湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法

湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法第一章总则第一条目的和依据为加强湖北省农村信用社（以下简称"省联社"）员工队伍建设，规范员工行为，有效防范操作风险、道德风险和案件风险，确保省联社各项业务稳健发展，依据国家法律法规及相关监管要求，结合省联社实际，制定本办法。第二条适用范围本办法适用于省联社机关及各级农村信用社、农村商业银行、农村合作银行（以下统称"各行社"）的全体员工。第三条基本原则不良行为排查工作应遵循全面覆盖、重点突出、定期排查、及时整改的原则。第二章不良行为定义及分类第四条不良行为定义本办法所称员工不良行为是指员工违反国家法律法规、监管规定、省联社各项规章制度及职业道德规范，给省联社或客户造成损害，或可能引发风险及案件的行为。第五条不良行为分类1.违规违纪行为违反国家法律法规、金融监管规定及省联社各项规章制度的行为。在业务操作、内部管理、决策等过程中，未履行或不当履行职责，导致出现违规操作、管理漏洞等情况。2.失职渎职行为因工作疏忽、敷衍塞责、不尽职等原因，未能有效履行岗位职责，给省联社造成经济损失或声誉损害。对工作中发现的风险隐患未及时报告、处理，导致风险扩大或引发案件。3.违法犯罪行为触犯刑法及其他法律法规，构成犯罪的行为。参与非法集资、洗钱、诈骗等违法活动。4.道德风险行为违背职业道德、社会公德，损害省联社形象或客户利益的行为。存在不正当竞争、商业贿赂、利益输送等行为。第三章排查组织与职责第六条排查组织架构省联社成立员工不良行为排查工作领导小组（以下简称"领导小组"），由省联社理事长担任组长，其他领导班子成员担任副组长，各部门负责人为成员。领导小组下设办公室，办公室设在人力资源部，负责不良行为排查工作的组织协调和日常工作。各行社应成立相应的排查工作领导小组及工作机构，负责本行社不良行为排查工作的具体实施。第七条领导小组职责1.研究制定员工不良行为排查工作的政策、制度和工作方案。2.指导、监督各行社开展不良行为排查工作。3.审议各行社上报的不良行为排查报告及处理建议。4.协调解决排查工作中遇到的重大问题。第八条领导小组办公室职责1.组织实施年度不良行为排查工作，制定排查计划和具体实施方案。2.收集、汇总各行社不良行为排查情况，建立员工不良行为信息档案。3.对各行社上报的不良行为进行初步审核，提出处理建议。4.跟踪督促各行社对排查发现的问题进行整改，定期向领导小组汇报排查工作进展情况。5.负责与监管部门及其他外部机构沟通协调，及时报送不良行为排查相关信息。第九条各行社排查工作领导小组职责1.组织实施本行社不良行为排查工作，确保排查工作的全面性、真实性和有效性。2.分析研究本行社员工不良行为的特点、趋势及成因，制定相应的防控措施。3.对排查发现的不良行为进行调查核实，提出处理意见，并及时上报省联社。4.负责落实省联社下达的整改要求，跟踪整改效果，确保问题得到彻底解决。第十条各行社相关部门职责1.人力资源部门负责组织员工不良行为排查工作，提供员工基本信息，参与对不良行为员工的处理，将排查结果与员工绩效考核、薪酬调整、岗位晋升等挂钩。2.风险管理部门负责协助排查工作，提供风险数据和分析报告，对排查发现的风险隐患提出防控建议。3.合规部门负责审查排查工作的合规性，对不良行为涉及的规章制度执行情况进行检查，提出合规意见。4.审计部门负责对不良行为排查工作进行监督检查，对发现的违规问题进行审计定性，提出审计处理建议。5.其他部门按照职责分工，配合做好相关排查工作。第四章排查内容与方法第十一条排查内容1.思想行为方面员工的政治立场、职业道德、社会公德、家庭美德等情况。是否存在参与邪教、封建迷信活动，或发表不当言论等情况。2.工作行为方面业务操作是否合规，有无违规办理业务、越权审批、逆程序操作等行为。工作态度是否认真负责，有无敷衍塞责、推诿扯皮、消极怠工等情况。内部管理是否到位，有无违反劳动纪律、考勤制度、保密制度等行为。3.经济行为方面个人及家庭财务状况是否异常，有无大额债务、经济纠纷等情况。是否存在经商办企业、投资入股与省联社有业务往来的企业或经济组织等行为。有无利用职务之便谋取私利，如收受贿赂、索取回扣、挪用公款、侵占资金等行为。4.社交行为方面员工的社交圈子是否健康，有无与不良人员交往过密的情况。是否参与赌博、吸毒、色情等违法违纪活动。第十二条排查方法1.问卷调查设计涵盖排查内容的调查问卷，发放给员工及相关利益人，广泛收集意见和线索。2.谈话了解与员工本人、同事、上级领导、下级员工进行谈话，了解员工日常工作表现、行为习惯、经济状况等情况。3.数据分析运用省联社业务系统、财务系统等数据，对员工业务操作、交易流水、财务收支等数据进行分析，查找异常情况。4.实地走访对员工工作场所、居住地址等进行实地走访，核实相关情况。5.背景调查对新入职员工、拟晋升职务员工等进行背景调查，了解其过往工作经历、信用记录等情况。第五章排查周期与流程第十三条排查周期省联社每年至少组织一次全面的员工不良行为排查工作，各行社应根据省联社要求，结合自身实际，定期开展排查。同时，各行社应根据内外部形势变化及风险状况，适时开展专项排查。第十四条排查流程1.制定方案各行社排查工作领导小组办公室根据省联社要求及本行社实际，制定年度不良行为排查工作方案，明确排查范围、内容、方法、时间安排及工作要求等。2.组织实施各行社按照排查工作方案，组织相关部门和人员开展排查工作。排查人员应认真履行职责，确保排查工作的质量和效果。排查过程中，排查人员应做好记录，收集相关证据资料，并及时整理汇总。3.报告汇总各行社排查工作结束后，应及时撰写排查报告，报告内容包括排查基本情况、发现的问题、原因分析、处理建议及下一步工作计划等。各行社将排查报告上报省联社领导小组办公室，省联社领导小组办公室对各行社上报的排查情况进行汇总分析。4.审核处理省联社领导小组办公室对各行社上报的不良行为进行初步审核，提出处理建议，报领导小组审议。领导小组根据审议结果，对不良行为员工作出相应的处理决定，处理方式包括批评教育、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等。5.整改跟踪各行社按照省联社下达的处理决定，对不良行为员工进行整改，并将整改情况及时上报省联社。省联社领导小组办公室负责跟踪督促各行社整改落实情况，确保问题得到彻底解决。对整改不力的，要严肃问责。第六章信息管理与保密第十五条信息管理省联社建立员工不良行为信息管理系统，对排查发现的不良行为信息进行集中管理。各行社应及时将不良行为信息录入系统，并按照规定进行更新维护。第十六条保密要求1.参与不良行为排查工作的人员应严格遵守保密制度，对排查过程中涉及的商业秘密、个人隐私等信息予以保密。2.未经省联社批准，任何单位和个人不得擅自对外披露员工不良行为排查信息。第七章责任追究第十七条对排查不力的责任追究各行社未按照省联社要求开展不良行为排查工作，或排查工作走过场、敷衍了事，导致应发现的问题未被发现，或发现问题后未及时报告、处理的，省联社将视情节轻重，对各行社主要负责人及相关责任人进行严肃问责。第十八条对隐瞒不报的责任追究员工发现其他员工存在不良行为，应及时向所在单位报告。对隐瞒不报、知情不报的员工，一经查实，将视情节轻重给予相应的纪律处分。第十九条对违规违纪行为的责任追究对排查发现的员工违规违纪行为，省联社将按照有关规定，严肃追究相关人员的责任。涉嫌违法犯罪的，移交司法机关依法处理。第八章附则