内控条线练习试题及答案

第页内控条线练习试题及答案1.商业银行内部控制评价是指对商业银行（）体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。A、风险管理B、经营目标C、内部控制D、案件防控【正确答案】：B2.以下哪项不属于反洗钱培训内容？（）A、座谈讨论培训B、基础知识培训C、法律法规培训D、业务实操培训【正确答案】：A3.当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不明确的：A、保证条款不生效B、由债权人指定保证责任承担方式C、按连带保证承担保证责任D、按一般保证承担保证责任【正确答案】：D4.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。A、可疑交易B、交易记录保存C、大额交易D、客户身份识别【正确答案】：A5.对于洗钱低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对A、三年B、半年C、一年D、季度【正确答案】：A6.在我国,（）有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚A、人民法院B、公安部门C、人民检察院D、中国人民银行【正确答案】：A7.根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法（试行）》，员工行为评估报告应至少包括本机构从业人员行为管理的相关情况、不当行为表现及原因分析、整改措施等内容，且每（）向党委会提请专题报告，进行专题研究，并上报省联社内控合规部。A、季度B、年C、半年D、月【正确答案】：C8.下列关于抵押合同的形式，正确的是A、抵押合同可以口头订立B、抵押合同必须书面订立C、

抵押合同口头书面订立均可D、抵押合同可以采用书面合同以外的其他方式订立【正确答案】：B9.某省水利厅为鼓励下属水利工程企业多创税利，厅长与该企业的负责人签订合同约定：如果该工程企业完成年度税收600万元的指标，年底该企业负责人和全企业员工都可以发奖金l万元。该合同属于什么性质的行为？（）A、双方民事法律行为B、无效民事行为C、附条件民事法律行为D、不属于民事法律行为【正确答案】：D10.洗钱和恐怖融资风险自评估指标体系由()构成。A、以下都是B、控制措施有效性评估C、剩余风险评估D、固有风险评估【正确答案】：A11.有权对商业银行实行接管的机构是()A、中国人民银行B、人民法院C、商业银行总行D、国务院银行业监督管理机构【正确答案】：D12.归口管理部门对职能部门制度管理工作进行（），职能部门应采纳落实相关意见，并及时反馈。A、督导B、监督C、管理D、评价【正确答案】：B13.违法发放贷款罪侵犯的客体是（）。A、金融机构资产B、信贷资产C、存款D、国家的贷款管理制度【正确答案】：D14.员工重大异常行为涉及风险或案件事项的，要（）向省联社报告，A、12小时内B、4小时内C、第一时间D、24小时【正确答案】：C15.我国现行宪法规定,处理全国人大常委会重要日常工作的主体是（

）。A、委员长B、秘书长C、副委员长协助委员长D、委员长会议【正确答案】：D16.银行业金融机构应当建立并完善（）、（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部理制度。A、统一授信、统一授权B、统一授信、分级授权C、分级授信、统一授权D、分级授信、分级授权【正确答案】：B17.同一财产既设立抵押权又设立质权的，拍卖、变卖该财产所得的价款按照()的时间先后确定清偿顺序A、二者生效时间先后B、抵押权设立时间C、质权设立时间D、登记、交付【正确答案】：D18.全国人民代表大会举行会议的时候,联名提出质询案的全国人大代表不得少于（

）A、3人以上B、5人以上C、10人以上D、30人以上【正确答案】：D19.国务院反洗钱行政主管部门的（）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。A、派出机构B、事业单位C、办事机构D、分支机构【正确答案】：A20.反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作，下列关于主要履行职责表述错误的是（）A、识别、评估、监测本机构的洗钱风险，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时向董事会报告B、贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制C、制定起草洗钱风险管理政策和程序D、持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况，对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议【正确答案】：A21.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，案防评估中发现重大问题的，省农信联社要约谈相应机构（），责令制定专项整改方案，限期整改，并视整改情况和可能造成的影响作进一步处理决定。A、案防牵头部门负责人B、合规管理部门负责人C、主要负责人D、审计部门负责人【正确答案】：C22.全省农合机构要按照（）的原则明确部门法治建设责任，把法治建设融入业务经营各个环节。各部门负责人要运用法治思维和法治方式发展业务，加强条线法治宣传教育，制定应知应会法律清单，采取集中学习与自学相结合方式，强化履行岗位职责必备的法律知识技能，有针对性地组织法律培训及测试，将学习成果充分运用到业务实践。A、“谁谋划谁负责”B、“谁负责谁管理”C、“谁监督谁负责”D、“谁管理谁负责”【正确答案】：D23.根据《中华人民共和国民法典》自然人的民事权利始于()。A、年满8周岁B、年满18周岁C、受孕D、出生【正确答案】：D24.以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）。A、敲诈勒索罪B、恐怖活动犯罪C、毒品犯罪D、贪污受贿犯罪【正确答案】：A25.国务院银行业监督管理机构应当和()建立监督管理信息共享机制。A、人民法院B、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构C、财政部门D、公安部门【正确答案】：B26.小军因病需要换肾，其弟弟小刚的肾脏刚好配型成功，小军的父母和小刚均同意由小刚捐肾。因小刚是精神病人,医院拒绝办理。后小刚意外死亡，小刚父母决定将小刚的肾脏捐献给小军。下列哪一表述是正确的？（）A、小刚决定将其肾脏捐献给小军的行为有效B、小刚生前，其父母决定将小刚的肾脏捐献给小军的行为有效C、小刚死后,其父母决定将小刚的肾脏捐献给小军的行为有效D、小刚死后,其父母决定将小刚的肾脏捐献给小军的行为无效【正确答案】：D27.洗钱和恐怖融资风险自评估指标体系由()构成。A、以下都是B、控制措施有效性评估C、剩余风险评估D、固有风险评估【正确答案】：A28.留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于()的金额A、抵押B、担保C、质押D、债务【正确答案】：D29.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。A、责令停业整顿或者吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、吊销其经营许可证D、注销其经营许可证【正确答案】：A30.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的（）体系，实行统一法人管理和法人授权。A、授权和授信B、授权C、授权和转授权D、授信和转授信【正确答案】：B31.对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件，事发单位应不迟于（）向监管部门报告信息。A、4小时B、2小时C、1小时D、12小时【正确答案】：C32.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()A、客户身份识别B、大额和可疑交易数据报送C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查【正确答案】：A33.案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，案发行社应当及时报送（）。A、重大事项报告B、案件确认报告C、案件确认报告续报D、调查报告【正确答案】：C34.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，（）下设案件防控工作领导小组。A、理（董）事会B、监事会C、高级管理层D、合规管理部门【正确答案】：C35.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：()A、48小时B、24小时C、72小时D、12小时【正确答案】：A36.员工行为排查中，发现的严重异常行为线索，员工行为管理牵头部门会同相关部门对行为人进行（），劝诫、督促行为人限期改正。A、记过处分B、批评教育C、诫勉谈话或通报教育D、经济处罚【正确答案】：C37.洗钱预防制度背后的逆向追查犯罪思路是：（）A、“由钱及人、由人及案、由案及案”B、“由钱及人、由人及案”C、“由钱及人、由案及案”D、“由钱及人、由案及人”【正确答案】：A38.反洗钱检查结束后，检查单位对有关内容进行复核、综合分析后，撰写检查报告。报告的内容主要不包括：()A、整改措施B、检查基本情况，包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等；C、检查对象违反反洗钱规定的具体情况；D、检查对象执行反洗钱规定的基本情况、存在的问题；【正确答案】：A39.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理【正确答案】：A40.我国宪法规定,中国人民政治协商会议是有广泛代表性的（）。A、国家机关B、一般社会团体C、党派联盟D、统一战线组织【正确答案】：D41.开展涉刑案件调查工作时，要对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定（）。A、防范措施B、问责方案C、处置预案D、风险化解方案【正确答案】：C42.民事诉讼法规定，当事人不服地方人民法院第一审裁定的，有权在裁定书送达之日起()日内向上一级法院提起上诉。A、三个月B、十五C、三十D、十【正确答案】：D43.在我国,公民一词的含义是指（）。A、出生在我国的人B、具有我国国籍的人C、享有政治权利的人D、年满18周岁具有我国国籍的人【正确答案】：B44.经批准设立的商业银行分支机构，由哪个部门颁发营业执照?()A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、国家发改委D、市场监管部门【正确答案】：D45.租赁期限不得超过()A、十年B、十五年C、二十年D、二十五年【正确答案】：C46.商业银行的会计年度为()。A、自阴历1月1日起至12月30日止B、自公历1月1日起至12月31日止C、自公历12月20日起至次年12月20日止D、由商业银行自行确定【正确答案】：B47.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，农信机构（）为案防工作牵头部门，主要负责案防工作的组织协调、管理推动和监督评价。A、各业务条线部门B、监督检查部门C、合规管理部门D、审计部门【正确答案】：C48.以下哪项法律是制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的法律依据（）A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民共和国保险法》【正确答案】：A49.我国商业银行的资本充足率不得低于()A、8%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：A50.债权人撤销权的行使范围以债权人的债权为限。债权人行使撤销权的必要费用,由()负担。A、债权人B、第三人C、相对人D、债务人【正确答案】：D51.下列属于甘肃省农村信用社反洗钱检查规程内容的是（）A、以下全是B、反洗钱内控制度建设情况C、执行客户身份识别制度情况D、反洗钱组织机构建设及岗位设立情况【正确答案】：A52.以下选项中，属于涉刑案件中的重大案件的是（）。A、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行法人机构总资产百分之一以上的B、银行机构案件涉案金额等值人民币1000万元以上C、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上D、员工被逮捕【正确答案】：C53.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属于（）A、挪用资金罪B、吸收客户资金不入账罪C、职务侵占罪D、非法吸收公众存款罪【正确答案】：D54.债权人分立、合并或者变更住所没有通知债务人,致使履行债务发生困难的,债务人可以()或者将标的物提存。A、不履行B、中断履行C、变更履行D、中止履行【正确答案】：D55.向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为()。法律另有规定的,依照其规定A、一年B、两年C、三年D、四年【正确答案】：C56.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，（）负责督导辖内行社开展案防工作，指导行社开展案防自评估工作。A、审计部门B、纪检监督部门C、各审计中心（组）D、各业务条线部门【正确答案】：C57.以电子数据交换、电子邮件等方式能够有形地表现所载内容,并可以随时调取查用的数据电文,视为()。A、口头形式B、书面形式C、默认形式D、其他形式【正确答案】：B58.下列是不移转占有的担保物权是（）A、留置权B、动产质权C、不动产质权D、抵押权【正确答案】：D59.行社机构自查发现的案件，是指行社机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过（）、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向监管部门报送案件确认报告的案件。A、监管检查B、外部举报C、内部审计监督D、舆情监测【正确答案】：C60.（)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。A、2005年B、2002年C、2000年D、2008年【正确答案】：A61.商业银行发现重大违规事件应按照（）制度的规定向银监会报告。A、一般事项报告B、重大事项报告C、特别事项报告D、紧急事项报告【正确答案】：B62.监管部门发出《行政处罚意见告知书》，当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。A、7B、3C、5D、10【正确答案】：B63.根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法（试行）》，借调、委派、上挂和派遣制人员，由（）负责日常员工行为管理，员工所在行社协助做好员工行为管理。A、所属单位B、上级机构C、用人部门D、上级领导【正确答案】：C64.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人A、25B、15C、10D、5【正确答案】：A65.下列哪项不是中国人民银行的职责?()A、监督管理黄金市场B、对银行业金融机构的设立负责审批C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、负责金融业的统计、调查、分析和预测【正确答案】：B66.中国人民银行的亏损由()。A、中国人民银行以后年度盈利冲减B、中央财政拨款弥补C、减免税收D、各商业银行上缴利润弥补【正确答案】：B67.根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》，农信机构要在内部控制制度中包含防控案件（）和违法违规经营的相关内容。A、合规风险B、舆情风险C、操作风险D、挤兑效应【正确答案】：C68.《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》规定：（）是本机构案防工作第一责任人，对本机构案防工作负主要领导责任。A、各机构案防工作牵头部门负责人B、各机构案防工作分管领导C、各机构理（董）事长D、各机构纪委书记【正确答案】：C69.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）A、非营利性组织B、会计师C、房地产D、律师【正确答案】：A70.下列关于控制措施有效性评估三项指标权重表述正确的是()A、洗钱风险管理机制有效性占30%B、反洗钱内部控制基础与环境占35%C、特殊控制措施占35%D、产品业务风险占30%【正确答案】：A71.民事主体的人身权利、财产权利以及其他()受法律保护,任何组织或者个人不得侵犯。A、合法权利B、合法利益C、合法要求D、合法权益【正确答案】：D72.在开展反洗钱工作时，金融机构的风险划分标准应报送()A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国反洗钱监测中心D、中国人民银行省一级分支机构【正确答案】：A73.甲向乙借款并将自己的房屋抵押给乙做担保，双方在借款合同中约定，借款期满后如乙的债权未受清偿时，则该房屋所有权归乙所有，甲无条件配合办理房屋过户登记手续。就此，以下表述正确的是：A、借款合同无效B、借款合同有效但该担保条款无效C、借款合同无效但该担保条款有效D、借款合同有效该担保条款有效，但债权人仅能就该房屋优先受偿【正确答案】：D74.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行反洗钱局C、中国人民银行D、其上级机构【正确答案】：A75.单位犯违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对其（），依照前两款的规定处罚。A、负责人B、客户经理C、财务人员D、直接负责的主管人员和其他直接责任人员【正确答案】：D76.根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法（试行）》，省农信联社和各行社党委要始终坚持（）的基本原则，要将员工行为管理工作纳入党委重要议事日程。A、人员管理B、风险防控C、党管干部D、行为管理【正确答案】：C77.对于首次建立业务关系的客户，无论其洗钱风险等级高低，金融机构在初次确定其洗钱风险等级后的（）内至少应进行一次复核A、3年B、1年C、2年D、6个月【正确答案】：A78.某村处在草原地区,经勘探,发现该村周边草原下蕴藏着一座煤矿。根据我国现行宪法,下列关于草原和煤矿所有权的表述,正确的是（）。A、草原及煤矿都属于该村集体所有B、草原只能属于该村集体所有C、煤矿可以属于该村集体所有D、草原可以属于该村集体所有,煤矿只能属于国家所有【正确答案】：D79.中国人民银行有权对银行业金融机构进行检查监督的情形是（）。A、金融机构高管人员的任职资格B、金融机构执行外汇管理规定的行为C、金融机构分支机构的设立D、金融机构创新产品【正确答案】：D80.出租人履行通知义务后,承租人在()内未明确表示购买的,视为承租人放弃优先购买权A、十二日B、十三日C、十四日D、十五日【正确答案】：D81.在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（）。A、资产风险管理模式B、内部管理模式C、全面风险管理模式D、负债风险管理模式【正确答案】：B82.根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，操作风险包含下列哪种风险（）A、市场风险B、法律风险C、策略风险D、声誉风险【正确答案】：B83.定金的数额由当事人约定;但是,不得超过主合同标的额的(),超过部分不产生定金的效力。A、百分之五B、百分之十C、百分之十五D、百分之二十【正确答案】：D84.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存管理办法》由（）制定A、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定B、中国人民银行C、国务院D、保监会【正确答案】：A85.合规管理部门的职责不包括（）。A、与监管机构保持日常工作联系B、法律审查C、合规部门的设置与人员配备D、合规监测与评估【正确答案】：C86.各行社应健全员工行为管理相关制度，突出各业务条线中关键岗位的行为要求,防范员工不当行为可能带来的潜在风险。根据（），结合自身实际，细化制定本行社员工行为合规承诺书。A、《案防目标责任书》B、《保密协议》C、《员工行为合规承诺书》（范本）D、《劳动合同》【正确答案】：C87.合规管理是一项核心的风险管理活动，应综合考虑合规风险与信用风险、（）、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、舆情风险B、案件风险C、市场风险D、资金风险【正确答案】：B88.商业银行使用内部模型法必须满足（）关于市场风险的一般性要求，并符合其他定性要求。A、《商业银行市场风险资本计量内部模型法监管指引》B、监管机构C、人民银行D、《商业银行法》【正确答案】：B89.当事人应当遵循(),根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。A、自愿原则B、平等原则C、公平原则D、诚信原则【正确答案】：D90.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）A、持续的员工培训制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、建立客户身份识别制度D、大额交易和可疑交易报告制度【正确答案】：A91.《中华人民共和国反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A、中国人民银行B、公安部C、最高人民法院D、保监会【正确答案】：A92.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A93.下列哪一情形下,乙的请求依法应得到支持？(）A、甲应允乙同看话剧,但迟到半小时乙要求甲赔偿损失B、甲听说某公司股票可能大涨，便告诉乙，乙信以为真大量购进，事后该支股票大跌乙要求甲赔偿损失C、甲与其妻乙约定,如因甲出轨导致离婚，甲应补偿乙一栋别墅,后二人果然因甲出轨而离婚乙要求甲依约赔偿D、甲对乙承诺，如乙考上大学,乙出国旅游时甲将陪同，后乙果然考上大学,甲失约乙要求甲承担赔偿责任【正确答案】：C94.金融许可证如被（），该机构编码自动作废，不再使用。A、遗失B、破损C、吊销D、作废【正确答案】：C95.根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构案防工作的目标是,通过建立健全（），完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。A、合规文化体系B、合规培训机制C、案防管理体系D、案件管理机制【正确答案】：C96.下列不属于人格权范围的是(）。A、荣誉权B、肖像权C、姓名权D、亲属权【正确答案】：D97.以下哪项不属于案发机构应对案件责任人员从重问责（）。A、发生重大案件的B、对一年内发生的两起以上案件负有责任的C、管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的D、以上选项都不是【正确答案】：D98.《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》所称案件防控是指通过建立完善的工作架构和工作机制，开展案件风险识别监测、（）警示教育等相关工作，实现案防关口前移，强化案防主体责任和责任追究，进一步完善案防管理体系建设，对甘肃农信涉刑案件的发生实施有效防范。A、案防培训B、工作考核C、员工行为管理D、签订案防目标责任书【正确答案】：C99.关于反洗钱尽职责任，以下说法错误的是:（）A、尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务B、尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定C、尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，D、尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准【正确答案】：A100.以下哪个不属于合规管理部门的职责（）。A、合规计划的制定与执行B、法律审查C、合规性审计D、合规培训【正确答案】：C1.行社反洗钱岗位人员须具备以下基本条件：()A、政治思想端正，责任心强，有良好的职业道德品行B、熟练掌握反洗钱相关制度和业务流程C、具有一定柜面工作经验，较强的检查分析和文字综合能力，能熟练操做反洗钱监测系统D、应接受人民银行及上级机构的反洗钱业务培训，并积极参加人民银行反洗钱岗位准入考试【正确答案】：ABCD2.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（）等。A、交易限额B、止损限额C、错配限额D、期权限额E、风险价值限额【正确答案】：ABCDE3.中国人民银行发行新版人民币，应当将哪些事项予以公告?（）A、发行时间B、面额C、图案及式样D、规格【正确答案】：ABCD4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行与客户的业务往来应当遵循的原则有（）。A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用【正确答案】：ABCD5.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是（）A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密【正确答案】：ABCD6.以下属于中国人民银行的职责的有()。A、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场B、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备C、经理国库D、维护支付、清算系统的正常运行【正确答案】：ABCD7.为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，当客户（）时，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。A、不配合客户身份识别B、有组织同时或者分批开立账户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符【正确答案】：ABCD8.商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、道德风险【正确答案】：ABC9.洗钱和恐怖融资监控名单包括但不限于（）A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单【正确答案】：ABCD10.国家反对一切形式的恐怖主义，依法取缔恐怖活动组织，对任何（），依法追究法律责任。A、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动B、宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动C、组织、领导、参加恐怖活动组织D、为恐怖活动提供帮助的【正确答案】：ABCD11.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）（），受法律保护。A、可疑交易报告B、大额交易报告C、年度工作报告D、洗钱类型分析报告【正确答案】：AB12.当遇到以下哪些风险情形时，应提高相应客户洗钱风险等级（）A、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户C、保单地址不是客户的永久地址。如使用雇员的办事处地址作为递送交易文件的地址D、客户投保时不愿提供正常所需的信息,或仅提供极少的可疑信息【正确答案】：ABCD13.客户与反洗钱监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。具体措施包括但不限于（）A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、依法冻结账户资产C、拒绝转移、转换金融资产D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务【正确答案】：ABCD14.根据反洗钱有关规定，加强客户身份识别措施包括但不限于：()A、了解客户建立业务关系的目的。B、了解客户预期交易规模。C、了解客户拟使用的产品和服务。D、了解客户预期交易涉及的国家。【正确答案】：ABCD15.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内控重要的认识和态度【正确答案】：ABCD16.商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同，合同应当约定()。A、贷款种类B、借款用途、金额和利率C、还款期限和还款方式D、违约责任和双方认为需要约定的其他事项【正确答案】：ABCD17.农信机构要建立与其（）（）（）相适应的案防工作架构。A、经营范围B、业务规模C、风险状况D、风险事件【正确答案】：ABC18.甘肃农信机构应全程监督外聘律师提供法律服务，发现律师存在违约行为的应采取那些措施？（）（）（）A、解除合同B、依据合同主张权利C、及时要求纠改D、暂时不用处理【正确答案】：ABC19.内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（）A、将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员B、在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息C、利用内幕信息获取个人利益D、基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议【正确答案】：ABCD20.商业银行应当严格审查借款人（），防止借款人骗取贷款，或以其他方式从事金融诈骗活动。A、资格合法性B、融资背景C、申请材料的真实性D、借款合同的完备性【正确答案】：ABCD21.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）A、银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B、银行员工为亲属和朋友代开账户C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D、在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等【正确答案】：ABCD22.《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行操作风险损失形态有（）。A、法律成本B、监管罚没C、资产损失D、对外赔偿【正确答案】：ABCD23.各行社要充分利用现场检查和非现场监测，重点围绕（）（）开展员工异常行为排查。A、关键岗位B、关键人员C、关键业务D、关键风险【正确答案】：AB24.商业银行可以经营下列哪些业务?()A、代理发行、代理兑付、承销政府债券B、买卖政府债券、金融债券C、买卖、代理买卖外汇D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务【正确答案】：ABCD25.反洗钱工作基本原则包括（）A、依法合规B、风险为本C、全面覆盖D、独立性、保密性、有效性【正确答案】：ABCD26.《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成（）。A、前台营销服务职能完善B、中台风险控制严密C、后台保障支持有力D、实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合【正确答案】：ABCD27.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让：（）（）（）A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益；B、受偿债权；C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令。D、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后生效的交易指令。【正确答案】：ABC28.继受取得的根据主要包括：（）。A、买卖合同B、赠与合同C、继承遗产D、接受遗赠【正确答案】：ABCD29.监事会承担案防工作的监督责任，负责监督（）和（）案防工作履职情况。A、（董）理事会B、高级管理层C、案防工作牵头部门D、一把手【正确答案】：AB30.商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括（）等。A、集团客户授信业务风险管理的组织建设B、风险管理与防范的具体措施C、确定单一集团客户的范围所依据的准则D、对单一集团客户的授信限额标准E、内部报告程序以及内部责任分配【正确答案】：ABCDE31.制定《中华人民共和国中国人民银行法》的目的是()。A、确立中国人民银行的地位B、明确其职责C、保证国家货币政策的正确制定和执行D、建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定【正确答案】：ABCD32.农信机构要依据不相容岗位相分离规定，实施岗位制约与管理，严格落实重要岗位轮岗和强制休假制度，严防因长时间不轮岗引发（）和（）。A、道德风险B、操作风险C、案件风险D、舆情风险【正确答案】：AB33.农信机构审计部门负责对案防工作进行审计监督，加大对重点案件风险隐患的监督检查，对涉案问题整改进行督导，履行以下（）（）职责？A、将案防工作纳入年度审计计划，对本级案防工作进行审计监督；负责对重点案件风险隐患进行监督检查，督促问题整改；B、及时向监事会报告审计发现，提出案防工作建议。C、指导督促本条线开展案件调查问责工作。D、部署、推进本机构开展员工行为排查。【正确答案】：AB34.省农信联社归口管理部门根据（）（），可以将律师事务所调整出库。A、各行社申请B、管理必要C、行社工作人员申请D、外聘律师服务情况【正确答案】：AB35.甘肃农信机构外聘律师主要考虑因素包括？（）A、对法律服务需求的理解准确B、法律服务方案严谨周密、切实可行C、具有特别资源或专业优势D、服务报价及收费方式灵活合理及以往成功服务经验；【正确答案】：ABCD36.监事会承担案防工作的监督责任，负责监督（）和（）案防工作履职情况。A、（董）理事会B、高级管理层C、案防工作牵头部门D、一把手【正确答案】：AB37.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管决定应当载明下列内容:()A、被接管的商业银行名称B、接管理由C、接管组织D、接管期限【正确答案】：ABCD38.以下属于中国人民银行的货币政策工具的有（）（）（）A、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇B、向商业银行提供贷款C、国务院确定的其他货币政策工具D、向政府提供贷款【正确答案】：ABC39.对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易【正确答案】：ABCD40.协助查询、冻结、扣划工作应当遵循的原则是（）（）（）。A、依法合规B、维护自身合法权益C、不损害客户合法权益D、诚实守信【正确答案】：ABC41.中国人民银行可以运用哪些货币政策工具?()A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、确定中央银行基准利率C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D、向商业银行提供贷款【正确答案】：ABCD42.甘肃农信机构外聘律师服务费可根据不同事项内容，采取那些（）方式确定？A、期间固定收费B、计件C、计时D、按标的额比例【正确答案】：ABCD43.下列责任形式中，属于民事责任形式的是(）（)A、恢复原状B、赔偿损失C、收缴非法所得D、罚款【正确答案】：AB44.现行制度有下列情形的，职能部门应及时废止的是（）（）。A、因国家经济、金融政策、监管要求发生变化，不应继续施行的B、规定的事项已经执行完毕或者试用期限届满，没有继续施行必要的C、两个（含）以上制度对同一事项规定不一致的D、制度试用期限届满，需要正式施行的【正确答案】：AB45.以下属于商业银行内部控制目标的是（）。A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B、保证商业银行发展战略和经营目标的实现C、保证商业银行风险管理的有效性D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【正确答案】：ABCD46.商业银行在中华人民共和国境内不得()，但国家另有规定的除外。A、从事信托投资B、从事证券经营业务C、投资于非自用房地产D、向非银行金融机构和企业投资【正确答案】：ABCD47.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准?()A、变更名称B、变更总行或者分支行所在地C、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D、修改章程【正确答案】：ABCD48.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求提供下列哪些信息?(）（）（)A、财务会计资料B、业务合同C、有关经营管理方面的其他信息D、职工收入明细【正确答案】：ABC49.商业银行“三性四自”经营原则，“四自”是指（）。A、自主经营B、自担风险C、自负盈亏D、自我约束【正确答案】：ABCD50.产品洗钱风险评估原则包括（）A、洗钱风险评估应综合产品的各项风险要素，全面评估全省农合机构所有产品。新产品推出前必须进行洗钱风险评估。B、对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。C、产品主管部门应当根据产品洗钱风险状况的变化，调整其风险等级及所对应的风险控制措施。D、产品洗钱风险评估标准和结果应严格保密，不得向与反洗钱工作无关的第三方提供。【正确答案】：ABCD51.对违反执行有关存款准备金管理规定的行为应如何处罚?()A、有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚B、有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款C、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款D、对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款【正确答案】：ABCD52.设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料:（）A、章程草案B、法定验资机构出具的验资证明C、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料D、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料【正确答案】：ABCD53.委托代理人，是指接受()的委托和授权，代为诉讼行为的人。A、当事人B、法定代理人C、法定代表人D、诉讼中的第三人【正确答案】：ABCD54.民事法律事实包括事件，而事件是指与当事人意志无关的客观现象，因此，作为民事法律事实的事件有()A、时间经过B、人的出生C、人的死亡D、自然灾害【正确答案】：ABCD55.商业银行内部控制评价应遵循以下原则有（）。A、全面性原则B、统一性原则C、独立性原则D、公正性原则E、重要性原则F、及时性原则【正确答案】：ABCDEF56.各行社应加强员工行为管理,使其保持良好的职业操守,（）（）,坚持依法经营、合规操作,遵守工作纪律和保密原则,严格执行廉洁从业的各项规定。A、诚实守信B、勤勉尽责C、责任明确D、依法合规【正确答案】：AB57.各行社应配备法律专业人员，设立或指定内控合规/法律事务管理职能部门，外聘律师管理主要职责有那些？（）A、负责制定修订本机构外聘律师管理制度B、负责对本机构外聘律师管理进行监督指导C、负责本机构律师事务所审核推荐及评价考核管理D、负责本机构常年法律顾问聘用及管理【正确答案】：ABCD58.律师事务所参与甘肃农信机构外聘律师选聘应提交法律服务方案，内容应包括（）（）（）？A、法律分析B、应对措施C、服务方式及费用D、确保胜诉【正确答案】：ABC59.对于已确立过洗钱风险等级的客户，系统自动记录审核频率，结合期限内客户有关信息变化，客户账户交易频率、交易笔数、交易金额，交易对手，交易方向等，完成存量客户风险评估及等级划分系统初评工作，并生成人工复评待办任务。具体审核频率为：（)A、高风险客户：每6个月审核一次B、较高风险客户：每6个月审核一次C、中风险客户：每12个月审核一次D、较低风险客户：每24个月审核一次E、低风险客户：每36个月审核一次【正确答案】：ABCD60.职能部门依据职能和权限起草制度，应对制度的（）（）（）及形式内容等组织审核论证，对制度的风险控制承担责任。A、合法合规性B、关联衔接性C、适用操作性D、管理有效性【正确答案】：ABC61.为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据（）（）（）等有关法律法规，制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中华人民共和国反恐怖主义法》D、《中华人民共和国个人信息保护法》【正确答案】：ABC62.反洗钱工作相关人员在履行反洗钱义务或尽职过程中，要保守反洗钱工作秘密，对于获得的（），未经反洗钱工作领导小组审批，不得向（）提供反洗钱秘密信息。A、反洗钱资料B、反洗钱信息C、任何单位D、任何个人【正确答案】：ABCD63.《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法（试行）》所称案件类别分为（）和（）。A、业内案件B、业外案件C、“四类”案件D、诉讼类案件【正确答案】：AB64.FATF建议为各国打击（）（）（）设定了全面、完整的措施框架。A、洗钱B、恐怖融资C、扩散融资D、各类犯罪【正确答案】：ABC65.员工行为管理作为全省农合机构内部控制体系的重要组成部分，以防控风险为根本，坚持（）（）（），重点防范员工不良行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险。A、制度化B、规范化C、常态化D、有效化【正确答案】：ABC66.国务院银行业监督管理机构有权依照《商业银行法》的规定，随时对商业银行的哪些情况进行检查监督?A、存款B、贷款C、结算D、呆账【正确答案】：ABCD67.金融机构有（）（）（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定对职工进行反洗钱宣传的【正确答案】：ABC68.省农信联社审计部作为反洗钱工作的第三道防线，承担自评估工作的审计监督责任，主要履行()A、对自评估内部控制制度有效性和执行情况进行独立、客观的审计评价B、根据自评估管理要求，审计和检查反洗钱自评估工作相关的信息资料，提出审计意见和整改要求，并督促落实整改C、根据自评估工作控制有效性指标发现的本部门的问题进行及时、有效的整改D、持续检查各业务部门及授权管辖机构洗钱风险管理策略、制度和程序的执行情况，发现违反洗钱风险管理策略、制度和程序的情况，及时报告反洗钱工作领导小组并提出处理建议；对审计发现的问题，督促被审计单位限期整改，并按规定对整改情况进行复查【正确答案】：ABCD69.商业银行“三性四自”经营原则，“四自”是指（）。A、自主经营B、自担风险C、自负盈亏D、自我约束【正确答案】：ABCD70.同业拆借所拆入的资金可以用于(）（)A、发放固定资产贷款B、用于投资C、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足D、解决临时性周转资金的需要【正确答案】：AB71.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受下列哪些团体或个人的干涉?()A、地方政府B、各级政府部门C、全国妇联D、分行所在市市长【正确答案】：ABCD72.商业银行应在全面分析（）等与并购有关的各项风险的基础上评估并购贷款的风险。A、战略风险B、法律与合规风险C、整合风险D、经营风险E、财务风险【正确答案】：ABCDE73.甘肃农信外聘律师专项服务费应参考那些因素？（）A、业务种类及标的金额B、业务担保措施是否覆盖业务风险C、服务方式、工作量及复杂程度D、律师专业能力及经验水平【正确答案】：ABCD74.金融机构可疑交易报告管理办法中可疑交易报告要素包括（）A、报告机构信息B、报告基本信息C、可疑主体信息D、交易信息【正确答案】：ABCD75.按照内容所涉及的范围及由高到低的效力层次，制度划分为（）（）（）。A、基本制度类B、操作规程与实施细则类C、管理办法与规定类D、制度流程类【正确答案】：ABC76.下列哪些活动须经国务院银行业监督管理机构批准?()A、商业银行的设立B、商业银行设立分支机构C、商业银行的分立、合并D、商业银行的解散【正确答案】：ABCD77.《中华人民共和国刑法》规定的主刑的种类有（）A、管制B、拘役C、有期徒刑D、无期徒刑E、死刑【正确答案】：ABCDE78.商业银行应加强小企业授信档案管理，对银企双方的（）进行客观、全面的记录并存档。A、权利B、义务C、约定D、各种形式的往来E、违约纠正措施【正确答案】：ABCDE79.商业银行应当按照中国人民银行的规定(）（）（)A、向中国人民银行缴存存款准备金B、留足备付金C、其余全部发放贷款D、无需留足备付金【正确答案】：ABC80.以下属于商业银行在内部控制评价过程中，对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的系统性活动的是（）。A、调查B、测试C、分析D、评估【正确答案】：ABCD81.向客户推荐产品或提供服务时，禁止以下行为，包括但不限于：（）A、为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述B、在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定C、向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证D、诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品【正确答案】：ABCD82.民事行为内容显失公平的，属于(）（）（)A、相对无效的民事行为B、可变更的民事行为C、可撤销的民事行为D、绝对无效的民事行为【正确答案】：ABC83.我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？A、《刑法》关于洗钱罪的规定B、《反洗钱法》C、《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》【正确答案】：ABCD84.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?()A、执行有关存款准备金管理规定的行为B、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C、与中国人民银行特种贷款有关的行为D、执行有关人民币管理规定的行为【正确答案】：ABCD85.合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（）和（）的落实情况。A、监管意见B、监管要求C、监管制度D、监管措施【正确答案】：AB86.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于：()A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司D、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司【正确答案】：ABCD87.中国人民银行可以代理的业务有()。A、代理国务院财政部门向各金融机构组织发行国债B、代理国务院财政部门向各金融机构兑付国债C、代理发行其他政府债券D、代理兑付其他政府债券【正确答案】：ABCD88.客户身份资料自（）（）计起，应当至少保存（）年A、业务关系结束当年B、一次性交易记账当年C、5D、10【正确答案】：ABC89.《商业银行压力测试指引》对商业银行针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容：（）A、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退B、房地产价格出现较大幅度向下波动C、贷款质量恶化D、授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难【正确答案】：ABCD90.甘肃农信洗钱风险自评估体系覆盖（）等方面。A、地域B、客户C、产品（服务）D、渠道【正确答案】：ABCD91.根据现行宪法的规定,只能属于国家所有的是（）（）（）。A、矿藏B、水流C、城市的土地D、农村和城市郊区的土地【正确答案】：ABC92.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（）A、客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B、客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。【正确答案】：ABCD93.现行制度有下列情形的，职能部门应及时修订的是（）（）。A、个别内容与业务发展或管理需要不相适应的B、因国家经济、金融政策发生变化，有必要增减或变更相关内容的C、阻碍业务发展的D、因外部法律、规则、准则、监管要求，内部制度或效力层次较高的制度修订或者废止，导致失去制定依据或者与上述文件发生根本性抵触的【正确答案】：AB94.甘肃农信外聘律师包括那些？（）（）A、常年法律顾问B、专项服务律师C、专职律师D、公司律师【正确答案】：AB95.商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当做到(）（）（)A、按照规定的期限兑现，收付入账B、不得压单、压票C、有关兑现、收付入账期限的规定应当公布D、可以退票【正确答案】：ABC96.设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料:（）A、章程草案B、法定验资机构出具的验资证明C、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料D、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料【正确答案】：ABCD97.商业银行应遵循（）的原则，规范地披露信息。A、真实性B、准确性C、完整性D、可比性【正确答案】：ABCD98.民事诉讼证据必须具备以下条件()：A、必须是客观存在的事实B、必须是与案情有内在联系的客观事实C、必须是法律允许作为诉讼证据的客观事实D、必须是依照法定程序取得的客观事实【正确答案】：ABCD99.以下哪种犯罪是洗钱罪常见上游犯罪（）A、贪污贿赂犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C、金融诈骗犯罪D、黑社会性质的组织犯罪【正确答案】：ABCD100.有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?()A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的【正确答案】：ABCD1.对妨害民事诉讼强制措施中的拘传，罚款、拘留，必须经人民法院院长批准。A、正确B、错误【正确答案】：A2.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查A、正确B、错误【正确答案】：B3.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）A、正确B、错误【正确答案】：B4.各机构在分别评估不同地域环境、客户群体、产品业务、渠道、客户特性五个维度洗钱固有风险的基础上，汇总得出机构整体洗钱固有风险评估结果。（）A、正确B、错误【正确答案】：B5.合规是指银行的业务经营活动应与所适用的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守等相一致。（）A、正确B、错误【正确答案】：A6.商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。A、正确B、错误【正确答案】：A7.农信机构合规管理部门为案防工作牵头部门，主要负责案防工作的组织协调、管理推动和监督评价A、正确B、错误【正确答案】：A8.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门A、正确B、错误【正确答案】：B9.甘肃农信机构外聘律师应制定选聘方案，从律师库中选择律师事务所，结合律师评价考核情况，合理比对确定拟聘用律师，明确聘用事项内容，按相关程序提交审议审批。A、正确B、错误【正确答案】：A10.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易A、正确B、错误【正确答案】：B11.私营经济是社会主义市场经济的重要组成部分。A、正确B、错误【正确答案】：A12.农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没同批次多个机构5000万以上应向监管部门24小时内报突发事件。A、正确B、错误【正确答案】：A13.客户洗钱风险评级根据客户风险等级总分（区间）与风险等级之间的映射规则，采取五级分类法：高风险（90＜总分≤100）；较高风险（80＜总分≤90）；中风险（60＜总分≤80）；较低风险（30＜总分≤60）；低风险（0＜总分≤30）。（）A、正确B、错误【正确答案】：B14.依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。A、正确B、错误【正确答案】：B15.业外案件是指农信机构以外的单位、人员，直接利用农信机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯农信机构或客户合法权益，或在农信机构场所内，以暴力等方式危害农信机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。A、正确B、错误【正确答案】：A16.未向登记机构申请居住权登记，但于住宅中长期居住的，可以设立居住权。A、正确B、错误【正确答案】：B17.商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。A、正确B、错误【正确答案】：A18.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定A、正确B、错误【正确答案】：B19.甘肃农信机构外聘律师应与律师事务所规范签订合同，审慎约定条款，明确双方权利义务，积极维护农合机构合法权益，有效防控风险。A、正确B、错误【正确答案】：A20.农信机构应当制定与本机构资产规模和业务复杂程度相适应的内部责任追究制度，报送监管部门。A、正确B、错误【正确答案】：A21.民事管辖，是指确定人民法院之间受理和解决第一审民事经济纠纷的职权范围。A、正确B、错误【正确答案】：A22.甲在商场恶意透支消费进而成立信用卡诈骗罪的，其中商场收银员是被骗人，发卡银行是被害人，甲的行为属于三角诈骗A、正确B、错误【正确答案】：A23.农信机构审计部门负责对案防工作进行审计监督，加大对重点案件风险隐患的监督检查，对涉案问题整改进行督导。A、正确B、错误【正确答案】：A24.银行业监管统计是银行业监管工作的重要组成部分，也是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。A、正确B、错误【正确答案】：A25.基本制度必须提交法律审查进行合法性确认，其他制度可视情形提交法律审查。（）A、正确B、错误【正确答案】：A26.挪用本单位的“资金”，是指单位所有或实际控制的一切货币及有价证券，不包括其他财产。A、正确B、错误【正确答案】：B27.对人民币真币加工处理，使100元面额变为50元面额的，属于变造货币A、正确B、错误【正确答案】：A28.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可合并提交大额交易报告A、正确B、错误【正确答案】：B29.甘肃农信机构应全程监督外聘律师尽职履责，规范评价考核，依法主张权利并追究责任。A、正确B、错误【正确答案】：A30.担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的，担保合同无效。A、正确B、错误【正确答案】：A31.商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分;造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。A、正确B、错误【正确答案】：A32.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物属于抵押财产。A、正确B、错误【正确答案】：B33.商业银行在中华人民共和国境内设立的分支机构，按行政区划设立。A、正确B、错误【正确答案】：B34.商业银行贷款，应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。A、正确B、错误【正确答案】：A35.反洗钱数据信息的提取应遵循“知密最大化”原则。（）A、正确B、错误【正确答案】：B36.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。A、正确B、错误【正确答案】：B37.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。A、正确B、错误【正确答案】：B38.窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，构成妨害信用卡管理罪。A、正确B、错误【正确答案】：A39.国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，属于职务犯罪。A、正确B、错误【正确答案】：A40.甘肃农信机构根据经营管理需要，可以聘用常年法律顾问，聘用期限三年，视评价考核情况可以续聘。A、正确B、错误【正确答案】：B41.上诉，是指当事人对第一审人民法院未发生法律效力的判决、裁定不服，在法定期限内要求上一级人民法院对案件进行审理的诉讼行为。A、正确B、错误【正确答案】：A42.客户持本人在工商银行包头分行钢铁大街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告A、正确B、错误【正确答案】：B43.对本金融机构洗钱风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。A、正确B、错误【正确答案】：B44.商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过贷款、贴现、办理银行承兑汇票等方式套取信贷资金，改变借款用途。A、正确B、错误【正确答案】：A45.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。A、正确B、错误【正确答案】：B46.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。A、正确B、错误【正确答案】：B47.审判监督程序，在我国也称再审程序，是指法院对已经发生法律效力的判决、裁定和调解协议，发现确有错误或者检察院抗诉或者当事人申请再审符合再审条件，依法对案件进行再次审理的程序。A、正确B、错误【正确答案】：A48.物权的权利主体是特定的，而义务主体则是不特定的。A、正确B、错误【正确答案】：A49.法人金融机构应当结合实际探索符合本机构特点的可疑交易报告分析处理模式，运用人工分析方式，完整记录可疑交易分析排除或上报的全过程，完善可疑交易报告流程，提高可疑交易报告质量。（）A、正确B、错误【正确答案】：B50.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。A、正确B、错误【正确答案】：B51.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。A、正确B、错误【正确答案】：B52.《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》指出如果抵质押物被托管方持有，商业银行应确保托管方将抵质押物与其自有资产分离，并对托管资产实物与账目进行有效动态管理。A、正确B、错误【正确答案】：A53.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、正确B、错误【正确答案】：B54.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。A、正确B、错误【正确答案】：B55.我国《商业银行法》规定：商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率，商业银行必须严格按照国家法定固定资产贷款利率执行，一律不得上浮。（）A、正确B、错误【正确答案】：B56.农信机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。A、正确B、错误【正确答案】：A57.商业银行的资金的调出、调入不一定要有真实的业务背景（）A、正确B、错误【正确答案】：B58.诉讼时效届满后，权利人即丧失了程序意义上的起诉权。A、正确B、错误【正确答案】：B59.股份有限公司董事将合法持有的本单位的财物非法处分或使用的行为可能构成职务侵占罪。A、正确B、错误【正确答案】：A60.判决，是指人民法院对受理的民事、经济纠纷，经过审理，依据已查明、认定的事实，适用有关的法律，对当事人之间争议的民事实体权利作出的认定。A、正确B、错误【正确答案】：A61.银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以责令暂停部分业务、停止批准开办新业务。A、正确B、错误【正确答案】：A62.商业银行分支机构不具有法人资格，因而不能成为诉讼主体。A、正确B、错误【正确答案】：B63.各行社发现或者有