运营理论知识竞赛题库

2021年7月25日起，我行对全行客户进一步降低ATM跨行取现手续费。将ATM境内跨行取

现手续费标准由原“4元/笔”调整为“（C）”。普通客户每月首（）免费。

A、3.5元/笔5笔

B、3元/笔3笔

C、3.5元/笔3笔

D、3元/笔5笔

（D）,我行取消支票工本费、挂失费，同时降低银行卡刷卡手续费。

A、2021年7月25日起

B、2021年8月1日起

C、2021年9月1日起

D、2021年9月30日起

同一客户在本行（全行范围内）开立1个I类户，II、in类户的数量分别不得超过（B）个。

A、3

B、5

C、10

本行发行的主附卡产品是面向存在监护与被监护关系的自然人发行的借记卡产品。主附卡为

II类户，一张主卡最多可绑定（C）张附卡，现行主附卡产品为粤爱贝贝卡。

A、1

B、2

C、3

D、5

用于质押的大额存单在认购开立时办理质押的，其收息账号必须为（A）.

A、单位投资人在本行开立的保证金账户

B、单位投资人在本行开立的单位结算账户

如下（C）业务无需填写《广东南粤银行尽职访谈评分表》。

A、个人新开户

B、高风险业务

C、解除账户控制后立即销户

D、解除账户管控及调整限额

运营基本实物印章交接执行（ACD）原则。

A、谁使用

B、谁登记

C、谁保管

D、谁负责

对于专人保管使用的运营基本实物印章，如该使用人不在岗（B）个工作日（含）以上，应

由运营主管或由其指定人员与该使用人双人封存随尾箱入库或入保险箱（柜）妥善保管。

A、三

B、五

C、七

在存量冻结业务基础上办理续、解冻、扣划的，应由（A）办理。

A、原受理机构

B、分行清算组

C、开户机构

如下关于营业场所防尾随联动互锁安全门管理的说法，错误的是（D）o

A、凡是新建营业场所或改造防尾随联动互锁安全门时，应将其中一套备用钥匙封存后交至

营业场所负责人放置保险柜内保管。其余的备用钥匙由该营业场所负责人和分行安全保卫部

负责人封签后交由分行安全保卫部管理人员存放专用保险柜内，并做好登记。

B、营业期间禁止当班人员将个人随身携带的背包、手提包、挎包或其它手提袋等带入营业

场所现金区。

C、营业期间禁止开启防尾随联动互锁安全门交接快餐、报纸、邮件、包裹、快递等物品。

D、营业期间营业场所出现故障需要进行维护时，应紧急向支行负责人进行汇报，并经支行

负货人审批同意后，由营业场所指定专人陪同。

因企业逾期未办理信息变更手续、未年检、未对账、工商已注销等依据总行相关制度对账户

停止支付、中止业务或者撤销账户的，应当在采取控制措施之日起（B）通知企业。

A、当天

B、2个工作日内

单位遗失银行回单要求补证时，查证柜员应将补证证明交运营主管验证、审批，审批后在补

制的回单或影像打印件上加盖（C）并注明查证日期，交申请补证单位。

A、转讫章

B、业务受理章

C、业务公章

对提交的转账付款凭证应按（A）的程序办理。

A、受理一审核一验印一记账一复核/授权（如需要）一付款

B、受理一审核一记账一验印一复核/授权（如需要）一付款

C、受理一验印一审核一记账一复核/授权（如需要）一付款

柜员尾箱现金未达上缴标准的零散残币，可采取双人封包处理，须注明封包日期、双人盖章

确认，封包日期不能超过（B）。

A、15个工作日

B、1个月

C、2个月

D、1个季度

被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（B）个工作口内，持《假币收缴

凭证》直接或通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。鉴定单位应当即时回复能否

受理鉴定申请，不得无故拒绝。

A、2

B、3

C、5

D、10

深圳市作为首批参与大额现金管理试点的城市之一，于（B）起开展试点工作。

A、2020年9月30口

B、2020年10月10日

C、2021年1月1日

D、2021年10月1日

对公客户的大额现金管理金额起点为（C）万元。

A、20

B、30

C、50

D、100

对私客户的大额现金管理金额起点为（A）万元。

A、20

B、30

C、50

D、100

客户办理单笔起点金额（含）以上的现金提取业务时，原则上应（B）进行预约。

A、业务办理当天

B、至少提前1个工作日

C、至少提前3个工作

各营业机构应自行建立台账，对（C）内约而未取超过3次的客户，应强化预约审核，请其

补充能证明实际取款用途的真实性说明材料后方可受理。

A、1个月内

B、2个月内

C、3个月内

D、半年内

营业机构受理大额现金存取业务需经有权人事前逐级审批后方可办理。审批流程由业务办理

营业机构（B）发起。

A、经办柜员

B、运营主管

个人大额取现，（B）以下终审人为支行行长。

A、50万元（含）

B、50万元（不含）

C、100万元（含）

D、100万元（不含）

对公大额取现，（C）以下终审人为业务分管行领导。

A、100万元（不含）

B、100万元（含）

C、300万元（不含）

D、300万元（含）

发现大额现金突发事件隐患或事件发生时，营业机构运营主管立即将现场情况向（B）报告,

并视情况向领导小组办公室报告。

A、大堂经理

B、支行行长

C、安全保卫部负责人

（A）是指试点初期因公众对大额现金管理试点工作理解不到位或受负面舆情影响等，在某

・时间段内发生的集中大额取现预约或集中未预约取现情况。

A、集中取现

B、挤兑

C、负面舆情

如账户涉案，开户行执行“109802黑/灰名单交易控制管理”时，名单类别应选择（A）。

A、涉诈/涉赌黑名单

B、涉诈/涉赌灰名单

询证单位通过转账方式支付询证手续费的，营业网点柜员应指导客户将手续费转入开户行

（A）账户。

A、单位见证手续费收入XXXX0150301020001

B、开立单位存款证明书手续费收入XXXX0150301090001

如下关于“到鑫存”存款产品说法错误的是（C〉。

A、客户购买“粤鑫存”存款产品前，受理行必须向分行零售金融部提出申请，经分行零售

金融部同意后，由分行零售金融部向总行财富管理部提出申请，同意后，方可办理。

B、产品只能通过柜面转账的方式进行办理，若客户使用现金，需先将现金存入卡内活期账

户再行办理。

C、只能本人办理，不可代办。

D、完成购买后，可通过【300203客户账户查询】，可以通过卡号、证件类型及证件号码等

条件单独或组合查询客户“粤鑫存”产品的账户信息。

施工总承包企业开立农民工工资专用存款账户，其账户规范名称应为（A）。

A、总包单位名称+工程建设项目名称+农民工工资专用账户

B、总包单位名称+农民工工资专用账户

C、总包单位名称+农民工工资

D、总包单位名称+工程建设项目名称+农民工工资

因“大额交易联系人”新增字段已上线，自（A）起所有白名单客户大额转账必须通过集中

作业平台办理，不得再自行通过统一支付平台处理。

A、2022年6月10日

B、2022年7月1日

本次减费让利优惠政策措施自（D）起实施。

A.2021年6月30日

B.2021年7月30日

C.2021年8月30日

D.2021年9月30日

各营业机构保管的会计档案，应由档案管理人员（B）全面核查一次，打印总台账和明细台

账由核查人签章并注明核查时间，与查库资料一并装订并存档。

A、每半年

B、每年

如下关于反欺诈平台推送可疑数据处理不正确的是（D）。

A、初审柜员（或主办）需调取账户交易明细进行分析（至少近一年，如未发生或较少发生

交易的需往前追溯）。

B、账户交易不可疑，但客户不属于价值户、大额存款/理财/信托户、未结清贷款户、正常

代发户、近期回访无异常账户的，需对客户进行电话回访核实。

C、账户交易存在可疑的，需对客户进行电话回访核实。

D、经复审人员最终核查确认账户确实存在可疑的，可直接做“调低转账限额”或“暂停非

柜面业务”管控。

“白名单”，指可简化账户业务办理流程客户。如下不属于可简化的为（C）。

A、开户及变更法人可无需执行亲见法人、亲见签名并留存音频、视频的要求（基本存款账

户业务除外）；

B、可不提供地址辅助证明：

C、可不提供企业经办人相关工作证明；

D、可根据客户实际结算需要在开户时同时开通网银等自助渠道，不受新开户一个月方可开

通网银的限制。

对得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，自得知之日起十

个工作日内，如存款人仍未主动办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付，并在综

合业务系统进行（D）操作处理，并通知存款人办理销户手续。

A、全渠道不收不付

B、转久悬

C、中止账户业务

D、全渠道只收不付

2021年7月25日起，我行对全行客户进一步降低ATM跨行取现手续费。将ATM境内跨行取

现手续费标准由原“4元/笔”调整为“（B）”。普通客户每月首3笔免费。

A、3元/笔

B、3.5元/笔

如下关于询证业务的说法中，不正确的是（D）。

A、对于询证事项中所列银行存款账户已被质押、冻结、控制的，或有保证金账户的，回函

时选择“相符”的结论，并在“相符”栏下方空白处手工增加“银行声明”栏，注明相关情

况。

B、己预印事项但未填写询证内容又无划斜线的，回函时应从左上角至右下角划斜线，并在

“结论”栏下方空白处手工增加“银行声明”栏，注明“会计师（审计）事务所未询证XX

事项

C、对于询证函有多页但未编页的，应统一在每页右下角空白处加注“共X页，第X页”。

通过电话与单位客户就询证函的出处和真实性进行核实，并在票据识别日志上注明核实情况

（联系人、电话、核实结果、核实时间等）并签名。

D、流程中涉及到业务部门与柜台之间协助的，可使用工作表流转，也可通过邮件进行确认。

如下关于移动作业平台的说法，错误的是（D）o

A、在PAD办理业务的必须是客户本人，不得由他人代办。

B、PAD经办的业务均为非现金业务，银行人员不得收取现金。

C、原则上，银行人员在使用过PAD经办业务的当天，营业终了时应登陆移动作业平台后台

管理系统（MSAP系统）检查业务流水、影像资料是否缺失，若影像缺失应重新上传或积极

联系客户补回。如遇晚间外拓导致无法当天完成检查的，需在次工作日完成业务检查。

D、人脸识别若三次均识别不通过的所有业务，均不得继续办理。

保险业务的客户风险评估有效期限为（B）,若客户风险评估超过期限后客户再次投保，则需

重新进行客户风险评估。

A、半年

B、一年

C、两年

除“保险单”以外的保险单证（包括：“投保书”、“提示书”、“银保通封册”、“确认书”和

“风险测评”等单证）由（B）专柜保管。

C、运营人员

D、销售人员

企业网上银行和手机银行交易限额大于（C）元,需经开户行运营主管（或主办）核实，管户

客户经理加意见后，报分行金融部审批。

A、1000万

B、5000万

C、1亿元

D、10亿元

2021年12月2日起，开立个人个人保证金账户名称（户名）统一要求为（C）。“客户姓名+

保证金”。

A、广东南粤银行

B、客户姓名

C、客户姓名+保证金

D、广东南粤银行深圳分行

临时调整账户限额，应由（A）受理。

A、开户行

B、任意网点

临时调整临时调整账户限额功能从“临时调整开始日”开始算起有效期（B）天。

D、五

E、七

F、十

查库人对柜员现金尾箱或柜员单证尾箱履行查库时，如查库日某柜员休息持有尾箱且有库存

的，应在该柜员（B）前补查库（法定长假前的全面查库除外）。

A、休息前的最后一个工作日营业终了时

B、休息后上班的首个工作口办理业务前

对柜员现金尾箱执行查库时，对未扎捆成把可流通完整券现金，按把抽检率应为（B）o

A、50%

B、20%

C、10%

支行负责人应该（B）至少1次对本支行全部柜员现金尾箱（含假币）履行查库。

A、半年

B、年

开户银行应当建立单位账户账务核对机制，对账频率应不低于（A）一次。存款人超过对账

时间未反馈或者核对结果不一致的，开户银行应当查明原因，并在核对一致前停止账户支付

业务。

八、每季度

B、每半年

C、每年

开户银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭的和注销、被吊俏营业执照的，存款人

超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，开户银行应当（A）,并通知存款人办

理销户手续。

A、对账户执行“全渠道只收不付”控制

B、转久悬处理

各营业机构应自行建立大额现金约而未取台账，对（A）个月内约而未取超过（）次的客户,

应强化预约审核，请其补充能证明实际取款用途的真实性说明材料后方可受理。

A、33

B、63

C、36

D、66

下列关于一次性收缴假币数量较多时，表述正确的是（C）。

A、一张假币收缴凭证最多可以填写5张假币，一次性收缴假币数量多于5张时，应重新开

具假币收缴凭证

B、一次性收缴假币数量较多时，不必逐张开具假币收缴凭证，可以分组填写，一张凭证为

一组，但每组内假币的版别、券别和面额必须相同

C、一次性收缴假币数量较多时，假币版别、券别和面额相同，且冠字号码重号，可以填写

在一张凭证同一栏上

金融机构按要求办理假人民币收缴业务，并（B）收缴时的监控录像资料。

A、销毁

B、保存

C、定期向人民银行当地分支机构移交

金融机构收缴的假币，由（C）统一销毁。

A、公安机关

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行

D、中国印钞造币总公司

经查实，某金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银

行给予警告、罚款。其中涉及假人民币的，对金融机构处以（A）罚款。

A、1000元以上5万元以下

B、500元以上5万元以下

C、1000元以上10万元以下

D、2000元以上5万元以下

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币是指（A）o

A、人民币和外币

B、人民币和美元

C、人民币和纪念币

中国人民银行在（B）宣布成立。

A、北京市

B、河北省石家庄市

C、陕西省延安市

持有人对金融机构收缴的硬币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民

银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假币的，应（A）。

A、由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴

B、由鉴定单位予以没收

C、由鉴定单位转交公安机关处理

查询人应在办理取款业务之日起1B）个工作日内（含取款当日）携带有效证件等到查询

受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。

A、7

B、20

C、30

D、60

对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的，冠字号码信息应在金融机构

对外支付后至少保存（C）个月，并确保数据的安全。

A、1

B、2

C、3

各金融机构应按照“成熟一批，张贴一批”的原则，逐步推进分类贴标工作。于（C）年底

前完成所有存取款•体机和取款机的分类张贴工作，于（）年底前完成所有柜台的分类贴

标工作。

A、2014,2016

B、2015,2016

C、2014,2015

中国人民银行已发行的人民币中（B）有3元纸币。

A、第一套

B、第二套

C、第三套

属于冠字号码查询受理单位填制的是（A

A、人民币冠字号码查询结果通知书

B、人民币冠字号码查询申请表

C、人民币冠字号码查询结果证明书

对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在《查询结果通知书》中注明查

询过程，其中采用（C）的，应对具体方式进行解释。

A＞逆向查询

B、精确查询

C、模糊查询

对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位在履行查询程序后，应

在（A）中列示该笔取款所有冠字号码及其冠字号码图片。

A、《查询结果通知书》

B、《人民币冠字号码查询申请表》

C、取款凭证

以下不属于《银行业金融机构存取现金业务管理办法》制定依据的是（D）o

A、《中华人民共和国中国人民银行法》

B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《中华人民共和国人民币管理条例》

D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》

再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，因情况复:杂不能再规定期限内完成

的，经相关负责人批准后，可延长至（C）个工作日，并向查询人说明原因。

A、15

B、20

C、30

持有人对金融机构收缴的人民币纸币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中

国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假人民币纸币的，应（B

A、由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴

B、由鉴定单位予以没收

以由鉴定单位转交公安机关处理

金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的（C）进行核查。

A、有效性

B、及时性

C、完整性

违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行予

以警告，并处（B）罚款。

A、1000元以上3000元以下

B、1000元以上5000元以下

C、1000元以上10000元以下

金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按照相关要求，按时保证（C）o

A、后台行询

B、实时查询

C、单机查询

银行业金融机构涉假冠字号码查询申请表，再查询申请表和查询结果通知书应自称类别，以

业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为（C）。

A、1年

B、3年

C、2年

D、半年

在假币业务处理中，金融机构应将清分中心发现的（A）上缴人民银行。

A、假币全部

B、假币中仿真度较高的

C、假币中的变造币

D、假币中的伪造币

《中国人民银行假币处置规程》要求，对于假币实物，纸币应按券别每（B）张为一把，

每（）把为一捆进行封装。

A、12,10

B、100,10

C、100,100

D、1000,100

金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，专用

袋（A）应加盖“假币”字样戳记。

A、封口处

D、中间处

C、左上角

D、右上角

金融机构应于（）年底前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道的记录的冠字号码集中

到（B）,实行统一管理。

A、2014,地市分行

B、2015,地市分行或省分行

C、2016,地市分行或省分行

（A）有权力销毁残损人民币？

A、人民银行

B、银监会

C、商业银行

D、证券公司

采取代理行后台清分，本行网点记录、存储方式的，冠字号码的检索由（A）受理。

A、记录网点

B、代理行

C、A和B

由本行清分并对外支付的现金（包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分），由（D）

记录冠字号码。

A、社会清分机构

B、人民银行当地分支机构

C、冠字号码查询系统

D、本行

银行业金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，应当面加盖（C）字样的戳记，并对实

物进行单独保管。

A、“伪造币”

B、“变造币”

C、“假币”

银行业金融机构对收缴的假币应皂立（C）进行管理。

A、假币收缴登记簿

B、假币代保管登记簿

C、假币收缴代保管登记簿

冠字号码再查询结果应通过（A）告知查询人。

A、人民币冠字号码查询结果通知书

B、人民币冠字号码再查询结果通知书

C、电话

现金清分包括机械清分和（D

A、设备清分

B、手工清分

C、人工分类

现金清分指对人民币进行（B）真假币鉴定、数量统计、并按照人民银行颁布的钞票流通标

准进行质量分类的处理过程。

A、捆扎

B、面额和套别区分

C、挑剔

假币印章应加盖在（C

A、假币实物

B、假币收缴凭证

C、假币实物或假币收缴专用袋

D、假币没收收据

银行业金融机构在办理业务时，对假外币纸币及各种假硬币、应当面以统一格式的专用袋加

封、封口处加盖假币字样戳记，不需要在专用袋上标明（D）明细。

A、币种

B、面额

C、冠字号码

D、持有人证件号

银行业金融机构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（A）o

A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记。

B、当面加盖假币字样的戳记

C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封。

根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，（A）、再查询申请表和查询结果通知书保存期

为2年。

A、查询申请表

B、申请人申请材料

C、冠字号码图像文件

金融机构冠字号码查询系统应为1A）预留数据接口。

A、人民银行

B、其它银行业金融机构

C、设备供应商

银行业金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种硬币应当面以统一格式的专用袋加封、专

用袋（A）应加盖假币字样戳记。

A、封口处

B、中间处

C、左上角

D、右上角

对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位在履行查询程序后，应

在《查询结果通知书》中列示该笔取款（B）冠字号码及其冠字号码图片。

A、部分

B、所有

C、前十个

冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起（B）

工作日内，开展调查与处理工作。

A、7

B、15

C、20

D、30

按照《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》查询人委托第三方代理

查询的应提供的身份证明为（C）.

A、请查询人的有效身份证件即可

B、查询人或委托人的有效身份证件

C、查询人和委托人的有效身份证件

（D）明确规定、持有人对被收缴货币的真伪有异议的可自收缴之日起三个工作日内持假币

收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机

构提出书面申请。

A、中国中华人民共和国刑法

B、中华人民共和国中国人民银行法

C、中华人民共和国人民币管理条例

D、中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法

银行业金融机构现金管理部门应将清分中心发现的（A）分开封装、随同电子和纸质文档一

并解缴到中国人民银行当地分支机构。

A、伪造币和变造币

B、人民币和外币

C、纸币和硬币

D、新类型假币与非新类型假币

盖有假币字样戳记的人民币经鉴定为真币的、由收缴的银行业金融机松按照（B）予以兑换。

A、低于面额

B、面额

C,高于面额

在办理冠字号码查询业务时。出现（A）情况、查询人可到当地人民银行分支机构投诉。

A、银行业金融机构受理人无正当理由不受理查询申请的。

D、因情况狂杂银行业金融机构未在期限内完成查询、向申请人说明的

C、受理人在受理之日起三个工作日内办结查询事项。

D、银行业金融机构的冠字号码进行精确查询的

纪念币的主题、面额、图案、材质、样式、规格、发行数量、发行时间等由（D）确定。

A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会。

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国人民银行

《中华人民共和国人民币管理条例》实施时间（A）o

A、2000年5月1日起实施

B、2000年10月1日起实施

C、2011年5月1日起实施

D、2001年10月1日起实施

冠字号码查询业务原则上应采取在（A）查询的方式。

A、业务发生网点

B、银行业机构管理部门

C、人民银行

《中国人民银行办公室关于银行业金融机构对外误付假币专项整理工作的通知意见》。中要

求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息的保存时间是（A）o

A、至少保存三个月

B、至少保存六个月

C、至少保存一个月

D、至少保存十二个月

银行业金融机构只对在本行办理现金存取款对现金真伪有异议时，经确认钞票为（A）的银

行客户提供查询服务。

A、假币

B、真币

C、残缺污损人民币

根据《银行业金融机构反假货币工作指引》。银行业金融机构涉假冠字号码查询申请表、再

查询申请表和查询结果通知书保存期为（B）

A、1年

B、2年

C、3年

D、半年

办理人民币存取款业务的金融机构应当根据（B）的原则，办理人民币券别调剂业务。

A、收益最大化

B、合理需要

C、供需严格匹配

五分按半额兑换的，兑付（B）。

A、3分

B、2分

C、2.5分

特殊残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，银行

业机构应（C）。

A、出具鉴定书；

B、兑换特殊残缺、污损人民币；

C、出具认定证明并退回特殊残缺、污损人民币。

能辨别面额，票面剩余（B）,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业机

构应向持有人按原面额全额兑换。

A、二分之一（含二分之一）以上

B、四分之三（含四分之三）以上

C、五分之三（含五分之三）以上

为了加强反假币工作力度，（C）国务院批准成立了由有关部门负责人参加的“国务院反假

货币工作联席会议”。

A、1996年

B、1995年

C、1994年

D、1993年

《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》（银办发

[2013]14号）中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进（A）

工作，有效解决银行对外误付假币问题。

A、银行对外支付现金的全额清分

B、冠字号码查询

C、点验钞设备升级

D、反假货币宣传

人民币发行基金的调拨，应当按照（D）的规定办理。任何单位和个人不得违反规定动用

人民币发行基金，不得干扰、阻碍人民币发行基金的调拨。

A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会

C、中国银行业监督管理委员会।

D、中国人民银行2

纸币呈正十字形，票面缺少（C）的，按原面额的一半兑换。

A、二分之•

B、三分之一

C、四分之一

中国人民银行成立至今，已发行了（C）套人民币。

A、6

B、4

C、5

D、7

（A）元及以下面额，如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

A、5

B、10

C、20

金融机构需要借用假币资料或样张，应经部门主管审批同意后，打印（B）。

A、假币调运凭证

B、假币借用凭证

C、假币暂借卡片

D、假币转换件

有全国性分支机构的银行从2013年起，至多用（A）时间实现省会（首府）城市银行网点

付出现金的全额清分。

A、3年

B、2年

C、1年

D、4年

银行业金融机构付出假币事实确认清楚后，对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造

成负面影响的，应（C）。

A、移交司法机关；

B、由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报；

C、由中国人民银行总行在全国银行业金融机构范围内通报。

银行业机构反假货币工作联络机制从（A）开始建立。

A、2013年7月

B、2013年10月

C、2014年5月

D、2014年7月

中国人民银行是中国的中央银行，下列选项不属于央行性质的是（D）。

A、发行的银行

B、政府的银行

C、银行的银行

D、公众的银行

人民币发行基金通过（A）投放到社会大众。

A、人民银行的发行库

B、商业银行的业务库

C、商业银行的营业网点

D、人民银行的业务库

发行基金是指中国人民银行人民币（B）保存的未进入流通的人民币。

A、中国印钞造币总公司

B、发行库

C、业务库

D、商业银行网点柜面

办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，由该银行

业金融机构（B）当面予以收缴。

A、一名工作人员

B、两名以上工作人员

C、一名业务主管

D、一名业务人员及一名业务主管

因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用

期限不得超过（D）日。

A、15

B、20

C、25

D、30

对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位应在《查询结果通知书》

中列示该笔取款（B）o

A、业务流水及所有冠字号码

B、所有冠字号码及其图片

C、业务流水、所有冠字号码及其图片

鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一格式的（B）。

A、假币收缴凭证

B、货币真伪鉴定书

C、假币没收收据

D、假币罚没单

银行业金融机构付出假币事实确认清楚后，对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造

成负面影响的，应（A）o

A、由中国人民银行总行在全国金触机构范围内通报

B、由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报

C、移交司法机关

持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到（B）进行兑换。

A、当地人民银行分支机构：

B、银行业机构；

C、中国银行业监督管理委员会。

《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定，“发行人民币，管理人民币流通”是（C）

的法定职责。

A、中华人民共和国

B、国务院

C、中国人民银行

经查实，某银行业金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国

人民银行给予警告、罚款。涉及假外币的，对银行业金融机构处以（D）罚款。

A、1000元以上5万元以下

B、1000元以下

C、1000元以上10万元以下

D、1000元以上3万元以下

（B）元及以上面额必须全额机械清分。

A、5

B、10

C、20

为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。中国人民银行制定并公布了

（D）,自2020年4月1日起施行。

A、《中华人民共和国刑法》

B、《中华人民共和国中国人民银行法》

C、《中华人民共和国人民币管理条例》

D、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

人民银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的（B）,即假币浓度。

A、十万分比

B、百万分比

C、千万分比

人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（C）,一联用于登记

假币登记簿。

A、交上级人民银行

B、与假币实物一起留存

C、交假币解缴单位

故意毁损人民币的，由（B）给予警告。

A、中国人民银行

B、公安机关

C、办理人民币存取款业务的银行业机构

D、中国银行业监督管理委员会

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》由（C）负责解释。

A、国务院

B、全国人大常委

C、中国人民银行

银行业金融机构在办理业务时发现假人民币而未收缴的，中国人民银行可对该银行业金融机

构处以（B

A、1千元以上5千元以下罚款

B、1千元以上5万元以下罚款

C、1万元以上5万元以下罚款

D、5万元以上罚款

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017）中要求金融机构用无拒钞仓的鉴

别机具冠字号码字符误读率为（B）。

A、0.02%

B、0.03%

C、0.04%

D、0.05%

E、1%

各商业银行要对使用的现钞处理设备每年不少于（B）次的技术升级。

A、1

B、2

C、3

D、5

《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发

（2009）125号）中规定：各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升

级，测试升级情况要有（C）记录，以备查阅。

A、影像资料记录

B、电子表格

C、书面

人民银行总行决定从（C）年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人

民银行工作。

A、2011

B、2012

C、2013

D、2014

中国人民银行发行新版人民币，应当报（C）批准。因防伪或者其他原因，需要改变人民

币的印制材料、技术或者工艺的，由（）决定。

A、全国人大，国务院

B、国家主席，国务院

C、国务院，中国人民银行

D、中国人民银行，国务院

中国人民银行成立于（B

A、1947年

B、1948年

C、1949年

D、1950年

鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（C）个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货

币。

A、4

B、5

C、2

D、3

金融机构清分中心在金融机构网点发现假币，假币实物由（B）直接收缴。

A、清分中心的上级部门

B、清分中心

C、当地人民银行分支机构

D、中国人民银行总行

金融机构清分中心在网点缴存的现金中发现假币，假币实物由清分中心直接收缴，指定专人

保管，出具（C）,由差错网点的上级支行登记后处理。

A、银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单

B、假币收缴凭证

C、差错通知单

银行业金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，假币实物由清分中

心（B

A、鉴别后交还企事业单位；

B、直接收缴；

C、代为保管。

持有人对公安机关没收的人民币的真伪有异议的，可以向（C）申请鉴定。

A、办理人民币存取款业务的银行业金融机构；

B、公安机关；

C、中国人民银行；

D、以上都不对。

银行业金融机构涉假冠字号码查询受理单位应在受理之日起（C）个工作日内办结。

A、15

B、5

C、3

D、7

银行业金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后，利用本行清分机或A类点验钞机重

新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归（B

A、本行

B、原封捆单位

C、人民银行

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017）发布的时间为（C）。

A、2017年5月1日

B、2017年7月1日

C、2017年7月6日

D、2018年1月1日

《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[2013]159

号）规定，银行业金融机构现金清分中心发现假币后应（I））o

A、退回来源单位

B、按照假币没收程序没收

C、直接销毁

D、按照假外币处置方式封装交人民银行

金融机构清分中心操作员在消分回笼现金中发现可疑的人民币，应立即向现场负贡人报告，

并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写（A）o

A、《假币代保管登记簿》

B、《假币收缴登记簿》

C、《假币收缴凭证》

鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一格式的（B

A、假币收缴凭证

B、货币真伪鉴定书

C、假币没收收据

D、假币罚没单

采取代理行后台清分，本行中台记录、存储冠字号码方式的，冠字号码文件的记录、存储由

（B）承担。

A、代理行

B、本行

C、第三方

银行业金融机构从人民银行发行走支取其他银行业金融机构交存的带有“已清分”标识的钱

捆（B）o

A、必须要清分后，方可对外支付

B、可以不清分，直接对外支付

C、由人民银行当地分支机构决定是否要清分

本机或通过冠字号码查询系统（软件），可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在

假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞

能一一对应，应张贴（Oo

A、黄标

B、红标

C、蓝标

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人到当

地人民银行分支机构提出投诉，当地人民银行分支机构接到查询人投诉的，应当在（B）个

工作日进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。

A、10

B、7

C、5

D、15

冠字号码查询与再查询申请表及查询结果通知书应分类装订，保存（A）年。

A、2

B、5

C、10

涉假币纠纷冠字号码查询申请省（A）委托笫三方代理查询。

A、可以

B、不可以

C、必须经人民银行批准后才可以

D、必须经查询受理单位同意后才可以

查询受理单位详细记录每笔查询业务经办人和复核人、查询号码、（B）、查询结果等。

A、查询业务方式

B、查询业务时间

C、查询详情

金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识

别确认是假币的,（A）负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

A、金融机构

B、人民银行

C、银监会

中国人民银行、海关总署规定，中国公民出入境、外国人出入境每人每次携带人民币的限额

是（C

A、5000元

B、10000元

C、20000元

假币一般分为（B）两大类。

A、机制币和手绘币

B、伪造币和变造币

C、复印币和机制币

银行业金融机构应完善反假货币服务设施，在营业网点配备（C

A、本单位及上级部门投诉电话号码

B、符合质量标准的鉴别仪

C、货币宣传资料

查询受理单位与再查询受理单位均应建立（A）.

A、查询登记簿

B、投诉登记簿

C、受理登记簿

清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（A）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式

导出到PC端或服务器。

A、每日

B、每月

C、每季度

金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，按照（B）的方式确认差

错。

A、当场确认

B、协议约定

C、双方平均承担

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（C）。

A、鉴定单位按面额兑换完整券

B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人

C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券交持有人

现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的，代理行应在（A）

个工作日内向被代理行提交检索结果，通过付款网点向客户反馈结果。

A、2

B、3

C、5

银行业机构反假货币联络会议召集人为（B

A、中国人民银行行长

B、反假货币联络会议办公室主任

C、反假货币联席会议办公室秘书处处长

变造人民币，出售变造人民币，或者明知是变造人民币而运输，情节轻微的，由公安机关处

（A）日以下拘留、（）元以下罚款。

A、15^1万

B、20、1万

C、15、2万

个人可以到（A）将大面额人民币兑换成小面额人民币。

A、办理人民币存取款业务的金融机构

B、人民银行货币发行部门

C、任何金融机构

《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》为一式（C）联。

A、2

B、3

C、4

《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发

（2009）125号）中规定：各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分的，

必须经（A）后方可加入自助设备。

A、手工清点

B、点钞机清点

C、验钞机鉴别

为确保冠字号码检索系统安全，应设立系统准入机制，检索人员可以通过（C）进入系统。

A、密码

B、密钥

C、A或B

现金清分业务社会化外包，参照1C）模式开展冠字号码查询工作检查。

A、后台集中清分

B、本行自行清分

C、委托他行代理

人民银行分支机构每年组织至少（A）次对辖内金融机构冠字号码查询工作的全面检查或重

点抽查。

A、1

B、2

C、3

2000年2月以《中华人民共和国国务院令（第280号）》形式发布的（B）是有关人民币

管理的第一部专项行政法规。

A、《人民银行法》

B、《人民币管理条例》

C、《假币收缴、鉴定管理办法》

假币专用封装袋的规格为（A）o

A、22cm*14cm；

B、25cm*14、5cm；

C、20cm*15、5cm；

D、25cm*15>5cm；

再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起（A）工作日内，

开展调查与处理工作。

A、15

B、20

C、30

已建成冠字号码查询系统的银行业金融机构应于（A）,将辖内各分支机构当日记录存储的冠

字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。

A、每个工作日营业结束后

B、每个工作日营业中

C、第二个工作日营业结束前

D、第二个工作日营业结束后

银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议（A）,在（）指导下开展

工作。

A、延伸，国务院反假货币工作联席会议

B、补充，中国人民银行

C、延伸，国务院

银行业金融机构反假货币工作联络机制于（A）建立。

A、2013年；

B、2014年;

C、2015年；

银行业金融机构现金管理部门解缴清分中心发现的假币时按（A）分开封装，随同电子和

纸质文档，一并解缴到当地人民银行中心支行。

A、伪造币和变造币

B、人民币和外币

C、纸币和硬币

D、新类型假币与非新类型假币

查询人对结果有异议，查询受理单位应告知查询人在（C）工作日内向当地人民银行分支机

构申请再查询。

A、7

B、5

C、3

D、2

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017）实施的时间为（D）。

A、2017年5月1日；

B、2017年7月1日；

C、2017年7月6日；

D、2018年1月1日；

对于符合规定的查询申请，受理单位应在受理之日起（C）个工作日内办结。

A、1

B、2

C、3

银行业金融机构涉假冠字号码查询申请超时的，查询受理单位（A）o

A、不予受理查询申请

B、收取相关费用给予查询

C、必须受理查询申请

I）、向上级申请受理查询

冠字号码查询信息系统的数据应至少保存（C

A、1个月

B、2个月

C、3个月

人民币纸币票面多个缺角，缺角面积累计大于（C）为不宜流通人民币。

A、10mm2

B、20mm2

C、30mm2

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017）归纳了（A）项纸币鉴别机具可识别

的防伪特征。

A、18

B、13

C、12

D、9

金融消费者在办理取款业务之日起（C）个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实

物或《假币收缴凭证》、办理取款业外的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人

民币冠字号码查询申请表》申请查询。

A、7个

B、10个

C、20个

D、30个

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017）中要求自助纸币鉴别机具误识率为

（E

A、0、02%；

B、0、03%；

C、0、04%；

D、0、05%；

E、1%;

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017）中要求非金融机构用无拒钞仓的鉴

别机具误识率为（D）。

A、0、02%

B、0、03%

C、0、04%

D、0、05%

E、1%

再查询结果应通过（A）告知查询人。

A、查询结果通知书

B、再查询结果通知书

C、电话

《人民币冠字号查询结果通知书》一式两联，第一联（A）,第二联（）o

A、查询受理单位存档备查，交查询人

B、交查询人，查询受理单位存档备查

C、查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行

银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（A）举证。

A、银行业金融机构

B、客户

C、人民银行

《不宜流通人民币纸币》行业标准由（D）归口管理。

A、中国人民银行

B、中国人民银行货币金银局

C、国务院

D、全国金融标准化技术委员会

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T01542017）归纳了（B）项硬币鉴别机具可

识别的防伪特征。

A、18

B、13

C、12

D、9

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154—2017）中规定的纸币（banknote）是由中

国人民银行依法发行的、以（D）为基础印制的、流通的货币。

A、纸张

金属

C、塑料

D、特定承印物

《人民币现金机具鉴别能力技术规范》（JR/T0154-2017）中要求有拒钞仓的鉴别机具冠字号

码字符误读率为（B）。

A、0、02%

B、0、03%

C、0、04%

D、0、05%

E、1%

《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，一张人民币纸币损坏为（A）部分（含）以上，

通过粘贴等方式，按原样连接的，为不宜流通人民币。

A、2；

B、3；

C、4；

D、5；

国务院反假货币工作联席会议的牵头单位是（B）,召集人是（）。

A、国务院，国务院总理

B、中国人民银行，中国人民银行行长

C、国务院，中国人民银行行长

银行业金融机构反假币联络会议在（A）指导下开展工作。

As国务院反假货币工作联席会议

B、中国人民银行

C、国务院

中国人民银行是中华人民共和国的（A）o

A、中央银行

B、国家银行

C、政策性银行

流通中现金•般用（A）表示。

A、M0

B、Ml

C、M2

D、M3

从人民币产品到流通中现金需要经过（B）环节。

A、印钞厂一业务库一发行库一企业和个人

B、印钞厂一发行库一业务库一企业和个人

C、印钞厂一企业和个人一发行库一业务库

D、印钞厂一企业和个人一业务库一发行库

残损人民币由（A）来销毁。

A、人民银行

B、银监会

C、商业银行

D、证券公司

国务院反假币工作联席会议为定期会议制度，原则上每（B）年召开一次。

A、1

B、2

C、3

国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构为（A）o

A、联席会议办公室

B、联席会议组委会

C、联席会议主席团

D、联席会议常委会

国务院反假货币工作联席会议第（B）次联络员会议中，提出建立银行业金融机构反假货币

联络机制。

A、42

B、44

C、46

人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛

选出的假币（B）提交。

A、妥善保管，年末时集中

B、单独

C、与其他假币一并

查询申请表、再查询申请表和（C）应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保

存期为2年。

A、申请人申请资料

B、申请书

C、查询结果通知书

从2013年起，至多用8年至10年时间实现（C）银行网点付出现金的全额清分。

A、省会

B、地市

C、县级及以下

D、乡镇

银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短

款、假币等差错责任由（D）承担。

A、发现差错行

B、人民银行

C、出售清分系统的一方

D、实施清分操作的一方

（B）是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的

结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。B

A、精确查询

B、模糊查询

C、对应查询

清分中心存留的（D）假币，应严格按（）定期核对严责进行管理。

A、盖章，币种分开

B、盖章，帐实分开

C、不盖章，币种分开

D、不盖章，帐实分开

金融机构分支机构应将不加盖假币戳记收缴的范围严格限定于（C）收缴。

A、特定网点

B、特定金融机构

C、金融机构清分中心

D、营业中心主管

根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币，有假币实物的应（B）

A、退还持有人

B、予以收缴

C、交由公安处理

《中国人民银行办公厅关于进一步明确全额清分和冠字号码查询工作有关事项的通知》（银

办发（2013）197号）规定每月（B）日前，各金融机构应按月将全额清分工作、冠字号码查

询工作进度的落实情况报人民银行当地分支机构。

A、30

B、25

C、20

D、15

金融机构应不迟于（B）年底，实现客户每一笔取款业务的冠字号码查询。

A、2014

B、2015

C、2016

申请冠字号码查询不需要提供的资料为（C）o

A、有效证件

B、假币实物或《假币收缴凭证》

C、单位介绍信

假币专用封装袋的材质为（A）o

A、厚牛皮纸

B、白色信封

C、票据交换专用信封

假币专用封装袋主要是用来封装X）o

A、收缴的假人民币纸币和假外币纸币

B、收缴的假人民币，包括纸币和硬币

C、收缴的假外币和假人民币硬币

下列关于假币专用封装袋说法正确的是（D）o

A假币专用封装袋的材质与一般信封纸的材质相同

B金融机构收缴的假纸币和假硬币都必须用假币专用封装袋封装

C为了保证安全，假币专用封装袋应全部使用不透明材质

D金融机构办理假币收缴业务时，如需使用假币专用封装袋，必须当持币人进行封装

下面关于“假币”印章使用说法正确的是（C）。

A、10元（含10元）以上的“假币”实物需要加盖“假币”印章，10元以下的假H1印章不

需加盖

B、具有货币真伪鉴定资质的机构才可以获得并使用“假币”印章

C、在收缴假币时，应当客户面在假币实物上加盖“假币”印章

D、加盖“假币”印章的货币，经鉴定为真币时，应将该货币连同货币真伪鉴定书一同交由

持币人

“假币”印章应盖在假币背面的（A）位置。

A、背面中间

B、背面安全

C、背面左侧

D、背面右侧

使用“假币”印章应采用（C）油墨。

A、红色

B、黑色

C、蓝色

某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的

“券别”一栏，应填写（B）o

A、第五套

B、100元

C、2005

银行业金融机构应按规定保存《假币收缴凭证》、《货币真伪鉴定书》等相关材料，保存期为

（C）o

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

（B）不是假币收缴凭证需要填写的项目。

A、券别

B、持有人联系电话

C、版别

D、持有人证件编号

一次性鉴定多张假币时，下列说法正确的是（D）。

A、一张货币真伪鉴定书，最多只能鉴定5张假币

B、一次鉴定的假币有不同券别或版别，应按券别或版别分别填写。可混用一张鉴定书

C、一次性鉴定多张假币，假币版别、券别相同，且冠字号码连号或前6位相同，可以合并

张数、面额计算总张数和总面额，填写其中一个冠字号码

D、一次性鉴定多张假币，只要版别或券别不同，就应分别开具货币真伪鉴定书

人民银行分支机构在复点清分中发现假币，处理方式为（Oo

A、将假币退回银行金融机构，并由金融机构加盖假币印章

B、人民银行收缴并加盖假币印章，向金融机构出具假币收缴凭证

C、人民银行没收并加盖假币印章，向金融机构出具假币没收收据

D、人民银行加盖假币印章，并将该假币实物退还给金融机构

以下不属于《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》要素的是（A）。

A、金融机构名称

B、业务公章

C、持有人身份证号码

以下属于《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》要素的是（C）。

A、兑换结果

B、持有人签名

C、持有人姓名

《金融机构特殊残缺3污损人民币兑换单》为一式（B）联。

A、2联

B、3联

C、4联

查询申请表、再查询申请