金融市场基础知识-2019年7月证券从业《金融基础知识》真题

金融市场基础知识-2019年7月证券从业《金融基础知识》真题单选题（共100题，共100分）(1.)一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和（江南博哥）剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。A.不确定B.固定C.随公司营利变化而变化D.浮动正确答案：B参考解析：相对于普通股股东，优先股股东在公司利润和剩余财产的分配上享有优先权。普通股股东的股息收益并不固定，既取决于公司当年盈利状况，还要看当年具体的分配政策，很有可能公司决定当年不分配。而优先股的股息收益一般是固定的，尤其对于具有强制分红条款的优先股而言，只要公司有利润可以分配，就应当按照约定的数额向优先股股东支付。(2.)下列关于可续期企业债券的说法，有误的是()。A.理论上可不断续期永续存在B.计息周期一般在5到10年C.具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势D.发改委并未对该类债券制定专门的规定正确答案：B参考解析：考查可续期企业债券的相关知识。可续期企业债券，是指在约定的计息周期（一般3～5年）到期时，发行人可按约定的利率调整机制调整利率后，继续延长一个周期的企业债券，理论上可不断续期永续存在，具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势。(3.)相比个人投资者，机构投资者具有以下()特点。①投资资金规模化②投资管理专业化③投资结构组合化④投资行为规范化A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查机构投资者的特点。与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化。（2）投资管理专业化。（3）投资结构组合化。(4.)以下关于公募基金的说法正确的有()。①公募基金投资金额要求高②公募基金面向社会公众发售③公募基金的'募集对象不固定④公募基金适合中小投资者参与A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：B参考解析：考查公募基金的特点。公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。(5.)衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。A.基金资产总值B.基金负债C.基金份额净值D.基金资产净值正确答案：C参考解析：基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。(6.)附认股权证的公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。“预先规定的条件”主要是指()。①股票的购买价格②认购比例③认购期间④认购金额A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正确答案：A参考解析：考查附认股权证的公司债券的相关知识。预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。(7.)能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素以及这些因素对价格的影响方式和影响程度的股票投资分析方法是()A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法正确答案：A参考解析：考查基本分析法的优点。(8.)金边债券是指()。A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.实物债券正确答案：A参考解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。(9.)基金管理人与托管人之间的关系是()。A.委托与受托的关系B.相互制衡的关系C.监督与被监督的关系D.管理与被管理的关系正确答案：B参考解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益保护提供了主要的制度保障。(10.)股份公司在提供优先认股权时会设定一个()，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日正确答案：B参考解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。(11.)证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的()。A.代销方式B.承销方式C.包销方式D.直销方式正确答案：A参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。(12.)证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。A.转融通专用资金账户B.转融通担保资金账户C.转融通资金交收账户D.转融通专用证券账户正确答案：A(13.)点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额()万元，交易量最小变动单位为券面总额()万元。A.10、10B.10、100C.100、10D.100、100正确答案：C参考解析：银行间债券市场的交易方式。中国人民银行发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定：银行间市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤。询价交易方式下，最低交易量为券面总额10万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。点击成交交易方式是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式。点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额100万元，交易量最小变动单位为券面总额10万元。(14.)下列中不属于债券基本性质的是()。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.发行人必须在约定的时间付息还本正确答案：D参考解析：债券具有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。(15.)下列不属于利率期权合约基础资产的是()。A.政府债券B.股票指数C.欧洲美元债券D.大面额可转让存单正确答案：B参考解析：利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率（价格）买入或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。(16.)会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()人。A.30B.35C.120D.200正确答案：D参考解析：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于200人，其中最近5年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。(17.)按照我国银行有关制度规定，单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。A.5％B.15％C.10％D.20％正确答案：C参考解析：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10％。(18.)下列关于远期交易和期货交易的区别，说法错误的是()。A.期货合约在交易所内交易，具有公开性B.远期合约的所有事项都要由交易双方协商确定C.远期合约无价格风险D.期货合约存在信用风险正确答案：D参考解析：期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。故A项正确。远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强。故B项正确。期货合约的结算通过专门的结算公司，这是独立于买卖双方的第三方，投资者无须对对方负责，不存在信用风险，而只有价格变动的风险。远期合约须到期才交割实物、货款早就谈妥不再变动，故无价格风险。故C项正确，D项错误。(19.)我国第一家商品期货交易所成立于()。A.上海B.郑州C.大连D.北京正确答案：B参考解析：1990年10月，我国第一家商品期货交易所——郑州商品交易所成立。(20.)以下不属于国务院金融稳定发展委员会重点关注的问题的是()。A.影子银行B.互联网金融C.反洗钱资金监测D.资产管理行业正确答案：C参考解析：国务院金融稳定发展委员会目前重点关注四方面问题：一是影子银行；二是资产管理行业；三是互联网金融；四是金融控股公司。反洗钱的资金监测属于中国人民银行的职责。(21.)佣金费用的组成部分不包括()。A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券登记结算机构变更股权登记费D.证券交易监管费正确答案：C参考解析：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。(22.)中国资产证券化元年是()年。A.2004B.2005C.2006D.2007正确答案：B参考解析：2005年，中国联通CDMA网络租赁费收益计划发行，宣告着中国证监会主管的企业资产证券化正式起航。(23.)下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是()。A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型C.第三阶段分业监管起步D.第四阶段开始于2008年正确答案：A参考解析：我国金融市场监管体制的演变经历了四个阶段：第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管；第二阶段为1992年到1997年，这一阶段分业监管起步；第三阶为1998年到2008年，该阶段“一行三会”体制成型，分业监管体制不断专业化、精细化；第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性。(24.)以下不属于场外交易市场的是()。A.券商柜台市场B.区域性股权市场C.全国中小企业股份转让系统D.私募基金市场正确答案：C参考解析：我国的场外交易市场主要包括：区域性股权市场；券商柜台市场；机构间私募产品报价与服务系统；私募基金市场。全国中小企业股份转让系统又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，属于场内市场。注意：新三板市场在官方2018版教材已归入场内市场。(25.)被称为“宏观经济晴雨表”的是()。A.主板市场B.二板市场C.“新三板”市场D.创业板市场正确答案：A参考解析：创业板市场又称二板市场。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映国家或地区的经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。(26.)恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了()种有代表性的上市股票为成分股。A.30B.33C.65D.225正确答案：B参考解析：恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了33种有代表性的上市股票为成分股。(27.)证券金融公司应当每年按照税后利润的()提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。A.5％B.10％C.15％D.20％正确答案：B参考解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。(28.)以下不属于一般性货币政策工具的是()。A.存款准备金制度B.超额存款准备金C.再贴现政策D.公开市场业务正确答案：B参考解析：一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。(29.)上海证券交易所属于证券业协会的()。A.法定会员B.普通会员C.特别会员D.观察员正确答案：C参考解析：证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。法定会员是经证监会批准设立的证券公司；普通会员是依法从事证券市场相关业务的证券投资咨询机构、证券资信评级机构、证券公司私募投资基金子公司、证券公司另类投资子公司等机构；特别会员包括申请加入证券业协会的证券交易所，金融期货交易所，证券登记结算机构，证券投资者保护基金公司，融资融券转融通机构，各省、自治区、直辖市、计划单列市的证券业自律组织，依法设立的区域性股权市场运营机构，以及协会认可的其他机构；观察员是指申请加入证券业协会的依法从事证券市场相关业务的信用增进机构、债券受托管理人、网下机构投资者、境外证券类驻华代表处等机构。(30.)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.金融远期合约正确答案：A(31.)在区域性股权市场中，投资者买入后卖出或卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。A.2B.3C.5D.7正确答案：C参考解析：在区域性股权市场发行或转让证券的，不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于5个交易日。(32.)()发行金融债券没有强制担保要求。A.财务公司B.商业银行C.证券公司D.资产管理公司正确答案：B参考解析：商业银行发行债券没有强制担保要求，而财务公司发行时需要母公司或有担保能力的机构担保。(33.)除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为()。A.非累积优先股票B.非参与优先股票C.可赎回优先股票D.股息率固定优先股票正确答案：B参考解析：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。(34.)优先股票的特征不包括()。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权正确答案：D参考解析：优先股票的特征包括：（1）股息率固定。（2）股息分派优先。（3）剩余资产分配优先。（4）一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。(35.)按名义金额计算的()已经成为最大的衍生交易品种。A.金融期货B.金融期权C.互换交易D.金融远期合约正确答案：C参考解析：交易品种。(36.)期限较长的债券的票面利率定得高的原因是()。A.流动性差，风险性大B.流动性差，风险性小C.流动性强，风险性大D.流动性强，风险性小正确答案：A参考解析：一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。(37.)美国最典型的机构投资者是()。A.投资银行B.金融财团C.对冲基金D.共同基金正确答案：D参考解析：美国最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。(38.)储蓄国债（凭证式）应由具备储蓄国债（凭证式）承销团资格的机构承销，()和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债（凭证式）承销团资格。A.中国证监会B.中国银保监会C.财政部D.发改委正确答案：C参考解析：储蓄国债（凭证式）是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备储蓄国债（凭证式）承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债（凭证式）承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入储蓄国债（凭证式）承销团。(39.)负责提升证券化产品信用等级的机构是()。A.资金和资产存管机构B.特定目的机构C.信用评级机构D.信用增级机构正确答案：D参考解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。(40.)证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。A.15％B.20％C.25％D.50％正确答案：D参考解析：证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债务累计计入净资本的数额）的50％；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。(41.)假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币()元。A.398B.416C.411D.441正确答案：C参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：（9000-1500）×0．2％÷365≈0．0411（万元）=411（元）。(42.)沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。A.8％B.11％C.15％D.18％正确答案：A参考解析：沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的8％。(43.)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是()。A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过B.公司解散清算之时C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议正确答案：B参考解析：普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算时。(44.)我国通常把金融机构发行的债券定义为()。A.公司证券B.金融债券C.公司股票D.公司基金正确答案：B参考解析：欧美等西方国家能够发行证券的金融机构一般都是股份公司，所以将金融机构发行的证券归入了公司证券。而我国和日本则把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位，但股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。(45.)证券交易通常都必须遵循()。A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则正确答案：A参考解析：证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。价格优先指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的先申报者优先于后申报者，先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。(46.)下列关于我国国债竞争性招标的说法，错误的是()。A.竞争性招标确定的票面利率保留2位小数B.利率招标时，标位变动幅度为0.01％C.国债承销团成员于招标日后3个工作日内缴纳发行款D.单一价格招标方式下，标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销正确答案：C参考解析：国债承销团成员于招标日后1个工作日内缴纳发行款。财政部收到发行款后，托管机构为认购人办理债权登记、托管手续。故C项错误。(47.)目前国内证券公司开展国际化业务的主战场是()市场。A.美国B.英国C.中国香港D.中国台湾正确答案：C参考解析：目前国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。(48.)我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由()决定。A.省级人民政府B.国务院C.中国证券业协会D.发改委正确答案：B参考解析：我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。(49.)下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票都说无期证券C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票的收益率是互相影响的正确答案：B(50.)次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于()年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A.1B.3C.5D.7正确答案：C参考解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。(51.)在初步询价结束后，公开发行股票数量在（）亿股以上，提供有效报价的询价对象不足20家的，应当中止发行。A.2B.3C.4D.5正确答案：C参考解析：首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10％，然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格。开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。(52.)QFII制度要求外国投资者进入一国证券市场，需经该国有关部门审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，经过严格监管的()投资当地证券市场。A.基金公司B.专门账户C.银行D.证券公司正确答案：B参考解析：QFII制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。(53.)以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是()。A.普通股—优先股—超级表决权股B.“金股”—优先股—超级表决权股C.普通股—超级表决权股—优先股D.优先股—普通股—“金股”正确答案：D参考解析：普通股票是指秉持“一股一权”规则之下收益权与表决权无差别、等比例配置的股票。优先股持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。超级表决权股票可获得高出持股比例数倍的表决权。附着于“金股”之上的“一票否决权”是对表决权本身否定性权利的强化与放大，能够直接实现对表决事项的控制。因此以上几类股票表决权从小到大排序依次为：优先股—普通股—超级表决权股／“金股”。(54.)基本分析法的主要内容包括()。①宏观经济分析②投资分析③行业和区域分析④公司分析A.②③④B.①③④C.①②④D.①②③正确答案：B(55.)金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，以在传统的金融产品的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，它包括()。①股票②互换③基金④远期A.②④B.②③C.①②③D.①②③④正确答案：A参考解析：金融衍生产品是指以杠杆或信用交易为特征，以在传统的金融产品如货币、债券、股票等的基础上派生出来的具有新的价值的金融工具，如期货合同、期权合同、互换及远期协议合同等。(56.)按基础资产的来源分类，权证分为()。①认股权证②备兑权证③认购权证④认沽权证A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④正确答案：A参考解析：按基础资产的来源分类，权证分为认股权证和备兑权证。按照持有人的权利划分，权证可分为认购权证和认沽权证。(57.)承担凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报()。①财政部②中国人民银行③证监会④银监会A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：A参考解析：为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。(58.)中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是()。①运行独立②监察独立③代码独立④指数独立A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：中小企业板块总体设计的“四个独立”为运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。(59.)下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有()。①市场利率②经济周期循环③行业分类④公司竞争力A.①②B.①②③C.③④D.②③④正确答案：A参考解析：宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。主要影响因素有：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况。(60.)证券市场监管的意义包括()。①保障广大投资者合法权益的需要②维护市场良好秩序的需要③发展和完善证券市场体系的需要④证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据A.①②B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：证券市场监管的意义包括：保障广大投资者合法权益的需要；维护市场良好秩序的需要；发展和完善证券市场体系的需要；证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。(61.)下列属于风险控制中事前控制阶段事项的是()。①确定风险容忍度②制订应急预案③实时监测和报告④重新调整风险限额A.①②B.①③C.①②③D.②③④正确答案：A参考解析：风险控制是指经济主体采用各种合格有效的工具、手段和流程进行控制和缓释风险的过程，分为事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等。故①②正确。事中控制是在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。故③错误。事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额等。故④错误。(62.)以下对证券交易所交易原则说法正确的是()。①价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报②价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报③买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者④价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报A.①②B.①③④C.①③D.①②③正确答案：B参考解析：证券交易所的交易原则包括：1、价格优先。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。2、时间优先。买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。(63.)关于债券基本性质说法正确的有()。①债券是一种有价证券②债券是一种实际资本③债券是一种商品证券④债券是一种虚拟资本A.①②B.①④C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：债券的基本性质有：①债券属于有价证券；②债券是一种虚拟资本；③债券是债权的表现。(64.)股票应载明的事项主要包括()。①公司名称②公司成立的日期③股票种类④票面金额A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正确答案：D参考解析：我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称；公司成立的日期；股票种类、票面金额及代表的股份数；股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。(65.)货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括()。①银行短期存款②国库券③公司短期债券④银行承兑票据及商业票据A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正确答案：D参考解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。(66.)下列关于债券的说法正确的有()。①发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金②股票风险较大，债券风险相对较小③债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息④债券在市场上的转让价格随市场利率上下波动A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：C参考解析：发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。(67.)金融债券可以采用的发行方式有()。①在全国银行间债券市场公开发行②定向发行③一次足额发行④限额内分期发行A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：在发行方式上，金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行；可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。(68.)地方债可以选择的分销方法有()。①场内不挂牌分销②场内挂牌分销③场外签订分销合同④境外分销A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正确答案：B参考解析：地方债分销，是指在规定的分销期内，中标承销团成员将中标的全部或部分地方债债权额度转让给非承销团成员的行为。地方债采取场内挂牌、场外签订分销合同的方式分销。(69.)欧洲债券的描述正确的是()。①欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币②由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券③债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家④欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正确答案：D参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券。欧洲债券可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也可以以欧元之外的其他货币来表示。事实上，大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为无国籍债券。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元；其次还有欧元、英镑、日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权。欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。(70.)下列属于非柜台委托的有()。①电话委托②传真委托③自助终端委托④网上委托A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正确答案：D参考解析：证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。第一，柜台委托。柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。第二，非柜台委托。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。(71.)()根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。①中国人民银行②国家发展和改革委员会③财政部④国资委A.①②B.②③C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。(72.)证券业协会的自律管理职能有()①组织制订行业技术标准和指引②推动行业诚信建设③组织证券从业人员水平考试④推动会员开展投资者教育和保护工作A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④正确答案：D参考解析：根据《中国证券业协会章程》，证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；组织证券从业人员水平考试；推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；组织开展证券业国际交流与合作，代表证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；其他涉及自律、服务、传导的职责。(73.)下列各项，属于证券业协会自律管理职能的有()。①组织证券从业人员水平考试②组织开展证券业国际交流与合作③制定证券业执业标准和业务规范④推动行业开展投资者教育A.①②B.③④C.①②④D.①②③④正确答案：C参考解析：③项属于证券业协会的职责，不是自律管理中的职能。根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：1．推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；2．组织证券从业人员水平考试；3．推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；4．推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引；5．组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认；6．对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；7．其他涉及自律、服务、传导的职责。(74.)股票的相对估值方法不包括()。①股权自由现金流贴现模型②企业自由现金流贴现模型③市盈率倍数法④市净率倍数法A.①②B.③④C.②③D.①④正确答案：A参考解析：股票的相对估值方法包括市盈率倍数法、企业价值／息税前利润倍数法、企业价值／息税折旧摊销前利润倍数法、市净率倍数法、市销率倍数法等。股权自由现金流贴现模型和企业自由现金流贴现模型属于股票的绝对估值方法。(75.)按投资主体的不同性质，股票可划分为()。①国家股②法人股③社会公众股④已上市流通股A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：A参考解析：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。(76.)货币政策主要通过()对金融市场发生作用。①货币供给量②利率③信贷政策机制④公共支出政策A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：A参考解析：货币政策对金融市场有着直接的、主要的影响。货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用。财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。(77.)货币政策的最终目标有()。①物价稳定②存款准备金③充分就业④经济增长A.①②④B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：C参考解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。（存款准备金不属于最终目标，不选择此项）(78.)中小板综合指数的编制()。①以股票发行量为权重②以样本股可流通股本数为权数③2005年12月1日发布④以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本A.①③B.②③C.②③④D.①③④正确答案：C参考解析：中小板综合指数于2005年12月1日发布，以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本股，以样本股可流通股本数为权数进行加权逐日连锁计算。(79.)套期保值的基本类型有()。①多头套期保值②对应套期保值③对冲套期保值④空头套期保值A.①④B.①②C.①③D.①②③④正确答案：A参考解析：套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约（建立期货多头）。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。二是空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。(80.)下列关于基金投资范围的说法正确的是()。①股票基金应有80％以上的资产投资于股票，债券基金应有80％以上的资产投资于债券②货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具③货币市场基金可投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券等④货币市场基金仅投资于货币市场工具A.①④B.②③C.①②③D.①②④正确答案：D参考解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。货币市场基金的优点是资本安全性高，因此，货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。③项，根据有关规定，货币市场基金不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。(81.)证券交易所的组织形式分为()。①股份制②公司制③会员制④合伙制A.①②B.②③C.①②③D.①②③④正确答案：B参考解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制，前者的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体；后者的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。(82.)关于外国债券论述不正确的是()。①武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券②目前，外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段③外国债券是指某一国家借款人在本国发行以外国货币为面值的债券④债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家A.①②B.②③C.①②③D.①②④正确答案：B参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，日本发行的外国债券被称为“武士债券”。国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。②③项混淆了欧洲债券与外国债券。(83.)下列有关可转换债券的表述，正确的有()。①我国的可转换公司债券的期限最短为1年②可转换公司债券应半年或1年付息1次③转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A.①②B.②③C.①②③D.①②④正确答案：D参考解析：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。用公式表示为：转换价格=可转换债券面值／转换比例。(84.)以下对金融远期合约说法正确的是()。①交易可协商②存在对手违约风险③标准化合约④金融机构或大型工商企业常用的风险管理手段A.①②B.②③C.①②④D.①②③④正确答案：C参考解析：金融远期合约由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。但是，非集中交易同时也带来了搜索困难、交易成本较高、存在对手违约风险等缺点。(85.)公司发行记名股票应当记载的事项包括()。①股东的姓名②各股东所持股份数③各股东所持股票的编号④各股东取得股份的日期A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④正确答案：D参考解析：公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。(86.)按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为()。①保证最高收益型产品②非收益保证型产品③保证适中收益型产品④收益保证型产品A.①②B.②④C.①②③D.①②③④正确答案：B参考解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。(87.)常见的常规性货币政策工具主要包括()。①不动产信用控制②优惠利率③公开市场业务④再贴现政策A.①②B.②④C.③④D.①②③④正确答案：C参考解析：常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。(88.)下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是()。①债券基金②股票基金③货币市场基金④单位信托基金A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：A参考解析：按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等。(89.)证券市场监管的经济手段，是指通过()等经济手段，对证券市场进行干预。①利率政策②信贷政策③罚款④公开市场业务A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正确答案：B参考解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。(90.)具备交易所国债承购包销团资格的()可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程。①证券公司②信托投资公司③保险公司④商业银行A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正确答案：A参考解析：特别注意一下题目问的是在证券交易所，那么对应的要看的这句话是：记账式国债可通过【证券交易所的交易系统】向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。商业银行这一项不选。记账式国债是一种无纸化国债，主要通过【银行间债券市场】向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过【证券交易所的交易系统】向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。(91.)以下股票在深港通下的港股通范围内的有()。①恒生综合大型股指数的成分股②恒生综合中型股指数的成分股③市值50亿元港币