村镇银行存款风险滚动式检查管理办法模版_第1页
村镇银行存款风险滚动式检查管理办法模版_第2页
村镇银行存款风险滚动式检查管理办法模版_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、xxx村镇银行存款风险滚动式检查管理办法第一条 为进一步完善内部控制体系，加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件的发生，根据金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、人民币银行结算账户管理办法和银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见等相关法规，结合本行实际，特制定本制度。 第二条 存款风险滚动式检查制度的检查对象是本行对公结算账户中核算的本币存款。 第三条 存款检查实行连续滚动的方法，以个月为一个检查周期，具体检查时间为每年的月和 10 月，全年必须全面覆盖全行检查对象。第四条 存款风险滚动式检

2、查由总行统一领导、组织，具体职责如下：一、总行计财运营部。总行计财运营部负责存款风险滚动式检查的扎口管理工作，组织存款风险滚动式检查工作的开展，制定检查方案，具体组织存款风险滚动式检查工作的实施，组织检查工作检查要求覆盖全行所有营业机构，并汇总检查结果，形成书面材料，撰写检查报告，负责以书面形式向上级及监管机构报送本行存款滚动式检查情况，并对检查中发现的可疑线索进行确认。二、苏州银行信息科技部负责按要求提取相关检查数据。 第五条 存款检查中（每周期）发现的问题，必须落实整改措施和加强事后跟踪检查，对责任人要进行相应的处罚，有犯罪嫌疑的，应及时移送司法机关处理。对检查不力的，视情节轻重，追究当事

3、人的责任。同时，要及时剖析问题的成因，查找操作的漏洞、制度的缺陷和管理的缺位，并及时弥补。 第六条 存款风险滚动式检查的内容 （）存款风险滚动式检查应遵循存款检查“三优先”原则。 1、大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对所有对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依次检查。大额存款的下限为100万元人民币。 2、存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项等情形。 3、重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括 (但不限于)非银行长期合作客户开立的临时结算账户、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员代理开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等。 （二）检查周期内，对公结算账户开立资料的完整性、真实性和合规性。（三）检查周期内，对公结算账户的对账情况。 第七条 存款风险滚动式检查形成的资料或文件，非法律许可，不得对外披露或提供；不再使用的资料或文件，应按照档案管理的有关规定处理。 第八条 本办法由xxx村镇银行负责制

人人文库> 全部分类> 生活休闲 > 科普知识

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论