金融行业求职技巧讲座.ppt

1、金融行业求职技巧与估值建模认证考试,金融行业求职岗位简 历 写 作 技 巧面 试 技 巧 估值建模认证考试在市场中的应用,诚迅金融培训 许国庆 ,许国庆先生简介,1986北京大学, 国际经济, 学士 86-91美国摩根大通银行, 北京代表 91-93哈佛商学院, MBA 93-97美国雷曼兄弟投资银行, 副总裁 97-98 “人”字猎头公司香港办公室, 高级顾问 1998至今 诚迅金融培训公司董事长 长年为中外券商、基金、银行、保险公司、财务公司、上市公司及金融监管机构 提供金融培训。成功地将华尔街券商普遍使用的估值定价模型培训及美国商业银行长 年使用的信贷风险分析培训引进中国，进行本土化再造

2、，现已举办上百期，2010年推 出实用投融资分析师（ Applied Investment & Finance Analyst，缩写AIFA ）认证考试。 1998年以来每年到北大、清华、交大、复旦等高校进行金融职业生涯及求职技巧的公益讲座，与北大就业中心前主任李国忠老师及清华就业中心主任祁金利老师合著求职工具书无领到白领（中信出版社出版，现已10次印刷第5版发行）。,高校学生求职技巧讲座,金融行业求职岗位,Chainshine Financial Training 诚 迅 金 融 培 训,职业规划现实版,拿到offer（聘书）才有资格规划和选择 拿到offer后（过五关斩六将）自然已了解有关

3、行业、岗位 为了得到offer，分散行业风险，多发求职信 多参加招聘会,应届毕业生的求职策略,拓宽求职行业 降低工资预期 降低岗位要求 公募与私募并进 热门与冷门都敲 考研/出国与求职两条腿走路,招聘会上的六大收获,了解各主要行业及有关公司。 避免片面理解，或许一旦了解，就会有兴趣。 热门行业位置有限，要放宽眼界。 随时有可能和招聘人员交上朋友。 交谈中准备几个卖点，“万一”的概率极大。 学习招聘人员的商业礼仪，面试时现买现卖。,理想工作难觅的原因,求职定位不准，只知怨天尤人 简历不够精彩，往往石沉大海 没有丰富的工作经历可以写入简历 找工作，找工作，招聘经理也在找工作 大一、大二、大三及研一

4、同学是否有补救机会？ 实习/兼职 vs 社会工作/社团工作 面试缺乏技巧，屡屡铩羽而归 着装不整 背景知识准备不充分 忽略小节,申请名企未遂的得与失,我向最高目标追求过了 求其高，得其中 学习 professional 的言谈举止 学习储备相关行业知识 为日后东山再起打基础,名企需要什么样的人(包括但不限于),努力（被动）vs 刻苦（主动） 沟通能力（口头沟通与写作） 团队合作,名企不喜欢什么样的人,懒 不诚实 与人合不来 缺乏自信心 缺乏主动性,金融机构分类,人民银行,银监会 银行金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 外资银行 非银行金融机构 金融资产管理公司 信托

5、公司 企业集团财务公司 金融租赁公司 汽车金融公司 货币经纪公司,证监会 证券公司 基金公司 期货公司 证券、期货投资 咨询机构 从事证券业务的 中介机构,其他从事金融业务的机构 PE VC,保监会 保险公司 保险资产 管理公司 保险中介机构,“一行三会”（人民银行、银监会、证监会、保监会）,金融行业不同岗位的特点,融资型：券商投行部、PE、VC 、商业银行公司业务部 财务顾问型：券商并购部、投行部、商业银行投行部与公司业务部 投资型：基金投资部、券商投资部与资产管理部、银行资金部 研究型：券商研究部、基金及投资公司研究部 营销部：券商营业部、银行个人理财部 职能部门：各金融机构会计/财务部、

6、人力资源部、行政部、法律部等,美国投资银行家的科班生涯（N 股）,高校学生求职技巧讲座,简 历 写 作 技 巧,Chainshine Financial Training 诚 迅 金 融 培 训,石沉大海版,专业学生版,何以为首？电话、手机号码,前面加 (86-10) 8个号码中间加“-” (6275-5775 vs. 62755775) 区号与号码间有空格 (86-10) 6275-5775 1399-989-9989 vs.别忘了添油加醋：个人信息,计算机水平 熟悉 vs 熟练 Frequent user of Excel应用能力的通关级别,别忘了添油加醋：个人信

7、息,有凭有据资格证书CPA、CFA, AIFA注明国别、考取年份 要不要出国TOEFL, GRE, GMAT写不写？写哪个? 中资企业感兴趣的个人信息：性别，年龄/出生年月,别忘了添油加醋：个人信息,爱好与特长具体具体再具体 写相对强项 不具体的爱好不写 爱好羽毛球 vs 体育, 音乐, 阅读 最好能写上一两项体育爱好,别忘了添油加醋：个人信息 (样本),求职信（1）,求职信（2）,求职信模板,高校学生求职技巧讲座,面 试 技 巧,Chainshine Financial Training 诚 迅 金 融 培 训,押题有道：常见问题及应对措施,面试问题回答,托 福 新 题 面试问题的标准答案是

8、 A. 经过培训后的包装语言 B. 你的真实情况和想法,以小见大：别让面试礼仪拖后腿,面试，谁可以迟到,托 福 新 题 面试要尽量守时，但是 A. 招聘人员可以迟到 B. 应聘者可以迟到 C. 双方都可以迟到,长袖善舞：如何赢得面试官的赏识,言简意赅：定性定量谁罗嗦,托 福 口 试 例 题 招聘经理问：“你们学过哪些课程？” 应聘学生答：“我们什么都学。” “学得可多了。” “比别的学校忙多了。” “数都数不过来。” “我认识的人里就数我们学校忙。”,功亏一篑：如何在面试后降低“拒率”,面试后应做的工作 记录求职日记 面试的公司：会念中英文名 人名：会念中英文名 时间： 地点： 谈话要点 求职

9、日记要点总汇 知彼：欲穷千里目，更上一层楼 知己：每日三省吾身,长袖善舞：如何赢得面试官的赏识,四个不要 不要问工资 不要过多解释、道歉 不要当面问结果 不要问招聘人员学历,认证考试在市场中的应用情况,认证考试开发机构 诚迅金融培训公司（Chainshine Financial Training）,一、“实用投融资分析师” 认证考试简介,“实用投融资分析师”认证考试内容,实用投融资分析师（Applied Investment & Finance Analyst，缩写“AIFA”）认证考试旨在提高投融资领域从业人员的实际分析和操作能力，迅速将所学知识运用到工作中。 考生可通过针对各科重点、难点内

10、容的专题培训课程，掌握中外金融机构普遍使用的投融资分析方法，演练企业财务预测与估值建模、并购与股权投资估值建模、债券投资的定价建模、信贷风险分析与现金流预测建模等实际分析操作案例，快速掌握40多个主要行业的基础知识和运营特点，并掌握高效规范的建模技巧。,认证考试共分为五个科目：,估值建模 并购与股权投资 行业分析基础 固定收益 公司信贷分析,市场使用情况,中信产业基金等专业投资机构将此考试成绩作为市场招聘和校园招聘时候选人筛选进入面试环节的参考之一 中信证券等证券公司将此考试成绩作为是否给暑期实习生次年全职工作offer的参考之一 安信证券等证券公司将此考试成绩作为全职员工选拔（高级投资顾问）

11、的要求之一 中信产业基金等专业投资机构将此考试成绩作为全职员工年终考核依据之一 国泰君安、中信证券、广发证券、安信证券、中投证券、华泰联合等券商将次考试作为新员工培训的结业考试和年终考核参考内容,估值建模考试与培训在求职中的应用,高分成绩写在简历中 估值建模培训及自建过模型的经历可在面试中自信交流 实习/兼职时可将估值建模培训及自建过模型的技能立即应用到工作中,较快参与到业务技术含量较高的工作中,便于获得Return Offer,2010年至今已成功举办数十次考试 (1),2011年10月23日，全国统考（北京、上海、深圳三地同时),中信证券新员工、中信证券实习生、中信产业基金申请人共137人

12、次 2011年10月18日，安信证券投资顾问培训班学员“估值基础知识”考试 2011年9月至11月，北大光华、经院、汇丰商学院、软微学院，清华大学经管、经管深研院，上海交大高金、安泰管理学院，复旦管理学院，浙大经济学院等高校院系400余人参加“估值 基础知识”考试, 85分以上学生70人免费参加诚迅金融培训公司的估值建模培训,自费参加”估值建模操作”考试. 2011年8月7日，一创摩根员工“估值建模操作”考试 2011年7月19日，中金公司暑期班“估值基础知识”考试 2011年7月15日，中信证券暑期实习生“估值基础知识”考试 2011年6月24日及7月24日，一创摩根员工“估值基础知识”考试

13、,2010年至今已成功举办数十次考试 (2),2011年5月29日，第12次全国统考（北京、上海、深圳三地同时），中信建投、安信证券、国联证券、农投基金及北大、清华、交大、复旦、人大、中财、外经贸、浙大等校财经专业学生共143人次 2011年4月27日，第11次考试，全国高校专场，在北京大学光华管理学院、人民大学财政金融学院、上海交大高级金融学院、复旦大学管理学院、北京大学汇丰商学院（深圳）三个城市的五个考点同时举行 “估值基础知识”考试 ，10余所高校的214名学生参加. 75分以上学生免费参加诚迅金融培训公司的估值建模培训及”估值建模操作”考试 2010年12月19日，第10次考试（北京、

14、上海、深圳三地举行“估值建模”科目全国统考，广发证券、安信证券、国泰君安、中投证券、华泰联合、中信证券及北大清华学生参加了考试）,2010年至今已成功举办数十次考试 (3),2010年11月21日在北京、上海、深圳三地举行“估值建模”科目全国统考，广发证券、安信证券、国泰君安、中投证券、华泰联合、中信证券及北大清华学生参加了考试 2010年夏，广发证券、安信证券、国泰君安、中投证券、华泰联合、中信证券共6家券商300多人先后在新员工“估值建模”培训中，同步参加了“估值建模”认证考试中“估值基础知识”考试（笔试形式） 2010年5月30日北大清华专场“估值基础知识”考试（笔试形式），其中北大22

15、人，清华12人 2010年3月21日举办第一次“估值基础知识”考试（笔试形式）及“估值建模操作”考试（机考形式）,随报随考方式,考生可根据自己方便的时间选择“估值基础知识”和“估值建模操作”考试的时间，即随报随考 可以提供“估值基础知识”考试的考点遍布中国大陆80多个主要城市，以及香港、台湾、纽约、波士顿、芝加哥、洛杉矶、费城、伦敦等全球数百个城市 可以提供“估值建模操作”考试的考点遍布中国大陆80多个主要城市,香港正在计划设立中,之后将在全球普遍设立.请随时登陆了解最新考点信息.,“实用投融资分析师”认证考试特点,1. 注重实际分析操作能力 侧重提高实际分析操作能力，培训时学员在课堂上大量使

16、用电脑演练实际案例，提高动手能力。考试时既考查理论知识（如：估值基础知识），又考查实际建模操作能力（估值建模操作）。 2. 紧密联系实际案例 在培训及考试中，学员可分析中国金融市场案例及现场构建企业财务模型。 3. 专人辅导建模练习 培训时会有多位专业辅导员对学员进行“陪练式”辅导，使得每位学员都能够跟上全班进度，确保掌握实用技能。,“实用投融资分析师”认证考试特点,4. 已获业内认可多年 “估值建模”培训自2002年从华尔街引进中国后，已举办上百期，在业内拥有很好的口碑，得到了历届学员、用人单位业务经理和人力资源部门的高度认可。由于是实际分析操作技能的培训与考试，学员在工作中能立即使用，收到

17、实效，具有“已认可，后认证”的特点。 5. 国内外尚无同类考试 本认证考试具有一定创新性，考试重点考查实际动手建立财务模型的能力，并引进了注重分析操作技能的华尔街培训。学员通过培训及考试后具有独立建模和分析的能力。 6. 与国际类似考试区别 国际类似考试强调实用知识,本考试不仅有实用知识,更重要的是训练实用建模技能。可中英双语,中外会计准则兼有,常年随报随考,便于金融机构用于招聘考试。,资格认证,考生须参加相关科目培训，培训后若通过规定科目考试，可取得有关科目认证证书。通过实操性较强的培训、有吸引力的专业证书，使学员真正掌握国际金融机构普遍使用的投融资分析工具和实用技能。具体方式如下：,注：考

18、生在通过相应考试后，主办方会在1-3个月内核实考生信息，之后会将认 证证书通过快递发给考生。,市场认可情况,诚迅金融培训公司的金融培训课程在业内拥有很好的口碑，得到了历届学员、用人单位高管和人力资源部门的高度认可，中外金融机构及金融监管部门（一行三会）已有数千人次参训。 由于是实际分析操作技能的培训与考试，学员在工作中能立即使用，收到实效。 “已认可，后认证”。 市场化实用认证考试先例：“微软认证”等。,考试安排机构诚迅金融培训公司,诚迅金融培训公司（Chainshine Financial Training）1998年成立，管理人员及培训师现任或曾任职于高盛、摩根士丹利、花旗、雷曼兄弟、摩根

19、大通等金融机构，获得哈佛、沃顿等商学院MBA学位。公司创办人许国庆先生是北大经院86届毕业生，1991年至1993年在哈佛商学院就读，获MBA学位，曾在摩根大通北京及雷曼兄弟纽约、香港债券部工作近十年。 许先生自1998年以来每年应邀到北大、清华、上海交大和复旦等高校举办金融职业生涯规划及求职技巧公益讲座。许先生与北大就业中心前主任李国忠老师及清华就业中心主任祁金利老师合著求职技巧工具书无领到白领（中信出版社出版，人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲先生及李开复先生作序），现已10次印刷第5版发行。,诚迅金融培训公司业务及特点,1. 估值建模等定量模型培训 将华尔街券商普遍使用的估值定价模型

20、培训引进中国，进行本土化再造，现已举办上百期，并多次举办公司信贷风险分析、资产证券化、信用衍生品、债券等定量分析模型培训。 2. 财务顾问 在财务模型构建及企业财务结构分析方面具有丰富经验，曾参与多家企业融资、投资和财务顾问项目，包括某跨国集团70亿元四位一体全产业链整合项目的财务模型构建，海底捞餐饮融资等项目的财务分析模型构建，及担任造纸等行业企业的私募股权融资和银行贷款项目财务顾问。,诚迅金融培训公司业务及特点,3. “实用投融资分析师”认证考试 开发了“实用投融资分析师”认证考试，编写“估值建模”、“并购”、“行业分析基础”、“公司信贷分析”、“固定收益”五个科目统编教材并进行培训。 4

21、. 金融从业考试习题 编写了5本银行业、2本期货业及1本基金从业考试习题集（中信出版社出版,约五千道试题的命题经验）。为著名私募股权基金（PE）、银行等金融机构的全职及兼职人员招聘考试提供命题及判卷服务。,“实用投融资分析师”认证考试相关信息,可经常关注实用投融资分析师认证考试网站（），获取相关最新信息。,二、“估值建模” 简介,来自华尔街的估值建模培训,2002年从华尔街培训公司(Adkins Matchett & Toy Ltd, 常年为高盛及摩根斯丹利等公司培训)引进 华尔街培训方式（动手操作、辅导员实时辅导） 本土化再造（中国企业案例、结合中国资本市场现状）,中信证券(十六期内训)、安

22、信证券(七期内训)、国泰君安(五期内训)、长城证券(四期内训)、中金公司(两期内训)、中银国际(两期内训)、中投证券(两期内训)、海通证券(内训)、银河证券(内训)、东方证券(内训)、华泰联合证券(内训)、美林证券(内训)、摩根大通、UBS、野村证券、申银万国、广发证券、招商证券、国信证券、光大证券、嘉实基金(内训)、建信基金(内训)、华夏基金(内训)、博时基金、南方基金、农业银行(两期内训)、交通银行(内训)、中信银行(内训)、民生银行(内训)、中国银行、建设银行、招商银行、 平安信托(四次内训) 、平安资产管理(内训)、 中国人寿PE(四期内训)、中信产业基金(五次内训)、弘毅投资(内训)

23、、新加坡政府投资、淡马锡、证监会(内训)、社保理事会、人民银行、中投公司、中央汇金公司中石油、中海油、华能国际、长江电力等,数千名来自下列机构员工已参加过诚迅公司“估值建模”培训,参训机构举例,在Excel表格中建立模型以预测目标企业未来的经营状况及财务表现，并基于此对企业的价值进行评估 量化地分析股票价值的必备工具 对企业进行深入理解与分析、价值发现与挖掘的有效工具 投资银行的IBD（股票保荐与承销）、M&A（财务顾问）、Research（股票推荐）的入行语言 证券投资基金、私募股权基金（PE）对投资目标进行估值的重要工具 注: 将于2012年推出行业分析基础和信贷分析考试,什么是估值建模,

24、培训内容,第一天 Excel建模基本操作 企业价值解析 建立多表格财务预测模型的步骤 利润表 资产负债表 现金流量表 构建中国上市公司财务预测模型 收入拆分 债务问题的计算 折旧的详细计算 编制间接法现金流量表，平衡资产负债表 检查报表钩稽关系,第二天 估值方法概述 自由现金流计算：调整利润并得出无杠杆自由现金流 终值：隐含退出倍数 与Gordon增长模型 折现率的确定 加权平均资本成本（WACC） 资本资产定价模型（CAPM） 可比公司法 综合多种估值方法的价格区间,适用对象,估值建模认证考试主要面向金融机构从业人员，这些机构包括但不限于： 证券公司投行部、研究部、投资部 基金公司投资部、研究部和销售部 保险公司投资部和研究部 商业银行投行部、公司业务部 PE等各类投资机构 本认证考试同样适用于准备进入投行与投资领域的人员及 财经院校学生。,考试形式,“估值建模”认证考试分为估值基础知识和估值建模操作两部分。 估值基础知识： 主要考查考生在财务建模及估值时所需要掌握的会计、财务、税法、各种常用估值方法的理论及使用，题型为单选、多选、判断和计算，满分100分，60分为及格，考试时间为1.5小时。 估值建