中国农业银行员工违反规章制度处理办法修正案

中国农业银行员工违反规章制度处理办法修正案一、引言随着金融行业的快速发展和监管要求的不断变化，中国农业银行原有的员工违反规章制度处理办法已不能完全适应新形势的需要。为进一步加强内部管理，规范员工行为，防范各类风险，确保农业银行稳健运营，特制定本修正案。本修正案旨在对原处理办法进行修订和完善，明确各项违规行为的界定、处理原则和具体措施，以提高制度的科学性、合理性和可操作性。

二、修订背景与目标（一）修订背景1.金融市场环境变化近年来，金融市场竞争日益激烈，金融创新不断涌现，新的业务模式和风险形式对银行内部管理提出了更高要求。原处理办法在应对这些新情况时存在一定的局限性，需要及时更新。2.监管政策调整监管部门陆续出台了一系列新的法律法规和监管要求，如巴塞尔协议、反洗钱规定、消费者权益保护等。农业银行必须确保自身制度与监管要求保持一致，对原处理办法进行相应修订。3.内部管理需要随着农业银行规模的不断扩大和业务的多元化发展，员工违规行为的表现形式更加复杂多样。原处理办法在某些违规行为的界定和处理上不够细化和明确，需要进一步完善以加强内部管理。

（二）修订目标1.强化合规管理通过修订处理办法，明确各类违规行为的标准和责任，加强对员工合规行为的约束，提高全行合规经营水平。2.防范操作风险细化违规行为的处理措施，加大对违规操作的处罚力度，有效防范因员工违规操作引发的各类风险，保障银行资金安全和稳健运营。3.提升制度执行力优化处理流程和程序，确保处理办法的可操作性和严肃性，增强制度的执行力，使违规行为能够得到及时、公正的处理。

三、修订原则（一）合法性原则严格遵循国家法律法规和监管要求，确保修正案的各项规定符合法律规定，避免与外部法律法规产生冲突。

（二）全面性原则涵盖农业银行各类业务领域和员工行为的各个环节，对可能出现的违规行为进行全面梳理和规范，不留制度空白。

（三）准确性原则对违规行为的界定、处理标准和程序进行准确表述，避免模糊不清或歧义，确保制度的严谨性和权威性。

（四）可操作性原则充分考虑实际工作中的操作便利性和可行性，使处理办法能够在实际工作中有效执行，易于操作和落实。

（五）适度性原则在处罚力度上充分考虑违规行为的性质、情节和后果，做到处罚适度，既起到威慑作用，又不过于严厉影响员工工作积极性。

四、主要修订内容（一）违规行为界定与分类1.新增违规行为针对金融科技应用方面，增加了如未经授权擅自使用新技术开展业务、在金融科技系统中存在安全漏洞未及时整改等违规行为。例如，员工私自利用新兴的区块链技术开展未经批准的业务活动，严重扰乱了银行正常业务秩序。在消费者权益保护领域，明确了对客户信息泄露、误导客户购买金融产品等违规行为的界定。如员工因疏忽导致客户个人信息在非必要情况下被第三方获取，给客户带来潜在风险。对于违反反洗钱规定，细化了客户身份识别不严格、可疑交易报告不及时等行为的认定标准。比如，在为客户办理开户业务时，未按照规定对客户身份进行充分核实，导致不法分子利用该账户进行洗钱活动。2.调整部分违规行为的表述将原处理办法中一些较为笼统的违规行为进行细化和明确表述。如将"违反业务操作规程"具体细分为在信贷业务审批过程中未严格执行审批流程、在财务核算中账目处理不符合规定等多种具体行为，使违规行为界定更加清晰。对一些容易混淆的违规行为进行区分和调整。例如，将原属于同一类的"违反保密制度"行为，根据不同的保密信息类别和违规情形，进一步细分为涉及国家秘密、商业秘密、客户秘密等不同层次的违规行为，并分别规定相应的处理措施。

（二）处理措施细化1.增加纪律处分种类在原有的警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等处分种类基础上，新增了"留用察看"处分。对于一些情节严重但尚未达到开除程度的违规行为，可给予留用察看处分，期限一般为一至两年。在留用察看期间，员工将被限制一定的职务和薪酬待遇，以观后效。2.明确经济处罚标准对各类违规行为的经济处罚标准进行了明确和细化。根据违规行为的性质、情节和造成的损失程度，设定了不同档次的罚款金额。例如，对于轻微违规行为，处以当月绩效奖金的一定比例罚款；对于造成重大经济损失的违规行为，除没收全部绩效奖金外，还将处以一定金额的额外罚款，罚款金额最高可达违规行为造成损失金额的一定比例。3.加强岗位调整与限制对于违规员工，根据情节轻重，明确了岗位调整的具体措施。如对于涉及风险岗位的违规行为，可将员工调离原岗位，安排到非关键岗位工作；对于多次违规或违规情节恶劣的员工，可进行降职处理，直至解除劳动合同。增加了对违规员工岗位限制的规定。在一定期限内，禁止违规员工担任某些特定职务或从事特定业务，以防止其再次违规。例如，对于因违规发放贷款导致不良资产的员工，在规定期限内不得担任信贷审批相关职务。

（三）处理程序优化1.明确调查核实程序规定了违规行为发生后，由专门的合规管理部门或纪检监察部门负责启动调查程序。调查人员应通过查阅资料、询问当事人、收集证据等方式，全面、客观地核实违规事实。在调查过程中，赋予被调查员工陈述和申辩的权利，调查人员应认真听取其意见，并对其提出的合理理由进行审查和采信。2.规范处理决定流程调查结束后，调查部门应根据调查结果提出初步处理意见，报经上级主管部门审批。审批部门应综合考虑违规行为的性质、情节、影响以及相关法律法规和制度规定，做出最终的处理决定。处理决定应以书面形式送达违规员工，并告知其享有申诉的权利和申诉途径。3.强化申诉管理员工如对处理决定不服，可在规定期限内向指定的申诉受理部门提出申诉。申诉受理部门应在接到申诉后，对申诉事项进行认真审查，并在规定时间内做出申诉处理决定。申诉处理决定应书面通知申诉员工，如申诉成立，应及时纠正原处理决定；如申诉不成立，应维持原处理决定，并向员工说明理由。

（四）与其他制度的衔接1.与绩效考核制度的衔接将员工遵守规章制度情况纳入绩效考核体系，对违规员工在绩效考核中给予相应扣分或降档处理。同时，明确规定因违规行为导致的经济损失或风险事件，不得参与当年的绩效奖金分配或评优评先。2.与教育培训制度的衔接对于因违规行为受到处理的员工，根据其违规性质和程度，安排相应的合规培训课程，要求其参加并通过考核。培训考核结果将作为员工后续岗位调整和职业发展的参考依据之一。3.与内部审计、风险管理等制度的协同加强处理办法与内部审计、风险管理等制度的协同配合。内部审计部门在开展审计工作时，如发现违规行为线索，应及时移交合规管理部门或纪检监察部门进行调查处理；风险管理部门应将违规行为作为风险事件进行分析和评估，为处理办法的完善提供参考依据。

五、实施与监督（一）实施时间本修正案自[具体实施日期]起正式施行。在此日期之前发生的违规行为，按照原处理办法执行；在此日期之后发生的违规行为，按照本修正案执行。

（二）宣传与培训1.总行应组织开展对本修正案的宣传工作，通过内部办公系统、宣传栏、培训讲座等多种渠道，向全行员工宣传修正案的主要内容和重要意义，确保员工知晓并理解相关规定。2.各级分支机构应结合实际情况，组织员工进行专门的培训学习，使员工熟悉修正案中各类违规行为的界定、处理措施和程序要求，提高员工的合规意识和风险防范能力。

（三）监督检查1.各级合规管理部门和纪检监察部门应加强对本修正案执行情况的监督检查，定期对各分支机构和业务部门的制度执行情况进行抽查，及时发现和纠正违规行为。2.建立健全违规行为举报机制，鼓励员工对其他员工的违规行为进行举报。对经查实的举报行为，给予举报人适当奖励，并对被举报的违规行为依法依规进行严肃处理。3.将本修正案的执行情况纳入对各级分支机构和业务部门的绩效考核指标体系，对制度执行不力、违规行为频发的单位进行问责，确保修正案得到有效落实。

六、附则（一）解释权本修正案由中国农业银行总行负责解释。

（二）未尽事宜本