村镇银行部门及岗位职责设置方案模版

1、xxxccxx村镇银行部门及岗位职责设置方案总行层面市场发展部主要职能及岗位主要职责部门主要职能：u 中小企业、零售与小微业务发展规划与预算管理：负责组织区域内中小企业、零售与小微业务的市场研究，依据全行中小企业、零售与小微业务发展战略与经营计划进一步细化经营计划、预算与费用；u 绩效考核：根据中小企业、零售与小微业务业绩考核办法，制定区域内的业绩考核方案，并推动实施；u 制度与流程建设：落实中小企业、零售与小微业务各项制度、流程在区域内的实现；u 中小企业、零售与小微业务产品开发与管理：在苏州银行中小企业、零售与小微业务产品的框架下，根据所辖区域特色，优化、细化中小企业、零售与小微业务产品；

2、u 中小企业、零售与小微业务市场营销：负责组织进行区域内中小企业、零售与小微业务市场营销规划与策划，并推动实施；u 中小企业、零售与小微业务客户管理：负责组织区域内中小企业、零售与小微业务客户的管理，包括客户数据库管理、贷后管理等；u 团队管理：负责区域内客户经理的定级、考核与培训；u 部门日常事务管理工作：包括制订年度工作计划、部门预算编制、组织建设、人员管理、风险管理等。产品与营销岗： 产品开发：在苏州银行中小企业、零售与小微业务产品的框架下，根据所辖区域特色，优化、细化中小企业、零售与小微业务产品，编制相关产品手册； 宣传培训：负责已开发和新开发产品的培训指导与产品咨询，协助产品营销；

3、文档管理：负责中小企业、零售与小微业务相关资料的的文档管理、版本管理； 营销配合：配合苏州银行进行中小企业、零售与小微业务品牌、产品营销活动的推动实施； 营销计划与方案制订：制订区域内年度、季度、月度中小企业、零售与小微业务品牌、产品营销方案和预算计划，并推动实施，策划和组织重要产品的销售活动； 反馈收集：负责区域内零售客户意见和建议的收集与分析，为改进我行中小企业、零售与小微业务产品的功能与服务水平提供依据。业务管理岗： 市场研究：负责搜集区域内国民经济、中小企业、零售与小微业务行业发展情况的有关数据及信息； 经营计划与预算：依据全行中小企业、零售与小微业务发展战略与经营计划进一步细化经营计

4、划、预算与费用； 绩效考核：根据中小企业、零售与小微业务业绩考核方式，细化对支行层面的业绩考核方案，并推动实施； 计划跟踪：跟踪区域内中小企业、零售与小微业务经营计划与预算执行情况，并定期上报； 制度、流程落实：负责中小企业、零售与小微业务相关业务制度、流程的落实与培训； 系统建设与维护：负责系统日常运行维护、权限设置、对系统的运行质量进行评价和反馈，并对系统相关功能提出优化建议，承担和科技部门联系接口工作； 客户管理：负责区域内客户数据库的维护，管理客户数据质量；协助客户风险的管理，贷后管理工作； 客户经理管理：负责按照苏州银行客户经理管理与考核办法，进行区域内客户经理的定级、考核；组织、协

5、调区域内客户经理的培训、辅导；监控与优化客户经理服务质量； 数据统计与材料报送：负责区域内本部门业务数据的统计、分析、总结和汇报部门各项工作情况。业务助理岗： 协助业务管理岗或产品与营销岗开展相关工作； 相关业务资料档案的整理、保管、归档； 配合开展部门内勤工作。客户经理岗 ： 客户资源开发与关系维护：负责辖内中小企业、零售与小微客户的资源开发与关系维护； 业务开发：负责区域内中小企业、零售与小微客户授信业务的贷前调查、上报审批，理财产品介绍，协助客户办理相关手续； 日常管理：负责区域内中小企业、零售与小微客户的日常维护，包括贷后管理，协助客户办理日常业务，中间业务等； 市场营销协助：根据区域

6、内中小企业、零售与小微客户营销计划，具体参与营销方案的推动实施； 区域内客户意见收集与分析：负责区域内中小企业、零售与小微客户意见和建议的收集与分析，为改进我行中小企业、零售与小微客户产品的功能与服务水平提供依据。风险合规部主要职能及岗位主要职责部门主要职能：u 内控合规管理：负责组织开展村镇银行范围内的内控合规制度的推动执行，内控合规检查、内控评价、培训等工作；u 放款管理：负责组织开展村镇银行所辖范围内的放款审查工作；u 风险管理：负责组织开展村镇银行范围内的风险监控、风险提示、风险防范等风险管理工作；u 授信审查审批管理：负责组织开展授权范围内的授信、贷款的审查审批工作；u 贷后管理：负

7、责开展村镇银行各类已实施授信的贷后管理工作；u 法律事务：法律诉讼实务管理、非诉讼法务管理、法律宣传与培训、法律顾问管理、法律咨询、合同管理；u 问责管理：风险合规部作为问责管理部门，除负责具体问责实施工作外，还负责问责统计、备案等管理工作；u 数据统计：信贷条线相关的数据统计及报送；u 部门日常事务管理工作：包括制订年度工作计划、部门预算编制、组织建设、人员管理、案防管理等。内控合规岗： 内控合规制度推动：推动我行内控合规制度在村镇银行的执行，负责相关文件的上传下达； 负责牵头合规问责相关工作； 内控合规性审查工作：审查村镇银行范围内制度、流程的执行合规性，依据合规性审查结果，提交合规报告；

8、 内控合规相关培训的组织：协助苏州银行组织开展村镇银行范围内的合规培训及宣传工作，为各部门和员工提供合规咨询，推进合规文化建设； 授权管理、签字权管理； 牵头全行案防管理工作，对接监管部门。授信审查岗： 在负责根据不同授信品种的特点，分析客户授信申请材料，关注可能影响授信安全的因素，有效识别各类风险，包括但不限于：分析评价客户的财务报表、非财务因素、授信项目可行性、第二还款来源、保证人的主体资格及抵（质）押的合法性、充分性、可实现性；提交审查报告； 负责对提交的信贷申报资料的合法性、合规性及存在的业务风险进行审核，并出具审核意见； 负责对贷款涉及的基础交易的真实性、抵押物状况、借款人情况的真实

9、性进行核实。贷后与资产保全岗： 负责督促客户经理通过现场检查与非现场检查，及时发现授信主体的潜在风险，并发出预警风险提示，及时分析授信情况，监测可能影响还款的因素，并对问题授信采取及时的检查和补救措施； 负责辖区内授信、抵质押物的法律文件和合同文本的管理，授信文档的分类分级管理，并督促客户经理及时完善信贷档案； 负责参与法律诉讼实务管理、非诉讼法务管理、法律宣传与培训、法律顾问管理、合同审核及合同管理等法律事务工作； 负责审查各机构或业务部门提交的有关涉及风险的业务法律审查； 负责全行信贷资产诉讼案件的管理、监测、统计、分析及报告； 负责全行不良信贷资产处置方案的审查、监测和统计； 负责抵债资

10、产和呆账认定核销的管理； 负责参与各部门梳理、整合规章制度和操作流程。风险经理岗： 负责对村镇银行全行客户信用风险、重点是授信业务风险进行现场和非现场检查； 负责对村镇银行分支机构授信业务的后续风险管理情况进行现场和非现场检查； 负责对所监管范围内的分支行等经营机构的风险事件的统计、监控、跟踪、督导、推进； 牵头组织村镇银行客户风险和组合风险的预警和处理。其中，红色预警、橙色预警等重大、恶性风险事件必须亲自参与制定方案、现场辅导推进，黄色预警一般跟踪掌握，督导推进化解进程； 负责区域内问题贷款的问责调查； 负责统计所在分支机构的风险管理数据、撰写风险分析报告； 风险管理体系推动：推动苏州银行风

11、险管理体系在村镇银行的执行； 风险管理培训：协助苏州银行组织开展范围内的风险管理培训及宣传工作，提供风险管理咨询； 操作风险管理：运用操作风险三大工具，负责编制村镇银行操作风险报告，提出风险控制建议；对村镇银行操作风险事件定期进行跟踪和监测；落实外部风险提示和案例分析，定期进行跟踪和监测；编制操作风险报表。综合统计岗： 数据统计：负责本部门业务数据的统计、分析，按照内外部数据统计与报送的要求，填写、报送相关报表； 材料报送：按要求总结和汇报部门各项工作情况，完成相关文件的接收、报送、发布等工作； 部门内勤：协助部门进行组织建设、人员招聘、培训、考核事务，文档管理、收发文管理、印章管理、办公室用

12、品领用等行政后勤事务。计财运营部主要职能及岗位主要职责部门主要职能：u 考核管理：负责组织开展区域内的经营性指标的分解细化和绩效考核工作；u 财务管理：负责组织开展区域内的预算管理、财务管理，以及业务统计分析工作；u 费用审批：按照苏州银行的费用管理政策和流程在权限内进行审批；u 会计管理：负责组织开展辖区内的会计核算、会计结算、账户管理和账务处理工作；u 运营管理：负责组织开展辖区内各机构的运营辅导、运营检查等督导工作；u 清算管理：负责同业业务处理、往来账务核对、与苏州银行资金凭证的调配工作；u 反洗钱管理：负责组织开展辖区内的反洗钱组织行内反洗钱工作的开展，负责反洗钱业务的培训、宣传、考

13、核及报表的上报；u 综合统计分析：负责全行统计归口管理；协调各部门开展相应统计工作，汇总完成各类对外监管报表并进行统一对外报送；完成我行财务相关各类监管报表并对外报送；完成其他金融统计相关工作；协助相关数据的统计分析工作；u 部门日常事务管理工作：包括制订年度工作计划、部门预算编制、组织建设、人员管理、风险管理等。财务预算岗： 协助制订村镇银行预算管理、财务管理政策与规划； 按照苏州银行的相关财务政策、制度和流程，在本辖区内进行细化和实施； 负责本辖区的财务数据分析，形成财务报表和财务分析报告； 负责本行资产负债的分析、监控、报告等管理工作； 基于苏州银行费用管理政策和流程，向苏州银行上报本辖

14、区的费用额度，以及办理相关的费用报账手续； 基于苏州银行的成本管理制度和流程，在本辖区内进行细化和实施； 绩效考核：根据各业务部门草拟的业务计划结合村镇银行整体的经营目标制订业务目标分解和考核方案； 负责区域内财务会计相关系统的规划、协助开发（系统需求、需求测试）、维护与使用培训。运营管理与督导岗： 负责本辖区内的会计结算、支付结算、会计制度细化与推行； 负责本辖区内的会计档案、印章等管理； 负责在苏州银行柜员管理办法框架下制定柜员管理细则，进行区域内柜员的定级、业务量测算、考核、定级； 按照苏州银行现金管理制度与流程进行细化，并予以实施； 负责组织、实施现场和非现场会计监督检查工作，了解全行

15、会计制度执行情况和会计核算质量，针对存在问题制订整改方案和措施； 负责会计制度的指导、辅导和培训工作； 协助制订全行会计核算、结算、现金管理和后督检查的政策与规划； 协助制订和优化全行运营制度及流程，并推动落实与培训。 组织行内反洗钱工作的开展，负责反洗钱业务的培训、宣传、考核及报表的上报。对账岗： 负责所辖范围内的银企对账工作按照总行对账中心的要求做好银企账户的二次对账工作； 负责根据村镇自身业务特点及风险防控要求，制度个性化的对账范围及方法并组织实施； 保管、整理、装订有关对账材料，并归档； 对辖内机构的对账工作进行指导及考核；综合统计岗： 数据统计归口：协调各部门开展相应统计工作，汇总完

16、成各类对外监管报表并进行统一对外报送；完成我行财务相关各类监管报表并对外报送；填制对内、对外相关金融统计报表。 材料报送：按要求总结和汇报部门各项工作情况，完成相关文件的接收、报送、发布等工作； 部门内勤：协助部门进行组织建设、人员招聘、培训、考核事务，文档管理、收发文管理、印章管理、办公室用品领用等行政后勤事务。金库管理岗：（沭阳村镇银行） 负责管理全行本外币现金资产、黄金等贵金属、凭证库房的人员出入库管理对金库出入人员进行审查协助及人员的入库管控； 负责金库的环境整洁与清理工作，保证金库的清洁； 负责重空凭证、结算凭证的入库、申领、保管与发放工作。综合管理部主要职能及岗位主要职责部门主要职

17、能：u 文秘管理：负责组织开展村镇银行范围内的综合文秘工作；u 技术支持：负责组织开展村镇银行范围内的系统、硬件、网络技术支持工作；u 人事管理：负责组织开展村镇银行范围内的人员招聘、培训、薪酬、考核及工会事务；u 行政后勤管理：负责组织开展村镇银行范围内的综合行政后勤事务；u 安全保卫：负责组织开展所辖范围内的安全检查、安全督导、安全培训与演练、安全部门外联等安全管理工作；u 部门日常事务管理工作：包括制订年度工作计划、部门预算编制、组织建设、人员管理、风险管理等。安保与科技岗： 系统运维：负责村镇银行范围内系统运行维护工作，与苏州银行衔接相关系统运维工作； 硬件与网络维护：负责村镇银行范围

18、内相关电子设备、网络的维护工作； 信息安全管理：负责配合苏州银行做好村镇银行范围内的信息、网络安全管理； 网点建设安全管理：负责村镇银行营业网点（包括村镇银行）安防、消防、监控、110等安防器材的管理和采购工作；负责新建、改建营业网点的安防实施、消防评审、验收等工作； 应急事件处理预案：拟订各类保卫应急事件处置预案，规范应急事件处置流程；处置各类保卫应急事件； 安全督导与检查：督导各场所安全员及员工认真履行工作职责，确保落实各项安全保卫措施，保证各场所安全；根据上级主管理部门要求制订专项检查活动方案，并牵头组织开展专项活动； 安防设施管理：参与并完成村镇银行安全设备的招标采购，并完成安防设施的

19、安装验收、使用监督以及维护报废的管理； 民防、安防外联：负责与当地民防部门开展业务联络及相关事务的协调工作；负责与当地公安、消防、以及安防设备供应商的业务关系维护工作；负责与当地保安及押运业务外包公司的业务联络及协调工作； 民防、安防培训及演练：制订年度民防及安防培训及安防演练工作计划，并落实开展； 金库安保：（沭阳村镇银行）对金库的钥匙进行管理；参与对金库出入人员进行审查与登记，并做好人员的入库管控与记录。人事管理岗： 人员招聘：按照授权开展好村镇银行人员招聘工作； 人员岗位、信息管理：负责根据苏州银行相关管理制度，做好人员岗位管理、编制管理、信息管理； 薪酬福利管理：在苏州银行薪酬福利框架

20、下，做好村镇银行人员薪酬福利的确定及相关计算； 绩效考核管理：在苏州银行绩效管理框架下，做好村镇银行人员绩效考核工作； 培训管理：在苏州银行绩效管理框架下，开展村镇银行范围内的员工培训工作； 工会事务：开展各项村镇银行范围内的工会事务。综合行政岗： 综合文秘：负责协助村镇银行行领导撰写相关文件材料； 采购管理：负责协助苏州银行做好村镇银行的相关采购工作； 收发文管理：负责村镇银行范围内的收发文等文件流转工作； 日常后勤事务：负责村镇银行范围内的日常行政后勤事务，如办公用品的领用、用车管理、食堂管理等。支行层面会计主管岗： 主持内部柜面全面管理：财务会计制度的贯彻落实，保证柜面的合规经营规避操作风险；会计业务分工和劳动组合合理设置岗位；负责会计人员业务交接的监督；关注营业场所硬件设备的正常运行；内部账户的监控；监督柜面文优服务。 营运事务管理：完成库存现金备付率、会计业务差错率、现金业务差错率、自助设备开机率、集中授权业务退回率等运营管理指标。 业务培训及自查、考核登记：按要求组织业务培训学习、技能练兵；按要求对会计业务进行自查并形成自查报告上报财务部。 柜面营销工作：配合柜员做