银行股份有限公司行长授权管理办法模版

1、xx银行股份有限公司行长的授权管理方法第一章总则第一条为规范授权管理，加强内部控制，保障xx银行股份有限公司(以下简称x银行)的安全、稳健、高效运行，根据中华人民共和国商业银行法、企业内部控制基本规范、商业银行授权、授信管理暂行办法、xx银行股份有限公司章程等有关规定制定本办法。第二条x银行应当实行统一法人管理和法人授权制度，各级机构、部门和岗位应当在授权范围内开展经营管理活动。第三条本法所称授权，是指x银行总银行长在公司章程和董事会授权的范围内，授予本部其他经营管理岗位和分公司负责人经营管理权限的行为。本办法所称授权人是指总银行长，授权人是指取得经营管理权限的本部其他经营管理岗位和分公司负责

2、人。第四条授权遵循下列原则(1)内部统制优先。 授权管理要以风险防范、审慎经营为出发点，兼顾业务发展和生产率，充分体现内部控制优先的要求。(2)合理适度。 授权应与经营管理水平和风险控制能力相一致，区别处理，慎重授权，确保授权能够适度控制。(三)定期调整。 许可证管理需要持续监视许可证的执行情况，并根据内外因素的变化定期进行许可证调整。(四)权利责任一致。 受权人行使权力必须承担相应的决定或者承认责任，实现权力和责任的一致。第五条授权采用基本授权和特别授权两种方式。 基本授权是指授权者定期给予授权者日常经营管理权限的行为，特别授权是指授权者给予授权者超过基本授权范围或权限额的特定经营管理权限的

3、行为。第六条受权人可以根据本法的有关规定实施转让许可。 转让授权是指授权人在自己的授权范围和权限范围内，对本部其他经营管理岗位和管辖分公司的负责人授予经营管理权限的行为。第七条根据国家宏观政策要求和x银行发展战略目标，授权和转授权可以专门规定“三农”业务。第八条本法所称总部其他经营管理职位，是指副行长等其他高级管理职位、内部职能部门和直属机构负责人、独立审查员、其他审查职位等特殊业务职位。本方法所称分公司负责人是指一级分行(包括省、自治区、直辖市分行和直属分行)行长、二级分行长、一级分行(包括县、市、区分行)行长、营业据点(包括二级分行、分行、事务所、营业所)第九条本法适用于x银行国内外各级机

4、构。第二章基本许可证第十条本部对其他经营管理岗位的基本授权，根据部门或者岗位的职责范围、授权执行情况、合规情况以及岗位工作人员的素质能力等因素确定授权范围和限额。第十一条对分公司负责人的基本授权，根据国家宏观经济政策、x银行经营发展战略、分公司授权执行情况和合规情况、当地同行竞争需求和负责人素质能力等因素确定授权范围和限额。第十二条基本许可证的范围包括：(一)周转资金的批准权限；(二)同行融资审批权限；(三)信用业务审批权限；(四)中间业务审批权限；(五)外汇业务审批权限；(六)银行卡业务审批权限；(七)利率变动审批权限(八)风险管理批准权限(九)资产处置审批权限；(十)财务会修订管理权限(十

5、一)营业网点管理权限；(十二)人力资源管理权限(十三)法律事务处理权限(十四)其他经营管理权限。第十三条基本授权按照下列程序处理(1)授权管理部门年初开始基本授权业务，要求有关业务管理部门提出基本授权建议。(二)有关业务管理部门根据职能分工，制定行长对经营管理岗位和分公司负责人的基本授权建议，经分管行长同意后按时提交授权管理部门。(3)授权管理部门综合考虑影响授权的各种因素，结合业务管理部门提供的基本授权建议，制定基本授权方案。(四)授权管理部门向行长事务会审议基本授权方案。(五)授权管理部门根据会议审定的基本授权方案制定授权书，提交行长印章，事务所盖x银行行政印章后，通过公文系统发送受权人。

6、第十四条基本授权每年授权一次，有效期到下一年基本授权生效为止。第三章特别认可第十五条授权人可以对授权人超过基本授权范围或者权限额的特定经营管理活动，根据自愿或者申请实施特别授权。第十六条特别认可应当符合下列条件(一)特别授权事项符合法律法规、监管规则和总银行规章制度的规定(2)特别授权事项时效性要求高，基本授权难以满足需求(3)受权人经营管理水平高，授权执行情况良好，对特别授权事项具有相应的控制能力(四)其他审慎条件。第十七条对本部其他经营管理岗位特别允许按照下列程序办理(一)本部其他经营管理部门申请特别授权或者有关部门提出特别授权的，有关业务管理部门应当制作申请书或者建议书，提交授权管理部门

7、。(二)授权管理部门审查特别授权的申请或者建议，确实需要特别授权的，以签字形式提出特别授权建议，在有关业务管理部门签字后报行长批准的授权理由不充分或者授权内容不明确，不特别授权的，及时反馈提出申请或者建议的部门；(3)签名经行长批准同意的，授权管理部门根据签名内容制作特别授权书，提交行长签名，办事处盖好x银行行政印章后，发送受权人。第十八条允许分公司负责人特别按照下列程序办理(一)分公司负责人申请特别授权时，由有关业务部门制作请示文件，在本公司授权管理部门签字并报行长同意后，分阶段报告权限批准行。(二)有关业务管理部门有权认为在接受请示后应给予特殊授权的，或者认为没有接受请示但应根据经营管理的

8、需要给予特殊授权的，应以签名形式提出特殊授权建议，在签署授权管理部门后向行长报告批准。(3)签名经行长批准同意时，授权管理部门根据签名内容制作特别授权书，提交行长签名，事务所盖上x银行行政印章后，通过公文系统发送受权人。第十九条经营管理的需要，授权管理部门可以开始特别授权，以签字形式提出特别授权建议，在有关业务管理部门签字后，向行长报批。第二十条特别授权请示文件、申请书以及建议书应当注明下列内容(一)受权人姓名；(二)特别认可的理由；(三)授权范围和权限(四)授权有效期；(五)行使权力的条件和要求；(六)关于转让许可的规定(七)其他有关授权的内容。第二十一条行长、内部职能部门负责人因休假、出差

9、、培训等原因，不能连续5个工作日以上(包括个数)行使职权的，可以特别授权代替本机构或者本部门副职行使职权，特别授权书可以送交授权管理部门备案。 副行长因上述理由不能行使职权的，行长可以特别授权书机构的其他副职代为行使职权。第二十二条严格管理特别授权，与特别授权无关的事项和内容不得单独或与特别授权事项一起以特别授权方式处理。第二十三条特殊授权具有相对独立性，基本授权调整或者终止的，不影响特殊授权的效力。 但是，基本许可协调后，如果许可范围和权限限制大于或高于特殊许可，则可以应用基本许可。第二十四条特别授权生效日期根据授权人指定的生效日期，没有指定生效日期的，以批准日期为生效日期。第二十五条特别授

10、权事项被授权后，有效期限根据授权事项的具体情况决定，一般不得超过一年。第四章允许调整和终止第二十六条授权有效期内，授权人可以自主或者按照申请调整授权内容。第二十七条发生下列情况，授权人应当调整授权(一)授权内容不能适应国家宏观经济政策、外部监督管理规定和x银行经营战略目标的变化的；(二)董事会调整行长授权，影响行长授权的；(三)受权人经营管理状况发生重大变化的；(四)授权内容与受权人的经营管理水平不显着一致的；(五)受权人有严重违反越权行为的；(六)受权人发生重大风险事件的；(七)其他应当调整授权的。第二十八条授权调整的流程和有关要求适用本法关于特别授权的规定。第二十九条发生下列情况，授权终止

11、：(一)法律法规、外部监督管理规定禁止规定授权事项的；(二)董事会允许行长终止的；(三)授权有效期届满的；(四)在授权有效期届满前被撤销的；(五)因机构、部门或者单位的合并、撤销等原因，没有被授权人的；(六)其他成为终止授权原因的。第三十条授权终止后失效，授权人不得根据终止的授权从事经营管理活动。第三十一条授权人或者被授权人岗位工作人员变动的，授权实质内容不变的，授权在有效期内继续有效。 因为授权文件上记载了人员名称，确实需要交换授权文件的，授权管理部门可以根据人事变动的有关文件直接交换新的授权文件。第五章授权文书第三十二条授权文件是用于记载授权内容的形式文件，包括基本授权书、特别授权书和授权

12、调整书。第三十三条基本授权、特殊授权和授权调整应当采用授权文件形式。 否则，就不会产生本法规定的授权或授权调整效力。第三十四条基本授权书和特别授权书应当写明下列内容(一)受权人姓名；(二)授权范围和权限(三)允许行使的条件和要求；(四)关于转让许可的规定(五)授权人签名及x银行行政印章；(六)授权生效日期和有效期(七)授权文件编号；(八)其他应当记载的事项。授权调整书除前款规定的事项外，还应当注明调整的授权文件编号。第三十五条授权书见公文大小规则号码，一般包括授权书所属单位代字、授权书大小、年、号码。 基本授权书、特别授权书和授权调整书的授权大小统一为“授权”字。第三十六条授权人无法理解授权文

13、件的内容或者有其他问题需要授权人给予解释的，可以提出书面询问，授权人应当及时回答。第三十七条总银行具体规章和效力水平相同或者低于其他文件规定的经营管理权限与授权文件不符的，以授权文件为准。第三十八条根据经营管理的需要，受权人可以在不违反x银行保密规定的情况下，将有关业务经营管理权限通知交易方。 但不得对外提供授权文件的原件和复印件。 法律法规、监管规则和总银行基本管理制度另有规定的除外。第六章许可证管理第三十九条各级机关中承担内部控制合规管理职能的部门是授权管理部门，负责内部授权、授权管理工作。第四十条授权管理部门负有下列责任(一)制定、修改授权管理规章制度；(二)组织开展基本授权、特殊授权和

14、授权协调工作；(三)指导、监督下级授权管理部门的转授业务；(四)监督、检验、评估认可、转让认可的执行情况；(五)制定和管理授权文件；(六)许可证管理信息系统的管理和维护；(七)其他授权管理责任。第四十一条授权管理部门应当制作授权管理登记簿，详细登记授权人姓名、授权生效日期、授权有效期、授权内容摘要以及授权文件编号、原件份数、收件人名等信息。第四十二条授权管理部门应当编制授权文件，妥善保管授权文件。第四十三条受权人应当在每年一月十日之前以公文形式向总行授权管理部门提交上年度授权执行情况的报告。 在批准的执行过程中，突发的重大风险事件必须立即报告。 受权人为内部职能部门负责人的，授权执行情况报告可

15、以不采用公文形式。总银行授权管理部门应当在每年2月10日之前向董事会提交上一年度全部银行授权执行情况。第四十四条授权执行情况报告应当包括下列内容(一)上年度授权执行情况；(二)上年度授权管理和授权开展情况；(三)本年度授权需求和理由；(四)执行授权过程中存在的问题(五)完善授权意见或者建议；(六)其他与执行授权有关的事项。第四十五条内部职能部门应当积极配合，协助授权管理部门开展工作。 在审批事项报告过程中，起草书面请示书的内部职能部门有责任出示审批人的审批权限。第四十六条审计部门负责授权、授权执行情况的再监督和再评价。第四十七条人力资源管理部门和监察部门负责越权人员的处理。第四十八条对越权人的

16、处理按照xx银行员工违反规章制度处理办法有关规定执行。第七章转让许可第四十九条受权人是分公司的负责人的，可以将授权转移给本部其他经营管理岗位和管辖分公司的负责人，授权文件禁止或者限制授权的，从其规定开始。第五十条受权人是内部职能部门或者直属机关的负责人，授权文件有明确许可的，可以将授权转移给本部门或者本机关有批准责任的部门，有权的部门不得再次转移授权。第五十一条受权人是副行长等其他高级管理者或者独立批准人等特殊业务岗位的，不得再授权其他岗位。第五十二条转让许可应当在授权范围和权限限额内进行，转让许可范围和限额不得大于授权。 授权人为了加强对授权人授权行为的控制，必须根据授权内容和授权人经营管理

17、情况的差异规定授权限额或比例，授权人授权时必须遵守该规定。第五十三条受权人向管辖分行的负责人移管，应当按照二级分行、一级分行、营业据点的顺序分阶段进行。 由于经营管理的需要，一级分行可以跨阶段授权。第五十四条转授应当采用转授书形式，包括基本转授书、特别转授书和转授调整书。 许可证文档的许可证大小统一为“转发”。第五十五条内部职能部门和直属机关负责人授权的，授权文件应当由负责人签字，盖本部门或者本机关的行政印章。第五十六条授权文件发放后十个工作日内，内部职能部门和直属机关应当向本级机关授权管理部门备案，分公司应当以公文形式向上级机关授权管理部门备案。特别转让授权书和转让授权调整书可以按照前项规定的方式在季末汇总备案。 备案不影响授权文件的生效。第五十七条授权管理部门有权审查受权人提出备案的转让授权文件，并在审查过程中要求受权人提供有关资料。第五十八条授权管理部门在审查授权文件时发现授权舞弊的，可以责令授权人更正。前项所述的转让许可的不完备，包括以下情况(一)转让许可范围和限额大于或优于许可的；(二)转让许可内容和许可内容不联系的；(三)转让许