《2025企业合同信用风险管控制度》

《2025企业合同信用风险管控制度》第一章总则第一条为加强企业合同信用风险管理，规范合同管理流程，防范合同履行中的信用风险，保障企业合法权益，根据国家相关法律法规及企业实际情况，制定本制度。第二条本制度适用于企业及其下属单位在签订、履行合同过程中涉及的信用风险管理活动。第三条合同信用风险管理是指对合同相对方资信状况、履约能力等进行评估和监控，以降低因对方违约或不可抗力导致的企业损失的行为。第四条企业应建立合同信用风险管理体系，明确各部门职责，制定相应措施，确保合同履行的安全性与有效性。第二章合同信用风险管理机构与职责第五条企业设立合同信用风险管理领导小组（以下简称“领导小组”），由担任组长，成员包括财务部、法务部、业务部门等相关负责人，负责统筹协调企业合同信用风险管理工作。第六条领导小组的主要职责包括：制定和修订企业合同信用风险管理相关制度；审议重大合同的风险评估报告；指导和监督各部门开展合同信用风险管理工作；协调处理合同履行过程中出现的重大问题。第七条法务部作为合同信用风险管理的牵头部门，具体负责以下工作：对合同相对方的资信状况进行调查与评估；审核合同文本，提出法律意见；监督合同履行过程中的风险控制措施落实情况；协助处理合同纠纷。第八条业务部门负责提供合同签订背景信息，协助法务部完成资信调查，并在合同履行过程中及时反馈相关信息。第九条财务部负责审核合同涉及的财务条款，评估支付风险，并监督款项支付情况。第三章合同相对方资质审查与信用评估第十条在签订任何合必须对合同相对方进行资质审查和信用评估，确保其具备履行合同的能力和意愿。第十一条资质审查内容包括但不限于以下方面：对方的营业执照、税务登记证等基本资质文件；法定代表人证件明及授权委托书；近三年的财务报表，评估其经营状况与偿债能力；银行信用记录、征信报告及其他相关资信材料；涉诉情况及履约能力评价。第十二条对于涉及金额较大的合同，法务部应委托专业第三方机构进行详细调查，并出具书面报告。第十三条信用评估结果分为优秀、良好、一般、较差四个等级。对于信用等级较差的相对方，原则上不予签订合同；确需合作的，应在合同中明确增加风险防控措施。第四章合同拟定与审批第十四条所有合同均应由法务部统一拟定或审核，确保合同条款符合法律法规及企业利益。第十五条合同拟定过程中，应重点审查以下内容：合同标的的合法性；双方权利义务分配的公平性；付款方式、时间节点及违约责任；不可抗力条款及争议解决方式；其他可能影响合同履行的关键条款。第十六条对于涉及金额较大或风险较高的合同，应由业务部门、法务部、财务部联合评审，并报领导小组审批后方可签订。第十七条合同签订前，需确保对方已签署书面确认文件，并完成相关资质文件的核实工作。第五章合同履行中的风险管理第十八条合同履行过程中，业务部门应指定专人负责跟踪合同执行情况，并定期向法务部提交风险评估报告。第十九条风险管理措施包括但不限于以下内容：定期核查对方履约进度，确保其按约定履行义务；对于可能出现的违约行为，及时采取预警措施并提出解决方案；监控对方经营状况变化，防止因对方财务恶化导致合同无法履行；在特殊情况下，可采取保函、保证金等担保措施降低风险。第二十条如发现对方存在履约问题或潜在风险，应及时启动应急预案，并向领导小组报告。第六章合同争议与纠纷处理第二十一条合同履行过程中发生争议的，双方应本着友好协商的原则，尽快解决问题。协商未果的，可依法提起诉讼或仲裁。第二十二条法务部负责统一管理合同纠纷案件，制定应对方案，并全程参与谈判、调解及诉讼活动。第二十三条对于已发生的合同纠纷，相关部门应及时总结经验教训，完善合同管理制度，避免类似问题发生。第七章合同档案管理第二十四条所有合同文件均应归档保存，包括但不限于合同正本、补充协议、往来函件及相关资质证明材料。第二十五条档案管理实行专人负责制，确保资料的完整性和安全性。任何人查阅档案需经法务部审批，并做好借阅记录。第二十六条合同履行完毕后，相关部门应在个工作日内完成归档工作，并向法务部备案。第八章奖惩机制第二十七条对于在合同信用风险管理工作中表现突出的部门或个人，企业将给予表彰和奖励；对于因失职导致企业遭受损失的，将追究相关责任人的法律责任及经济赔偿责任。第