专项风险管理工作总结参考模板.docx

专项风险管理工作总结参考模板 你知道专项风险管理工作总结是怎么写的吗?不知道没 关系，下面就让我们一起来看一下专项风险管理工作总结 参考模板范文吧。 篇一 年我部认真贯彻落实市联社提出的指导思想， 围绕工作目标，按照统一部署，转变观念，理清思路，突 出重点，履职尽责，不断提高执行力，较好地完成了风险 管理目标任务。现将总结如下： 一、抓住“七个”环节，切实履职尽责，加强风险管 理。 (一)抓住风险识别，努力提高风险识别能力。 一是制定和完善了非信贷资产风险分类实施方案 、 非信贷资产风险分类实施细则 、 信贷资产风险分类日 常管理办法 、 信贷资产风险分类操作流程四个风险识 别办法，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性， 减少了风险分类的人为误差。 二是加强了风险识别能力的培训，组织区县联社分管 领导、信贷人员和财务人员参加银监会的非信贷资产分类 培训;与银监局共同组织了贷款五级分类偏离度检查培训; 并组织举办了“信贷专管员研修培训班” ，对大额贷款专管 员进行了贷后管理与风险预警的技能培训,并整理、下发了 大额贷款专管员全套培训讲义，供区县联社参考;三次培训 共计 230 多人参加，提高了风险识别能力。 三是现场指导部分行社准确识别贷款风险，确保风险 分类做实做准。今年我部深入*联社对贷款风险分类的 准确性、真实性进行了调研、指导，现场指出风险分类不 准的贷款和存在的主要问题，并指导正确识别贷款风险的 方法和分类应把握的要点，有效的提高了基层人员风险识 别能力。 (二)抓住风险量化，按时保质完成非信贷资产分类工 作。 在时间紧、任务重、基础差、要求高、人员少、工作 量大、情况陌生的情况下，我部独立组织实施了全市农信 社非信贷资产的分类工作，在历时近三个月的时间里，我 部打破常规，加强计划，提高效率，按照银监部门的统一 部署，积极建机构、谋方案、定办法、搞培训、抓指导、 谨认定、勤检查，采取“六步工作法” ，在规定的时间内， 确保了分类工作的有序开展，较好的完成了非信贷资产分 类工作。同时，我部还具体牵头并指导了市联社开展非信 贷资产风险分类。通过对*家行社分类工作的验收来看， 偏离度都控制在%以内，确保了分类质量。同时，为保证非 信贷资产风险分类工作连续性，持续、真实反映非信贷资 产风险状况，制定了非信贷资产风险分类日常管理办法 。 (三)抓住风险监测，坚持适时、动态监控信贷资产迁 徙变化。 首先我们建立了贷款迁徙变化月报分析制度、报备咨 询贷后管理报告分析制度、房地产贷款季度分析制度，通 过按月对 3 个监测报表、报告的统计分析，重点对不良贷 款迁徙变化进行动态监测,对每个联社贷款占用行态和重点 行业进行变化分析，及时了解变化趋势。并根据监测发现 的问题下发了风险提示书 。其次是按时完成了银监局布 置的关联企业图谱剖析任务，建立了主城区公司类大额 贷款信息库 ，印发到城区联社参考，为防止多头贷款提供 了重要信息。特别是对筹建合行和商行期间更是实时监测， 随时掌握迁徙变化，为拟组建合行、商行和风险防范提供 准确的信息和依据。 (四)抓住风险控制,强化风险管理的制度防范。 今年以来,我部先后制定和转发了关于进一步防范化 解农村合作金融机构客户集中度风险的通知 、 关于转发 继续深入贯彻国家宏观调控政策切实加强房地产贷款管理 有关文件的通知 、 转发中国银监会办公厅关于合作金融 机构发放高耗能高污染和产能过剩行业贷款风险提示的通 知等风险管理文件 8 个，制定并组织实施了*市农村 信用社年合规文化建设实施方案 。同时，还加强了咨 询贷款的法律审查，坚持在法律审查合格的前提下，才同 意授权信贷控管。 (五)抓住风险考核，促进“三降两防一落实” 。 在调查研究、认真分析、反复测算的基础上，我部制 定了不良资产监测和考核办法和非信贷资产风险分 类验收和考核办法等“三降”的考核目标和办法，及时 指导区县联社采取多种措施防范和化解不良资产，努力推 动各项化解不良资产的政策落实，促进了不良贷款余额、 占比和抵贷资产的持续“三降” ，防止了不良贷款反弹和贷 款形态的向下迁徙。到年末，按五级分类口径统计，不良 贷款余额为*亿元，较年初下降*亿元;不良贷款占比为 *%，比年初下降 *个百分点;抵贷资产余额为 * 亿元，比 年初下降 亿元，提前完成了三年“三降”目标任务。同时， 为防止区县行社为增加经济利润不真实反映不良贷款，我 们在充分调研和广泛征求意见的基础上制定并下发了信 贷资产质量真实性检查方案 ，将贷款风险分类做为年终真 实性检查的重要内容，要求各行社在 12 月份认真自查，真 实反映贷款风险分类形态。 (六)抓住风险排查，及时风险预警。 一是深入*、*联社进行专题风险状况排查，基本掌 握了风险状况，向联社领导呈报了风险管理预警信息 简报，并提出了化解*联社信用风险的方案; 二是深入*、*、*联社对“*”相关联的房地产贷 款风险状况进行了风险排查，基本掌握了“*”项目的风 险状况，及时发出了风险预警; 三是深入*联社对*项目进行了风险排查，向*联社 发出了风险预警; 四是按季对各联社上报市联社咨询的贷款 份、 亿元 贷后管理季报进行风险排查，向联社领导和咨询会成员呈 送了前三个季度 *户企业*亿元贷款的风险状况报告; 五是按照银监局关于“银行信贷风险监测系统”的要 求，做好系统报表数据的收集、整理、上报工作，对上述 风险状况，我部均提出了针对性的风险化解建议。 (七)抓住风险化解，尽力弱化信用风险。 一是全面清理全辖诉讼案件，分解积案消化任务。我 部拟定了处置积案的方案，对全市农信社现有借款合同未 结诉讼案件进行了清理，摸清了全辖积案的基本情况，全 市信用社共有未结诉讼案件*件，涉及诉讼标的*亿元， 目前在审理中标的*亿元，待执行标的*亿元、正在执行 标的*亿元。其中 500 万元以上的案件*件，诉讼标的 *亿元，占总标的的*%，500 万元以下的案件*件，诉 讼标的*亿元，占总标的的*%。通过汇总分析，我部对今 年积案消化向各行社分解了任务，并向各行社下发了关 于加快对未结诉讼案件消化处置的通知; 二是抓好重点案件分类处置与协调。对国资委挂名 1000 万元以上的*件案件，我部逐个提取相关案件资料， 了解案件进程，与相关联社共同分析处置的可能性并制定 相关措施，今年，共完成处置*公司等 *件案件，执行 完债权 *万元。对*联社诉*公司、*联社执行*公司等 疑难案件，加强与国资委沟通，邀请国资委法规处召开案 件分析会，多次到国资委汇报情况,对逐个案件作现场分析， 商讨对策，并专题上报，通过国资委与相关法院的协调， 已收到显著效果。 三是加强对抵债资产处置的指导与管理。年初，我部 对全市农信社的抵债资产进行了统计摸底，建立了全市抵 债资产明细台帐，分别到*等十个抵债资产额较大的联社 进行了实地调研，召集了*家联社召开了抵债资产处置分 析会，对相关联社处置抵债资产的个案进行了分析并提出 了建议，在此基础上，督促了各行社加快处置抵债资产的 进度，我部审查了相关行社上报的 件、金额 万元抵债资 产请示，并上报市联社咨委会审议其处置方案。同时，规 范了抵债资产的处置程序，我部审查了对各行社上报处置 抵债资产的方案，督促各联社严格按照抵债资产管理的相 关政策执行，严防暗箱操作的道德风险。 四是对“*”系列贷款采取了归户管理，收到了很好 的效果，贷款风险得到了有效化解和控制。五是建立法律 顾问制度，防范法律风险。我部积极向联社领导建议建立 市联社法律顾问制度，得到领导的大力支持，我部起草并 向市联社报送了关于对聘请常年法律顾问的筛选推荐意 见书 ，市联社依据意见筛选并聘请*师事务所作常年法 律顾问。起草并与*事务所签订了法律顾问服务合同 ， 具体细化了法律顾问的工作内容，提出了农信社实施物 权法相关问题的建议。今年来，法律顾问提供了日常法 律咨询服务，共起草法律事务文书 份，审查各部门提交的 对外签订的合同 份，法律顾问还参与了疑难案件的处置分 析和个人信贷产品的审查及合同的起草等工作; 五是较好的解决了一些复杂的风险化解难题。 二、坚持“以防为主、服务经营”的原则，努力做好 咨委会日常性、事务性的管理工作。 在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间 紧的情况下，我部一方面不断增加审贷力量，由过去一人 审贷增加到四人审贷;另一方面，要求大家加强学习，增强 技能，勤奋加班，急经营所急，想基层所想，努力提高执 行力。市联社规定我部审贷时间为 5 个工作日，我部为了 服务经营、服务基层，没有一个材料因效率原因超过 5 个 工作日，没有因主观原因积压一个基层的上报材料，其中 80%的材料都是在三个工作日内完成的，有不少材料的初审 有效工作日只有一天，特别是一些个案贷款，我们积极、 提前与前台合署审贷，在不到一个工作日就完成了初审材 料。如针对信贷控管实施过程中不合理的集权，我部积极 向领导反映，使区县联社贷款权限与信贷控管权限同步， 提高了信贷控管效率。 三、围绕改革目标，主动积极投身改革，为深化改革 做好基础性工作。 (一)全力推进农村商业银行的筹建工作。从 7 月份开 始政府决定组建农村商业银行，我们首先与计财部一起拟 写了组建农村商业银行与组建农村合作银行利弊分析 ， 为政府和市联社领导决策提供参考;二是多次测算不良贷款 占比达标缺口，提出不良贷款下降途径，8 月份和 12 月份 两次分解各行社不良贷款下降任务和控制额。为确保目标 实现，从 8 月份开始实行不良贷款控制旬报制度、从 12 月 21 日开始实行日报制度;三是指导各行社开展信贷资产清 产核资工作，清产核资期间指派专人负责对区县行社信贷 资产清产核资工作中的疑难问题进行解答，多次收集各行 社信贷资产损失认定情况;四是按时完成组建商行所需“软 件”资料，确保筹建资料顺利报送，拟写了*农村商业 银行股份有限公司年呆帐准备分年计提规划及不良贷 款处置计划 ，详细规划了年-年不良贷款下降目 标和具体措施，还协助计划财务部测算-XX 年资本充足 率，测算了年-XX 年不良贷款各个形态绝对控制额计划。 (二)积极推进央行票据兑付进程。针对审计署特派办 对我市信用社票据兑付达到条件的真实性提出的质疑，我 部专题写出“对票据兑付工作相关问题的说明” ，并协助领 导到市政府、审计署特派办、人行汇报相关情况，消除了 审计署特派员的误解。11 月份，我们又和计划财务部一起 测算最后 3 家联社票据兑付缺口，在专项资金的分配上再 次倾斜，至此，全市所有行社都达到了票据兑付条件。 四、转变观念，勤政务实，努力夯实风险管理基础。 (一)转变传统观念，强化风险意识。风险管理部的成 立是对原信贷管理处职责的进一步扩充，为了适应管理的 需要，我部及时转变了传统观念，按照银监部门提出的 “风险为本、资本约束”和“准确分类提足拨备做实 利润资本充足率达标”的监管要求，树立了“审慎经营、 质量立社”的经营理念，按照“以防为主、清防并重”的 原则，从思想上强化了风险意识，把风险管理作为系统工 程来实施，认真履职尽责，努力构建风险防范的“三道防 线” 。 (二)实行咨询贷款档案归口统一管理。今年以来，按 档案规范化管理要求，从前台移交资料时就开始着手解决 档案 “散、乱”的问题，做到一户一档，移交一户办理一 次交接手续，从形式上逐步避免了过去移交不清，责任不 明问题。对所有承办人的咨询贷款资料进行归口管理，从 根本上改变了过去报咨询贷款档案分别由各承办人保管的 “一盘散沙”局面，杜绝了资料遗失的现象，摒弃了手工 登记的原始做法。 (三)初步建立档案的电子化管理内容。一是对历年信 贷咨询贷款档案目录建立了电子文档，二是将历年信贷管 理文件收集整理，归入了电子文档。这样既方便了查阅， 大大提高了查阅文件的效率，又实现了资源共享,初步实现 了档案资料的电子化管理。 (四)按照“集中保管、查阅方便”的原则，逐步规范 信贷档案管理。将文书档案按发文件单位、各行社、文件 内容分成三类，实行标准管理，初步解决了贷款档案管理 不规范的问题。将正式文件进行部门分类，实行“一户一 档” 。为了查阅方便，将所有资料按类别进行了分类，为档 案的查阅利用、分析提高了效率。 (五)配合其他部室,做好综合工作。一是配合财力部门 拟定经营目标责任制考核办法 ，测算和编制了经济利润;二 是配合办公室做好“两会”(社员代表大会和年度工作会) 的相关准备工作;三是配合业务发展部做好信贷工作会的准 备工作，拟定了风险管理文件讨论稿;四是配合业务管理部 做好信贷管理系统的开发;五是配合稽核部做好年度真实性 检查的信贷政策提供和风险状况的认定;六是配合业 务管理部做好个人信贷业务产品的法律审查。 风险管理部职责调整以来，尽管做了大量管理工作， 但还有一些差距和问题：一是忙于日常事务较多，深入基 层调研、指导较少;二是风险控制能力还不能适应风险管理 和业务发展的需要;三是员工的综合素质有待进一步的提高。 这些问题需要在今后的工作中逐步加以解决。 篇二 XX 年，我部在总公司及公司领导的正确领导下， 严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展 思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力 服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数 据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人 才优势作用，较好地履行了各项职责。 现将风险管理部 XX 年主要工作简要汇报如下： (一)提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习 作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑， 就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险 隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化， 在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习， 对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用 于实践，更好地服务于业务部门。 (二)持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务 增长 1、完善风控流程，加强风控制度建设 风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与 改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时 将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常 化与具体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时， 也完善了公司的风险控制体系。 2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力 度 随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五 亿，根据总公 司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际， 本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信 贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单 位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的 成员单位上来，XX 年新增授信亿元，为公司业务发展提供 了有力保障。 3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作 财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台， 直接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的 要求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、 监管部门和公司领导决策提供了依据。 (三)严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险， 确保信贷资金的安全性、流动性和效益性 在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度，认 真落实授信业务审查的工作职责。 一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。 对提供资料不齐全的，及时与客户经理沟通，要求补充合 法有效的主体资格类文件，确保借款人主体资格合法。 二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向符合国家金 融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、金融、 产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和项目， 严禁信贷资金进入。 三是严格贷款新规的执行，确保贷款用途的规范。对 申请用信用途有关的市场前景调查及分析资料是否全面进 行审查，对其用途进行分析，审查其是否合理、真实，申 请用信理由是否充分，确保用信用途符合规定。四是严格 借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来源有保障。 并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进行认真的 测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价， 审查其还款来源是否充分。 在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，XX 年共 对 27 笔贷款业务、18 笔贴现业务、13 笔融资担保业务计 亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审 查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、 质押登记手续严格审查，防范操作风险;全面做好授信业务 的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原 因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节 和整体管理中，力争将风险降到最低。 在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类 后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在 五级分类管理工作中主要做了以下工作： 1. 认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了 解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必 要性、重要性及重要意义。 2. 注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好 调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿 还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实 时地做好季度的五级分类审核工作。 3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的 准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确 性打下了基础。 同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报 的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、 真实性。 经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完 善了原有部分 的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风 险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结 合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后 三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的 稳健发展作出努力。 (四)做好公司领导交办的其他工作 配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构 工作(完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事 会年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估 报告制度等)，为省银监的风险评价做好准备;协助做好财 务公司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提 供了支持。 回顾 XX 年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要 我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经 济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解， 提高业务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门 的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。 (五)XX 年工作计划 1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、 事中、事后全过程，强化管理，防范风险。 2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客 户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。 3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策， 积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识， 不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力支持。 以上是我部 XX 年工作小结及 XX 年工作计划，总之， 我部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一 如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突 破口，不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡 献。 篇三 按照中共 xx 县纪委办公室关于在全县建立廉政 风险防控管理工作联系点的通知(x 纪办发 9 号)文件精神， 我局高度重视，精心组织，认真开展廉政风险防控管理各 项工作，现将第二阶段工作总结如下： 一、工作开展情况 (一)成立组织，制定方案。全县廉政风险防控管理工 作动员会议后，我局及时传达贯彻会议精神，精心安排， 认真组织实施。经局党组研究，成立了由局长任组长、局 班子成员任副组长、各股室(单位)负责人为成员的廉政风 险防控管理工作领导小组，领导小组下设办公室，与局办 公室合署办公，具体负责廉政风险防控管理工作的组织协 调工作。同时，紧密结合本局实际，制定了廉政风险防控 管理工作的意见，细化工作任务，明确方法、步骤和时间 要求。 (二)全面排查，评估风险等级。围绕权力运行，采取 自上而下、自下而上和内外结合的方式，通过自己找、群 众提、互相查、领导点、组织评、集体定等多种形式，分 单位、股室、岗位三个层面，对各个岗位所具有的各项职 责权限在权力设置、制度机制、监督制约、思想道德等方 面可能存在的廉政风险进行了全面排查。在查准、找全各 个岗位存在的廉政风险点的基础上，依据廉政风险点的多 少和腐败现象发生的概率，以及危害性的大小，分别研究 确定岗位风险等级，由高到低依次定为一级风险、二级风 险、三级风险。经查找，拟定一级风险为：预算股、国库 股、采购中心;二级风险为：行政政法股、科教文股、农业 股、农综股、社保股、经建股;三级风险为：综合股、非税 局。 (三)制定防控措施，规范权力运行。围绕查找的廉政 风险点和确定的风险等级情况，有针对性地制定了一系列 防控措施，研究制定了澄城县财政局关于建立廉政风险 防控管理工作的意见 。结合自身岗位职责，按照工作流程 提出个人防控措施，制定了个人岗位风险自查表 ，经内 设机构负责人初审后，由分管领导审核，予以确认。在对 个人自查情况进行辨识与确认的基础上，围绕与单位内设 机构核心职能直接关联的重点事项，确定单位内设机构风 险点，制定了单位内设机构岗位风险点自查表 ，报领导 班子审核确认。围绕涉及人权、财权、物权、执法权、审 批许可权等重点环节进行专项清查，提出具体防控措施， 制定了重点岗位风险点专项清查表 ，经主要领导初审后， 由领导班子集体审核确认。在此基础上，对所有岗位风险 点分布、风险性质及出现风险的概率进行综合分析，制定 了岗位风险点清查汇总表 。 针对确定的廉政风险等级制定了防控措施，编制了廉 政管理目录，制定了廉政风险目录和防控措施一览表 。 对三级廉政风险，采取及时谈话了解情况、对廉洁履职情 况组织抽查等方式进行防控。对二级廉政风险，采取任前 廉政谈话、对廉洁履职情况组织抽查、岗位人员定期报告 廉洁履职情况等方式进行防控。对一级廉政风险，采取任 前和定期廉政谈话、定期监督检查岗位人员廉洁履职情况、 在民主生活会上作说明、重要工作内容在本单位公开、定 期组织轮岗交流等方式进行防控。在此基础上，还按要求 制定了廉政风险防控重点制定建设一览表 。通过这一系 列防控措施，财政局进一步加强了机关