基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法

基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法第一章总则第一条目的与依据为规范基金管理公司特定客户资产管理业务（以下简称"特定资产管理业务"），保护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）及其他相关法律法规，制定本办法。第二条定义本办法所称特定资产管理业务，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。第三条适用范围基金管理公司从事特定资产管理业务，适用本办法。第四条基本原则基金管理公司从事特定资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）的规定，遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护基金份额持有人利益和其他当事人的合法权益。第二章业务规范第五条客户条件委托财产应当是货币资金，且委托单个客户的初始资产不得低于100万元人民币，单个资产管理计划的委托人人数不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制。第六条投资范围特定资产管理业务的投资范围应当符合法律法规和中国证监会的规定。第七条投资限制1.不得违反有关法律法规的规定向他人提供贷款或者提供担保。2.不得从事承担无限责任的投资。3.不得投资于关联方发行的证券，但按照规定事先披露且投资比例符合相关规定的除外。4.不得承销证券。5.不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。6.中国证监会规定的其他限制行为。第八条公平交易基金管理公司从事特定资产管理业务，应当建立公平交易制度，确保不同客户的委托资产在投资决策、交易执行等方面得到公平对待。第九条风险管理基金管理公司应当建立健全风险管理体系，对特定资产管理业务的投资风险、信用风险、流动性风险等进行有效管理。第十条信息披露基金管理公司应当按照中国证监会的规定，对特定资产管理业务进行信息披露，确保客户充分了解投资情况和风险。第三章基金管理公司第十一条资格条件基金管理公司从事特定资产管理业务，应当符合下列条件：1.净资产不低于2亿元人民币。2.在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产。3.经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查。4.已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务。5.已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施。6.已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施。7.已经建立有效的投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为。8.中国证监会规定的其他条件。第十二条申请与审批基金管理公司申请开展特定资产管理业务，应当向中国证监会提交下列申请材料：1.申请书。2.基金管理公司营业执照副本复印件。3.基金管理公司章程。4.资产管理业务管理制度。5.拟从事特定资产管理业务的专业人员的名单、简历、学历证明、从业资格证明。6.最近1年的财务报表。7.律师事务所出具的法律意见书。8.中国证监会规定的其他材料。中国证监会自受理申请之日起60个工作日内作出批准或者不予批准的决定。第十三条业务规范与内部管理基金管理公司应当按照本办法及其他相关规定，制定特定资产管理业务的具体操作规程，建立健全内部管理制度，加强对特定资产管理业务的规范运作和风险控制。第十四条人员管理基金管理公司从事特定资产管理业务的人员应当取得基金从业资格，遵守法律法规和职业道德规范，勤勉尽责，不得从事损害客户利益的活动。第四章资产托管人第十五条资格条件资产托管人应当是依法设立并取得基金托管资格的商业银行。第十六条职责资产托管人应当履行下列职责：1.安全保管委托财产。2.根据资产管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。3.对资产管理人计算的资产净值和份额净值进行复核。4.监督资产管理人的投资运作，发现其投资指令违法违规或者违反资产管理合同约定的，应当拒绝执行，并及时报告委托人。5.定期向委托人报告委托财产的投资运作、资产净值、收益情况等信息。6.按照资产管理合同约定，根据资产管理人的投资指令，及时办理资金划付手续。7.对所托管的不同委托财产分别设置账户，确保委托财产的独立与完整。8.保存资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。9.办理与资产管理业务活动有关的信息披露事项。10.中国证监会规定的其他职责。第十七条监督与合作资产托管人应当对基金管理公司的投资运作进行监督，与基金管理公司共同履行资产管理合同，保障委托财产的安全、独立和增值。第五章资产管理计划第十八条设立与备案资产管理计划应当向中国证监会备案。基金管理公司设立特定资产管理计划，应当符合法律法规和中国证监会的规定，并按照中国证监会的要求报送有关材料。第十九条合同内容资产管理合同应当包括下列内容：1.当事人的权利、义务和责任。2.委托财产的种类、数量、投资范围、投资限制和投资比例。3.委托财产的管理方式和管理期限。4.委托财产净值的计算方法和公告方式。5.资产管理计划收益的分配原则、分配方式、分配时间和分配比例。6.资产管理计划费用的种类、计提标准、计提方式和支付方式。7.合同解除、终止的条件、程序以及委托财产的清算方式。8.违约责任和争议解决方式。9.中国证监会规定的其他事项。第二十条变更与终止资产管理计划的变更、终止应当按照法律法规和资产管理合同的约定办理，并及时向中国证监会备案。第六章监督管理第二十一条日常监管中国证监会及其派出机构依法对基金管理公司特定资产管理业务进行监督管理，定期或者不定期对基金管理公司、资产托管人从事特定资产管理业务的情况进行现场检查。第二十二条违规处罚基金管理公司、资产托管人违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、暂停办理相关业务、责令停止违规行为、没收违法所得、罚款等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，记入诚信档案；情节严重的，依照《基金法》、《公司法》的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。第七章附则第二十三条施行日期本办法自发布之日起施行。第二十四条解释权本办法由中国证监会负责解释。通过以上《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，明确了基金管理公司特定资产管理业务的相关规范，从业务的各个环节包括客户条件、投资范围与限制、公司资格与管理、资产托管人职责、资产管理计划设立与管理等方面进行了详细规定，同时加强了监