银行职业培训课件：外汇CBUS培训

1、XX银行CBUS外汇业务系统介绍,静态核对数据(数据移植),静态核对数据(各分支行)包括(存款,贷款,表内帐,表外帐) 根据新旧科目对照表各币种核对(验证各网点数据移植的准确性模拟测试) 比对方法:老系统报表跟新系统报表中的业务状况表三级科目核对(同人民币) 客户帐移植规则:存量的客户帐账号不变 贷款类:移植的新数据跟老核心逐笔核对明细包括(币种,利率, 期限,计息方式等)同人民币,通过3409交易可查询贷款明细 不同点:移植到新系统的出口押汇需要通过3302贷款基本资料维护交易修改自动还款账户(待核查户改为结算户).另外维护第二还款账号人民币账号可以在月末,季末或到期日自动购汇还利息.,存款

2、类: 核对抽查各类型账户验证余额,积数,账户性质,产品代码,是否 可提现,是否 是NRA 账户等(1003,1009等交易) 移植规则: 存款类外汇业务移植规则:按照老系统科目整体移植 老系统资本项目科目20120,20116移植到其他单位活期存款 老系统经常项目待核查账户20104移植到农业企业活期存款 老系统经常项目结算账户移植到商业企业活期存款 老系统NRA账户移植到建筑业企业活期存款,格式NRA+账号 (因业务需要临时按照经常项目管理),内部户: 分支行不再开立外汇买卖科目,所有外汇买卖科目(人民币和外币)开立在国际业务部,分支行不再需要做系统内平盘交易. 另外各分支行老系统内上线前4

3、25科目日终不能有余额,必须注意 需要分支行及时维护的客户信息:科技部导出账户清单,需要 分支行维护存量客户帐的账户性质,账户性质编码,是否NRA账户,是否可提现,以及存量资本金账户的最高限额和可交换金额(可使用金额)等.,CBUS系统外汇业务系统概述 CBUS外汇业务系统提供：牌价管理、开/收盘控制、结售汇及外汇买卖交易、敞口管理、平盘管理等功能,汇率维护(接入汇率) 开盘/收盘控制 外汇账户开立(单位,个人) 单位及个人结售汇业务 单位及个人外汇买卖业务 结售汇及外汇买卖敞口管理 结售汇及外汇买卖平盘,代理行信息维护 存放境内外同业内部账户的维护 优惠客户优惠汇率的维护 外汇资本金限额维护

4、 ABOQ表的补录及报送,子系统概述,业务功能清单,业务功能清单,业务功能清单,子系统流程图,1101外汇账户开户,老系统客户账号移植到新系统后不变 新系统客户账号18位：3位法人行号+4位机构简码+2位币别+2位业务码+6位顺序号+1位校验位（7位顺序号） 例如：810 0003 14 62 1300001 ，待核查账户 由于目前核心系统中外币户的账号与外汇账户性质并无自动的关联，为能从账号中直观的体现出外汇账户性质，现利用核心在开户时按照预先选定的手工编码来区分不同账户性质类别。,业务功能,CBUS账户性质和外汇局账户性质编码对应表,查询或开立客户号,1.客户申请办理外币单位活期存款开户业

5、务，柜员可以选择“3964根据名称信息查询客户”交易查询单位客户名称,证件种类,客户类型.客户号等.然后通过“1101单位活期存款开户”交易，输入客户号开立帐户；如果客户资料不存在，在输入客户编号栏位按回车键，系统联动“3913对公客户关键信息维护”交易建立新开客户资料信息。 2.对公客户关键信息维护3913,证件种类选择组织机构代码,输入完客户信息后生成客户编号.再 到3914对公客户补充信息维护客户归属机构,企业属性 和所属外管局,这几项为开立外币户所必输.,开立外币户,注意事项: 3913交易生成客户号,遵循客户号唯一原则(户名+证件种类+证件号码) 开立外币户必须以组织机构代码证为证件

6、种类. 开户时选择正确的产品代码(我行外币户产品代码主要用以下几种: 1.商业企业活期存款 对应账户性质经常项目结算账户 2.建筑业企业活期存款 对应账户性质为经常项目其他账户(NRA) 3.农业企业活期存款 对应账户性质为经常项目待核查账户 4.其他企业活期存款 对应资本项目账户 5.保证金存款 对应开证付汇保证金户,支取方式固定选择凭印鉴+凭支付密码 注意取现标志(船代公司) 注意钞汇鉴别(我行目前没有外币现钞户),注意 开立NRA账户必须选择是NRA(目前CBUS系统没有栏位修改) 开立外债专户必须填写核准件编号 O+15位(报账户时用) 外币帐户开立后必须进入3914交易对公补充信息维

7、护里维护 “企业属性“客户归属机构”和“所属外汇局”,这几项为必输项. 客户归属机构为支行客户的所属网点 企业属性区分中资,外资等 所属外管局,交易说明 本交易为非账务性交易，用于总行国际业务部控制全辖网点单位及个人即期结售汇(只控制核心系统)开收盘时间。国际业务部执行开盘后，全辖网点才可办理结售汇业务，国际业务部执行收盘后，全辖网点不能办理已收盘业务类型的结售汇业务。 业务规则及系统控制 我行单位及个人结售汇业务开收盘权限都放在总行国际部。 根据实际情况控制开收盘,1819结售汇开收盘,业务功能,1819结售汇开收盘,业务功能,1821单位结售汇,交易说明: 本交易为账务性交易，主要处理单位

8、外汇账户的即期结售汇业务。功能主要包括：T+0的 结汇、售汇业务。 业务规则及注意事项: 人民币账户和外币账户只能是同一个客户名 统计代号必须选择正确(结售汇统计用) 本交易处理与国结业务无关联的业务,如利息结汇或购汇还利息等 本交易可通过“9900冲正交易”冲正；隔日不能冲正 打印凭证 结售汇水单（甲种）,业务功能,分支行单位结售汇业务的授权流程,1、使用牌价： 分支行所有结汇、售汇业务需分支行B级主管授权； 超过分支行牌价权限金额的，需要提交总行国际部授权。需总行国际部授权的业务的操作流程是：超过分支行牌价权限金额，系统会自动提交到总行国际部等待授权，系统不打印结售汇水单。分支行提交后，总

9、行国际部柜员进1851交易，查询待授权业务，并进行授权。总行做授权处理后，分支行柜员进1851交易做授权后处理，由分支行B级主管授权，打印甲种结售汇水单。 2、使用成交价： 分支行结售汇业务只要使用成交价，一律需提交总行国际部授权。,业务功能,钞汇折算 1810,本交易为账务性交易，适用于国际业务部及各分支机构，钞汇折算业务是银行受客户委托，为客户办理的同一币种外币现钞与现汇折算业务，一般只有即期买卖方式。 二、基本规定 1.单位客户钞汇折算业务各机构应严格按照国家外管局相关规定办理； 2.钞折汇业务按我行实时外汇牌价办理； 3.目前我行主要处理单位、个人同币种外币现钞与现汇折算业务； 4钞转

10、汇业务只能是同一客户编号下的账户才可以办理； 5此交易只支持钞转汇业务，汇转钞业务直接从现汇账户取现； 6本交易可通过“冲正交易”进行冲正,不能隔日冲正.,交易流程 1柜员审核客户提交的相关单据无误后，启动“钞汇折算”交易（1810），选择“钞转汇”； 2.按照外汇管理政策有关外币现钞管理办法，进行系统的录入，交易主体若为“单位”，选择“01-现金”，支取账户属性为“1-内部户”，支取金额应为客户缴存现钞金额，根据系统提示进行处理,；交易主体为“个人”时，应严格按照个人外币现钞相关规定处理并录入； 3.交易成功后，柜员按系统提示打印输出“外汇买卖水单”，及外汇买卖受益凭证； 4对于汇转钞业务，

11、因为钞卖价和汇卖价相同，而且系统支持从外币现汇户直接取现，因此，不再需要汇折钞业务功能；可以按照相关外汇管理规定直接从客户帐户提取。,个人结售汇1811,1060开立活期存折时选择个人结算存折，注意钞汇属性的选择，存款存折为本外币一体存折，办理结售汇业务在同一存折下办理。 个人结售汇为账务性交易，由分支机构执行，国际业务部不办理个人结售汇业务。 个人结汇或售汇时如果支取账户属性为客户帐时，外币账号字段必须刷折才能通过，不可手工输入。(不支持卡交易) 该业务可用9900冲正交易冲正当天业务，但隔日错帐由于汇率原因前台不能冲正，办理业务时必须注意。 注意买卖种类（结汇和售汇）和交易类别（现金-现金

12、，现金转账，转账-现金，转账转账）的选择,汇价方式有牌价和成交价，默认为牌价，选择成交价时必须经国际业务部授权方能办理。如果金额大于参数设置的金额也必须经国际业务部授权方能办理。 统计代码必须和个人结售汇系统的结售汇资金性质一致。 结售汇编号为个人结售汇系统中生成的25位编号。 柜员按提示打印结售汇水单（丙种） 第一联加盖转讫章留存，第二联加盖转讫章交客户。 所有的个人结售汇业务都必须经过B级以上柜员授权.(不受金额控制). 办理个人结售汇业务必须按照个人外汇管理办法实施细则等制度执行,1812辅币找零,交易概述: 该交易为账务性交易,是指个人外币储蓄存款账户(包括活期和定期)结清时,将外币零

13、头结汇支付客户人民币现金的业务,实际为小额现金结汇业务. 交易规则: 该交易为个人外币账户结清时交易联动,控制金额为等值100美元以下,该交易不受开收盘控制,可以进行冲正. 不可以在该交易下做现金结售汇交易(注意),1812交易,1880结售汇台账,交易说明 本交易为非账务性交易，用于各交易机构查询辖内结售汇台账记录。 业务规则及系统控制 本交易为联机报表，申请后，执行9993交易下载报表。 总行国际业务部（外汇敞口归集机构）可以查看全行业务，分行可以查询其自身及下辖支行的业务；支行只能查询本网点业务。 按日期、机构进行排序。,业务功能,1880结售汇台账,业务功能,A,B,O,Q表,我行，X

14、X辖区内由总行报送；两家分行单独报送 1895外汇账户开户信息查询 1896外汇账户开户信息补录 1853外汇账户收入/支出数据信息查询 1890外汇账户收入/支出数据信息补录 1894外汇账户管理信息系统数据报送, 1895外汇账户开户信息查询,交易说明 本交易为非账务性交易，用于各外汇经办银行对本机构开户的外汇账户的开户信息进行查询，以便进行信息补录。 业务规则及系统控制 本交易的数据来源于外汇账户的开户交易； 只能查询本机构开户的外汇账户信息； 回车联动“外汇账户开户信息补录”交易进行信息的补录。 对于开户信息中的“账户性质”，CBUS系统中的编码规则与国家外汇管理局的规则不一致，系统会

15、自动进行转换。,业务功能,业务功能, 1896外汇账户开户信息补录,交易说明 本交易为非账务性交易，用于各外汇经办银行对本机构开户的外汇账户的开户信息进行补录，以满足外汇管理局的报送要求。 业务规则及系统控制 本交易的数据来源于外汇账户的开户交易； 数据补录必须由开户机构进行； 此交易可由“外汇账户开户信息查询”交易联动。,业务功能,业务功能, 1853外汇账户收入/支出数据信息查询,交易说明 本交易为非账务性交易，用于各外汇经办银行对本机构所发生的外汇账户收入和支出信息进行查询，以便进行信息补录。 业务规则及系统控制 本交易的数据来源于外汇账户的收入和支出明细； 只能查询本机构交易的外汇账户

16、的交易信息；(按交易机构) 回车联动“外汇账户收入/支出信息补录”交易进行信息的补录。,业务功能, 1890外汇账户收入/支出数据信息补录,交易说明 本交易为非账务性交易，用于各外汇经办银行对本机构所发生的外汇账户收入和支出的明细信息进行补录，以满足外汇管理局的报送要求。 业务规则及系统控制 本交易的数据来源于外汇账户的收入和支出交易； 数据补录必须由交易机构当天进行；,业务功能,此交易由“外汇账户收入/支出信息查询”交易联动。 对公外汇账户的开户、收入和支出，交易机构必须进行外汇账户信息补录，补录完整后，由报送主体进行外汇账户的报送。 核心和外围发起的业务，牵扯外汇账户余额变动的，都进ABO

17、Q表。, 1890外汇账户收入/支出数据信息补录,业务功能,1894外汇账户管理信息系统数据报送,交易说明 本交易为非账务性交易，用于各外汇经办银行对本机构开户的外汇账户所发生收入和支出的明细信息进行补录，以满足外汇管理局的报送要求。 业务规则及系统控制 系统检查相关的开户信息、收入及支出明细信息是否已经录入完整 核心和外围发起的业务，牵扯外汇账户余额变动的，都进ABOQ表,业务功能,支持一日多次执行报送交易，新的文本文件覆盖原先的文本文件 系统控制，开始日期和结束日期小于营业日期。,1894外汇账户管理信息系统数据报送,业务功能,注意事项 1.各分支行对当日发生的业务当日补录 2.国结系统中

18、处理的账务不需要补录 3.需要手工补录的为在CBUS系统处理的账务 和还贷款本金利息等系统自动跑批的业务(流水号中带字母D),0126代理行信息维护,交易说明 本交易为非账务性交易，主要用于维护我行外汇业务所涉及的境内外代理行的相关信息。 业务规则及系统控制 由总行国际业务部（外汇敞口归集机构）维护。 代理行代码，使用其SWIFT CODE作为唯一的标识。,业务功能,0126代理行信息维护,业务功能,0128开户账号信息维护,交易说明 本交易为非账务性交易，主要用于维护我行存放境内外同业账户的内部核算账号。 业务规则及系统控制 必须先开设该内部账号； 人民币的内部账号维护到核算中心 10181077777730080501880002 由总行国际业务部（外汇敞口归集机构）维护。,业务功能,0128开户账号信息维护,1826结售汇平盘,交易说明 本交易为账务性交易，主要处理我行结售汇综合头寸的平盘业务。功能包括：结汇平盘（卖出外币）、售汇补盘（买入外币）等。 业务规则及系统控制 我行敞口归集机构为总行国际业务部，只能由总行国际业务部进行对外平盘。 平盘之前需要通过1846敞口查询功能查询全行敞口头寸； 平盘之前需维护交易对手银行信息，和头寸行信息及头寸行内部账户。(0126,0128两交易) 系统支持T+0、T+1、T+2三种