比较投资银行和投资保险课件.ppt

1、投资银行和投资保险、投资银行，(1)狭义意义投资银行业的狭义意义仅限于部分资本市场活动，重点指一级市场的销售业务、合并和融资业务的财务顾问。 (二)广义投资银行业的广义涵盖了许多资本市场活动，公司融资、合并顾问、股票和债券等金融产品的销售和交易、资产管理和风险投资业务等投资保险、投资合并保险是融合保险和投资功能的新保险种类。 有多个帐户，如保证收入的帐户、开发帐户和基金帐户。 每个帐户的投资组合不同，收益率不同，投资风险也不同。 由于投资帐户不承诺投资回报率，保险公司收到资产管理费后，将由客户承担所有投资回报率和投资损失。 利用专家理财(据说行内委托专家自己打工)的优势，客户在获得高收益的同时

2、也承担投资损失的风险。 因此，投资合并保险具有合理的投资理念，在追求资产高收益的同时，更适合具有承受高风险能力的投保者。 资产管理渠道增多，为什么不买保险，现在资产管理工具很多，作为保险营销人员，如何说服准客户承认保险公司的产品，确实是个新问题。 资产管理是由银行机构和证券机构等社会上专门的机构进行的，这是众所周知的。 许多年前，大家都精通银行，银行储蓄成为最主要的资产管理渠道。 近年来，股票、期货、基金、黄金、外汇、收藏等各种资产管理渠道陆续出现，需要大家一开始就逐步认识的过程。 保险也是如此。 保险公司的资产管理型产品是如何发挥作用的？ 其特征是什么？ 市场负责人必须先把握好，然后再介绍给

3、自己的准顾客。 情况1、王老师：你不管钱，不管钱，这个道理谁都知道。 你不是买股票了吗？ 为什么非要把钱投进你的保险公司呢？ 营销人员：王老师，购买保险的主要目的确是保障现有资产的安全，而不是直接赚钱。 但是，它也是我们理财的重要组成部分。 我认为直接赚钱相当于在资产池中流动资金，保险相当于万一发生风险堵塞资金丢失的出口。 只有像这样双重管齐备，资产池的“水”越积越多，是否真的能达到资产管理的目的？ 案例2、市场营销人员：张姨妈，本公司最近推出的股息型保险产品很好。 张大妈：我有问题。 人们说，为了投资赚钱，直接买股票和基金，买保险公司的投资类产品等于绕圈子。 他们说的有道理吗？ 营业员：张阿

4、姨，是这样的。 股票由证券公司发行，基金由基金公司发行，投资型保险产品由保险公司设立修订。 这三个投资渠道都是由组织经营的。 股票风险最大，张大妈作为个人投资者，宏观经济没有多少时间。 投资股票还是慎重些为好。 投入资金的比例必须严格控制。 张阿姨：谢谢您的提醒。 我不怎么买股票。 我主要买基金。 行销人员：这样就可以了。 基金的风险相对较小。 买基金就等于把钱交给资产管理专家小组，让他们协助资产管理。 张大妈：是的。 那么，为什么你让我给你们的保险公司买红利保险呢？ 营销人员：我误会了。 不是让别人买，而是想介绍一下，让你也能比较一下。 其实，保险公司经营红利产品的背后也有经验丰富的投资团队

5、。保险公司专家小组在提供保险保障的同时，将保险公司的这些资金按照安全第一的原则，按照国家规定，在国家法律的保护下，以购买基金、协商存款、中长期国家基础设施项目投资等多种方式进行投资运营，并按合同约定将所得利益归还保险公司。 张阿姨：这和买基金差不多。 营销人员：我们买的是保险。 在保户资金收益最大化的同时，自始至终发挥保险功能是银行储蓄、股票、基金做不到的。 所以，建议不要买股票和基金，而是保险和投资并存。 正如大家所说，“鸡蛋不能放在一个篮子里”，必须兼顾理财。 张阿姨：是的，有道理。 银行存款和保险投资资产管理有什么区别？哪个比较划算？专家分析1 )银行存款是指自己用管理费让他人管理钱财，

6、保险投资资产管理是指用部分闲钱投资保障资产管理类保险产品，既有保障又兼顾资产管理的目的。 2 )保险投资理财一定更划算。 保障功能可以让你用小钱赚大钱，资产管理功能可以让你的钱更有价值，保护你不受通货膨胀的影响。 银行存款资金流动性好，满足家庭日常支出和应急资金需求。 保险投资资产管理主要是保障，代替银行存款的功能，在被保险人发生风险时，可以马上获得大量的经济补偿，获得比银行存款更多的资金，特别是那些家庭困难的人有在雪中输送碳的救生金，金额很大。 保险资产管理可以长期保持增值，但不能保证银行存款的利率。 1、银行与保险资产管理的区别在于银行存取自由、灵活、方便(家庭收入的20%需要存入银行)。

7、 保险资产管理可以理解事故、大病、健康医疗、养老等基本保障已经存在，如果经济许可(有闲置资金)可以选择保险资产管理。 保险资产管理一般不具有保证性，以资产管理性为重点的保险产品一般为双分红型或万能型(包括投资链接)。 保险资产管理有一定的保障，同时保险收益为复利核算，银行为单利核算。 2、哪个合算，没有成本和成本问题。 家庭资产管理是一个系统的修订计划，是资产的综合比例配置，合理进行家庭资产比例配置，将鸡蛋分散到多个篮子中，可以使风险最大化。 一、银行存钱不是划算也不是投资，而是我们处理资金的一种方法。 不能把钱压在床底下吗？即使这样也不安全。 同样，虽然利息比较低，但银行作为安全的财务管理方

8、式被很多人接受。 二、保险不是投资，不是资产管理的全部，只能作为资产管理的一部分使用。 其最大的作用是被保险人在发生不确定的风险时，从保险公司领取赔偿金，这是最重要的。 因此，在得到高额保障的同时，我们几乎失去了对所支付保险费的支配权，这与我们得到的保障相辅相成。 不可或缺。 三、两者不能单方面比较，也不能比较。 作为资产管理工具，无论哪一方在某一方面很突出，都不能代替其他资产管理工具的作用。 如果你在银行有一万元的钱，银行会给你存折和三英里的利息吗？ 那就把你的钱拿去经营，赚10英里20英里不关你的事，对吧？同样，我把这一万元存入保险公司，那也是经营你这笔钱，赚10英里20英里和我们有关。 根据保险法，保险公司赚的70%必须给客户得分，这样我们的问题就解决了。 同样地存钱，不过是另一种存钱的方式。 没事的。 这笔钱在那里。 到我们老的