业务品质红绿灯新人上路篇.ppt

1、1、业务质量信号、客服部、2010年9月、入社篇、开发语、亲爱的业务同事：欢迎平安加盟参加职前培训、代理人培训、职前培训后，相信对生命保险行业有初步的了解。 但是，人寿保险的知识范围很广，内容很多，我们需要不断学习，不断进步。 今天，我们共同学习业务质量信号。 在这里，了解最容易忽略的问题，学习和回避这些问题，有助于为客户服务和扩大业务。 祝新的人寿保险行业旅途顺利！ 不要！ 平安生命客服部二一年九月，三、我和小肖是朋友，这次向小肖说明条款后，小肖觉得很好，给自己投了保。 几天后，萧妈妈也打算投保。 我不打算再和她妈妈说话了。 老年人接受得晚。 这样可以吗？ 我们把小肖当保险人，把其母亲当被保

2、险人，我向小肖说明保险责任就行了。 如果萧妈妈成为投保人，我们必须向萧妈妈说明条款。 请务必向投保人本人说明保险条款。 不行。 向投保人解释条款是我们保险代理人的法定义务。 4、周先生给女儿投保，但是女儿在外出差，有一段时间没回来，怎么办不能让周先生的上一代女儿签名。 女儿回来后可以再签名吗？一般来说，在客人面前度假会降低客人的心理信赖度。 不行。 如果老周的女儿不同意回来投保怎么办？ 各文件，请务必让投保人、被保险人等有关权利人本人签字。 投保人经常对我们说：“只要把文件带回去签字，就没必要见被保险人。 ”，我说。 这个时候我该怎么办？ 在投保期间，请务必见被保险人本人。 我们在填写健康通知

3、时，都选择“否”，表示被保险人的各项指标正常。 我们在填写保险单时，向公司承诺：见到被保险人，直观上没有障碍，但是有一天，客户带来了残疾人，确认这是被保险人，应该怎么说明呢？ 不要！ 不要！ 在询问被保险人的健康状况时，被保险说明3年前因感冒住院过，能否判断不通知客户这个问题，如果客户的这些一般检查指标异常，可能会影响公司的核保险决定，并随之影响索赔。 客人住院的时候，有正常的检查。 这些检查对客人的日常身体状况有反应。 在任何情况下，请如实告知客户健康状况，这样的计划书，绝对是错的，为什么？ 我们的一些同事，为了让客户了解保险单的运行情况，给客户留了修订计划书。 但是，企划书上零散写的内容能

4、真实地反映当时的说明状况吗？请使用公司的标准修订版，不要在上面写字。 你知道还没有达到约定的年限吗？ 保险单的解约有损失吗？ 举个例子，年期的定期储蓄，中途取出的话，5年期不支付利息，对于一张保险单，公司已经承担了更多的风险保障，有解约损失是正常的停止！ 基于公司提供高额风险保障，客户可以理解保险单的解约有损失。 但是，客户不能理解。 我们为什么不告诉他解约有损失呢？请务必通知客户保险单的中途解约有损失。 保险费的种类是什么？生存金、管理赔偿金、退保金、到期补助金、保单贷款等，根据保监发行200897号加强人身保险支付相关环节的风险管理的通知书类精神，并强化客户资金的安全性，同时为了保护业务同

5、事的利益，在日常业务中要注意：第一期保险费、持续保险客户支付保险费，公司支付保险金，应该以转账方式进行。你知道公司的访问电话多少钱吗？ 0512-95511，你知道公司什么时候拜访客户吗？ 一般情况下，保险单担保后5天左右开始访问。 如果客人工作忙的话，也可以接受预约。 访问时间是每天9:2021:10 (午休和晚饭时间不会给客人添麻烦)。 如何保证访问的成功？ 一是填写保险单的电话是正确的；二是业务员及投保人本人知道访问电话技术，电话技术相对固定，请向主管咨询；三是向投保人全面说明保险责任，包括与话术有关的一切内容。 保监局要求公司务必对每个新的合同保险人进行访问。 请看短期追加保险的保险期

6、间。 如果主保险的保险期为终身，则短期追加保险的保险期，一、传统的保险主保险支付期结束，短期追加保险的效力自动终止。 二、传统保险主保险支付期未结束，客户达64岁，短期追加保险效力自动终止，意外保险终止时间为65岁。 三、客户保险单失效，短期追加保险效力自动终止。 四、保单申请后，公司根据客户的身体情况审核短期追加保险。 五、拒绝索赔后人为终止。 赵姨妈投保时提供的电话被取下。 她告诉了我电话号码。 我想赵姨妈的电话我自己知道，不用再换了。 今年赵姨妈的保险费到期时，我工作很忙，忘了提醒我付款。 赵姨妈又不能收到提示邮件，如果保险单无效，客户的联系方式正确的话，公司会支付邮件提示费。 因此，为了提高