理财公司合同协议

理财公司合同协议甲方（理财公司）：名称：[理财公司全称]统一社会信用代码：[具体代码]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]联系方式：[联系电话]乙方（客户）：姓名：[客户姓名]身份证号码：[具体号码]地址：[客户地址]联系方式：[联系电话]鉴于甲方为专业理财公司，具备丰富的理财经验和专业知识，乙方希望通过甲方获得专业的理财服务，实现资产的保值增值。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方委托甲方进行理财事宜达成如下协议：一、理财服务内容及标的物描述（一）理财服务内容甲方为乙方提供全方位的理财规划与管理服务，包括但不限于市场分析、投资组合设计、资产配置建议、投资产品筛选与推荐、投资交易执行以及定期的资产状况评估与报告等。（二）标的物乙方委托甲方管理的资产总额为人民币[x]元（大写：[大写金额]）。该资产将主要投资于以下领域和产品（如有）：1.证券市场：包括但不限于股票、债券、基金等。甲方将根据市场情况和乙方的风险承受能力，选择合适的证券产品构建投资组合。2.其他金融产品：如银行理财产品、信托产品、期货产品等（具体产品根据实际投资情况确定）。甲方将对各类金融产品进行深入研究和评估，确保投资的安全性和收益性。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利根据本协议约定及市场情况，独立做出投资决策，选择投资产品和调整投资组合。按照约定收取理财服务费用。对乙方的投资情况进行必要的调查和了解，有权要求乙方提供真实、准确、完整的财务状况、投资经验、风险承受能力等相关信息。2.义务以专业、谨慎、勤勉的态度为乙方提供理财服务，遵循诚实信用原则，尽最大努力实现乙方资产的保值增值。定期向乙方提供资产状况报告，详细说明投资组合的构成、收益情况、风险状况等信息，报告周期为[具体周期，如每月/每季度]。对乙方的个人信息和投资信息严格保密，未经乙方书面同意，不得向任何第三方披露。按照法律法规和本协议约定管理乙方资产，不得擅自挪用、侵占乙方资产。（二）乙方权利与义务1.权利有权了解理财服务的具体内容、投资策略、风险状况等信息。对甲方的投资决策和理财服务进行监督，有权要求甲方解释投资行为和资产状况。根据本协议约定，获取投资收益。2.义务向甲方提供真实、准确、完整的个人财务状况、投资经验、风险承受能力等相关信息，并保证信息的持续真实性。按照本协议约定及时足额向甲方支付理财服务费用及相关税费。配合甲方的工作，包括但不限于签署相关文件、提供必要的授权等。接受甲方根据市场情况做出的合理投资决策，不得干涉甲方的正常投资运作。三、理财服务费用及支付方式（一）理财服务费用乙方应按照以下方式向甲方支付理财服务费用：1.固定费用：每年支付理财服务费用人民币[x]元（大写：[大写金额]）。该费用涵盖甲方为乙方提供的基本理财规划与管理服务。2.业绩报酬：若乙方委托管理的资产在理财服务期间实现了超过[具体收益率]的年化收益率，甲方将按照超出部分的[x%]收取业绩报酬。业绩报酬在理财服务期满或提前终止时，根据资产增值情况计算并支付。（二）支付方式1.固定费用支付：乙方应在本协议签订后的[x]个工作日内支付首年的理财服务固定费用，此后每年的固定费用应在对应年度起始日的前[x]个工作日内支付。2.业绩报酬支付：理财服务期满或提前终止后的[x]个工作日内，乙方根据资产增值情况向甲方支付业绩报酬。若乙方资产出现亏损，甲方不收取业绩报酬。四、投资收益分配理财服务期间所产生的投资收益归乙方所有。甲方应按照法律法规和本协议约定及时将投资收益划转到乙方指定的账户。投资收益包括但不限于股票分红、债券利息、基金收益、理财产品收益等。五、风险揭示与承担（一）风险揭示1.投资具有风险，理财服务所涉及的投资产品可能面临市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险等多种风险。甲方虽将尽最大努力进行风险控制和管理，但无法保证投资绝对盈利或资产不受损失。2.市场行情随时变化，投资决策可能受到多种因素影响，实际投资收益可能与预期存在差异。乙方应充分认识到投资风险，并根据自身的风险承受能力做出决策。（二）风险承担1.乙方应自行承担投资风险，甲方不承担因市场波动、投资产品本身风险等导致的乙方资产损失。但甲方因故意或重大过失导致乙方资产损失的，应承担相应的赔偿责任。2.若因不可抗力、法律法规政策变化等不可预见、不可避免的因素导致投资损失，双方应根据公平合理的原则协商解决，互不承担违约责任。六、保密条款双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息、投资信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用对方的保密信息。本条款的保密期限为自本协议生效之日起[x]年。七、合同的变更与解除（一）合同变更1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.若因法律法规政策变化或市场情况发生重大变化，导致本协议部分条款无法履行或需要调整的，双方应协商调整相关条款，以确保协议的继续履行。（二）合同解除1.经双方协商一致，可以提前解除本协议。提前解除协议的，双方应按照协议约定结算相关费用，并办理资产交接手续。2.若乙方未按照本协议约定支付理财服务费用或存在其他严重违约行为，甲方有权提前解除本协议，并要求乙方支付拖欠的费用及承担违约责任。3.若甲方违反本协议约定，擅自挪用、侵占乙方资产或严重违反保密义务等，乙方有权提前解除本协议，并要求甲方赔偿损失。八、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定履行义务，导致乙方资产损失或未实现预期收益的，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括直接损失和间接损失，但间接损失的赔偿金额以乙方已支付的理财服务费用为限。2.若甲方违反保密义务，向第三方披露乙方保密信息的，应向乙方支付违约金人民币[x]元，并赔偿乙方因此遭受的损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x%]向甲方支付违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付拖欠的费用及违约金。2.若乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致甲方做出错误投资决策并给乙方或甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.若乙方违反保密义务，向第三方披露甲方保密信息的，应向甲方支付违约金人民币[x]元，并赔偿甲方因此遭受的损失。九、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。协议期满后，双方如无异议，则本协议自动延续[x]年。2.