金融机构反洗钱知识竞赛题库

金融机构反洗钱业务知识竞赛题库

（单选90题，多选60题，推断287题，简答及论述45题）

一，单选题

1,《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指

（）O

A.为打击毒品犯罪实行的措施

B.实行有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C.为打击非法金融活动实行的措施

D.实行法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益

的行为

答案：D

2,《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起

C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起

答案：C

3,执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方

位的了解，其中KYC表示（）.

A.了解你的客户B.了解你的客户业务

C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营

答案：A

4,中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前

应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2B.3C.4D.5

答案：A

5,依据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中

国人民银行可以实行临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12B.24C.48D.36

答案：C

6,金融机构在依据中国人民银行的要求实行临时冻结措施后（）

小时内，未接到侦查机关接着冻结通知的，应当马上解除临时冻结。

A.12B.24C.48D.36

答案：C

7,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信

息，应当予以（）。

A.封存B.公开

C.保密D.随意处置

答案：C

8,依据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份

不明的客户供应服务或者及其进行交易，不得为客户开立

（）0

A.银行结算账户B.定期账户

C.储蓄账户D.匿名或假名账户

答案：D

9,任何单位和个人在及金融机构建立业务关系或者要求金融机构

为其供应一次性金融服务时，都应当供应（）。

A.真实有效的身份证件

B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

C.身份证

D.组织机构代码证或身份证

答案：B

10,一般存款账户不得办理（）

A.现金缴存B.现金支取

C.资金收入转账D.资金付出转账

答案：B

11,金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未实行符合《中

华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。

A.由该金融机构担当未履行客户身份识别义务的责任

B.由该第三方担当未履行客户身份识别义务的责任

C.由该金融机构和该第三方共同担当未履行客户身份识别义务的责

任

D.双方皆不担当责任

答案：A

12,金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以

（）O

A.向公安，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

B.要求公安，工商行政管理等部门供应客户的有关身份信息

C.向人民银行核实客户的有关身份信息

D.自行确定客户身份信息的真实性

答案：A

13,为不在本金融机构开户的客户供应现金汇款，现钞兑换，票

据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币（）元以上，外

币等值（）美元以上的应核对客户的有效身份证件，登记客户身

份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。

A.100001000B.1000010000

C.500001000D.5000010000

答案：A

14,（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗

钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会

答案：A

15,依据反洗钱的规定，金融机构应当依据规定建立客户身份资料

和交易记录保存制度，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一

次性交易记账当年计起至少保存（）年，对客户的交易记录,

自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3年5年B.5年5年

C.10年5年D.3年10年

答案：B

16,依据大额交易报告标准的规定，法人，其他组织和个体工商户

银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值

万美元以上的款项划转，应及时上报。

A.100万20万B.50万20万

C.200万20万D.100万10万

答案：C

17,自然人银行账户之间，以及自然人及法人，其他组织和个体工

商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）

美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心

报告下列大额交易。

A,10万元10万元B,20万元50万元C,100万元50

万元D,50万元10万元

答案：D

18,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定，

金融机构应当在大额交易发生的（）个工作日内，可疑交易发生后

的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A,35B,48

C,510D,1030

答案：C

19,依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的规定，

“短期”系指（）个工作日以内（含本数）。

A,5B,10C,15D,20

答案：B

20,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》中，“频繁”系

指。

A.交易行为营业tl每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天

以上

B.交易行为营业日每天发生5次以上,并且营业日每天发生持续5天

以上

C.交易行为营业日每天发生3次以上,并且营业日每天发生持续3天

以上

D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天

以上

答案：D

21.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类

A.3

B.4

C.5

D.7

答案:D

22.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐怖活动犯罪

C.巧取豪夺罪

D.贪污贿赂犯罪

答案:C

23.我国最先规定了洗钱罪的是。

A,修订后的新《宪法》

B,1997年修订后的《刑法》

C,修订后的新《中国人民银行法》

D,《金融机构反洗钱规定》

答案：B

24.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法

定刑是：

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

答案：A

25.中国人民银行会同银监会，证监会和保监会制定的反洗钱规章

是：

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方

法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法》

答案：C

26.下列不属于洗钱特征的是。

A,国际化

B,专业化

C,单一化

D,困难化

答案：C

27.以下活动可能存在洗钱行为。

A.伪造商业票据

B.购买保险马上退保

C.货币走私

D.以上都是

答案：D

28.《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会

第二十四次会议通过。

A.2004年1月1日

B.2006年10月31日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

答案：B

29.中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分发金融信息和分析结果

D.进行反洗钱行政调查

答案：D

30.中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A.反洗钱立法

B.制定金融业反洗钱规则的职能

C.对金融业反洗钱的行政管理职能

D.负责反洗钱的资金监控

答案：A

31.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：

A.商业银行法

B.刑法

C.反洗钱法

D.中国人民银行法

答案：C

32.假如客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应实行（）

措施

A.应当经高级管理层的批准。

B.应当报告中国人民银行。

C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。

D.应当经中国人民银行批准。

答案：A

33.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：

A.金融业

B.银行

C.特定非金融行业

D.银行业金融机构

答案：A

34.以下说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部限制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗

钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

B.金融机构的反洗钱内部限制制度所涵盖的内容，必需全面反映反洗

钱法律法规，行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。

C.金融机构反洗钱内部限制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗

钱工作的相识和执行水准。

D.金融机构反洗钱内部限制制度的建设是人民银行评价该金融机构

反洗钱工作的一项重要依据飞

答案：B

35.金融机构应当对反洗钱内部限制制度的有效实施负责的是：

A.高层管理人员。

B.内控管理人员。

C.负责人。

D.工作人员。

答案：C

36.应当设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

是：

A.金融机构总部。

B.金融机构集团。

C.金融机构分支机构。

D.金融机构及其分支机构。

答案：D

37.客户身份识别又称：

A.客户识别。

B.客户身份尽职调查。

C.实名制。

D.客户风险限制。

答案：B

38.客户身份识另L是指：

A.金融机构在及客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份

证明文件，登记客户身份基木信息，留存客户有效身份证件或身份证

明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在及客户建立业务关系或及其进行交易时，核对客户有效

身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身

份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景，交

易目的，交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在及客户建立业务关系或及其进行规定金额以上的一次

性交易时.，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基

本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

答案：C

39.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：

A.了解客户的真实身份。

B.了解客户的交易目的和性质。

C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。

D.作出交易是否可疑的推断，增加反洗钱的效率和效益。

答案：D

40.在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现

钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际限制客户的自然人和

交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文

件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明

文件的复印件或影印件？

A.一百美元

B.一千美元。

C.一万美元。

D.五万美元。

答案：B

41.依据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行

总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金实

行临时冻结措施：

A.该客户有向境外转款的迹象

B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外

C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外

D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户

答案：B

42.调查人员在反洗钱调查中实行（）措施不必经过有关负责人的

A.询问

B.查阅

C.复制

D.封存

答案：A

43.依据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采纳查

阅，复制措施的适用条件：

A.调查可疑交易活动

B.可疑交易活动须要进一步核查

C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的

D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准

答案：C

44.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值

1万美元以上现金存取业务的，应当：

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信

息。

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信

息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D.以上说法都不对。

答案：A

45.依据反洗钱法律规定，在以下何种状况下，银行必需核对办理业

务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.小张取出2千元美元现金。

B.小李存入5万元现金。

C.中石化存入20万元现金。

D.中石化取出2万元现金。

答案：B

46.对于客户为外国政要的，金融机构应当：

A.实行合理措施了解其资金来源和用途。

B.实行合理措施了解其交易目的和交易性质。

C.办理交易前经高级管理层批准。

D.逐笔报告可疑交易。

答案：A

47.客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户

没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当：

A.终止及客户的业务关系

B.中止为客户办理业务

C.暂停及客户的业务关系

D.拒绝客户的业务恳求

答案：B

48.客户从前提交的（）证件过有效期时，客户没有在合理期限内

更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？

A.居民身份证

B.工商登记证

C.机构代码证

D.驾驶执照

答案：D

49依据反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子

的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系

方式，身份证件或者身份证明文件的种类，号码？

A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元

B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

答案：D

50.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信

息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B.核对小张和小李的有效身份证件或者身，分证明文件，登记小李的基

本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

C.核对小张和小李的有效身份证件或者身分证明文件，登记小张的基

本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小

李的基本信息、，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件

或影印件。

答案：D

51.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？

A.变更家庭住址

B.更换存折

C.注册资金

D.联系

答案：C

52下列说法正确的是：

A.客户身份识别主要在金融机构及客户建立业务关系时有效完成。

B.客户身份识别在及客户建立业务关系后才开始。

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

D.客户身份识别是一个持续的过程。

答案：D

53.反洗钱交易报告制度中不包括：

A.大额交易报告制度

B.可疑交易报告制度

C.可疑线索移送制度

D.交易报告免责条款

答案：C

54.下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方

法》确定的报告主体的是：

A.平安保险经纪有限责任公司

B.国民信托投资公司

C.中远财务公司

D.梅赛德斯一奔驰汽车金融公司

答案：A

55.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》不适用于：

A.中国银联

B.每天发金融租赁公司

C.中国证券登记结算公司

D.中石油财务公司

答案：C

56.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个

机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报

告？

A.交易发生后的第2天

B.交易发生后的第2个工作日

C.交易发生后的5天内

D.交易发生后的5个工作日内

答案：D

57.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部

指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析

中心？

A.可疑交易发生后的10个工作日内

B.可疑交易发生后的5个工作日内

C.可疑交易发觉后的5个工作日内

D.可疑交易发觉后的10个工作日内

答案：A

58.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设

银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？

A.工商银行总行

B.工商银行北京分行金融街支行

C.建设银行总行

D.建设银行上海分行陆家嘴支行

答案：B

59.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳

某商城的P0S机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人

民币，此交易应由谁报告大额交易？

A.美国花旗银行

B.花旗银行深圳分行

C.花旗银行中国总部

D.深圳发展银行

答案：D

60.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》中所指的“可疑

交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起

B.几笔交易的平均时间

C.交易笔数最多的当天起

D.构成可疑交易的最终一笔

答案：D

61.以下说法中正确的是：

A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告

B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。

C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据

D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗

钱交易报告

答案：B

62.以下交易中哪个属于大额交易？

A.小王一次性取款10万元。

B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万，3万和1万

C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建

设银行的账户取款11万

D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万

元

答案：D

63.以下交易中属于应报告的大额交易的是：

A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万

C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

答案：C

64.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：

A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元

B.小张在中行的卡收到汇款40万元,在工行的卡收到汇款15万元

C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元

D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元

答案：D

65.以下说法中哪个是正确的？

A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提

交大额交易报告。

B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一

份大额交易报告。

C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需

提交大额交易报告。

D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需

提交可疑交易报告。

答案：A

66.金融机构应当保存的交易记录包括:

A.关于每笔交易的数据信息，业务凭证，账簿

B.关于每笔交易的数据信息”业务凭证，账簿以及相关电子数据

C.关于每笔交易的数据信息,业务凭证，账簿以及有关规定要求

的反映交易真实状况的合同,业务凭证，单据，业务函件和其他

资料。

D.关于每笔交易的数据信息,业务凭证，账簿，有关规定要求的反

映交易真实状况的合同，业务凭证，单据，业务函件，其他资

料和资金监测工作记录

答案：C

67.客户身份资料不包括：

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料

D.客户账户记录

答案：D

68.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交

给哪个机构指定的机构？

A.国务院金融监管机构

B.中国人民银行

C.司法机关

D.公安机关

答案：A

69.交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

答案：A

70.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B.交易一方为慈善团体的

C.金融机构同业拆借

D.商业银行发起利息支付

答案：B

71金融机构应当将以下哪种状况报告当地中国人民银行分支机构？

A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户及洗钱，恐怖主义活动及其他违法

犯罪活动有关的

C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单

答案：B

72.下列有关可疑交易说法止确的是：

A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异样特征描述

B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少须要主观

推断

C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主

观推断

D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依靠于

金融机构的主观推断分析

答案：D

73.出现以下哪种状况时，金融机构应提交可疑交易报告？

A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人

居处或其他相关替代性信息

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人

身份证件号码或其他相关替代性信息

C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人

居处或其他相关替代性信息

D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款

人账户或其他相关替代性信息

答案：A

74.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：

A.同一客户身份资料或者交易记录采纳不同介质保存的，至少同时

保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。

B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当

按最长期限保存。

C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活

动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，

金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

D.法律，行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱

规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。

答案：A

75.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围，其履行反洗钱

义务和对其监督管理的详细方法，由哪个部门制定？

A.全国人大

B.中国人民银行

C.国务院有关部门

D.中国人民银行会同国务院有关部门

答案：D

76.对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职

责或者核心职责是：

A.反洗钱监督和管理

B.反洗钱调查

C.组织协调国家反洗钱工作

D.反洗钱资金监测分析

答案：A

77.由（）机构依据国务院授权，代表中国政府及外国政府和有关

国际组织开展反洗钱合作，依法及境外反洗钱机构交换及反洗钱有关

的信息和资料？

A.中国人民银行

B.外交部

C.公安部

D.中国反洗钱监测分析中心

答案：A

78.国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作？

A.中国人民银行

B.国务院

C.公安部

D.中国反洗钱监测分析中心

答案：A

79.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？

A.金融机构反洗钱规定

B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法

C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法

D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法

答案：B

80.中国人民银行详细负责反洗钱行政管理事务的部门是：

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门

D.以上说法均不完整

答案：A

81.打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的

威慑力，关键在于：

A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。

B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。

C.是否可以对违规金融机构进行检查惩罚

D.是否可以及时发觉洗钱行为。

答案：D

82.当前我国反洗钱的被监管主体是：

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构

D.金融机构和非金融机构

答案：C

83.实施反洗钱行政惩罚的法律法规和规章依据不应包括：

A.反洗钱法

B.刑法

C.金融机构反洗钱规定

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法

答案：B

84.对以下哪种违法行为，不能处以罚款？

A.未依据规定保存客户身份资料和交易记录的

B.违反保密规定，泄露有关信息的

C.未依据规定建立反洗钱内部限制制度的

D.拒绝供应调查材料

答案：C

85.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

A.中国反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关

D.中国人民银行和公安机关

答案：D

86.对于未依据规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处一万

元以上五万元以下罚款

C.情节严峻的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其

经营许可证

D.情节严峻的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接

负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分

答案：D

87.对于未依据规定履行客户身份识别义务且情节严峻的金融机构，

中国人民银行可以：

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处五万

元以上十万元以下罚款

C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处五万

元以上二十万元以下罚款

答案：C

88.对于未依据规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的

金融机构，中国人民银行可以：

A.责令限期改正

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处五万

元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处五万

元以上五十万元以下罚款

答案：D

89.对于未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严

峻的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处五万

元以上十万元以下罚款

C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处五万

元以上二十万元以下罚款

答案：C

90.中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的须要，可以及

哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说

明？

A.金融机构股东

B.金融机构董事，高级管理人员

C.金融机构高级管理人员，部门负责人

D.金融机构董事，监事，股东或其他负责人

答案：B

二，多选题：

1,洗钱的主要方式包括：

A利用金融机构

B投资办产业

C利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制

D通过市场的商品交易活动

E其他洗钱方式如货币走私，地下钱庄，民间借贷等

答案ABCDE

2,依据我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当实行哪些措施完

善反洗钱内控？

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部限制制度

B.设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.制定反洗钱内部操作规程和限制措施

D.对工作人员进行反洗钱培训

E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部限制制度的有效实施负责

答案：ABCDE

3,客户身份识别，也称：

A.客户审查

B.了解你的客户

C.客户风险管理

D.客户合规检查

E.客户尽职调查

答案：BE

4,股份制商业银行在以开立账户等方式及客户建立业务关系时;应

当识别客户身份，并实行以下哪些措施？

A.假如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的

批准。

B.了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文，'牛的复印件

答案：ABCDE

5,商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户

身份，并实行以下哪些措施？

A.不必了解实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.假如客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

答案：BCE

6,商业银行为客户供应哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客

户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，

留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.为不在本机构开户的客户供应2万的票据兑付

B.将1000美元现钞结汇

C.张三转账18万到李四账户

D.开立理财专户

E.提取现金6万元

答案：ABD

7,M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应实

行哪些客户身份识别措施？

A.应当经负责人批准

B.应当经高级管理层批准

C.应当报告当地中国人民银行分支机构

D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基

本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：BDE

8,金融机构在为客户向境外汇出资金时：应当登记：

A.汇款人的姓名或者名称

B.汇款人身份证件或身份证明文件种类，号码

C.汇款人的账号

D.汇款人的居处

E.汇款人的职业和工作单位

答案：ACD

9,下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件

或者其他身份证明文件？

A.单笔5万元以上取现

B.单笔5万元以上存现

C.单笔1000美元以上存现

D.单笔1万元美元以上取现

E.单笔5万元以上转账

答案：ABD

10,出现以下状况时，金融机构应当重新识别客户：

A.客户要求变更姓名或者名称，身份证件或者身份证明文件种类,

身份证件号码，注册资本，经营范围，法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易状况出现异样的

C.客户姓名或者名称及国务院有关部门，机构和司法机关依法要求

金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人，洗钱和恐怖融资分子的姓名

或者名称相同的

D.客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑的

E.金融机构从前获得的客户身份资料的真实性，有效性，完整性

存在疑点的

答案：ABCDE

11,金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测

分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：

A.客户拒绝供应有效身份证件或者其他身，分证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人

姓名或者名称，汇款人账号和汇款人居处及其他相关替代性信息的

C.实行必要措施后，仍怀疑从前获得的客户身份资料的真实性，有

效性，完整性的

D.客户无正值理由拒绝更新客户基本信息的

E.履行客户身份识别义务时发觉的其他可疑行为

答案：ABCDE

12,可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：

A.金额有异样情形

B.频率有异样情形

C.流向有异样情形

D.性质有异样情形

E.及客户身份或经营性质不符的资金交易

答案：ABCDE

13,以下关于大额交易报告主体说法正确的是：

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户

的金融机构报告

B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡

银行报告

C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告

D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机

构报告

E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金

融机构报告

答案：ABCD

14,以下关于可疑交易报告主体说法正确的是：

A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收

B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告

B.可疑交易报告仅由金融机构总部提交

E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构泥交

答案：BCE

15,大额资金交易的详细报告标准为：

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万

美元以上的现金缴存，现金支取，现金结售汇，现钞兑换，现

金汇款，现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人，其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人

民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外

币等值10万美元以上的款项划转。

D.自然人及法人，其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当

日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

E.自然人或法人，其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等

值1万美元以上的跨境交易。

答案：ABCD

16,金融机构应当保存的交易记录包括：

A.每笔交易的数据信息

B.业务凭证，账簿

C.反映交易真实状况的合同，业务凭证

D.单据，业务函件

E.金融机构内部审批记录

答案：ABCD

17,对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

A.情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款

B.情节严峻的，对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任

人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事，高级管理人员和其他

直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

E.情节特殊严峻的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊

销其经营许可证。

答案：ABCDE

18,有下列情形之一的，金融机构应当马上解除临时冻结：

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B.接到实施调查的省级人民银行的解除临忖冻结通知书的

C.在依据中国人民银行的要求实行临时冻结措施后48小时内未接到

侦查机关接着冻结通知的

D.在依据中国人民银行的要求实行临时冻结措施后24小时内未接到

侦查机关接着冻结通知的

E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

答案：AC

19,反洗钱调查的被调查机构包括：

A.政策性银行，商业银行，信用合作社

B.信托投资公司

C.证券公司，期货经纪公司

D.保险公司

E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构

答案：ABCDE

20,出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

A.人民银行进行书面调查

B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其

具有反洗钱调查职权的

答案：BCDE

21,金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

A.协作调查的义务

B.照实供应信息的义务

C.不得拒绝的义务

D.不得阻碍的义务

E.供应必要经费的义务

答案：ABCD

22,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

方法》(2007)是由下列哪些部门联合发布的？

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会

E.公安部

答案ABCD

23,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

方法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件

外，可以实行以下的措施：

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安，工商行政管理等部门核实

E.其他可依法实行的措施

答案ABCDE

24,《中华人民共和国反洗钱法》中包括了以下哪些洗钱活动的上

游犯罪？

A.毒品犯罪B.抢劫杀人犯罪C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

答案：ACDE

25,依据涉及洗钱核恐怖融资活动的风险程度不同，将客户划分为

以下哪几个风险级别？

A.高风险类B.风险类C.关注类D.一般类

答案：BCD

26,依据《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共

和国境内设立的金融机构和依据规定应兰履行反洗钱义务的特定非

金融机构，应当依法实行预防，监控措施，建立健全以下哪些制度

(),履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额和可疑交易报告制度D.客户风险等级划分制度

答案：ABC

27,客户身份识另L发生的主要阶段有哪些？

A,开立账户阶段B.办理结算业务阶段C.营销阶段

D.信贷阶段

E.收回贷款阶段

答案：ABCD

28,依据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法》所称

的恐怖融资是指()。

A.恐怖组织，恐怖分子募集，占有，运用资金和其他形式资产；

B.以资金或其他形式财产帮助恐怖组织，恐怖分子以及恐怖主义，恐

怖活动犯罪；

C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有，运用以及募集资金或其他

形式财产；

B.为恐怖组织，恐怖分子占有，运用以及募集资金或者其他形式

财产；

答案：ABCD

29.存款人开立（）账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有

开户行核发开户许可证

A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账

户E：个人结算帐户

答案：（BD）30,“了解你的客户”内容主要是。

A,确认客户的真实身份B,了解客户的职业状况C,了解客

户交易目的和交易性质D,了解客户资金来源

答案：（ABCD）

31,办理以下哪些业务时，保险公司在订立保险合同时，应确认投

保人及被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人，法定继

承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记

投保人，被保险人，法定继承人以外的指定受益人的身份基本信

息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以

现金形式缴纳的财产保险合同

B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以

现金形式缴纳的财产保险合同

C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000

美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

D.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000

美元以上且以现金形式缴纳的人身保险

E.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转

账形式缴纳的保险合同

答案:BCE

32,在被保险人或者受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，

假如金额为多少以上时，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有

效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人，受益人及投保

人之间的关系，登记被保险人，受益人身份基本信息，并留存有效

身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.人民币5万元

B.人民币2万元

C.人民币1万元

D.外币等值1000美元

E.外币等值1万美元

答案：(CD)

33,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

方法》(2007)是由下列哪些部门联合发布的？

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会

E.公安部

答案：（ABCD）

34,一个典型，完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段：

A.犯罪阶段

B.放置阶段

C.离析阶段

D.融合阶段

E.消费阶段

答案：（BCD）

35,在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险

单的现金价值金额为多少以上时.，保险公司应当要求退保申请人出示

保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或

者其他身份证明文件，确认申请人的身份？

A.人民币5万元

B.人民币2万元

C.人民币1万元

D.外币等值1000美元

E.外币等值1万美元

答案：（CD）

36,金融机构应当保存的交易记录包括：

A.每笔交易的数据信息

B.业务凭证，账簿

C.反映交易真实状况的合同，业务凭证

D.金融机构内部审批记录

E.单据，业务函件

答案：(ABCE)

37,按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括:

A.可疑交易报告

B.恐怖主义融资交易报告

C.大额交易报告

D.反洗钱内限制度报告

E.反洗钱工作自查报告

答案：ABC

38,《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

A.中国反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.人民法院

D.人民检察院

E.中国人民银行

答案：BE

39,做好反洗钱工作的重要意义是：

A.维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观须要

B.严厉打击经济犯罪的须要

C.遏制其他严峻刑事犯罪的须要

I).维护金融机构诚信及金融稳定的须要

E.维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐

融资政治承诺的须要

答案：ABCDE

40,金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：

A.汇款人身份证件或身份证明文件种类，号码

B.汇款人的姓名或者名称

C.汇款人的账号

D.汇款人的居处

E.汇款人的国籍

答案：BCD

41,下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证

件或者其他身份证明文件？

A.单笔5万元以上取现

B.单笔5万元以上存现

C.单笔1万元美元以上存现

D.单笔1万元美元以上取现

E.单笔10万元以上转账

答案：ABCD

42,金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测

分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：

A.客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款

人姓名或者名称，汇款人账号和汇款人居处及其他相关替代性信息

的

C.实行必要措施后，仍怀疑从前获得的客户身份资料的真实性，有

效性，完整性的

D.客户无正值理由拒绝更新客户基本信息的

E.履行客户身份识别义务时发觉的其他可疑行为

答案：ABCD

43,客户身份识另L措施一般应包括：

A.运用牢靠的，来源独立的文件，数据或信息识别客户和核实客

户身份

B.实行合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应实行合理

措施了解其全部权和限制结构

C.了解客户交易的目的和性质

D.实行合理措施了解公司的生产经营和市场销售状况

E.对客户进行持续的尽职调查，严格审查及客户进行的交易，确保

该交易及其所驾驭的资金来源等客户信息相一样

答案：ABCE

44,依据我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当实行哪些措施

完善反洗钱内控？

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部限制制度

B.设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.制定反洗钱内部操作规程和限制措施

D.对工作人员进行反洗钱培训

E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部限制制度的有效实施负责

答案:ABC

45,办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际

限制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或

者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件

或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.资金账户开户，销户，变更

B.开立基金账户

C.代办证券账户的开户，挂失，销户

D.期货客户交易编码的申请，挂失，销户

E.及客户签订期货经纪合同

答案：ABCDE

46,金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素:

A.客户的特点或者账户的属性

B.信用等级

C.地域

D.业务

E.行业

答案：ACDE

47,反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰，隐瞒毒品犯罪,

黑社会性质的组织犯罪，（）和金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收

益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》等有

关法律法规实行相关措施的行为。

A,恐怖活动犯罪B,走私犯罪C,贪污贿赂犯罪D,破坏

金融管理秩序犯罪，E,抢劫犯罪

答案：ABCD

48,在及客户建立业务关系或者为客户供应规定金额以上的（）

等一次性服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身

份证明文件，进行核对登记。

A,现金汇款B,现钞兑换C,票据兑付D,现金存取

答案：ABC

49,在办理业务中发觉异样迹象或者对于从前获得的客户身份资料

的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A,真实性B,有效性C,完整性D,合规性

答案：ABC

50,网点应当依据（）的原则，妥当保存客户身份资料和交易记录。

A,平安B,精确C,完整D,保密

答案：ABCD

51,发觉或怀疑客户以及其交易对手及（）公布恐怖组织，恐怖

分子名单相关的，应当马上提交可疑交易报告。

A,国务院有关部门，机构B,司法机关C,联合国安理

睬D,公安局

答案：ABC

52,反洗钱宣扬活动应以()为重点

A,对外宣扬B,对内宣扬C,对内培训D,对外培训

答案：AC

53,客户洗钱风险等级划分应遵循()原则

A了解你的客户原则B谨慎评估原则C协调协作原则D动态管

理原则

答案：ABCD

54,反洗钱保密内容包括()

A,客户身份资料和交易信息

B,反洗钱非现场监管信息

C,反洗钱报告大额和可疑交易的状况

D,涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料

答案：ABCD

55,反洗钱涉密电子文档应定期()

A检查B,备份C,销毁D,删除

答案:AB

56,营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是()

A,了解你的客户B,了解你的客户业务

C,了解你客户的单据D,了解你的客户家庭

答案：ABC

57,建立客户信息档案应当包括（）

A,客户的地址B,客户的联系

C,法人或主要负责人的有效身份信息

D,详细经办人或授权代理人的有效身份信息

答案:ABCD

58,对于新客户信息档案应当（）

A,定期检查B,定期抽查C,及时更新D,不定期检查

答案：AC

59,及客户的业务关系存续期间发生以下（）状况须要重新识别客

户身份。

A,客户要求变更身份信息

B,客户的交易行为出现异样

C,怀疑客户涉嫌洗钱，恐怖融资活动的

D,金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

答案：ABCD

60,开展反洗钱培训的培训对象应当包括（）

A,新员工B,一线人员C,中高级管理人员D,营销人员

答案：ABCD

三，推断题

1,制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维

护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。（X）

2,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》同样适用于典当

行大额交易和可疑交易报告的管理。（X）

3,《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。

（V）

4,反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交

易信息，只能用于反洗钱行政调查。（J）

5,对金融机构违反保密规定，泄露有关信息的行为，国务院反洗钱

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对其直

接负责的高级管理人员处一万元以上五万元以下的罚款。（J）

6,人民银行可将有关反洗钱信息用于征信和金融市场监督管理工

作。（X）

7,中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或

者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融

机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补

正。（X）

8,金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和

可疑交易报告工作。（V）

9,金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

要向中国人民银行报备。（J）

10,金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部

或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式或纸质报表向中国反洗

钱监测分析中心报送大额交易报告。（X）

11,中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币，外币大额交易

和可疑交易报告。（X）

12,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》中的“大量”

系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。（X）

13,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》中的“频繁”

系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业每天发生持续5

天以上。（X）

14,中国人民银行令（2006）第2号《金融机构大额交易和可疑交

易报告管理方法》自2007年3月1日起施行。（V）

15,中国人民银行令（2006）第1号《金融机构反洗钱规定》自2007

年3月1日起施行。（X）

16,客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。（X）

17,客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金

融机构报告。（V）

18,大额交易的累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者

付出的状况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的出外。

（X）

19,大额交易的累计交易金额以单一账户为单位，按资金收入或者

付出的状况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

（X）

20,交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值1万美元以上的

跨境交易属于大额交易。（V）

21,中国反洗钱监测分析中心是金融机构可疑支付交易报告的最终

接受者。（V）

22,某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机

构开立的另一活期存款账户里，如未发觉可疑的，该金融机构可以不

报告大额交易。（J）

23,张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期

存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

（X）

24,金融机构在黄金交易所进行的黄金交易，如未发觉可疑的，金

融机构可以不报告大额交易。（V）

25,金融机构为客户开立匿名账户，假名账户的行为，并致使洗钱

后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级

以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。

（V）

26,自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，无论

是否可疑都不须要报告大额或可疑交易。（X）

27,金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作隐私，但可将有关

反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（X）

28,国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构

增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部限制制度的方案；对于

不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（V）

29,金融机构反洗钱工作人员因胆怯打击报复可以不报告可疑交

易。（X）

30,经国务院批准，中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵

头单位。（V）

31,目前，外汇反洗钱资金监测职责由国家外汇管理局担当。（X）

32,中国人民银行广州分行依法享有反洗钱行政调查权。（V）

33,国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门，机构定

期通报反洗钱工作状况。（V）

34,国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行及其授权的设区

的市一级以上派出机构。（X）

35,金融机构对从前获得的客户身份资料的真实性，有效性或者

完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（V）

36,金融机构进行客户身份识别，不须要向公安，工商行政管理等

部门核实客户的有关身份信息。（义）

37,依据客户身份资料和交易记录保存制度要求，客户身份资料发

生变更的，金融机构应当及时更新客户身吩资料。（J）

38,《反洗钱法》中受益人的概念比保险合同和信托合同中受益人

的概念外延范围更大。（J）

39,调查人员行使询问权时制作的询问笔录，被询问人不用签名或

者盖章确认，但调查人员必需在笔录上签名。（X）

40,我国依据同等互惠原则开展反洗钱国际合作。（V）

41,对金融机构未依据规定建立反洗钱内部限制制度的行为，中国

人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构

处二十万元以上五十万元以下罚款。（X）

42,人民法院通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息，可

用于民事审判。（X）

43,缴存现金无论金额大小都不属于大额交易。（X）

44,交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提

交大额交易报告。（X）

45,中国人民银行对金融机构实施现场检查，肯定要将检查状况通

报中国银行业监督管理委员会，中国证券监督管理委员会或者中国

保险监督管理委员会。（X）

46,金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面

的法律规定，依法帮助协作驻在国家或地区反洗钱机构的工作。（X）

47,金融机构对其经营活动中发觉的可疑交易，负有向中国反洗钱

监测分析中心报告的义务。（V）

48,中国人民银行有权对金融机构以及