邮政金融从业人员违规行为积分标准(附件1).xls

附附件件1 1 山山东东省省邮邮政政金金融融从从业业人人员员违违规规行行为为积积分分标标准准 编编码码 项项目目 业业务务种种类类环环节节违违规规行行为为积积分分标标准准责责任任人人 1 1前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 违违规规代代客客户户保保管管证证件件、绿绿卡卡、存存折折等等 物物品品。每每保保管管1 1件件 4 4直直接接责责任任人人 2 2前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 违违规规代代客客户户填填写写凭凭单单、凭凭条条、签签字字、 输输入入密密码码或或办办理理其其他他业业务务（客客户户在在场场 ）。1 1个个客客户户 1 1直直接接责责任任人人 3 3前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 违违规规代代客客户户办办理理业业务务（客客户户不不在在场场） 。1 1个个客客户户 4 4经经办办和和授授权权人人员员 4 4前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 是是否否利利用用柜柜员员、支支行行（局局）长长个个人人账账 户户调调剂剂现现金金。1 1次次 4 4直直接接责责任任人人 5 5前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 综综合合柜柜员员未未对对其其授授权权的的交交易易认认真真审审查查 。1 1次次 2 2综综合合柜柜员员 6 6前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 支支行行（局局）长长未未对对其其授授权权的的交交易易认认真真 审审查查。1 1次次 2 2网网点点负负责责人人 7 7前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 现现场场授授权权业业务务，授授权权人人员员未未在在应应加加盖盖 名名章章的的原原始始交交易易凭凭单单、存存单单上上加加盖盖名名 章章。每每张张 1 1授授权权人人 8 8前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 综综合合柜柜员员未未每每天天对对每每个个柜柜员员尾尾箱箱现现金金 、重重要要空空白白凭凭证证进进行行核核对对。1 1天天 1 1综综合合柜柜员员 9 9前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 营营业业厅厅、网网点点、支支局局的的主主任任、班班组组长长 、支支行行（局局）长长未未按按规规定定履履行行检检查查职职 责责的的。1 1次次 1 1直直接接责责任任人人 1010前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理未未公公布布投投诉诉或或举举报报电电话话2 2网网点点负负责责人人 1111前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 未未按按规规定定悬悬挂挂金金融融许许可可证证、公公示示或或营营 业业执执照照。少少1 1样样 5 5网网点点负负责责人人 1212前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理公公示示负负责责人人与与实实际际负负责责人人不不一一致致2 2网网点点负负责责人人 1313前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 未未正正确确公公示示现现行行利利率率（包包括括未未公公示示和和 公公示示不不正正确确） 2 2网网点点负负责责人人 1414前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 未未建建立立邮邮政政金金融融从从业业人人员员违违规规问问题题 及及积积分分处处罚罚台台账账 3 3综综合合柜柜员员 1515前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 擅擅自自提提高高利利率率或或变变相相提提高高利利率率，吸吸收收 公公众众存存款款。 8 8网网点点负负责责人人 1616前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理擅擅自自开开办办新新的的存存款款业业务务种种类类。1 1种种8 8网网点点负负责责人人 1717前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 网网点点指指纹纹认认证证系系统统出出错错，未未逐逐级级上上报报 。1 1次次 2 2网网点点负负责责人人 1818前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 未未执执行行“用用户户首首问问责责任任制制”、不不及及时时 答答复复客客户户查查询询。1 1次次 1 1直直接接责责任任人人 1919前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理 工工作作人人员员因因服服务务态态度度差差被被投投诉诉，经经查查 属属实实者者。 2 2直直接接责责任任人人 2020前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理在在台台席席上上与与客客户户发发生生争争吵吵。3 3柜柜员员 2121前前台台 储储蓄蓄综综合合管管理理其其他他 2222前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 柜柜员员制制网网点点营营业业时时间间内内少少于于两两名名柜柜员员 在在岗岗。1 1次次 4 4 柜柜员员私私自自外外出出，处处罚罚 柜柜员员，机机构构负负责责人人安安 排排，处处罚罚机机构构负负责责人人 2323前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理复复核核制制网网点点单单人人临临柜柜办办理理业业务务。1 1次次4 4 柜柜员员私私自自外外出出，处处罚罚 柜柜员员，机机构构负负责责人人安安 排排，处处罚罚机机构构负负责责人人2424前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理网网点点负负责责人人临临柜柜办办理理业业务务。1 1次次 6 6网网点点负负责责人人 2525前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理综综合合柜柜员员临临柜柜办办理理业业务务。1 1次次 6 6综综合合柜柜员员 2626前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 网网点点人人员员信信息息与与实实际际人人员员信信息息不不一一致致 （网网点点已已上上交交柜柜员员新新增增/ /修修改改/ /删删除除 通通知知单单）1 1个个不不符符 1 1 县县行行储储蓄蓄系系统统柜柜员员号号 管管理理人人员员 2727前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 网网点点人人员员信信息息与与实实际际人人员员信信息息不不一一致致 （网网点点未未上上交交柜柜员员新新增增/ /修修改改/ /删删除除 通通知知单单）1 1个个不不符符 1 1网网点点负负责责人人 2828前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理使使用用他他人人柜柜员员号号办办理理业业务务。 4 4直直接接责责任任人人 2929前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 柜柜员员使使用用自自己己柜柜员员号号为为自自己己办办理理业业。4 4柜柜员员 3030前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理柜柜员员密密码码公公开开6 6直直接接责责任任人人 3131前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 未未按按规规定定定定期期更更改改计计算算机机操操作作员员登登陆陆 密密码码的的 2 2柜柜员员 3232前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理使使用用简简易易密密码码或或泄泄漏漏登登陆陆密密码码的的。2 2直直接接责责任任人人 3333前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理柜柜员员临临时时离离柜柜未未签签退退。1 1次次2 2柜柜员员 3434前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 大大额额现现金金收收付付未未复复点点（1010万万及及1010万万以以 上上）1 1次次 1 1经经办办人人员员和和复复点点人人员员 3535前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理日日间间大大额额现现金金未未及及时时放放入入保保险险柜柜2 2柜柜员员 3636前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 未未经经批批准准在在营营业业外外时时间间办办理理业业务务。1 1 次次 4 4柜柜员员 3737前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理营营业业终终了了存存在在单单人人加加班班。1 1次次4 4个个人人行行为为处处罚罚直直接接责责 任任人人，领领导导安安排排处处罚罚 网网点点负负责责人人 3838前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理未未建建立立授授权权管管理理登登记记簿簿3 3综综合合柜柜员员 3939前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 未未建建立立邮邮政政储储蓄蓄/ /汇汇兑兑指指纹纹代代理理交交 接接登登记记簿簿 3 3综综合合柜柜员员 4040前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 授授权权管管理理登登记记簿簿登登记记不不规规范范。少少 1 1项项 1 1柜柜员员 4141前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 邮邮政政储储蓄蓄/ /汇汇兑兑指指纹纹代代理理交交接接登登记记 簿簿登登记记不不规规范范。少少1 1项项 1 1柜柜员员 4242前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 网网点点负负责责人人短短时时间间外外出出，其其权权限限未未做做 到到专专人人代代理理（专专人人指指不不再再行行使使其其他他权权 限限或或做做其其他他权权限限的的工工作作）。1 1次次 4 4网网点点负负责责人人 4343前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 综综合合柜柜员员短短时时间间外外出出，网网点点负负责责人人将将 综综合合柜柜员员权权限限转转给给自自己己。1 1次次 4 4综综合合柜柜员员 4444前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 未未执执行行金金融融业业务务分分级级权权限限分分管管制制度度。 1 1次次 4 4 4545前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理 远远程程授授权权时时，授授权权人人员员收收到到授授权权请请求求 时时，未未与与网网点点核核实实需需授授权权交交易易的的具具体体 情情况况；前前台台未未双双人人复复核核、未未做做好好远远程程 交交易易记记录录。1 1笔笔 4 4 营营业业人人员员和和远远程程授授权权 人人员员进进行行积积分分。 4646前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理转转授授权权不不合合规规。1 1次次4 4转转授授权权人人员员 4747前前台台 储储蓄蓄权权限限管管理理其其他他 4848前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 与与敛敛款款员员交交接接未未在在监监控控可可视视范范围围内内。 1 1次次 2 2柜柜员员和和综综合合柜柜员员 4949前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 上上缴缴款款未未双双人人封封袋袋，收收到到拨拨款款未未双双人人 开开拆拆。1 1次次 2 2柜柜员员和和综综合合柜柜员员 5050前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 邮邮政政网网点点是是否否将将金金融融资资金金与与邮邮政政营营业业 资资金金或或其其它它资资金金混混放放。1 1次次 4 4直直接接责责任任人人 5151前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 综综合合柜柜员员未未建建立立网网点点有有价价单单证证和和重重要要 空空白白凭凭证证登登记记簿簿 3 3综综合合柜柜员员 5252前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 综综合合柜柜员员未未建建立立重重要要单单证证作作废废、丢丢 失失登登记记簿簿 3 3综综合合柜柜员员 5353前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 柜柜员员未未建建立立有有价价单单证证和和重重要要空空白白凭凭证证 登登记记簿簿 3 3柜柜员员 5454前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 有有价价单单证证和和重重要要空空白白凭凭证证登登记记簿簿 、重重要要单单证证作作废废、丢丢失失登登记记簿簿登登 记记不不规规范范. .少少1 1项项 1 1直直接接责责任任人人 5555前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 单单人人领领用用重重要要空空白白凭凭证证.1.1次次3 3直直接接责责任任人人 5656前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 违违规规将将重重要要空空白白凭凭证证带带出出营营业业场场所所。 1 1次次 3 3直直接接责责任任人人 5757前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 重重要要空空白白凭凭证证保保管管不不合合规规3 3直直接接责责任任人人 5858前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 重重要要空空白白凭凭证证跳跳号号使使用用。1 1次次3 3柜柜员员 5959前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 无无正正当当理理由由，手手工工填填写写存存单单（折折）办办 理理开开户户、存存取取业业务务 2424柜柜员员 6060前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 私私自自打打印印存存单单（折折）2424直直接接责责任任人人 6161前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 私私自自使使用用已已停停用用的的空空白白凭凭证证8 8直直接接责责任任人人 6262前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 未未及及时时上上缴缴已已停停用用的的空空白白凭凭证证（不不按按 凭凭证证数数量量） 6 6网网点点负负责责人人 6363前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 在在空空白白凭凭证证上上预预先先加加盖盖印印章章。1 1张张4 4柜柜员员 6464前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 在在登登记记簿簿上上预预先先加加盖盖名名章章（不不论论数数量量 ） 4 4直直接接责责任任人人 6565前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 在在报报表表上上预预先先加加盖盖印印章章。1 1张张2 2直直接接责责任任人人 6666前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 重重要要空空白白凭凭证证丢丢失失，账账实实不不符符。2424直直接接责责任任人人 6767前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 违违规规操操作作套套取取重重要要空空白白凭凭证证2424直直接接责责任任人人 6868前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 重重要要空空白白凭凭证证丢丢失失应应急急处处理理不不当当4 4网网点点负负责责人人 6969前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 重重要要空空白白凭凭证证作作废废处处理理不不合合规规2 2直直接接责责任任人人 7070前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 因因客客观观原原因因作作废废的的凭凭证证未未加加盖盖“作作废废 ”章章戳戳的的，每每发发现现一一张张。 2 2柜柜员员 7171前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 丢丢失失、作作废废重重要要空空白白凭凭证证未未及及时时登登记记2 2柜柜员员 7272前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 丢丢失失、作作废废重重要要空空白白凭凭证证未未在在系系统统及及 时时注注销销 2 2柜柜员员 7373前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 重重要要空空白白凭凭证证请请领领单单、发发放放单单保保管管不不 善善丢丢失失的的，每每丢丢失失1 1张张。 1 1直直接接责责任任人人 7474前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 未未及及时时登登记记重重要要空空白白凭凭证证汇汇总总登登记记簿簿 、分分户户登登记记簿簿，或或未未及及时时在在系系统统内内登登 记记，造造成成重重要要空空白白凭凭证证账账实实不不符符的的。 3 3直直接接责责任任人人 7575前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 空空白白凭凭证证交交他他人人保保管管未未执执行行交交接接手手续续 ，造造成成空空白白凭凭证证账账实实不不符符的的。 3 3直直接接责责任任人人 7676前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 未未按按规规定定保保管管、清清点点、使使用用、销销毁毁重重 要要空空白白凭凭证证（卡卡）和和有有价价单单证证。或或未未 按按规规定定请请领领、发发放放、收收到到重重要要空空白白凭凭 证证，影影响响窗窗口口办办理理正正常常业业务务，引引起起客客 户户投投诉诉的的。 2 2直直接接责责任任人人 7777前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 机机构构或或普普通通柜柜员员超超量量保保管管重重要要空空白白凭凭 证证。（不不论论数数量量） 2 2柜柜员员或或综综合合柜柜员员 7878前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 尾尾箱箱设设置置不不符符合合规规定定（不不论论数数量量）4 4综综合合柜柜员员 7979前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 现现金金账账实实不不符符（1010元元以以上上长长短短款款）。 1 1次次 6 6直直接接责责任任人人 8080前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 白白条条抵抵库库、挪挪用用库库存存现现金金。2424 直直接接责责任任人人和和机机构构负负 责责人人 8181前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 由由于于系系统统原原因因造造成成网网点点邮邮政政金金融融资资金金 短短款款，相相关关人人员员未未采采取取补补救救措措施施且且未未 造造成成资资金金损损失失的的（每每次次）。 2 2柜柜员员 8282前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 在在系系统统故故障障，无无法法正正常常办办理理业业务务时时私私 自自为为用用户户办办理理账账外外交交易易造造成成库库存存现现金金 短短款款。 6 6柜柜员员 8383前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 挪挪用用邮邮政政金金融融资资金金(非非客客观观原原因因造造成成短短 款款1000元元以以上上视视为为挪挪用用)。 2424直直接接责责任任人人 8484前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 存存在在空空缴缴空空拨拨.1.1次次6 6网网点点负负责责人人 8585前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 未未核核定定网网点点备备用用金金4 4县县区区行行储储蓄蓄会会计计 8686前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 连连续续3天天（包包括括3天天）以以上上库库存存现现金金非非 客客观观原原因因超超限限额额20%以以上上.（不不论论天天数数 ） 3 3网网点点负负责责人人 8787前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 实实行行早早送送晚晚敛敛网网点点留留有有过过夜夜现现金金（不不 包包括括小小额额残残零零币币） 3 3网网点点负负责责人人 8888前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 夜夜间间职职守守制制度度执执行行不不合合规规2 2网网点点负负责责人人 8989前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 非非早早送送晚晚敛敛网网点点晚晚间间款款袋袋封封装装后后未未锁锁 入入保保险险柜柜保保管管的的，早早送送晚晚敛敛网网点点晚晚间间 现现金金、重重要要空空白白凭凭证证、章章戳戳未未全全部部封封 袋袋上上缴缴的的。 2 2综综合合柜柜员员 9090前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 缴缴拨拨款款提提前前入入账账或或迟迟入入账账。1 1次次1 1直直接接责责任任人人 9191前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 协协款款未未执执行行审审批批手手续续的的。1 1次次1 1综综合合柜柜员员 9292前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 未未严严格格审审核核缴缴、拨拨款款，并并在在缴缴、拨拨款款 单单上上双双人人签签字字确确定定。由由他他人人代代理理在在缴缴 、拨拨单单上上签签字字。1 1次次 1 1直直接接责责任任人人 9393前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 柜柜员员未未经经综综合合柜柜员员核核对对尾尾箱箱、重重要要空空 白白凭凭证证无无误误后后签签退退。1 1次次 1 1柜柜员员 9494前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 办办理理机机构构签签退退时时，未未双双人人监监督督签签退退。1 1 对对普普通通柜柜员员、综综合合柜柜 员员分分别别积积分分。 9595前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 日日终终扎扎账账发发现现尾尾箱箱现现金金、重重要要空空白白凭凭 证证的的实实物物和和计计算算机机系系统统尾尾箱箱不不符符，未未 及及时时查查明明原原因因上上报报支支行行（局局）长长或或主主 管管领领导导，私私自自违违规规处处理理的的。1 1次次 6 6网网点点负负责责人人 9696前前台台 储储蓄蓄 现现金金凭凭证证 管管理理 日日终终综综合合柜柜员员现现金金、凭凭证证未未双双人人复复核核1 1 对对普普通通柜柜员员、综综合合柜柜 员员分分别别积积分分。 9797前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 日日终终综综合合柜柜员员尾尾箱箱未未双双人人锁锁存存1 1对对普普通通柜柜员员、综综合合柜柜 员员分分别别积积分分。9898前前台台 储储蓄蓄现现金金凭凭证证 管管理理 日日终终综综合合柜柜员员尾尾箱箱钥钥匙匙未未双双人人分分管管2 2对对普普通通柜柜员员、综综合合柜柜 员员分分别别积积分分。9999前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 atmatm密密码码公公开开化化 6 6综综合合柜柜员员 100100 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 atmatm钥钥匙匙、密密码码未未双双人人分分管管4 4网网点点负负责责人人 101101 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 atmatm钥钥匙匙、密密码码未未按按规规定定交交接接登登记记2柜柜员员 102102 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 普普通通柜柜员员未未交交叉叉领领用用尾尾箱箱.1.1次次1 1柜柜员员 103103 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 柜柜员员交交接接未未当当面面清清点点现现金金、凭凭证证及及业业 务务印印章章 1 1柜柜员员 104104 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 业业务务印印章章保保管管不不符符合合规规定定2 2综综合合柜柜员员 105105 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 业业务务印印章章使使用用不不符符合合规规定定2 2直直接接责责任任人人 106106 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 个个人人名名章章保保管管不不符符合合规规定定1 1直直接接责责任任人人 107107 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 个个人人名名章章使使用用不不符符合合规规定定1 1直直接接责责任任人人 108108 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 业业务务章章戳戳与与金金融融许许可可证证名名称称不不一一致致2 2县县行行综综合合业业务务部部或或综综 合合管管理理部部负负责责人人109109 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 将将业业务务印印章章拿拿离离业业务务场场所所4 4直直接接责责任任人人 110110 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 邮邮政政网网点点将将代代理理银银行行业业务务印印章章用用于于邮邮 政政非非银银行行业业务务 4 4网网点点负负责责人人 111111 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 柜柜员员长长时时间间外外出出未未办办理理现现金金、凭凭证证、 印印章章交交接接 2 2柜柜员员 112112 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 未未建建立立交交接接班班登登记记簿簿3 3综综合合柜柜员员 113113 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 交交接接班班登登记记内内容容不不全全或或未未按按规规定定填填写写 .1.1次次 1 1柜柜员员 114114 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 营营业业员员离离柜柜现现金金、空空白白凭凭证证未未按按规规定定 妥妥善善保保管管的的， 2 2柜柜员员 115115 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 保保险险柜柜未未锁锁或或未未使使用用密密码码或或保保险险柜柜钥钥 匙匙未未妥妥善善保保管管、保保险险柜柜密密码码未未保保密密的的 。 5 5直直接接责责任任人人 116116 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 未未执执行行章章戳戳管管理理制制度度，营营业业员员离离柜柜章章 戳戳未未妥妥善善保保管管、名名章章存存放放在在本本人人或或他他 人人台台席席。 1 1柜柜员员 117117 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 跨跨机机构构调调离离后后继继续续在在原原机机构构办办理理业业务务 。 8 8柜柜员员 118118 前前台台 储储蓄蓄 重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 营营业业终终了了未未实实行行净净所所制制度度，从从业业人人员员 未未执执行行集集体体离离开开网网点点的的规规定定。 4 4综综合合柜柜员员 119119 前前台台 储储蓄蓄重重要要物物品品 管管理理和和交交 接接 其其他他 120120 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按规规定定执执行行柜柜员员签签到到签签退退制制度度。1 1 次次 1 1柜柜员员 121121 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 存存取取逆逆程程序序办办理理4 4柜柜员员 122122 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 一一笔笔业业务务未未完完成成，经经办办员员中中途途离离柜柜。1 1柜柜员员 123123 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 拆拆分分大大额额取取现现规规避避授授权权管管理理.1.1次次4 4柜柜员员 124124 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 大大额额交交易易预预约约未未在在系系统统内内登登记记预预约约信信 息息.1.1笔笔 1 1柜柜员员 125125 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 未未严严格格执执行行存存款款实实名名制制.1.1户户2 2柜柜员员 126126 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 未未严严格格执执行行联联网网核核查查制制度度.1.1户户2 2柜柜员员 127127 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 开开户户未未按按规规定定留留存存存存取取款款人人及及代代理理人人 身身份份证证件件的的复复印印件件（正正反反面面）.1.1户户 2 2柜柜员员 128128 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 办办理理单单笔笔金金额额人人民民币币5 5万万元元（含含）以以 上上现现金金存存取取业业务务、一一次次性性转转帐帐金金额额人人 民民币币1 1万万元元（含含）以以上上现现金金到到帐帐户户转转 帐帐业业务务以以及及办办理理重重新新写写磁磁或或随随机机换换折折 交交易易时时未未留留存存客客户户身身份份证证复复印印件件；他他 人人代代理理的的未未同同时时留留存存代代理理人人身身份份证证件件 复复印印件件. .（同同一一人人办办理理多多笔笔的的，第第1 1笔笔 留留存存，其其余余可可不不再再留留存存）1 1笔笔 2 2柜柜员员 129129 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 办办理理业业务务用用手手工工输输入入账账号号，不不刷刷折折（ 或或卡卡）。1 1笔笔 2 2柜柜员员 130130 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 办办理理存存折折取取款款业业务务，本本地地5 5万万元元（不不 含含）的的大大额额取取款款和和异异地地50005000元元（不不含含 ）以以上上的的取取款款，未未使使用用长长短短波波灯灯等等专专 用用仪仪器器检检验验存存折折。 2 2柜柜员员 131131 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 可可疑疑交交易易未未及及时时逐逐级级上上报报。2 2柜柜员员 132132 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按要要求求及及时时进进行行反反洗洗钱钱系系统统的的数数据据 补补正正工工作作的的。 2柜柜员员 133133 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按照照客客户户洗洗钱钱身身份份等等级级划划分分相相关关规规 定定填填写写客客户户洗洗钱钱风风险险等等级级评评定定表表。 2柜柜员员 134134 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 支支行行长长（支支局局长长）未未按按照照客客户户洗洗钱钱身身 份份等等级级划划分分相相关关规规定定安安排排专专人人保保管管客客 户户洗洗钱钱风风险险等等级级划划分分资资料料。 2网网点点负负责责人人 135135 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 客客户户经经理理或或前前台台柜柜员员明明知知客客户户存存在在重重 大大洗洗钱钱风风险险（如如客客户户属属于于总总行行下下发发的的 客客户户洗洗钱钱风风险险等等级级划划分分办办法法中中明明确确规规 定定的的高高风风险险、中中风风险险客客户户情情形形）而而未未 做做出出高高、中中风风险险评评估估和和提提出出可可疑疑交交易易 报报告告。 4柜柜员员 136136 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 未未建建立立支支票票预预处处理理登登记记簿簿3 3综综合合柜柜员员 137137 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 支支票票预预处处理理登登记记簿簿登登记记不不全全. .少少1 1项项1 1柜柜员员 138138 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 支支票票未未收收妥妥，提提前前入入账账.1.1次次4 4柜柜员员 139139 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 长长短短款款处处理理不不符符合合规规定定4 4网网点点负负责责人人、综综合合柜柜 员员、柜柜员员 140140 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未经经过过综综合合柜柜员员进进行行普普柜柜之之间间的的现现金金 调调剂剂 2 2柜柜员员 141141 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 网网点点轧轧账账以以钱钱碰碰帐帐，长长期期违违规规使使用用强强 行行轧轧帐帐功功能能。每每5 5次次（不不足足5 5次次按按5 5次次 ） 1 1 对对柜柜员员和和综综合合柜柜员员处处 罚罚，机机构构中中网网点点负负责责 人人个个人人达达到到网网点点负负责责 人人5 5次次以以上上，同同时时对对网网 点点负负责责人人处处罚罚， 142142 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 特特殊殊业业务务客客户户信信息息填填写写不不齐齐全全. .少少1 1项项1 1柜柜员员 143143 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 挂挂失失业业务务后后续续处处理理非非本本人人办办理理.1.1次次2 2柜柜员员 144144 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 大大额额挂挂失失和和同同时时办办理理凭凭证证密密印印双双挂挂失失 业业务务非非双双人人经经办办 2 2综综合合柜柜员员、柜柜员员 145145 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 修修改改分分户户帐帐通通知知单单非非客客户户本本人人签签名名.1.1 户户 2 2柜柜员员 146146 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 修修改改分分户户帐帐通通知知单单日日戳戳、柜柜员员名名章章不不 齐齐全全.1.1次次 1 1柜柜员员 147147 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 应应客客户户要要求求办办理理冲冲正正业业务务.1.1次次3 3柜柜员员 148148 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 取取消消、冲冲正正业业务务未未查查明明原原因因，未未经经有有 权权人人书书面面审审批批 2 2直直接接责责任任人人 149149 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 司司法法查查询询、冻冻结结、扣扣划划、止止付付手手续续不不 齐齐全全，存存在在未未经经授授权权审审批批查查询询客客户户资资 料料信信息息 2 2柜柜员员 150150 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按规规定定办办理理司司法法查查询询、取取消消、冲冲正正 、冻冻结结、解解冻冻结结、止止付付、扣扣划划等等特特殊殊 业业务务 2 2柜柜员员 151151 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 一一折折一一卡卡业业务务未未双双人人办办理理，换换人人复复核核 并并授授权权 ，交交付付卡卡折折未未由由客客户户签签收收 4 4柜柜员员 152152 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 卡卡加加办办折折或或折折加加办办卡卡业业务务存存在在他他人人代代 办办 4 4柜柜员员 153153 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 储储蓄蓄存存款款账账户户销销户户（清清户户）未未缴缴回回存存 单单（折折）。活活期期存存款款为为卡卡折折合合一一销销户户 （清清户户）时时，未未同同时时缴缴回回绿绿卡卡与与活活期期 存存折折，绿绿卡卡未未当当场场剪剪角角。 2 2柜柜员员 154154 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 异异地地存存折折磁磁条条损损坏坏，需需应应急急取取款款，未未 双双人人办办理理，或或一一次次取取现现超超过过20002000元元 4 4柜柜员员 155155 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 atmatm未未双双人人开开机机、双双人人装装钞钞、双双人人取取 钞钞.1.1次次 2 2直直接接责责任任人人 156156 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 atm钥钥匙匙未未入入保保险险柜柜保保管管。2综综合合柜柜员员 157157 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 综综合合柜柜员员未未按按规规定定每每月月至至少少更更换换一一次次 atm密密码码。 2 2综综合合柜柜员员 158158 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按规规定定对对atm现现金金库库存存进进行行查查库库（ 盘盘点点）。 1 1综综合合柜柜员员 159159 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 atm加加钞钞时时未未登登记记atm加加钞钞登登记记簿簿 ，登登记记不不完完整整、规规范范。 1柜柜员员 160160 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 atm现现金金库库存存出出现现长长短短款款不不按按规规定定及及 时时查查明明原原因因，记记载载atm差差错错登登记记簿簿 ，并并进进行行账账务务处处理理。 2柜柜员员 161161 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 不不按按规规定定封封存存、保保管管atm的的流流水水清清单单 。 1 1柜柜员员 162162 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 amtamt轧轧帐帐单单打打印印不不及及时时1 1柜柜员员 163163 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 atmatm吞吞没没卡卡未未建建立立手手工工登登记记簿簿3 3综综合合柜柜员员 164164 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 atmatm吞吞没没卡卡未未按按规规定定处处理理，用用户户领领卡卡 时时，营营业业人人员员未未检检验验atmatm凭凭条条和和身身份份 证证件件，客客户户未未在在登登记记簿簿上上签签字字领领取取 2 2柜柜员员 165165 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 超超过过规规定定时时限限未未被被领领取取的的吞吞没没卡卡、作作 废废卡卡是是否否按按规规定定处处理理并并及及时时上上缴缴 2 2综综合合柜柜员员 166166 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 自自助助设设备备周周围围存存在在张张贴贴非非本本行行、银银监监 部部门门、银银联联告告示示情情况况 2 2网网点点负负责责人人 167167 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未执执行行“在在行行式式atmatm每每日日至至少少巡巡检检、 清清洁洁一一次次，离离行行式式atmatm每每周周至至少少巡巡检检 、清清洁洁两两次次” 1 1柜柜员员 168168 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 自自助助设设备备监监控控系系统统录录像像保保存存不不到到一一个个 月月 4 4网网点点负负责责人人 169169 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 更更换换下下来来的的atmatm流流水水纸纸未未作作为为atmatm业业务务 档档案案妥妥善善保保管管 2 2柜柜员员 170170 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 经经办办业业务务的的凭凭证证填填写写要要素素不不全全、章章戳戳 不不全全的的，每每发发现现十十处处（不不足足十十处处按按十十 处处计计算算）。 1 1柜柜员员 171171 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按规规定定管管理理邮邮政政金金融融相相关关业业务务档档案案 ，网网点点应应留留存存的的业业务务凭凭证证、档档案案丢丢失失 ，或或保保管管不不善善的的。 1 1柜柜员员 172172 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 应应交交客客户户的的各各类类回回执执、凭凭证证未未按按规规定定 交交用用户户的的。 1 1柜柜员员 173173 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未经经授授权权审审批批查查询询客客户户资资料料信信息息，私私 自自泄泄露露储储户户储储蓄蓄信信息息的的。 2 2柜柜员员 174174 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 清清户户、换换折折业业务务未未按按规规定定保保留留存存折折内内 页页或或复复印印件件的的，未未剪剪角角破破坏坏磁磁条条的的。 1 1柜柜员员 175175 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 拒拒绝绝兑兑换换残残缺缺污污损损人人民民币币。1 1柜柜员员 176176 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 违违反反反反假假币币规规定定，收收缴缴的的假假币币不不按按规规 定定上上缴缴，随随意意存存放放，账账实实不不符符。 1 1柜柜员员 177177 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 发发现现假假币币数数量量较较多多（10张张或或500元元以以 上上），未未及及时时向向当当地地公公安安局局报报告告。 2 2网网点点负负责责人人 178178 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 长长期期不不动动户户在在柜柜台台办办理理业业务务时时，未未经经 支支行行（局局）长长授授权权。 2 2柜柜员员 179179 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 办办理理无无折折取取款款业业务务。2 2柜柜员员 180180 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 网网点点柜柜员员未未经经会会计计人人员员允允许许私私自自进进行行 账账务务调调整整的的。 2 2柜柜员员 181181 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 空空存存空空取取2424直直接接责责任任人人 182182 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 空空存存实实取取2424直直接接责责任任人人 183183 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 侵侵吞吞储储户户存存款款利利息息。2424直直接接责责任任人人 184184 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 伪伪造造、涂涂改改、毁毁灭灭证证据据的的。2424直直接接责责任任人人 185185 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 指指使使他他人人违违规规违违纪纪，造造成成严严重重后后果果的的 。 2424直直接接责责任任人人 186186 前前台台 储储蓄蓄业业务务操操作作 合合规规性性 隐隐瞒瞒邮邮政政金金融融资资金金案案件件的的。1212直直接接责责任任人人 187187 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 利利用用银银行行营营业业工工作作之之便便谋谋取取个个人人私私利利 ，或或与与外外人人接接触触销销售售非非银银行行业业务务产产品品 。 8直直接接责责任任人人 188188 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 擅擅自自拆拆借借、贷贷出出邮邮政政金金融融资资金金，违违规规 运运用用邮邮政政储储蓄蓄资资金金。 12直直接接责责任任人人 189189 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 办办理理存存款款业业务务未未按按规规定定录录入入系系统统账账外外 经经营营或或其其他他方方式式账账外外经经营营的的。 24柜柜员员 190190 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按规规定定开开具具个个人人存存款款证证明明，存存在在虚虚 开开、空空开开等等虚虚假假行行为为的的。 12网网点点负负责责人人 191191 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 在在用用户户不不知知情情的的情情况况下下强强行行加加办办个个人人 网网银银或或电电话话银银行行的的。1 1户户 4柜柜员员、综综合合柜柜员员 192192 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未经经用用户户本本人人填填写写申申请请书书，与与代代发发工工 资资单单位位商商定定批批量量加加办办个个人人网网银银或或电电话话 银银行行，且且统统一一设设置置代代发发单单位位某某一一人人手手 机机号号的的。1 1次次 4柜柜员员、综综合合柜柜员员 193193 前前台台 储储蓄蓄 业业务务操操作作 合合规规性性 未未按按业业务务规规定定为为非非账账户户本本人人以以外外的的代代 理理人人加加办办个个人人网网银银或或电电话话银银行行的的.1.1户户 4柜柜员员、综综合合柜柜员员 194194 前前台台 汇汇兑兑权权限限管管理理 未未经经上上级级部部门门批批准准进进行行资资费费优优惠惠和和免免 费费办办理理汇汇兑兑业业务务的的，每每发发现现一一笔笔。 2 2柜柜员员 195195 前前台台 汇汇兑兑权权限限管管理理 网网点点人人员员信信息息与与实实际际人人员员信信息息不不一一致致 （网网点点已已上上交交柜柜员员新新增增/ /修修改改/ /删删除除 通通知知单单）1 1个个不不符符 1 1 县县行行储储蓄蓄系系统统柜柜员员号号 管管理理人人员员 196196 前前台台 汇汇兑兑权权限限管管理理 网网点点人人员员信信息息与与实实际际人人员员信信息息不不一一致致 （网网点点未未上上交交柜柜员员新新增增/ /修修改改/ /删删除除 通通知知单单）1 1个个不不符符 1 1网网点点负负责责人人 197197 前前台台 汇汇兑兑权权限限管管理理使使用用他他人人柜柜员员号号办办理理业业务务。 4 4直直接接责责任任人人 198198 前前台台 汇汇兑兑权权限限管管理理 综综合合柜柜员员未未对对其其授授权权的的交交易易认认真真审审查查 。1 1次次 2 2综综合合柜