二零二五年度第一季度跨境电子烟供应链借款协议合规审查附录

2025年跨境电子烟供应链借款协议合规审查附录本合同共二部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：鉴于甲方（出借人）：___________（全称），注册地址：___________，法定代表人：___________，与乙方（借款人）：___________（全称），注册地址：___________，法定代表人：___________，为明确双方在跨境电子烟供应链业务中的借款权利义务关系，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国对外贸易法》及相关国际商事规则，经协商一致，订立本协议。第一条借款金额及用途1.1甲方同意向乙方提供借款本金人民币___________元（大写：___________），专项用于乙方在跨境电子烟供应链中的原材料采购、生产加工、物流运输及合规认证等环节。1.2乙方承诺借款资金不得用于法律禁止或限制的经营活动，包括但不限于非电子烟相关业务、走私、洗钱或其他违反进出口管制的行为。第二条借款利率与计息方式2.1借款年利率为___________%，按___________（日/月/季）计息，利息从借款实际发放之日起计算。2.2利息支付日为每___________（自然月/季末月）的___________日，乙方须于该日前将当期利息支付至甲方指定账户：___________（开户行：___________，账户名称：___________）。第三条借款期限与还款安排3.1借款期限自___________年___________月___________日起至___________年___________月___________日止。（1）到期一次性还本；（2）分期还款，共分___________期，每期还款日为___________，金额为___________元。第四条担保措施（1）动产质押：质押物为___________（名称、规格、数量），评估价值为___________元；（2）第三方保证：保证方为___________（全称），承担连带责任保证；（3）其他担保方式：___________。4.2担保文件作为本协议附件，与本协议具有同等法律效力。第五条资金发放与监管5.1甲方应于___________年___________月___________日前将借款划入乙方指定账户：___________（开户行：___________，账户名称：___________）。5.2乙方须按季度向甲方提供资金使用凭证，包括但不限于采购合同、物流单据、海关报关单及合规认证文件。第六条提前还款与展期6.1乙方提前还款应提前___________日书面通知甲方，并按实际用款天数计息。6.2若乙方申请展期，须于借款到期日前___________日提出，经甲方书面同意后签订展期协议。第七条违约责任7.1乙方未按期支付利息或本金，每逾期一日按未还金额的___________%支付违约金。7.2乙方擅自改变资金用途或提供虚假材料，甲方有权立即收回全部借款并追究赔偿责任。第八条合规审查义务8.1乙方应确保其电子烟产品符合生产国、销售国及过境国的法律法规，包括但不限于成分标准、包装标识、尼古丁含量限制及未成年人保护要求。（1）___________国电子烟产品准入许可证；（2）___________国海关出具的合规声明；（3）第三方检测机构出具的成分检测报告。第九条知识产权承诺9.1乙方保证其生产、销售的电子烟产品不侵犯任何第三方的商标权、专利权或著作权。9.2因知识产权纠纷导致甲方损失的，乙方应全额赔偿并承担诉讼费用。第十条进出口合规10.1乙方须遵守中国及目标市场国的进出口管制规定，包括但不限于《关于电子烟产品进出口的公告》（海关总署公告___________号）。10.2因乙方违反进出口规定导致的罚金、货物扣押等损失，由乙方自行承担。第十一条税务承担11.1借款利息相关税费按___________（中国/目标市场国）法律规定由___________（甲方/乙方）承担。11.2跨境交易涉及的关税、增值税由乙方负责申报缴纳。第十二条不可抗力12.1因战争、疫情、贸易制裁等不可抗力导致协议无法履行的，受影响方可部分或全部免责。12.2受影响方须在事件发生后___________日内提供官方证明文件。第十三条保密义务13.1双方应对本协议内容及合作中获知的商业秘密保密，保密期限为协议终止后___________年。13.2未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露相关信息，法律强制要求除外。第十四条通知与送达甲方：___________（地址）；乙方：___________（地址）。14.2通知自送达之日起___________日后视为生效。第十五条法律适用与争议解决15.1本协议适用___________（国家）法律。15.2争议应提交___________（仲裁机构）仲裁，仲裁地为___________，裁决为终局。第十六条合同变更与终止16.1本协议变更须经双方书面同意并签署补充协议。（1）乙方连续___________期未支付利息；（2）乙方被列入国际制裁名单。第十七条合同完整性17.1本协议取代双方此前所有口头或书面约定。17.2未尽事宜以补充协议为准，补充协议与本协议冲突时以补充协议为准。第十八条合同生效18.1本协议自双方盖章或授权代表签字后生效。18.2协议正本一式___________份，双方各执___________份，具有同等效力。第十九条附录与附件（1）附件一：电子烟产品清单；（2）附件二：还款计划表；（3）附件三：担保文件。第二十条可分割性20.1本协议任何条款被有权机关认定为无效，不影响其他条款的效力。第二十一条语言与文本21.1本协议以中文和___________（外语）书写，两种文本冲突时以___________文本为准。第二部分：第三方介入后的修正第二十二条第三方定义与分类（1）中介方：___________（全称），负责协调甲乙双方资金划转、文件传递或争议调解；（2）担保方：___________（全称），依据本协议第四条提供担保的法人或自然人；（3）监管方：___________（全称），受甲方委托对乙方资金使用及合规履行进行独立监督；（4）技术服务方：___________（全称），为乙方电子烟生产提供技术支持的机构；（5）物流方：___________（全称），承担跨境运输及清关服务的承运主体。22.2第三方介入本协议需以书面补充协议形式确认其身份、权限及责任范围。第二十三条第三方介入的条件与程序（1）第三方资质证明（营业执照、行业许可证等）；（2）第三方服务内容及权责说明书；（3）涉及费用承担的书面方案。23.2第三方介入的生效条件为：（1）甲乙双方共同签署补充协议；（2）第三方出具书面承诺函确认接受本协议约束。第二十四条第三方权利与义务24.1中介方权利：（1）按约定收取服务费，标准为___________（固定金额/交易金额的___________%）；（2）要求甲乙双方提供履行协议所需的必要文件。24.2担保方义务：（1）在乙方违约时，按担保文件约定代偿本金、利息及违约金；（2）定期向甲方披露乙方经营状况及担保物价值变动。24.3监管方职责：（1）每月核查乙方资金流向凭证，并向甲方提交加盖公章的监管报告；（2）发现乙方挪用资金或违规操作时，有权通知甲方暂停放款。24.4技术服务方保证：（1）其提供的生产工艺、配方符合___________（国家/地区）电子烟安全标准；（2）因技术缺陷导致产品被召回或处罚的，承担___________%的赔偿责任。24.5物流方责任：（1）确保货物运输全程可追溯，保存至少___________年物流记录；（2）因清关延误或货损导致的乙方损失，按运费的___________倍赔偿。第二十五条第三方费用与支付25.1第三方服务费用承担方式：（1）中介费由___________（甲方/乙方）承担，支付时间为___________；（2）监管费从借款本金中按___________%比例预提，由甲方托管账户支付；（3）其他第三方费用约定：___________。25.2第三方未按约定履行义务的，甲乙双方有权从其服务费中扣除违约金，扣除标准为应付款项的___________%/日。第二十六条第三方信息披露与保密（1）中介方不得向非关联方透露甲乙双方商业数据；（2）监管方应在每季度首月___________日前向甲乙双方公开全部监管记录；（3）技术服务方需向乙方提供技术参数的完整解释文件。26.2第三方保密义务延续至本协议终止后___________年，违反保密条款的应支付___________元惩罚性赔偿金。第二十七条第三方责任限制（1）中介方：因故意或重大过失导致资金划转错误；（2）担保方：担保物评估价值虚高超过___________%；（3）物流方：未按约定投保货物运输险致使货损无法理赔。27.2第三方责任上限为其收取服务费的___________倍，但存在欺诈行为的除外。第二十八条第三方更换与退出28.1更换第三方的情形包括：（1）丧失法定经营资质；（2）连续___________次未通过甲方合规审查；（3）经甲乙双方协商一致书面同意。（1）中介方移交全部沟通记录原件；（2）监管方提交最终监管报告并销毁副本数据；（3）物流方返还未使用的运输单证及保险单据。第二十九条第三方争议解决机制29.1第三方与甲乙任一方发生争议的，优先通过___________（协商/调解）解决；29.2争议提交___________（仲裁机构）仲裁时，第三方应列为共同被申请人；29.3第三方责任认定以___________（司法鉴定机构）出具的专项报告为依据。第三十条第三方知识产权归属30.1技术服务方在履行本协议过程中产生的技术成果归属：（1）基础技术专利归___________（技术服务方/乙方）所有；（2）改进技术由甲乙双方共有，第三方需签署免费授权使用协议。30.2第三方不得将履行本协议获得的知识产权用于其他商业目的，违者支付授权使用费的___________倍作为违约金。第三十一条第三方保险要求（1）中介方：职业责任险，保额不低于___________元；（2）物流方：货物运输险，保额覆盖货物价值的___________%；（3）技术服务方：产品责任险，单次事故赔偿限额___________元。31.2保险凭证需于服务开始前___________日提交甲乙双方备案。第三十二条第三方与合同终止（1）担保方继续承担协议终止前已发生债务的担保责任；（2）监管方应完成终止日前所有资金流向审计；（3）物流方有权就已完成服务部分收取全额费用。32.2因第三方过错导致协议终止的，该第三方应赔偿甲乙双方直接经济损失的___________%。第三十三条第三方文件清单33.1本部分新增附件包括：（1）附件四：第三方服务承诺函；（2）附件五：第三方责任豁免清单；（3）附件六：第三方保险凭证复印件。甲方（出借人）：___________（盖章）法定代表