金融理财合同协议

金融理财合同协议甲方（理财委托人）：姓名：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（理财受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方希望通过乙方提供的专业金融理财服务实现资产的保值增值，乙方具备为客户提供金融理财服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行金融理财事宜达成如下协议：一、理财服务内容及标的物1.理财服务内容乙方为甲方提供综合性金融理财服务，包括但不限于投资咨询、资产配置方案制定、投资组合管理、风险评估与监控等。乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的理财方案，并负责按照该方案进行具体的投资操作和管理。2.理财标的物甲方委托乙方理财的标的物为人民币[x]元整（大写：人民币[大写金额]元整）。该资金来源合法，甲方保证对其拥有完全的处分权，且未设定任何抵押、质押或其他担保权益。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解理财资金的投资运作情况，乙方应定期向甲方提供详细的理财报告，包括资产净值、投资收益、交易明细等信息。有权根据自身情况和市场变化，要求乙方对理财方案进行调整和优化。在理财期限届满或提前终止时，有权按照本协议约定获得理财资金及相应收益。2.义务向乙方如实提供个人或企业的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。若因甲方提供虚假信息导致乙方遭受损失，甲方应承担全部赔偿责任。按照本协议约定及时足额向乙方支付理财服务费用。配合乙方进行理财资金的运作和管理，按照乙方的要求提供必要的文件和资料。在理财期限内，未经乙方书面同意，不得擅自撤回理财资金或变更理财方案。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取理财服务费用。根据理财方案进行投资操作和管理，有权自主选择投资品种和投资时机，但应符合法律法规及本协议的约定。在理财资金出现重大风险或市场发生重大变化时，有权根据实际情况调整理财方案，但应及时通知甲方并说明理由。2.义务按照法律法规及行业规范，以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方提供理财服务，制定合理的理财方案并确保其有效实施。对理财资金进行独立核算、专户管理，确保理财资金与乙方自有资金及其他客户资金相分离，不得挪用甲方理财资金。定期向甲方披露理财资金的投资运作情况，及时解答甲方的疑问，提供必要的投资建议和风险提示。严格遵守保密义务，对甲方的个人信息、财务状况及理财资金运作情况等予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。在理财期限届满或提前终止时，按照本协议约定向甲方返还理财资金及支付相应收益。三、理财服务费用及支付方式1.理财服务费用甲方应按照理财资金的[x]%向乙方支付理财服务费用。该费用涵盖乙方为甲方提供理财服务过程中的各项成本及合理利润。2.支付方式理财服务费用按季度支付。甲方应在每季度结束后的[x]个工作日内，将当季度的理财服务费用支付至乙方指定的银行账户。四、理财期限及收益计算1.理财期限本理财服务的期限为[x]年/月/日起至[x]年/月/日止。理财期限届满前，双方可协商一致提前终止本协议。2.收益计算乙方将按照理财方案进行投资运作，理财收益以实际投资收益为准。投资收益的计算方法为：投资收益=期末资产净值期初资产净值理财服务费用。若理财期限内出现亏损，由甲方自行承担损失，乙方不承担任何赔偿责任，但乙方存在故意或重大过失导致甲方损失的除外。五、理财资金的管理与运作1.理财资金的管理乙方应将甲方的理财资金存入专门设立的理财专户，进行独立核算和管理。理财专户的资金只能用于本协议约定的投资项目，不得挪作他用。2.理财资金的运作乙方将根据理财方案，合理配置资产，选择符合甲方风险承受能力和投资目标的投资品种进行投资。投资品种包括但不限于银行存款、债券、基金、股票等。在投资过程中，乙方应严格遵守相关法律法规及监管要求，确保投资操作合法合规。六、风险揭示与承担1.风险揭示乙方已向甲方充分揭示了理财投资可能面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。甲方已充分了解并认可理财投资的风险特征，并愿意自行承担由此产生的一切风险。2.风险承担在理财期限内，因市场波动、投资品种价格变化等原因导致理财资金出现损失的，由甲方自行承担。但乙方存在故意或重大过失导致甲方损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。七、违约责任1.若甲方未按照本协议约定按时足额支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停理财服务，并要求甲方支付全部未付费用及违约金。2.若乙方未按照本协议约定履行理财服务义务，如擅自挪用理财资金、未及时披露投资运作情况等，乙方应承担违约责任，退还甲方已支付的理财服务费用，并按照理财资金的[x]%向甲方支付违约金。若因乙方违约行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。3.若一方违反本协议约定的保密义务，应向对方支付违约金人民币[x]元整，并赔偿对方因此遭受的全部损失。4.如因不可抗力或法律法规政策变化等不可预见、不可避免的原因导致一方无法履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明文件。八、协议的变更与终止1.协议的变更本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.协议的终止理财期限届满，本协议自动终止。双方协商一致提前终止本协议。因一方严重违反本协议约定，另一方有权提前终止本协议，并要求违约方承担违约责任。若因不可抗力或法律法规政策变化等原因导致本协议无法继续履行的，本协议可提前终止，双方互不承担违约责任。九、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。甲方（签字/盖章）：__________________签