华夏银行现金新干线讲稿

华夏银行现金新干线2007年11月深圳背景2001年安然公司的垮台标志着以利润为中心的财务管理模式正在走向解体，现金流量作为企业价值的驱动因素，以其超越利润指标的优势开始受到人们的普遍关注，并逐渐成为衡量企业盈利能力和未来成长性的主要标准。现金管理的内涵及目标现金管理的要求1、资金的绩效管理2、资金的扁平化管理3、资金的流动性管理4、资金的收益性管理5、现代化的支付结算方式华夏银行现金新干线集算快线集付快线

E商快线速汇快线直联快线透支快线银关快线集团系统内资金共享子公司1子公司2总公司银行电子化网络INTERNETINTERNETINTERNET子公司3INTERNET集算快线—集团结算中心1、支持集团公司多种财务管理模式集算快线产品主要功能4、集团公司对外付款业务2、集团资金集中监控9、功能模块化设计，自由组合7、简单实用的内部账户设置，实现利息管理8、先进的资金分析和查询功能5、方式多样的资金归集和资金补足3、集团公司内部的结算业务集算快线的优势1、产品组合搭配快——功能采用模块化设计，灵活选择和组合。2、现金动态掌握快——提供10多种分析报表，实现集团及各分公司的现金管理动态分析。3、资金调配速度快——集团公司可对分公司资金集中调度、集中运用。4、预算管理实现快——采用额度控制，实现收支预算管理。

集付快线－集中付款集付快线是付款人在柜台或通过网上银行，向华夏银行提供支付清单和相应的付款凭证，同时向多个收款人支付款项的现金管理产品。集付快线尤其适合上下游企业很多，资金结算比较频繁的企业客户使用，最大限度提高效率。一张支票〔或电汇凭证〕和相应的支付清单，同时完成向多个收款人支付款项。集付快线－产品优势1、提高工作效率——企业财务人员不必填写烦琐的凭证，一次提交多笔转账交易，提高企业操作人员和审批人员办公效率。2、降低企业本钱——不必往返银行，在网上银行“一触即发〞。E商快线——B2B网上支付系统E商快线是为国内电子商务企业提供多模式网上支付效劳的现金管理产品。E商快线——市场前景中国B2B电子商务市场占中国整个电子商务市场的98%左右。截至2005年底，中国进行过网上B2B交易行为的企业数量已经到达153万，到2021年这一数字将会到达约306万。据iResearch统计调查发现，2005年中国电子商务市场交易额已经到达了6790亿元人民币。预计，到2021年中国电子商务市场交易额将会到达14.8万亿元人民币。E商快线——产品功能1、直接支付——适用于具有一定行业地位的核心企业开通的B2B交易网站，买方企业登录B2B交易网站选购商品，确认后可以直接付款，卖方根据收到的订单信息和款项，组织发货，完成交易。2、间接支付——适用于中间媒介式的B2B交易网站，它的核心思想是“撮合〞，买方企业先将交易保证金或者预付的货款存放在交易网站的中间待结算账户，卖方组织发货，买方验收后，将交易货款从中间待结算账户转入卖方账户，完成交易。3、银行托管——适用于会员单位通过设立专用资金账户进行交易的交易中心或交易市场设立的B2B交易网站。会员资金托管在银行，会员单位可以通过柜台、银行B2B网上支付系统等渠道查询、追加或减少本单位在交易市场〔中心〕资金账户内的资金，参与交易。E商快线——产品优势1、商机发现快——通过与B2B交易平台的合作，迅速聚拢大批交易客户，扩充客户交易时机。2、网上支付快——提供直接支付、间接支付和银行托管三种交易模式，支持单笔、批量等多种支付功能，操作简便，快速到帐。3、效劳定制快——系统扩充性好，可以迅速满足不同B2B交易模式的个性化需求。4、功能设定灵活——可设定多种收费方式、多级授权管理等。速汇快线——产品优势收款直达付款同步亚洲地区当日起息电子邮件通知多币种汇款收款直达产品定义收款直达产品，是我行改变过去收妥对账单头寸的解付方式，以有效记帐凭证当日解付，最大可能提高收汇速度的清算产品。产品功能通过事先设定我行分支机构代码、账户行信息，将账户行发来的直汇业务提前解付给您，由过去的T+2提高到T+0，通常3小时为您解付头寸。付款同步亚洲地区当日起息产品定义亚洲地区当日起息产品，是利于亚洲地区的受益人在美国银行还未上班时便收到汇入款讯息的清算产品。产品功能我行已与美国花旗银行签定该种效劳，可通过该行付款优先处理和延长操作时间，同时与香港汇丰银行、中银香港签署了清算帐户协议，参与香港地区美元清算系统，均可保证亚洲客户及时收汇的需要。电子邮件通知多币种汇款产品之二：两岸汇划直通车产品定义美元/欧元汇款全额到账〔FullNoDeduct，简称FND〕，是指您在我行办理美元或欧元汇出汇款业务时，我行锁定中间行扣费本钱，保证收款人全额到账.产品功能您在向国外卖方付款时，按照国际惯例，中间行环节越多转汇本钱越高，本产品将国际汇款过程中汇款行账户行的代理清算费、收款银行的代理清算手续费、收款银行解付费等费用,单笔汇款锁定在25美元，欧元汇款单笔锁定在30欧元，保证收款人足额到账。帮助您稳固贸易合作关系，减少对清算扣费的抱怨.产品之三：美元/欧元汇款全额到账集团总部端华夏银行端直联快线—银企(证)直联集团帐户分公司帐户分公司帐户专线、INTERNET查询、转帐财务系统企业ERP资金管理系统帐户查询

转帐支付资金归集信息下载

平安、便捷、个性化直联快线——产品优势西安高科集团国家电网公司沈阳中天证券首钢集团通过快速上线银企直联，在完成了证监会的资金监管工程验收的同时，资金调配更方便！作为中国500强中的前三甲，对在多家银行开户的26000家分子公司进行资金监控，财务管理原来这么容易！通过上线银企直联，财务部的工作效率提高了，过失率下降了，资金集中管理游刃有余！作为西安高新区龙头企业、中国最大企业集团500强和房地产开发10强企业，对资金的使用了如指掌，才能进行预算管理我们的“直联快线〞客户透支快线是法人客户在结算账户存款缺乏以支付时，在华夏银行预先核定的透支额度内直接透支，取得短期资金融通的现金管理产品。透支快线－法人账户透支透支快线－产品功能

1、及时解决客户生产经营过程中的短期资金融通需要。2、帮助法人按期履约付款，减少空头支付，提升法人信用度。3、额度内资金随借随还，法人灵活主动掌控资金来源与运用。透支快线－产品优势1、用款手续简便、快捷——额度内随时透支、随时归还。2、透支期限长——最长可达三个月。3、方式灵活——提供柜台办理和网上办理两种方式。银关快线－银关通银关快线是华夏银行与海关合作，为进出口企业提供的通过电子口岸平台实现报关、缴纳税费等“一站式〞金融效劳的现金管理产品。银关快线——市场规模银关快线——产品优势一、通关速度快通过网上支付，省去了来回奔波之苦，同时，华夏银行开通全天二十四小时不间断运作系统，方便企业随时随地在网上缴纳税费，迅速完成货物通关验放，既提高了贸易效率，也减少了货物滞留港口所带来的高额费用。二、进度反响快通过网上支付，报关单及税费缴纳的各个处理环节均能通过电子口岸数据中心网站查询，及时掌握进度。银关快线——产品优势三、有效降低支付风险通过网上支付，实现了支付过程无纸化，减少了凭证传递环节，有效防止了支付风险。系统采取先进的IC智能卡加密、第三方CA身份认证和数字签名等多重严密的平安防护措施，确保系统平安。四、银行效劳全方位系统开放性好，入网本钱低，操作简单。此外，华夏银行提供网上银行、资金融通等配套效劳，使企业享受到多方位快捷银行效劳。网上支付与柜台支付的区别目前财务管理方面遇到哪些“问题〞药品采购本钱高资金的使用效率低工作效率低

财务费用高1234华夏银行现金新干线的成功案例1、采用收支二条线方式管理资金；2、资金实行集中控制：每日自动归集和补充；资金周转率上升2个百分点；3、内部资金的有偿使用，存贷款均有利息；提高