银行三违反自查报告一

银行三违反自查报告一 : 为扎实开展 “监管套利、空转套利、关联套利 ”( “三套利 ”)专项治理工作，强化合规管理，稳健规范发展，该行对 20*年末有余额的各类贷款、基金业务等进行了自查。 一、加强领导，成立组织。为加强对 “三套利 ”工作的组织领导，支行及时召开支部会、行务会、全体职工会进行安排部署，成立了以行长为组长，主管行长为副组织，各部室负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，办公室主任由支行办公室负责人担任，成员由各部室业务骨干组成，为专项整治活动提供强力的组织保证。 二、对贷款及基金项目 进行自查 一是自查 20*年新发放贷款 合同 3 份，涉及企业三家，金额 6600万元，自查 20*年度存量 合同 5 笔，其中县级储备贷款 1 笔 1062 万元，魏县粮食局挂账贷款 4 笔 ;二是基金项目 6 个，金额 11000 万元。通过对客户贷款投放、支取、客户经理查看记录及库 存台账，贷款投放合理，支取较规范。 三、对员工行为进行风险排查。通过对员工排查、走访企业调查、内外部检查等方式，该行员工均未发现参与民间借贷、非法集资，向关系人发放贷款以及提供担保、入股经商等行为。 四、自查 20*年内部评价，做到实事清楚，定性准确，部门分工明确，责任落实到位。 总之，该行通过对 20*年末有余额的各类信贷业务、基金业务逐借据逐客户进行排查，对员工行为进行排查，未发现存在 “三套利 ”所列示的问题，为合规稳健经营奠定了基础。 银行三违反自查报告二： 为进一步防控金融风险，加 强合规管理，稳健规范发展，近日，中行曹妃甸分行按照上级行以及当地监管部门要求，在全行范围内组织开展了 “三违反 ”、 “三套利 ”行为专项自查活动，重点评估风险管理体系的运行情况和业务操作的合规情况，促进和规范分行经营行为，有效防控风险，不断提高经营发展质效。 一是成立专项排查工作领导小组。 该行成立由分行 “一把手 ”任组长，副行长任副组长，各部门主任为成员的 “三套利、三违反 ”行为专项治理工作领导小组，负责组织部署全行专项治理工作。领导小组秘书处设在综合管理部内控与法律合规条线，负责自查具体方案的制定、协调沟通、会议组织以及汇总上报等工作。 二是明确自查工作重点和安排。 该行明确由各业务条线负责此次专项治理的自查工作，并由分行综合管理部内控与法律合规条线负责组织协调以及最终的统计汇总工作。其中， “三套利 ”行为的自查工作由分行风险、公司、贸金、计财条线负责。重点梳理规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等违规套利行为 ;针对空转套利，重点梳理信贷空转、票据空转、理财空 转、同业空转等套利行为 ;针对关联套利，重点梳理涉及违规向关联方授信、转移资产或提供其他服务、违反或规避并表管理规定 的操作行为。 “三违反 ”行为的自查工作由分行风险、公司、个金、贸金、中小、计财、运营、人力、监察、内控与法律合规条线负责。 全面梳理分行各项内部 制度 ;评估合规文化的塑造 ;评估全面风险管理体系的建立和运行情况，特别是流动性风险管理情况 ;评估管理及业务流程对 “三违反 ”行为的约束力，信息系统对业务管理的支撑和各类风险的刚性控制 ;评