银行预付款融资业务三方合作协议模版

1、三方合作协议(适用于卖方货物控制模式)甲方(卖方):注册地址：法定代表人：电话：乙方(买方):注册地址：法定代表人：银行账号：电话：丙方(银行):注册地址：负责人：电话：第一条为加强甲、乙、丙三方的互利合作，经三方自愿、平等协商，特订立本协议，供各方遵守。第二条本合同的下列条款如下：1.购销合同：指乙方拟向甲方采购货物的合同，每份购销合同对应乙方从丙方获得的支付给甲方的融资(包括承兑汇票、国内信用证和贷款).2.保证金：指乙方办理专项融资时向丙方支付的一定比例的资金，以及随后向丙方申请提货所支付的资金。保证金是丙方向乙方提供融资的质押担保，是偿还丙方融资本息的主要来源。3.交付通知：指由丙方向

2、甲方发出并由甲方据此向乙方交付的通知。第三条本协议所称“三方合作”是指乙方根据与甲方签订的购销合同向丙方申请相应金额的融资，专用于提前向甲方支付货款。乙方需要提货时，需要向丙方补充送货押金，然后丙方将根据乙方的押金金额向甲方发送相应的发货通知单，甲方将根据该发货通知单向乙方送货。如此循环，直至保证金账户余额达到丙方提供的融资本息.若乙方未能在融资到期时偿还全部贷款，甲方应对乙方的预付款与丙方发出的交货通知总额之间的差额，以及因差额延期而产生的逾期利息、罚息和复利承担连带保证责任、差额支付/退款责任、回购责任和销售调整责任，并按本协议第七条向丙方支付相关款项。第四条预付款协议1.通过银行承兑汇票

3、支付(1)丙方作为乙方签发银行承兑汇票的承兑银行，有权根据自身信用要求决定乙方承兑的授信条件、金额、有效期限和保证金比例。(2)根据购销合同的业务量和乙方的实际销售能力，丙方给乙方的信用风险敞口为人民币万元。(3)丙方给予乙方的承兑授信额度有效期为_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _。在_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

4、 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _(4)在丙方授予乙方的银行承兑汇票敞口授信额度内，乙方每次申请开立承兑汇票时，必须存入不低于银行承兑汇票票面金额%的保证金，并就承兑期限和金额签订承兑协议。(5)银行承兑汇票到期前，乙方应将全部保证金存入乙方在丙方开立的保证金账户，保证金在承兑汇票全部付清后方可入账或支取。(6)丙方将开立的银行承兑汇票和发货通知单(附件1-2)通过专人特快专递邮寄给甲方。甲方收到丙方签发的银行承兑汇票后，应立即向丙方签发银行承兑汇票/现金签收确认函(附件1-1)，并将确认函送达丙方出票人或通过特快专递邮寄至丙方指定的收件人。2.用贷款资金支付(1)丙方作为乙

5、方贷款申请的主办银行，有权根据自身的信用要求决定乙方的贷款条件、贷款金额、贷款期限和贷款利率。(2)丙方根据购销合同的业务量和乙方的实际销售能力，向乙方发放贷款1万元。(3)丙方向乙方发放的贷款额度有效期为(日/yy)至(日/yy)，乙方申请和使用的贷款额度不得超过该额度有效期内的最高授信额度。(4)与(5)乙方应在丙方开立还款保证账户，并存入不低于贷款金额%的还款保证。(6)贷款到期前，乙方应将所有还款资金存入乙方在丙方开立的还款保证账户，用于偿还贷款本息。乙方应在贷款到期前30天预留足够的还款资金。(7)丙方应通过特快专递专人将借款合同、到期票据、转账凭证和发货通知单(附件1-2)的复印件

6、发送给甲方。甲方确认收到现金后，应立即向丙方发出银行承兑汇票/现金签收确认函，并将确认函送达丙方的出票人或通过特快专递邮寄至丙方指定的收件人。3.甲方在此确认特快专递邮件的授权有效收件人为(身份证号码)；丙方在此确认授权特快专递邮件的有效收件人为(身份证号码)。第五条货物交付1.乙方每次提取本协议项下的货物时，应首先将收到的保证金补充到乙方在丙方开立的承兑保证金账户或还款保证金账户，并在丙方核实无误后一个工作日内开具发货通知单。每次交货金额的计算：(1)受票人是银行承兑汇票。乙方每次可以提货的最高金额为：每次对应的保证金金额；(2)贷款类型为贷款。乙方每次最多可提货金额为：每次归还的相应贷款本

7、金金额。作为交货数量依据的产品价格由甲、乙双方按照购销合同中约定的价格执行，丙方只在发货通知单上批准总额。2.发货通知单交付：丙方通过特快专递专人将发货通知单发送给甲方，并通过传真通知甲方。甲方应确认丙方开具的发货通知单号，开具发货通知单（回执）号(附件1-2)，并将收据交至丙方的收票人员或通过特快专递邮寄至丙方指定的收件人。(有效收件人以本协议第四条第三款的约定为准。(3.甲方应在确认上述文件无误后将货物交付给乙方。第六条和解1.对账内容：预付时间、金额、交付时间、商品名称、数量及金额、剩余未交付商品名称、数量及金额等。2.对账方法：专人上门查账，丙方派专人到甲方查账。经核对后，甲方将在对账

8、单上签字盖章。甲方无正当理由拒绝签字的，视为甲方认可和认可。电子邮件对账：丙方应向甲方发送电子邮件进行对账。如果甲方在收到电子邮件后2个工作日内未提出异议，则视为甲方同意验证。兹确认双方的电子邮件号码为：甲方：丙方：3.对账频率：在融资业务结算前(如已存入全额保证金，则视为已结算)，每月至少进行一次对账，对账时间为每月10日前。甲方和丙方可根据具体业务情况随时发起对账，双方应无条件配合。在此过程中，乙方应无条件配合。第七条银行承兑汇票或贷款到期偿还及逾期处理1.银行承兑汇票或贷款到期前30天，乙方应将全部应付票据存入乙方在丙方开立的承兑存款账户，或将全部还款资金存入乙方在丙方开立的还款存款账户

9、，丙方有权直接从承兑存款账户或还款存款账户中扣收融资本息。如果丙方在银行承兑汇票或贷款到期前30天签发的发货通知单的总金额低于银行承兑汇票的总面值或委托支付给甲方的现金总额，丙方将通知甲、乙双方准备支付银行承兑汇票应付的款项或偿还贷款。2.如果丙方在银行承兑汇票或贷款到期前20天签发的发货通知单总额仍低于银行承兑汇票的票面金额或委托给甲方的现金总额，丙方有权向甲方签发书面付款通知书(附件1-3)，要求甲方承担连带保证责任，余额为3.甲方对其在本协议项下收到的银行承兑汇票的总票面金额或现金金额扣除丙方出具的发货通知单总金额后的余额承担连带的、不可撤销的、无条件的责任。甲方保证绝不以任何理由拒绝丙

10、方提出的上述付款或回购要求，并放弃一切抗辩权利(回购价格必须等于乙方向甲方购买货物时的价格)。甲方对从甲方在本协议项下收到的银行承兑汇票的票面金额或现金金额中扣除丙方签发的发货通知单总金额后的余额承担连带、不可撤销和无条件的责任。甲方保证绝不以任何理由拒绝丙方提出的上述协调销售要求，并在相应的银行承兑汇票或贷款到期前天内完成协调销售工作(协调销售产生的付款总额应等于丙方向甲方发出的付款通知中的付款额)。如甲方未能按照丙方书面付款通知按时支付到期款项，甲方将向银行承兑汇票支付预付款，并按预付款金额的万分之五向丙方支付利息；对于逾期贷款，丙方应按乙方与丙方签订的贷款合同约定的逾期贷款利率，按日计收

11、罚息和复利，直至甲方还清为止。4.甲方保证丙方在向甲方索赔前无需(1)向乙方索赔；或(2)先对乙方提起法律诉讼，或(3)先对乙方提出破产申请。5.如丙方将付款通知书交付给乙方，或传真(或特快专递)给甲方财务部门，则视为送达和接收。甲方应在三个工作日内给予丙方书面答复，逾期未答复的视为同意。6.甲方的付款期限为银行承兑汇票或贷款到期日(含)之前，甲方应无条件将款项汇入丙方指定的账户.丙方也可直接从甲方或乙方在丙方开立的账户中扣收资金，用于偿还银行承兑汇票风险或贷款本息。第8条陈述和保证三方特此声明并保证如下：1.三方均为合法设立和合法存续的机构，有权以自己的名义、权利和权限从事本协议项下的业务活

12、动，并以自己的名义签署和履行本协议。签署本协议所需的相关文件和程序已完全准备就绪，合法有效。2.甲方保证其责任是独立的，甲乙双方之间的任何协议或争议，或任何条款的无效，包括与购销合同对应的任何争议，都不会影响其责任。3.在本合同有效期内，如甲方变更产权、调整经营方式、以其他方式处置全部或部分资产或变更隶属关系，应提前通知丙方。丙方可根据当前情况自由决定甲方提前偿还贷款或由甲方的继承人承担责任。甲方的重大产权变动或经营方式调整包括但不限于甲方的分立、合并、兼并、兼并、重组、合资、托管等产权和经营权交易方式；停业、申请整顿、停产、变更生产、申请解散、申请破产等。如果甲方未能履行通知义务，甲方应负责

13、赔偿丙方遭受的全部损失.4.甲、乙双方保证在购销合同之前没有未决纠纷或债权债务纠纷。5.乙方保证在丙方开立结算账户、承兑存款账户和还款存款账户.6.本协议的签署是自愿的，并表达了他们的真实意图。7.双方将本着诚实信用的原则全面履行本协议，并在履行本协议时给予对方必要的协助和合作。第九条违约责任在本业务执行过程中，如出现下列情况，丙方有权采取暂停、中止甚至取消乙方在丙方的剩余信用额度等措施，并执行2.乙方有违约、业务失误、财务状况恶化等可能危及丙方信贷资产安全的风险预警信号；3.乙方交货时间不正常，预付款发生后三个月内交货不到70%，且在融资到期前一个月内未全部交货(但交货时间可适当放宽，以配合

14、买方正常的业务周期或在基本交易合同约定的时间内，但最迟必须在融资到期前一个月内全部交货)。)；4.甲乙双方任何一方违反本协议的相关规定；5.甲、乙双方存在虚假交易、串通舞弊和从丙方处套取信贷资金的行为.如果本协议任何一方违反本协议的任何约定，给守约方造成损失，应赔偿对方损失(包括但不限于本金、利息、复利、罚息、可预见的可得利益和律师费等)。)。第十条协议争议解决和协议解释本协议项下以及与本协议相关的所有争议和纠纷应由三方协商解决；协商不成的，任何一方均可向丙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。如果对本协议条款的理解有任何争议，应根据协议文本、协议目的和诚信原则进行解释。第十一条本协议生效本协议自三方法定代表人/负责人或其委托代理人签字或盖章并加盖公章/合同专用章之日起生效。第十二条协议附件：下列文件是协议的附件，是协