银行(信用社)行长经营班子工作规程.doc

银行(信用社)行长经营班子工作规程为充分发挥行长班子的职能作用，切实提高执行系统的工作效率，按照“一级法人，统一核算，授权经营和分级管理”的管理体制要求，制定本规程。一、分工制度行长对董事会负责，在董事会授权范围内主持行长经营班子工作，副行长协助行长工作。行长：分管人事监察部、信贷管理部、审计部、办公室工作；副行长：分管会计财务部、信息科技部、保卫部、风险管理部、营业部工作。二、会议制度行长办公会议议事规则1人员组成。行长办公会议由行长、副行长组成，办公室主任负责会议记录。2议事规则。行长办公会议由行长召集并主持，议题由行长确定。有关部室应提交行长办公会议讨论和研究的事项，需事先把议题和有关可行性方案书面呈送行长、副行长。行长办公会议根据需要可确定有关负责人列席。行长办公会议根据需要不定期召开，每月应不少于一次，参加会议的人员应在会议记录薄上签字。行长办公会议贯彻执行情况的检查、催办由分管行长负责。会议纪要由行长签发，报董事长、监事长备案。3研究范围。贯彻上级和董事会的指示决定。研究部署全行的业务经营工作。制订全行信贷政策。提出机构网点调整方案。研究员工招聘、录用、调动及奖惩。研究全行财务收支预算方案。研究全行经营目标责任制考核办法及奖金分配。其他需要研究的事项。行务会议议事规则1人员组成。行务会议由行长、副行长及各部室负责人组成，办公室主任负责会议记录。必要时，董事长、监事长可列席会议。2议事规则。行务会议由行长召集并主持，议题由行长确定。行务会议一般提前三天通知。有关部室应提交行务会议讨论和研究的事项，应提前一天将书面材料呈送行长、副行长。行务会议根据需要不定期召开，每季应不少于一次。行务会议贯彻执行情况由办公室督办。会议纪要由行长签发，报董事长、监事长备案。3审议范围。传达贯彻上级的指示精神。汇报交流工作情况。部署安排阶段性工作。讨论制订内部管理制度。研究决定重要事项。三、办文制度行文规则。除以董事会名义上报或下发的文件和对外发文及制度、规章性文件由董事长签发，以及以监事会名义上报或下发的文件由监事长签发外，其他日常事务管理性文件由行长签发。 来文阅办。收到上级来文，办妥收文手续后，由办公室送领导阅示。根据领导批示意见，由办公室送有关部室传阅、主办。阅文者收到文件后，应及时阅读。阅毕后，签上姓名和阅文时间及时退回办公室。涉及业务操作的文件需要复印保留的由办公室统一组织。四、决策程序信贷决策1成立贷款审批委员会。由行长、副行长、信贷管理部、风险管理部、会计财务部、审计部负责人组成。贷款审批委员会根据需要可确定信贷辅导员及有关人员参加。参加会议人数必须达到贷款审批委员会总人数的三分之二及以上，作出的集体决策意见必须经与会者三分之二及以上人员同意并签字。由信贷管理部负责人负责会议记录。2信贷管理权限贷款授信权限。支行超权限的授信，应上报总行信贷管理部初审后送风险管理部，由风险管理部牵头召开风险管理委员会会议统一审批授信。贷款授信实行董事长一票否决制。贷款授信结果送信贷管理部执行。贷款审批权限。支行超权限的贷款，应上报总行信贷管理部，由信贷管理部牵头召开贷款审批委员会会议统一审批贷款。超授权范围的贷款报董事会审查批准。贷款审批实行行长一票否决制。贷款审批委员会讨论结果报董事长，必要时董事长可行使否决权。重大关联交易控制。按商业银行与内部人和股东关联交易管理办法执行。财务审批1成立财务审批委员会。由行长、副行长、会计财务部、信息科技部、办公室负责人组成，分管行长任主任。召开会议人数必须达到半数以上。作出的集体决策意见必须经与会者三分之二以上人员同意并签字。由会计财务部负责人负责会议记录。2支行费用审批权限支行应上报总行审批的财务费用开支，单笔金额在1万元（不含）以下的，由会计财务部负责人审批。支行应上报总行审批的财务费用开支，单笔金额在1万元（含）至10万元（不含）的，由分管行长审批；10万元至50万元（不含）由财务审批委员会审批（董事长授权的除外）；50万元及以上的报董事会审批。3总行机关经费使用管理制度管理原则严格执行财务制度，坚持“谁主管，谁负责”的原则，一切经费实行收支两条线，会计财务部管账，办公室管钱。报销的凭证必须符合手续和审批程序。管理范围会计财务部：负责制订全年计划，核算各项经费收支，事后监督。计算工资和职工挂钩的各种奖金、手续费及上划的各种统筹资金。办公室：负责分管总行在管理过程中发生的各项费用。审批权限单笔10万元（不含）以下的费用开支由分管行长审批；10万元至20万元（不含）的费用开支报财务审批委员会审批；20万元及以上的费用开支报董事会审批。报销制度报销凭证，必须由经办人、证明人、审批人签字。机关的所有费用开支必须由会计财务部核算，每季末公布机关经费使用情况。对物品的购置、分发由办公室建立登记制度，实行办公用品领用制度。4费用审计制度。审计部负责对全行费用开支的监督，每季对总行机关费用开支进行审计，每半年对支行费用开支进行审计，并将审计情况进行通报。员工管理1员工管理规则。一般员工的管理由行长班子决策，报董事长、监事长备案。2员工管理权限。招聘员工计划（含短期合同工、服务站人员）由行长班子提出方案，报党委讨论决定，由行长班子组织实施。一般员工调入总行机关、营业部、支行、支行的，由人事监察部提出方案，报党委讨论决定。一般员工调入其他支行的，由人事监察部提出方案，报行长办公会议讨论决定。支行、营业部主办会计的任免，由行长办公会议讨论决定。支行行长、副行长、总行各部室负责人的任免、调动由行长提名，总行党委研究决定。需经董事会或上级有关部门同意的，报董事会或上级有关部门决定。员工的一般奖惩由行长办公会议决定，其行政处分由纪委提出方案，报总行党委研究决定。银行(信用社)贷款审批委员会工作制度为了建立科学高效的贷款管理决策机制，坚持和完善贷款集体审批机制，避免信贷道德风险和操作风险，提高信贷决策水平和工作效率，经总行研究，决定修订原贷款审批委员会工作制度：一、总行贷款审批委员会组成成员总行贷款审批委员会成员由分管信贷副行长、信贷、风险、个人业务、会计财务和审计部门负责人组成。总行分管信贷副行长任贷审委主任。信贷管理部和风险管理部贷款审核岗人员为列席贷审委会成员。二、贷款审批委员会议事内容（一）各项信贷政策以及年度业务发展计划；（二）超各支行（部）权限的优质客户利率调整方案；（三）超支行（部）审批权限的贷款；（四）年度不良贷款清收、退出客户确定方案；（五）信贷人员调整方案；（六）新产生不良贷款问责及问责后处理方案；（七）年度内涉及各支行（部）信贷业务发展的指标调整；（八）其他需要向贷款审批委员会提交的事项。三、贷款审批委员会议事程序和规则总行贷审委在本行行长授权范围内开展工作。贷款审批委员会由分管信贷副行长负责召集。讨论新增贷款的参加会议人员必须达到贷款审批委员会总人数的三分之二以上，作出的集体决策意见必须经与会者三分之二以上人员同意。审批其他上报贷审委贷款，参加人员中有表决权的人员不得少于3人，由召集人临时指定。上报贷款的审批时间最长不得超过5个工作日。四、贷款审批委员会质询（一）支行上报总行审批贷款必须按照贷款审批流程要求经信贷管理部（个人业务部）及风险管理部等部门审核同意后上报贷审委；信贷管理部（个人业务部）审核岗和风险管理部审核人员汇报借款企业审核情况，对贷审委成员的质询予以解答；（二）贷审委成员经质询后，按照少数服从多数原则，同意与否当场表决，并在记录簿上签名存档。列席会议人员不参加表决；（三）行长不得参加表决，但实行一票否决制。五、贷审会贷款审批权限（一）本行与内部人及股东关联交易的关联方及交易金额按银2005145号规定认定。本行与一个关联方之间单笔交易金额占合作银行资本净额1%以内，或本行与一个关联方发生交易后合作银行与该关联方交易余额占本行资本净额5%以内的交易。（未尽事宜按银2005145号文件为准执行）。（二）按银20061号文件规定各支行贷款审批权限外的所有贷款。（三）当年新增贷款单笔1500万元（含）以内的贷款。六、责任认定（一）因贷款调查岗