村镇银行上门服务管理办法

1、xxx村镇银行出差服务管理办法第一章总则第一条为加强上门服务的统一管理，规范上门服务行为，防范风险，保障银行双方的资金安全，更好地为客户提供优质服务，提高xxx村镇银行的竞争力和经营效益，根据中国人民银行商业银行内部控制指引及xxx村镇银行会订、决算和出纳等规章制度制定本办法第二条本法所称出差服务，是指银行根据客户的申请，按照双方协商约定的服务种类，分配给银行约定工作人员的地方，为客户提供便利的会订业务。第三条根据出差服务的内容，出差服务可以分为出差汇款、出差发票和其他会订业务的出差服务三类。出差汇款是指银行向约定的地方分配工作人员的收款(包括座堂代收款)和汇款。现场发送是指银行将员工分配到约

2、定的地点，向客户发送票据和结算证明书。其他公司订正业务的出差服务是指不属于上述2种服务，暂时无法明确分类的出差服务。第四条出差服务应当遵守下列原则(一)安全原则。 开展现场服务需要相应的业务规章制度、操作规章、合格的操作管理人员和风险防范措施(二)利益原则。 启动现场服务必须提供足够的直接或间接收益，以补充启动现场服务的投资(3)职场不相容的原则。 现场服务人员不得同时兼顾与服务项目相关的盘面会订业务。 现场服务负责人办理的汇款、发票及其他现场业务证明书，本公司船员须经业务系统订正，不得单独办理。第五条开设出差服务，必须确保正常运行，并且在不降低柜面服务质量的前提下进行。 出差服务的具体内容由

3、银企双方协商确定，对协商没有约定的业务应办理。 出差服务暂时实施免费服务。第二章组织和管理第六条出差服务按照“统一管理、等级责任”的原则有组织地实施。第七条总银行订财运部是全行出差服务的归口管理部门。 主要功能包括：(一)检定出差服务的种类或者品种；(二)研究起草出差服务管理制度和具体业务的风险防范方法，组织实施和检验。(三)其他需由总银行订正财务运营部负责的事项。第八条本店业务发展部协助本店修订财运部制定出差服务管理制度和具体业务风险防范办法，协助各分店营业部(以下简称“各营业据点”)组织出差服务相关指导第九条总银行综合管理部负责出差服务的安全防卫工作。 主要职能如下：(一)负责审查开展访问

4、服务行为是否具有必要的安全防范能力；(二)负责确认客户提供出差服务的交接地点和通道的安全性；第十条各营业基地为出差服务需求受理单位，负责客户提出的出差服务申请的效益评价，负责客户资料的真实性。第十一条总银行财务运营部加强对出差服务的组织和管理，加强有关部门之间的沟通和协调，对出差服务进行定期或者不定期的检查，对发现的问题及时进行整改。第三章申报和批准第十二条出差服务实行审批制。 办理出差服务，必须向总银行财务运营部提出书面申请，经批准后，在总银行财务运营的监督指导下开展业务。 未经许可严禁擅自提供各种出差服务。第十三条启动出差服务，申请行所必需的基本条件：(一)具备明确的岗位责任和严格的交接手

5、续；(二)上门服务人员应由政治思想好、业务素质高、工作责任感强的长期合同制员工担任，并配备2人以上第十四条开办出差汇款业务的营业基地，除了具备第十五条规定的条件外，还应当与有经营金融守押业务资格的公司签约承担出差汇款中的护送安全。第十五条出差服务的对象是在我们银行开设了相应的存款账户、具有安全固定场所和一定会订业务量或资金结算量的优良客户。 要求银行出差汇款的客户，可以在出差汇款处提供符合我银行防卫部门要求的安全通道。第16条申报和批准程序(1)需要出差服务的客户，实际填写xxx村镇银行上门服务申请书 (以下简称“出差服务申请书”，参照附件1 )，盖章提交办理行。(二)营业基地对客户提交的出差

6、服务申请书的内容按项目进行验证，填写xxx村镇银行上门服务申报审批表 (以下简称“出差服务审查表”，参照附件二)，就客户是否具备必要条件在出差服务审查表中填写意见，并向相关部门报告批准。(3)业务发展部、综合管理部、修订财运营部按照各自的责任进行审查，通过后，由修订财运营部分的管理领导签名。无论是否批准开设，批准部门必须在7个工作日内正式批准。(四)经办银行在收到同意批准后，应当立即与客户签订xxx村镇银行上门服务协议书 (以下简称“访问服务协议书”，见附件三)，签订后向财务运营部提交备案。 需要按规定审查访问服务协议书的，按照本行合同管理办法审查。经营行为或者承认部门不同意处理的，应当立即通

7、知客户，进行说明工作。第十七条未经批准从事出差服务业务的营业机构，按照xxx村镇银行说明责任制度追究指导及相关责任人的责任。第十八条各有关部门应当严格批准和监督管理所的管辖基地开始各类出差服务。 因审查不严，监管困难，批准开设不符合本法规定条件的出差服务，发生事件的，按照xxx村镇银行说明责任制度追究审查者及有关负责人的责任。第四章证、簿管理第十九条各经营者办理出差服务，应当使用专用的证明书、登记册，建立严格的使用和管理制度。第二十条各经营办理出差服务，应当设立出差服务证(见附件四)。 本证明书是出差服务人员的身份证，由修订财务运营部统一编制、发行、使用、保管登记册。 上门服务证分正、副证，盖

8、经营印章有效。 出差服务人员的出差服务，必须佩戴出差服务的正式证明副证提交给客户，以便客户验证。 出差服务证由各网站的会订主管保管，每次使用时由使用本人领取，完成后立即归还，严格领取手续，停止后，按规定提交财务运营部统一报废。第二十一条办理出差服务的营业单位，制作出差服务专用台帐，专门负责客户办理人员和出差服务人员以及出差服务人员和行内出纳、会订人员的交接。 本登记册应包括出差服务时间、汇款金额、发票种类、数量及备注等内容，各交接环节的交接双方应在登记册上签名确认，对各项业务进行全过程管理。现场服务专用台帐可按现场服务的类别设定，现场发货单台帐按每张发货单详细登录。出差服务专用登记簿应由指定的

9、出差服务人员保管。第五章岗位控制第二十二条各办理行办理上门服务，由办理行会修订主管负责管理、实施，不能由会修订主管兼任上门服务人员直接办理上门服务。 其主要职责如下。(一)组织和安排出差服务；(二)发放出差服务证；(三)跟踪监督上门服务人员工作进展情况，定期或者不定期上门服务对象，检查上门服务专用台帐。第二十三条上门服务应当由两名以上人员共同办理，换人检讨，共同承担责任。第二十四条接管内联会修订、出纳负责人的，应当在监督下当面检查，并与总帐或者有关证明书的内容核对。第二十五条出差服务人员应当实行定期或者不定期更换的制度。 对同一客户服务的连续时间不得超过6个月。 初次出差服务人员的相关资料应事

10、先送达客户，以备审查。第二十六条银企双方应当同时进行会订核对。 决算发现问题需由决算中心和经营行共同核实。第二十七条对上门服务业务的客户，应当提高结算频率，至少每月结算一次，确保货款及时存款和会订处理的准确性。第六章错误处理第二十八条对于上门服务过程中发生的各种错误，办理行为和客户应当继承公正、公平、合作的态度，通过双方协商解决，并酌情处理。第二十九条登记册记载错误的，双方同意的，应当当面订正，由双方经营者在订正处签字确认。 必要时应就有关详情在备考栏中说明，以备审查。第三十条撤销的发票或者证明书经审查不能进行会订处理或者发生退款时，应立即通知会订主管，确认后立即与客户联系，与客户协商采取必要

11、措施解决，结果在总帐备注栏说明。第三十一条对与客户当面交接时发现的假币进行计数，经两名上门服务人员确认后，按照假币领取程序处理的循环计数发现假币或误金，属于处理责任的，按照有关柜台收款的规定处理。第三十二条与客户交接合同包的，返回清单发现假币或者错金，按照假币的领取程序和柜台收款的有关规定处理。第七章附则第三十三条本办法适用于xxx村镇银行各分公司。第三十四条本法由总银行修订财运营部负责解释和修改。第三十五条本办法自公布之日起实行。附件一：xxx村镇银行出差服务申请书号码：xxx村镇银行：我公司向你申请以下服务：(根据选择“”)访问存款访问汇款订购文件快递其他出差服务(具体说明：中所述)服务时

12、间：年月日至年月日。我们公司的基本状况如下所示名字(全名):法定代表人(负责人):帐户：地址：联系电话：传真：需要其他说明时：联系人：申请单位(印章)注：本申请书一式三份，第一份受理收据，第二份申请依据，第三份申请保存附件二xxx村镇银行出差服务申报审查表号码：客户资料单位名称开户头法定代表人财务负责人单位地址联系方式联系电话传真机现场服务类别出差收款出差汇款出差取入单出差单其他出差服务处理意见经营行签：行长(主任)签字：表决意见市场开发部：签名综合管理部：签名修订财运部：签名分管行长(分管订正财运):签名行长的签名注：申报审查表一式两份，审查行、办理行各一份附件3:xxx村镇银行访问服务协议

13、书(参考)甲：乙： xxx村镇银行为了维护双方的合法权益，甲、乙双方将进行友好协商，就乙方为甲方提供部分会订业务的出差服务，缔结本协议。出差服务是甲方提供方便的条件，在乙方约定的时间、地点，按照约定的服务范围向甲方进行会订业务的服务。一、出差服务的种类(根据选择“”)上门收款，即乙方指派员工在约定的时间到与甲方约定的固定场所领取现金。访问汇款，即乙方分配给员工在约定的时间到甲方约定的固定地点送现金。分配出差单据，即乙方在工作人员约定的时间到与甲方约定的固定场所领取乙方办理的票据和其他结算证明书。现场发票，即乙方分配工作人员，在约定的时间乙方应向甲方提交的票据和其他结算证明书及其发票，已发送到与

14、甲方约定的固定场所。其他出差服务(具体说明：中所述)二、出差服务时间(1)乙方向甲方提供出差服务。 现场服务的频率如下：访问存款每天到时间结束为止。访问汇款每天到时间结束为止。订购文件每天到时间结束为止。快递每天到时间结束为止。其他出差服务每天到时间结束为止。(二)甲方业务量增加、需要适当增加访问服务次数时，甲方应事先书面通知乙方，征得乙方同意。(3)乙方必须按时上门服务。 发生不可抗力事件或因其他原因乙方无法按时提供访问服务时，乙方应当立即通知甲方，甲、乙双方必须另行决定访问服务时间。三、出差服务场所(1)出差服务场所：(二)接受访问、汇款的交接地点由甲方指定，甲方必须由乙方人员进出提供通道，经过乙方的安全确认。 甲方保证协议履行期间交接场所及其出入通道的安全，对交接场所和通道内的危