银行约谈告诫管理制度

银行约谈告诫管理制度一、总则（一）目的为规范银行内部管理，加强对员工行为的监督和约束，及时纠正员工违规行为，防范风险，维护银行正常运营秩序，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于银行全体员工，包括正式员工、劳务派遣员工等。（三）基本原则1.依法合规原则：约谈告诫工作应严格遵循国家法律法规、监管要求以及银行内部规章制度。2.实事求是原则：以事实为依据，准确认定员工违规行为，客观公正地进行约谈告诫。3.教育与惩戒相结合原则：通过约谈告诫，教育员工认识错误，改正行为，同时对违规行为给予相应惩戒，起到警示作用。4.保密性原则：对约谈告诫过程及相关信息严格保密，保护员工合法权益。二、约谈告诫的情形（一）业务操作违规1.未按规定流程办理业务，导致业务处理错误或延误。2.违规操作金融产品销售，如误导客户、隐瞒重要信息等。3.违反账户管理规定，如违规开户、销户，泄露客户账户信息等。（二）服务质量问题1.对待客户态度恶劣，引发客户投诉。2.未能及时响应客户需求，造成客户不满。3.在服务过程中出现欺诈、歧视等行为。（三）内部管理违规1.违反考勤制度，无故旷工、迟到、早退。2.泄露银行商业机密、工作秘密。3.违反财务制度，如虚报费用、挪用公款等。4.未经授权使用银行资源，如办公设备、系统账号等。（四）廉洁自律问题1.接受客户或供应商的贿赂、回扣、礼品等不正当利益。2.利用职务之便为他人谋取私利，进行利益输送。3.参与赌博、色情等违法违纪活动。（五）其他违规行为1.违反监管部门要求，受到监管处罚或责令整改。2.对银行声誉造成负面影响的行为。3.违反银行内部其他专项管理制度的行为。三、约谈告诫的程序（一）线索收集1.内部监督检查部门在日常工作中发现员工存在违规行为线索，应及时进行记录和整理。2.客户投诉、举报信等外部渠道反映的员工违规问题，由相关部门接收并移交至内部监督检查部门。3.上级领导在工作中发现员工违规行为迹象的，可直接向内部监督检查部门反馈。（二）初步核实1.内部监督检查部门接到违规行为线索后，应成立核查小组，对线索进行初步核实。2.核查小组通过查阅资料、调查取证、询问相关人员等方式，收集证据，核实违规行为的真实性和具体情况。3.在初步核实过程中，应注意保护被核查员工的合法权益，避免对其造成不必要的影响。（三）风险评估1.根据初步核实情况，对违规行为可能产生的风险进行评估。2.风险评估内容包括但不限于对银行资金安全、声誉、客户利益等方面的影响程度。3.根据风险评估结果，确定是否需要进行约谈告诫以及约谈告诫的级别。（四）约谈告诫准备1.确定约谈告诫的时间、地点和参与人员。约谈人员一般包括内部监督检查部门负责人、相关业务部门负责人以及被约谈员工的上级领导等。2.整理与违规行为相关的证据材料，形成约谈提纲。约谈提纲应包括违规事实、相关证据、法律法规及制度依据、拟提出的要求等内容。3.提前通知被约谈员工约谈的时间、地点和相关事项，要求其做好准备。（五）约谈告诫实施1.约谈开始时，由约谈人员向被约谈员工说明约谈的目的、依据和程序。2.按照约谈提纲，向被约谈员工详细通报违规行为的事实、证据，以及违反的法律法规和银行内部制度。3.听取被约谈员工的陈述和申辩，对其提出的合理意见和解释进行记录和核实。4.根据被约谈员工的态度和认识情况，对其进行批评教育，提出整改要求和期限。5.被约谈员工应在约谈记录上签字确认，对约谈内容无异议。如对约谈内容有异议，可在签字时注明，并有权向上级领导或相关部门申诉。（六）记录与归档1.安排专人对约谈告诫过程进行详细记录，记录内容包括约谈时间、地点、参与人员、约谈内容、被约谈员工的陈述和申辩、整改要求等。2.约谈记录应形成书面材料，经被约谈员工签字确认后，与相关证据材料一并归档保存。3.归档资料应按照银行档案管理规定进行分类、编号和保管，以便日后查阅和追溯。四、约谈告诫的级别及处理措施（一）一级约谈告诫1.适用情形：违规行为情节较轻，未造成明显损失或不良影响，但已违反银行基本规章制度的。2.处理措施：由内部监督检查部门负责人或相关业务部门负责人对被约谈员工进行批评教育，要求其认识错误，写出书面检讨。提出明确的整改要求，要求被约谈员工在规定期限内完成整改，并提交整改报告。在一定范围内对该违规行为进行通报，起到警示作用。（二）二级约谈告诫1.适用情形：违规行为造成一定损失或不良影响，或违规情节较为严重的。2.处理措施：由内部监督检查部门负责人、相关业务部门负责人以及被约谈员工的上级领导共同对其进行约谈告诫。除批评教育、要求写书面检讨和提交整改报告外，根据损失或影响程度，给予相应的经济处罚，如扣发绩效奖金、罚款等。对被约谈员工进行诫勉谈话，明确告知其如再次发生类似违规行为，将给予更严厉的处罚。在全行范围内对该违规行为进行通报，引起全体员工重视。（三）三级约谈告诫1.适用情形：违规行为造成重大损失或严重不良影响，或违规情节特别严重的。2.处理措施：由银行高级管理层对被约谈员工进行约谈告诫。除上述处理措施外，根据违规行为的性质和后果，按照银行相关规定给予纪律处分，如警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等。对涉及违法犯罪的员工，依法移送司法机关处理。在全行业务范围内对该违规行为进行通报，加强警示教育。五、整改跟踪与复查（一）整改跟踪1.被约谈员工应按照整改要求，制定详细的整改计划，并在规定期限内认真组织实施。2.被约谈员工的上级领导负责对其整改情况进行跟踪检查，及时掌握整改进度，协调解决整改过程中遇到的问题。3.内部监督检查部门可定期或不定期对被约谈员工的整改情况进行抽查，确保整改工作按要求落实到位。（二）整改复查1.在整改期限届满后，内部监督检查部门应对被约谈员工的整改情况进行复查。2.复查内容包括整改措施的执行情况、违规问题的纠正情况、相关制度的学习和遵守情况等。3.通过查阅资料、现场检查、询问相关人员等方式，对整改效果进行全面评估。4.如复查发现被约谈员工未按要求完成整改或整改不到位的，应责令其继续整改，并根据情节轻重，给予进一步的处理。六、申诉与处理（一）申诉渠道1.被约谈员工如对约谈告诫决定不服，可在收到约谈告诫通知后的[X]个工作日内，向银行内部的申诉处理部门提出书面申诉。2.申诉处理部门一般为银行的人力资源部门或纪检监察部门。（二）申诉受理1.申诉处理部门收到申诉材料后，应及时进行登记，并在[X]个工作日内对申诉事项进行审查。2.如申诉事项属于本部门职责范围，且申诉材料符合要求的，予以受理；如不符合要求的，应告知申诉人补充或修改材料。3.如申诉事项不属于本部门职责范围的，应及时将申诉材料移送至有权处理的部门，并告知申诉人。（三）申诉调查1.申诉处理部门受理申诉后，应成立调查小组，对申诉事项进行调查核实。2.调查小组通过查阅资料、核实证据、询问相关人员等方式，全面了解约谈告诫过程及相关情况。3.在调查过程中，应充分听取申诉人的陈述和申辩，保障其合法权益。（四）申诉处理决定1.调查小组根据调查结果，形成申诉处理报告，提出处理意见。2.申诉处理部门根据处理报告，在[X]个工作日内作出申诉处理决定，并书面通知申诉人。3.如申诉理由成立，原约谈告诫决定错误或不当的，应撤销或变更原决定；如申诉理由不成立，应维持原约谈告诫决定。七、与其他制度的衔接（一）与绩效考核制度的衔接1.员工的违规行为及约谈告诫情况应纳入绩效考核体系。2.根据违规行为的严重程度和对绩效的影响，在绩效考核中给予相应的扣分或降档处理。3.对因违规行为受到三级约谈告诫及以上处理的员工，绩效考核结果应评定为不合格，并按照相关规定调整薪酬待遇。（二）与薪酬福利制度的衔接1.对于因违规行为受到经济处罚的员工，应按照薪酬福利制度的规定，从其工资、奖金、福利等收入中扣除相应金额。2.对因违规行为被解除劳动合同的员工，按照劳动合同和薪酬福利制度的规定，停止发放工资和福利，并依法办理相关手续。（三）与培训制度的衔接1.根据员工的违规行为及存在的问题，有针对性地安排相关培训课程，帮助员工提高业务水平和合规意识。2.将约谈告诫记录作为员工培训需求分析的重要依据，制定个性化的培训计划，促进员工改进和提升。（四）与职业发展制度的衔接1.员工的违规行为及约谈告诫情况将作为其职业发展的重要参考因素。2.对因违规行为受到严重处理的员工，在晋升、岗位调整等方面予以限制。3.通过约谈告诫，引导员工树立正确的职业价值观，规范职业行为，保障