华泰人寿基本法宣导77页

1、业务同仁手册2009版宣导（完整版）,个险业务总部管理支持中心,2009版,业务同仁职业生涯的规划蓝图团队发展的目标和行动指南各种福利待遇获得的依据,目录,职业生涯名词释义薪资待遇考核条件特色优势,职业生涯,试用业务员TA,正式业务员RA,资深业务员SRA,行销经理SM,业务主任TM,区经理（总监）AM,营业部经理UM,资深业务主任STM,行销系列,组织架构,AM,UM,UM,UM,TM/STM,TM/STM,TM/STM,TM/STM,TM/STM,TM/STM,TM/STM,TM/STM,SM,TA/RA/SRA,TA/RA/SRA,TA/RA/SRA,TA/RA/SRA,TA/RA/SR

2、A,TA/RA/SRA,TA/RA/SRA,TA/RA/SRA,TA/RA/SRA,TA/RA/SRA,TM/STM,TA/RA/SRA,直辖与所辖,目录,职业生涯名词释义薪资待遇考核条件特色优势,名词释义,FYC的发放条件：公司规定时间内递交并于月末承保之保单；交回客户已亲笔签字之回执；计算佣金日已超过回执上客户签收之日加犹豫期（十天）的日期。以上三个条件须同时满足。,初年度佣金（FYC）=初年度保费（FYP）初年度佣金率,注：爱心卡FYC不参与上岗时间的判定，不计入业务同仁间接佣金及主管管理利益、育成利益的计算。,名词释义,预收截至日：25日前递交，节假日顺延承保截止日：当月月末回执签收截

3、止日：次月9日佣金计算日：次月20日佣金到帐日：次月27日,当月,次月,1,9,30/31,19,20,27,25,尽早交回回执，确保双方权益！,名词释义,业务同仁每月发放代理手续费的日期为27日佣金计算日为20日；如遇国家法定假日，代理手续费发放日顺延；发放方式为银行转账；业务同仁的各项收入均为税前收入；应付税金根据国家相关规定由本人支付并由公司代扣代缴。,名词释义,标准保费是指将报告期内不同类别的新业务按对公司贡献大小设置一定系数进行折算后形成的保费收入。传统险标准保费=一年期以上新契约期交保费折算系数+新契约趸交保费0.1+一年期及以内短期险保费1.0（一年期以上十年期以下期交保费的折算

4、系数为“交费年限/10”，十年以上期交保费的折算系数为1.0。）万能险A款小于等于6000元部分折算标准保费系数为1，大于6000元部分折算系数为0.3。万能险B款小于等于2500元部分折算标准保费系数为1，大于2500元部分折算系数为0.3。万能追加保费折算系数为0.1。,名词释义,上岗时间的确定：当月10日(含)之前生成工号者，当月开始计入考核期；当月11日以后生成工号者，TA如当月达成创业扶持金最低要求则当月开始计入考核期，如未达成则从次月开始计入考核期；纳贤人员如当月达成纳贤最高标准则当月开始计入考核期，如未达成则从次月开始计入考核期。,1号,10号,30号,当月开始,视完成业绩情况而

5、定,人性化设计,名词释义,维持考核期分为考核季、半年考核期。考核季，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任职未满三个月者，并入下一个考核期，考核标准根据实际月份调整；半年考核期，是指1至6月，7至12月，本期任职未满半年者，并入下一考核期，考核标准根据实际月份调整。标准件数是指寿险新契约长期险保单件数和短期险保单折算件数之和。短期健康险或意外险考核期内累计2件算1件，卡单考核期内累计4件算1件。有效人力指考核期末在职且月承保FYC不低于400元的人力。绩优人力指考核期末在职且月承保FYC不低于1200元的人力。,目录,职业生涯名词释义薪资待遇考核条件特色优势,组织路线,营销

6、服务部区经理AM营业部经理UM资深业务主任STM业务主任TM正式业务员RA试用业务员TA,薪资项目分布,初年度佣金新人结训奖金创业扶持金增员奖金育才奖金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季

7、度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴区职务加给月度区超额奖金季度区绩效奖金区特别津贴,TA,RA,（S)TM,UM,AM,新人结训奖金,上岗五个月内达成转正条件，公司于达成转正条件的次月一次性核发800元新人结训奖金,创业扶持金,持久的创业扶持金是你行业成功的坚强后盾！,创业扶持金,创业扶持金=创业津贴当月出勤率,发放时间长达12个月新人第一个月就可以享有高达77%的奖励（1200+800）/2600转正后与月度奖金择高发放转正后与季度业绩奖金重叠发放最高档次累计过万当月出勤率=当月实际出勤天数/

8、全月工作天数迟到或早退三次算缺勤一次,增员奖金：被增员人（TA）上岗五个月内达成转正条件，增员人次月即可享有600元育才奖金获得被增员人一年内任职TARASRA职级FYC的10%,增员、育才奖金,初年度佣金：100%享有新人结训奖金：上岗五个月内达成转正条件奖励800元创业扶持金：发满12个月，最高累计过万增员奖金：被增员人（TA）上岗五个月内达成转正条件，奖励增员人600元育才奖金：一年内FYC10%,TA,TA薪资项目回顾,TA薪资收入示例-1,例如：新人15日入司，在当月完成FYC500元（不含爱心卡）,FYC=500元创业扶持金=300元（出勤率100%）第一个月收入合计=800元,入

9、司当月完成创业扶持金的最低标准，因此上岗时间为当月一号。,新人的上岗时间如何判定？,新人的第一个月收入如何计算？,？,？,例如：新人15日入司，在当月完成FYC2,400元（不含爱心卡）,FYC=2,400元创业扶持金=900元（出勤率100%）新人结训奖金=800第一个月收入合计=4,100元,入司当月完成创业扶持金的最低标准，因此上岗时间为当月一号。,新人的上岗时间如何判定？,新人的第一个月收入如何计算？,？,？,TA薪资收入示例-2,TA薪资收入汇总,以上岗首月收入为例出勤率为100%,薪资项目分布,初年度佣金新人结训奖金创业扶持金增员奖金育才奖金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业

10、绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴区职务加给月度区超额奖金季度区绩效奖金区特别津贴,TA,R

11、A,（S)TM,UM,AM,月度业绩奖金=当月承保FYC比例,个人月度业绩奖金,个人季度业绩奖金,季度业绩奖金=当季承保FYC比例,个人年终奖金=当年度个人累积承保FYC奖金比例入司月份比例K1K2,个人年终奖金,RA薪资收入示例,年度五万佣金，公司再奖励两万！,续保奖金,月度续保奖金=第二保单年度续佣比例K1K2,契约品质决定续保奖金比例，最高可以达到1.1倍的第二年续佣第二年续佣+续保奖金首佣,继续率K2,因客户保单有60天宽限期，所以每一时点寿险新契约继续率K2将延迟两个月后于第三个月进行计算。新增附约保费计入继续率考核。客户提前交纳的续期保费，不计入实收月度的继续率，将自动计入应收月度

12、的继续率。趸交件、犹豫期撤件及发生死亡理赔件不计入继续率的计算。新成立的营业单位，当年度无续期保单的，继续率不列入当年度的业务考核，薪资项目涉及到K1K2的按照80%计算（个人月度续保奖金除外）。继续率精确至小数点后两位，小数点后第三位直接舍弃进行计算。,长期服务奖,在有效保单第三至十保单年度，每年提取该保单当年度实收续期保费的2。服务年资五年以上有权领取。鼓励所有代理人长期留存，服务年资越长，领取比例越高。,长期服务奖示例,服务十年累计5万元！,年限,RA薪资项目回顾,初年度佣金：最高35%+8%续年度佣金：最高15%月度业绩奖金：最高18%季度业绩奖金：最高13%个人年终奖金：最高9%个人

13、续保奖金：最高第二年续佣的110%增员奖金：600元育才奖金：一年内FYC的10%长期服务奖：第3-10年度实收续期保费2%养老金：无条件每月50元,RA,薪资项目分布,初年度佣金新人结训奖金创业扶持金增员奖金育才奖金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴

14、部职务加给部月度奖金部特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴区职务加给月度区超额奖金季度区绩效奖金区特别津贴,TA,RA,（S)TM,UM,AM,组职务津贴,组月度奖金,组季度奖金,TM薪资收入示例,直辖组利益最大，TM最高可得到组FYC的29%，STM最高可得到组FYC的31%；主管个人FYC纳入组FYC的计算；最高可计提本人FYC的65%（40%+15%+10%）；组月度奖金和组季度奖金考虑业绩回计。,恒久育成利益,回计业绩用于维持考核，晋升时所报的晋

15、升业绩不含业绩回计。育成组的业绩回计核算组月度奖金、组季度奖金。特别津贴与业绩回计同时享有。,育成利益双重享有！,组特别津贴奖金,TM/STM/UM/AM,8%,2%,4%,4%,8%,8%,育成组,育成组,育成组,育成组,育成组,育成组,业绩回计与特别津贴同时享有，被育成人晋升后仍然享受！,育成组,育成组,育成组,2%,2%,2%,TM育成利益案例,A组月承保FYC5,000B、C、D组当月各承保FYC3,000所有育成均在一年内,假设,育成图,TM育成利益案例,组月度奖金(5,000+3,000*50%+3,000*50%)*7%=560元组特别津贴3,000*8%*2+3,000*4%=

16、600元育成利益合计3,000*50%*2*7%+600=810元其中由第一代育成组产生690元，占第一代承保FYC的12%其中由第二代育成组产生120元，占第二代承保FYC的4%,TMA的收入构成,业绩回计与特别津贴同时享有,个人部分同RA组职务津贴：200-1300元组月度奖金：最高15%组季度奖金：最高10%每月组特别津贴：8-4-2%养老金：每月200元,TM/STM,TM/STM薪资项目回顾,薪资项目分布,初年度佣金新人结训奖金创业扶持金增员奖金育才奖金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金,初年度佣金续年度佣金月度业绩

17、奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴区职务加给月度区超额奖金季度区绩效奖金区特别津贴,TA,RA,（S)TM,UM,AM,部职务加给,UM可以享有TM的一切利益；UM直辖组的利益最高可达

18、到42%（29%+7.7%+5%）；部职务加给7.5%-10%。,部月度奖金,部月度奖金营业部月FYC5%,营业部月奖不设下限，收入完全由你掌握！营业部最高管理利益15%！在不考虑业绩回计的情况下，管理利益与育成津贴之和已达到23%！,恒久育成利益,回计业绩用于维持考核，晋升时所报的晋升业绩不含业绩回计。育成部的业绩回计核算部经理职务加给、月度部奖金。育成组和育成部的利益可以相互叠加直接育成已达到12%（不考虑业绩回计的情况下）。特别津贴与业绩回计同时享有。,UM育成利益案例,A部月承保FYC10,000，其中直辖组FYC6,000；F、G组各承保FYC2,000B部月承保FYC8,000，其

19、中直辖组FYC2,000，C、D、E组各承保FYC2,000UMA、UMB同时存在组、部育成关系，所有育成均在一年内,假设,育成图,UM育成利益案例,组月度奖金（6,000+2,000*50%+2,000*50%）*7%=560元组特别津贴由B部产生360元；由F、G组产生240元职务加给基数10,000+8,000*50%部月度奖金（10,000+8,000*50%）*5%=700元部特别津贴8,000*4%=320元,育成利益：1,260元由业绩回计产生340元(27%)特别津贴920元(73%),UMA的收入构成,业绩回计与特别津贴同时享有,UM薪资项目回顾,个人部分同RA直辖组部分同T

20、M部职务加给：最高2000元月度部奖金：营业部FYC的5%每月部特别津贴：4-2%养老金：每月400元,UM,薪资项目分布,初年度佣金新人结训奖金创业扶持金增员奖金育才奖金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴,初年度佣金续年

21、度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金组特别津贴部职务加给部月度奖金部特别津贴区职务加给月度区超额奖金季度区绩效奖金区特别津贴,TA,RA,（S)TM,UM,AM,区职务加给、月度超额奖金,月度超额奖金为超过每月业绩责任额部分之5.5%。,季度区绩效奖金,区绩效奖金=过往3个月业绩指数系数,最高可达3.5%,恒久育成利益,回计业绩用于维持考核，晋升时所报的晋升业绩不含业绩回计。育成区的业绩回计核算区经理职务加给、月度区超额奖金、季度区绩效奖金。育成组、部和区利益可以相互叠加。特别津贴与业绩回计同时享有。,相互叠加的育成

22、利益,育成组,育成组育成部,育成区育成部育成组,TM,UM,AM,个人部分同RA直辖组部分同TM直辖部部分同UM区职务加给：最高4800元月度区超额奖金：超出责任额部分的5.5%季度区绩效奖金：最高3.5%每月区特别津贴：2-1%养老金：每月600元,AM,AM薪资项目回顾,行销路线,行销经理SM资深业务员SRA,销售能力突出，勇于挑战自我的你有了用武之地！,初年度佣金：最高35%+8%续年度佣金：最高15%月度业绩奖金：最高19%季度业绩奖金：最高14%个人年终奖金：最高10%个人续保奖金：最高第二年续佣的110%增员奖金：600元育才奖金：一年内FYC的10%长期服务奖：第3-10年度实收

23、续期保费2%养老金：无条件每月100元,SRA,资深业务员（SRA）,初年度佣金续年度佣金月度业绩奖金季度业绩奖金个人年终奖金月度续保奖金增员奖金育才奖金长期服务奖养老金职务津贴组月度奖金组季度奖金,SRA个人组管理利益个人FYC被多次重复计提间接佣金最高可以得到个人FYC68的奖金育成人同样享有组的育成利益与TM享有同样的福利保障,行销经理（SM）,从您加盟华泰的那一刻起，我们就为您做养老的准备！,养老金保障,养老金示例,RA,TM,UM,AM,RA,TM,UM,AM,华泰十年,获得五万养老金!,新入司业务同仁从入司第四个月开始享有如下保障：,意外与医疗保障,目录,职业生涯名词释义薪资待遇考核条件特色优势,晋升考核,TA晋升RA,RA晋升SRA,SRA晋升SM,行销路线成就价值,晋升考核,(S)RA晋升TM,TM晋升STM,组织发展前途无限,晋升考核,STM晋升UM,UM晋升AM,组织发展前途无限,维持考核,根据地区和团队体能的差距，在维持考核中引入Q值Q值的标准值为100，可在标准值30之间调整分公司Q值的确定由总公司个险业务总部审批,维持考核,TA,不得连续三个月业绩挂零。试用业务员自聘任起应在五个月内晋升为正式业务员。,个人累积承保FYC不低于9Q元；个人累