员的基本情况姓名职务性别出生年月任期任晓平行长男1961.02201112-201412徐建新副行长男1967.08201112-201412邵 辉副行长男1971.06201112-201412王永忠副行长男19688201112-201412陶畅副行长男1969.09201112-201412王洪顺董事会秘书男196307201112-201412王瑶财务管理部总经理女1971.02201112-201412陈红梅合规管理部总经理女1977.05201112-201412方柯监审稽核部总经理男1977.11201112-201412（四）董事、监事在股东单位的任职情况姓 名在本行担任的职务任职的股东单位名称在股东单位担任的职务华伟荣董事国联信托股份有限公司董事长殷新中董事无锡市兴达尼龙有限公司董事长孙凤鸣董事无锡万新机械有限公司董事长刘连红董事江苏红豆国际发展有限公司副总经理唐劲松董事无锡市建设发展投资公司总经理钱云皋监事无锡市锡山三建董事长包可为监事江苏大为科技股份有限公司董事长（五）报告期内被聘任或解聘人员姓名及原因2011年1月，公司聘任第二届监事会原职工监事陶畅、王永忠出任本行副行长。陶畅、王永忠向监事会提出辞去职工监事的请求。无锡农村商业银行第一届职工代表大会第一次会议民主选举本行职工代表曹燕青、王国东同志出任本行第二届监事会职工监事，任期至第二届监事会结束。公司第二届董（监）事会、经营层高级管理人员于2011年12月任期届满，2011年11月9日经公司第一届二次职工代表大会选举，产生了第三届监事会职工监事，分别为吴凌、方柯和曹燕青同志。2011年12月9日，经过公司2011年度第一次临时股东大会选举，产生第三届董事会董事计15名。其中：股东董事5名：华伟荣、殷新中、孙凤鸣、唐劲松、刘连红；独立董事5名：张功平、黄正威、朱金寿、王雷、林雷；内部董事5名：华瑞其、任晓平、邵辉、杨首江、王国东。2011年12月9日，经过公司第三届董事会第一次会议决议：选举华瑞其为公司董事会董事长，任期三年；选举任晓平为公司董事会副董事长，任期三年；经过公司第三届董事会第一次会议聘任以下同志为高级管理人员：聘任任晓平为公司总经理（行长），任期三年；聘任徐建新、邵辉、王永忠、陶畅为副行长，任期三年；聘任王洪顺同志为董事会秘书，任期三年；聘任王瑶同志为财务管理部总经理，任期三年；聘任方柯同志为监审稽核部总经理，任期三年；聘任陈红梅同志为合规管理部总经理，任期三年。八、本行组织架构与分支机构设置情况（一）公司组织架构图第一道防线（二）分支机构设置情况报告期内本行有89家分支机构（见清单），其中支行50家，分理处39家。无锡农村商业银行89家分支机构清单：序号机构名称 机构地址1无锡农村商业银行股份有限公司查桥支行无锡市锡山区查桥人民中路8-7至8-12号2无锡农村商业银行股份有限公司安镇支行无锡市锡山区安镇镇胶山路7号3无锡农村商业银行股份有限公司羊尖支行无锡市锡山区羊尖镇锡沪西路68号4无锡农村商业银行股份有限公司南长支行无锡市南长区永丰路210号5无锡农村商业银行股份有限公司荡口支行无锡市锡山区荡口人民路南6无锡农村商业银行股份有限公司梅村支行无锡市新区锡梅花园15-45、46、47、48号7无锡农村商业银行股份有限公司坊前支行无锡市新区坊前镇新芳路39号8无锡农村商业银行股份有限公司鸿山支行无锡市后宅蠡鸿中路6号9无锡农村商业银行股份有限公司华庄支行无锡市滨湖区华庄镇军民路83号10无锡农村商业银行股份有限公司东绛支行无锡市苏锡路145号之411无锡农村商业银行股份有限公司雪浪支行无锡市滨湖区雪浪锡南路118号12无锡农村商业银行股份有限公司南泉支行无锡市滨湖区南泉南湖路64号13无锡农村商业银行股份有限公司阳山支行无锡市惠山区陆中北路1号14无锡农村商业银行股份有限公司杨市支行无锡市惠山区杨市大街78号15无锡农村商业银行股份有限公司藕塘支行无锡市惠山区藕塘北路125号16无锡农村商业银行股份有限公司钱桥支行无锡市惠山区钱桥镇锡陆路301号17无锡农村商业银行股份有限公司西漳支行无锡市惠山区西漳西新路98号18无锡农村商业银行股份有限公司前洲支行无锡市惠山区前洲镇中兴路34号19无锡农村商业银行股份有限公司玉祁支行无锡市惠山区玉祁镇堰玉路73号20无锡农村商业银行股份有限公司洛社支行无锡市惠山区洛社镇徐贵桥堍21无锡农村商业银行股份有限公司石塘湾支行无锡市惠山区石塘湾学才路6号22无锡农村商业银行股份有限公司港下支行无锡市锡山区港下锡港西路5号23无锡农村商业银行股份有限公司金匮支行无锡市锡沪路二号桥24无锡农村商业银行股份有限公司张泾支行无锡市锡山区张泾泾南路3号25无锡农村商业银行股份有限公司广瑞支行无锡市广瑞路50号26无锡农村商业银行股份有限公司东北塘支行无锡市锡山区东北塘镇东园路27无锡农村商业银行股份有限公司长安支行无锡市惠山区长安经惠路851号28无锡农村商业银行股份有限公司锡山区支行无锡市锡山区东亭镇学士路90号29无锡农村商业银行股份有限公司惠山区支行无锡市惠山区政和大道185号30无锡农村商业银行股份有限公司滨湖区支行无锡市滨湖区太湖西大道1890号太湖明珠发展大厦31无锡农村商业银行股份有限公司新区支行无锡市新区湘江路2-3号32无锡农村商业银行股份有限公司城中支行无锡市县前西街109号33无锡农村商业银行股份有限公司皋桥分理处无锡市北塘区钱皋路168号B幢-234无锡农村商业银行股份有限公司严家桥分理处无锡市锡山区羊尖镇严家桥村35无锡农村商业银行股份有限公司厚桥分理处无锡市锡山区厚桥贸易新街28号-136无锡农村商业银行股份有限公司鸿声分理处无锡市新区鸿声鸿南路20号37无锡农村商业银行股份有限公司大方桥分理处无锡市新区后宅大方桥村38无锡农村商业银行股份有限公司太湖国际科技园分理处无锡市滨湖区新安振兴路38号39无锡农村商业银行股份有限公司周潭分理处无锡市滨湖区华庄镇周潭村40无锡农村商业银行股份有限公司周新分理处无锡市滨湖区太湖街道周新苑三期386号41无锡农村商业银行股份有限公司前进花园分理处无锡市新区江溪街道前进花园278号1-442无锡农村商业银行股份有限公司新渎分理处无锡市惠山区阳山西路55号43无锡农村商业银行股份有限公司恒源祥分理处无锡市惠山区藕塘恒源祥村44无锡农村商业银行股份有限公司招商城分理处无锡市塘南路112号招商城8号房45无锡农村商业银行股份有限公司北塘分理处无锡市北塘区民丰西苑193、194、195号46无锡农村商业银行股份有限公司堰桥分理处无锡市惠山区堰桥镇堰北锡澄路47无锡农村商业银行股份有限公司北七房分理处无锡市惠山区前洲镇北七房村48无锡农村商业银行股份有限公司东湖塘分理处无锡市锡山区东湖塘锡港西路4号49无锡农村商业银行股份有限公司礼舍分理处无锡市惠山区玉祁镇礼舍路2号50无锡农村商业银行股份有限公司双庙分理处无锡市惠山区洛社镇新苑小区121号101室51无锡农村商业银行股份有限公司梅泾分理处无锡市惠山区石塘湾梅泾街52无锡农村商业银行股份有限公司陈墅分理处无锡市锡山区港下陈墅村53无锡农村商业银行股份有限公司甘露分理处无锡市锡山区甘露朝阳路26号54无锡农村商业银行股份有限公司八士分理处无锡市锡山区八士芙蓉广场5号55无锡农村商业银行股份有限公司黄土塘分理处无锡市锡山区东湖塘黄土塘商贸中心15号56无锡农村商业银行股份有限公司康辉分理处无锡市锡山区东亭镇友谊中路72号57无锡农村商业银行股份有限公司硕放分理处无锡市新区硕放镇润硕苑1号58无锡农村商业银行股份有限公司胡埭分理处无锡市滨湖区胡埭镇振胡路23号59无锡农村商业银行股份有限公司奥林花园分理处无锡市建筑路1501-3号60无锡农村商业银行股份有限公司市民中心分理处无锡市观山路市民中心12号楼一层61无锡农村商业银行股份有限公司春潮分理处无锡市新区行创四路481号62无锡农村商业银行股份有限公司东方国际轻纺城分理处无锡市锡山区友谊北路东方国际轻纺城B8幢63无锡农村商业银行股份有限公司春江花园分理处无锡市学前东路春江花园204(20-25)号64无锡农村商业银行股份有限公司江溪分理处无锡市新区欧典家园商业房8号65无锡农村商业银行股份有限公司楚州支行淮安市楚州区友谊路68号66无锡农村商业银行股份有限公司荣巷支行无锡市滨湖区公益路27、29号67无锡农村商业银行股份有限公司马山支行无锡市马山旅游度假区峰影苑151（1-6、14）号68无锡农村商业银行股份有限公司扬名支行无锡市南长区南湖大道588号奕淳大厦69无锡农村商业银行股份有限公司蠡湖支行无锡市滨湖区蠡湖街道天竺花园42（1-6）号70无锡农村商业银行股份有限公司上马墩支行无锡市崇安区人民东路418、420、422号71无锡农村商业银行股份有限公司金星支行无锡市南长区建筑路160、162号72无锡农村商业银行股份有限公司吴桥支行无锡市北塘区后张巷8号73无锡农村商业银行股份有限公司清明桥支行无锡市南长区清扬路127号74无锡农村商业银行股份有限公司河埒支行无锡市滨湖区达汇街28、30号75无锡农村商业银行股份有限公司中桥支行无锡市滨湖区湖滨街8-17、8-18、8-115、8-116号76无锡农村商业银行股份有限公司广益支行无锡市广南路588号崇安新城广益睦邻中心2区1层03、05号77无锡农村商业银行股份有限公司宁海里支行无锡市崇安区江海东路17、18号，宁海团1、3号78无锡农村商业银行股份有限公司中山路支行无锡市崇安区中山路118-3、102；新开河18、20号79无锡农村商业银行股份有限公司靖江支行靖江市江平路271号80无锡农村商业银行股份有限公司丰县支行丰县向阳南路36号81无锡农村商业银行股份有限公司如皋支行如城镇福寿路368号82无锡农村商业银行股份有限公司清扬康臣分理处无锡市通扬南路55、56号83无锡农村商业银行股份有限公司长江北路分理处无锡市新区长江北路114、116号84无锡农村商业银行股份有限公司夏家边分理处无锡市滨湖区夏家边家园20-5号85无锡农村商业银行股份有限公司老轻院分理处无锡市北塘区兴源北路63、63-1号86无锡农村商业银行股份有限公司明珠大厦分理处无锡市崇安区县前西街5号87无锡农村商业银行股份有限公司泰伯西路分理处无锡市新区梅村镇泰伯西路64号88无锡农村商业银行股份有限公司落霞苑分理处无锡市滨湖区落霞苑综合大楼35号89无锡农村商业银行股份有限公司仪征支行江苏仪征解放东路48号报告期内分支机构变动情况：本行年初分支机构数为85家，年末为89家，本市新设夏家边分理处、老轻院分理处、明珠大厦分理处3家；异地新增仪征支行1家。第五节 董事会报告一、本行报告期经营情况（一）主营业务范围本行的经营范围包括：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办 理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，从事同业拆借，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务，外汇存款， 外汇贷款，外汇汇款，外币兑换，结汇、售汇，资信调查、咨询和见证业务，经中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。（二）整体经营情况截止2011年12月末，全行（含村镇银行）各项存款余额为469.49亿 元，比上年增加46.77亿元，增长11.06%，其中，母公司各项存款余额为466.29亿元，比上年增加45.63亿元，增长10.85%；各项贷款 （含村镇银行）余额为332.74亿元，比上年增加49.80亿元，增长17.60%，其中母公司各项贷款余额329.43亿元，比上年增加48.49亿 元，增长17.26%；不良贷款余额为3.02亿元，比上年下降0.57亿元；不良贷款占比0.92%，比上年下降0.36个百分点；全年全行（含村镇银 行）实现营业总收入27.17亿元，比上年增加7.99亿元，增长41.66%，其中母公司实现营业总收入26.86亿元，比上年增加7.81亿元，增长 41%；综合收息率99.30%，比上年增长0.38个百分点；全年全行（含村镇银行）实现税前利润总额9.44亿元,比上年增加2.26亿元，其中母公 司实现税前利润总额9.31亿元，比上年增加2.19亿元；全年外汇结算量6.20亿美元，比上年增加2795万美元；截止年末，借记卡量达240.07 万张，较年初增加122.01万张，其中，市民卡累计发卡201.47万张，新增114.99万张，卡消费17.75亿元。全年共实现中间业务收入（含手 续费）4947万元，比去年同比增加2455万元；资本充足率为13.47%；已提取呆账准备金余额达8.28亿元，比上年增加1.51亿元；贷款损失准 备充足率为159.29%，比上年增长0.73个百分点;不良贷款拨备覆盖率为273.89%，比上年增长85.97个百分点。全行全年安全运营无事故。1、资本的构成(核心资本和附属资本)及其变化情况、资本充足率情况： 单位：万元，%项目报告期上期资本净额429,409283,534其中：核心资本净额383,336240,98