2025年银行业务运营技能竞赛理论考试题库资料500题（含答案）

PAGEPAGE12025年银行业务运营技能竞赛理论考试题库500题（含答案）一、单选题1.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测。此行为属于（）。A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易答案：A2.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,（）依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业协会C、国家金融监督管理局D、中国证券监督管理委员会答案：A3.某开户单位提交一张支票,银行经办员经审核后发觉支票用途原写为奖金,后改为工资,请选出如下正确的处理方法()。A、因支票有涂改，银行不得受理；B、开户单位在更改处签章证明后，可以受理；C、开户单位出证明后，银行经办员在更改处加盖私章；D、开户单位出证明后，可以受理。答案：B4.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时,应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责,不包括（）。A、客户尽职调查B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告答案：D5.非核准类账户必须在开户之日起（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。A、1B、2C、3D、5答案：D6.（）账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。A、业务支出账户B、社会保障基金C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：A7.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过()个月。A、36B、48C、12D、24答案：D8.银行有下列哪种行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款（）A、协助提供虚假开户申请资料B、为储蓄账户办理转账结算C、利用开立银行结算账户逃废债务D、将单位款项转入个人银行结算账户答案：B9.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构可以采取以下何种措施（）。A、拒绝开户B、开户后采取持续关注C、开户后将风险等级调整为高风险D、开户后报送可疑交易报告答案：A10.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定答案：C11.金融机构（）和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C12.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、经济答案：B13.某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币,其所开具的《假币收缴凭证》中的券别”一栏,应填写（）A、第五套B、100元C、2005年D、假币答案：B14.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳,完整地将预算收入划转到指定（）。A、收款国库B、经收国库C、代理国库D、国库答案：A15.大额现金支取审批采取（）审批制。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C16.汇票、本票出票时的记载事项,适用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行为答案：C17.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B18.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构确认误收或者误付假币的,应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。A、2B、3C、6D、15答案：B19.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的,金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D20.按份共有人转让其共有财产份额时,其他共有人有()。A、购买权B、撤销权C、在同等条件下的优先购买权D、解约权答案：C21.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C22.《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位之间的经济往来,必须通过（）进行转账结算。A、单位B、银行C、人民银行D、外汇管理部门答案：B23.票据的善意取得是指()。A、当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据；B、当事人通过继承的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据；C、当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据；D、当事人通过票据法规定的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据。答案：D24.关于定期存款部分提前支取业务,客户可以办理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A25.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A26.甲公司分立为乙公司和丙公司。在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务。对甲公司的债权人来说,该债务承担协议()。A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A27.甲于2000年5月将乙打伤,乙为此花去医药费5000元,但未及时向甲索赔。2001年6月,乙要求甲承担责任,提出欠债还钱,天经地义,上法院你也没有道理!甲遂向乙支付5000元。对此案的判断正确的是（）。A、诉讼时效期间未满，甲应承担该赔偿责任B、诉讼时效期间已满，甲不再承担该赔偿责任C、甲自愿支付了该5000元，不能要求返还D、甲受乙的欺诈而支付了该5000元，可以要求乙返还答案：C28.银行业监督管理机关可以依照规定对有关单位和个人的存款进行（）A、查询B、查询、扣划C、查询、冻结、扣划D、查询、冻结答案：A29.不依法配合人力资源社会保障行政部门查询相关单位金融账户的,由金融监管部门责令改正；拒不改正的,处（）的罚款。A、1万元以上3万元以下B、2万元以上5万元以下C、5万元以上10万元以下D、10万元以上50万以下答案：B30.银行业金融机构收缴假币时,对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,专用袋（）应加盖假币”字样戳记。A、封口处B、中间处C、左上角D、右上角答案：A31.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程看不应该包含：()A、事前预防B、事前控制C、事后监督D、事后纠正答案：B32.冻结涉案存款、汇款等资产的期限不得超过（）。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B33.同一客户在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C34.个人存款实名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B35.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构,是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、保险业务B、证券业务C、金融业务D、经济业务答案：C36.银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务,除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外,单笔金额不应超过()人民币。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B37.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B38.银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。A、内部授权审批流程B、外部授权审批流程C、单位要求D、个人意愿答案：A39.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B40.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同,总价值15万元,并约定甲公司于2001年11月前交付货物,乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是()。A、双方对于定金数额的约定符合法律的规定B、如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C、如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可D、即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金答案：C41.银行以下哪种行为给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款（）A、伪造、变造、私自印制开户登记证的B、为存款人多头开立银行结算账户C、协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户D、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行答案：B42.银行汇票的提示付款期为（）。A、自出票日起6个月B、自出票日起3个月C、自出票日起1个月D、自出票日起半个月答案：C43.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,以下哪个选项开立账户时,需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察答案：A44.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限,严格落实信息使用授权审批程序。A、基本授权B、分级授权C、代理授权D、岗位授权答案：B45.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法,以()的方式来计量风险、评估等级A、定性分析B、定量分析C、定性分析与定量分析相结合答案：C46.李某委托赵某购买一批化肥,赵某以自己的名义与某公司签订了买卖合同,在订合同的过程中,赵某告诉了某公司他与李之间的代理关系。对于此买卖合同,以下说法正确的是（）。A、赵某受李某委托，应以李某的名义签订合同，此合同无效B、赵某享有该合同的权利，承担该合同义务C、李某对该合同直接享有权利，承担义务D、该合同是以赵某名义签订的，如赵某违约，某公司只能向赵某主张权利答案：C47.使用假币印章应采用（）油墨A、红色B、黑色C、蓝色D、紫色答案：C48.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D49.背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A50.银行应建立电子支付业务运作重大事项(),及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A、备案制度B、报告制度C、审批制度D、请示制度答案：B51.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料,保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年答案：C52.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票,应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易答案：D53.根据《企业银行结算账户管理办法》规定,采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、1B、2C、3D、5答案：B54.中国人民银行可以代理()向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。A、国务院财政部门B、金融机构C、银行机构D、证券机构答案：A55.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D56.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张,借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D57.在开户银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购所需货款,应当通过银行（）方式支付。A、汇兑B、现金C、支票D、本票答案：A58.《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,凡要求代理支库的商业银行,应向上一级（）提出书面申请。A、商业银行B、财政管理部门C、管理机构D、人民银行答案：D59.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,挂失支付通知书失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A60.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻,应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）为凭,银行不得自行解冻。A、协助查询存款通知书B、协助冻结存款通知书C、解除扣划存款通知书D、解除冻结存款通知书答案：D61.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,金融机构应当按照协助执行通知书要求,将被执行人的存款扣划至（）。A、公安机关执行款专户B、执行法院的执行款专户C、执行法院罚没款专户D、金融机构扣划专户答案：B62.王二小是一个无字号个体工商户,其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称答案：B63.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问答案：C64.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户,应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D65.不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案：B66.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后,对于符合销户条件的,应在（）个工作日内办理撤销手续。A、2B、3C、4D、5答案：A67.甲、乙共购了一间街面房,经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付甲5千元,欲购买。甲父知道此事后,也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲的份额应转让给()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B68.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户,为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户,应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B69.在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、以上三项都是答案：D70.根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。B、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。C、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。答案：C71.当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为无效时,机构的剩余风险为()。A、中高风险B、中风险C、高风险D、低风险答案：A72.根据反洗钱有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C73.银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿,（）擅自代理金融消费者办理业务,（）擅自修改金融消费者的业务指令,（）强制搭售其他产品或者服务。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C74.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度,要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D75.使用小微企业简易开户流程,可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A76.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地分析甄别（）。A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易答案：C77.甲于1998年2月1日将乙打伤,乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙因被单位派往外地出差,未及时向甲要求赔偿。乃至1999年2月15日,乙聘请律师丙代理向甲追要。丙告诚甲∶如不主动还钱,就会到法院告你。甲因此向乙支付赔偿费。后其知道已过诉讼时效,起诉要求返还。法院应当（）。A、驳回甲的请求B、判决乙退还甲的3000元C、判决丙赔偿甲的3000元D、由乙丙共同赔偿甲的3000元答案：A78.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A79.银行业监督管理机构经（）一级派出机构负责人批准有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A、县B、市C、设区的市D、省答案：D80.《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位应当建立健全（）账目。账目应当日清月结,账款相符。A、现金B、存款C、账款D、存货答案：A81.对被执行的财产,人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产,人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款答案：D82.法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：B83.简易开户开立（）A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A84.提高存款准备金率对货币供求的影响是（）A、增加货币需求B、减少货币需求C、增加货币供给D、减少货币供给答案：D85.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生（）的,应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C86.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时,执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜,不需办理签字手续,对于查询的情况,由（）签字确认。A、经办人B、被执行人C、行长D、业务主管答案：A87.对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B88.银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时,应按照规定开立（）性质的账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：B89.（）账户仅限于办理现金存取款业务,不得办理转账结算。A、基本账户B、专用账户C、个人结算账户D、储蓄账户答案：D90.依照民法理论,物权的核心是（）。A、占有权B、使用权C、支配权D、处分权答案：D91.关于金融机构反洗钱技术保障措施,下列说法错误的是（）。A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。C、金融机构可不必通过人工审核，直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作。D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。答案：C92.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的,可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后,方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B93.开户银行应当积极配合会计师事务所的工作,在收到银行询证函之后,认真核对有关数据资料,明确签署意见,加盖对外具有法定证明效力的业务专用章,并在收到询证函之日起（）内回函。A、3天B、3个工作日C、5天D、5个工作日答案：D94.扣划存款通知书不可由（）执法人员送达。A、海关B、税务机关C、人民法院D、财政部门答案：D95.居住在中国境内（）的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。A、15岁以下B、16岁以下C、17岁以下D、18岁以下答案：B96.（）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金帐户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。A、贷记卡B、信用卡C、借记卡D、准贷记卡答案：D97.银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。银行、支付机构应当妥善保存投诉资料,投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B98.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C99.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全,下列表述错误的是（）。A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上。D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。答案：D100.见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票之日起（）内向付款人提示承兑。A、1个月B、15日C、60日D、20日答案：A101.依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票中的被保证人推定为()。A、背书人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背书的背书人答案：C102.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体户答案：B103.在残损币兑换工作中,能辨别面额,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：A104.自2016年12月1日起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行（以法人为单位,下同）只能开立一个（）A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户答案：A105.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：C106.水印是钞票（）中采用的一项重要防伪特征。A、印版B、纸张C、油墨D、印刷图文答案：B107.银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后,长短款、假币等差错责任由（）承担。A、人民银行B、实施清分操作的一方C、清分券接受行D、客户答案：B108.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性答案：B109.接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）时,中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核,对被代理机构申请退出的,审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的,审核无误后,将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A、5B、10C、15D、30答案：B110.根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以（）。A、予以封存B、予以冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A111.中国人民银行的亏损应由什么弥补？（）A、由下一年度的利润来弥补B、从总准备金中弥补C、通过发行货币弥补D、由中央财政拨款弥补答案：D112.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立常态化的三反”宣传教育机制,向（）普及三反”基本常识,提示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员答案：A113.冻结个人存款的期限最长为（）个月。A、3B、5C、6D、12答案：D114.根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项？（）A、限制资产转让B、限制分配红利C、责令暂停部分业务D、促成机构重组答案：D115.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A116.根据法人的分类,下列组织中,属于财团法人的是（）。A、某汽车制造厂B、某贸易中心C、某新闻工作者协会D、某残疾人福利基金会答案：C117.银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元(含)以上时,应当要求个人在（）日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C118.关于反洗钱宣传,以下说法错误的是（）。A、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等。B、反洗钱宣传方式可灵活多样。C、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。答案：C119.甲向乙借款50万元做生意,后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元,其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款,甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙,则下列判断正确的是()。A、如果丙不知甲欠工钱，则乙只能行使代位权B、只有在丙明知房屋买卖有害于乙的债权的情况下，乙才可以行使代位权C、不论丙是否知道房屋买卖有害于乙的债权，乙均可行使撤销权D、若丙明知房屋买卖有害于乙的债权，则乙可行使撤销权答案：D120.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。A、金融B、银行业C、保险业D、证券业答案：A121.银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A122.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C123.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行答案：A124.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施答案：A125.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的（）以上来源于为客户持有金融资产的机构,机构成立不满三年的,按机构存续期间计算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A126.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10答案：B127.下列关于票据业务的表述,不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D128.零存整取账户连续（）个月漏存,视为违约。A、二B、三C、四D、五答案：A129.公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的,各银行业金融机构应当予以协助。A、银行存款B、银行贷款C、银行存、贷款D、资产负债答案：A130.小面额现金是指人民币（）元（含）以下各面额现金。A、1B、5C、10D、20答案：C131.协助扣划时可以先冻结再扣划,也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D132.债务人根据特定事由,对抗债权人行使债权的权利是（）。A、支配权B、请求权C、形成权D、抗辩权答案：D133.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作,并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员答案：B134.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户尽职调查的,应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D135.下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是（）A、出票日期B、表明银行承兑汇票”的字样C、付款地D、确定的金额答案：C136.单位、个人、银行在票据上签章时,必须按照法律规定进行,下列签章不符合我国票据法规定的是()。A、单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签章；B、个人在票据上使用该个人的签名；C、银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章；D、商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章。答案：C137.《中华人民共和国个人信息保护法》规定,收集个人信息,应当限于实现处理目的的最小范围,不得（）收集个人信息。A、正常B、过度C、明确D、基本答案：B138.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的,银行应视同()。A、付款人拒绝付款B、付款人承诺付款C、付款人存在合法抗辩事由D、付款人无理拒付答案：B139.一般存款账户在开户（）个工作日后才能办理转账业务。A、1B、2C、3D、当天答案：D140.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C141.客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务,营业执照中无字号,且营业执照中载明的经营者为李某,银行开立的结算账户名称正确的是（）。A、张某B、李某C、个体户张某D、个体户李某答案：D142.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B143.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,假币一般分为（）两大类。A、机制币和手绘币B、伪造币和变造币C、复印币和机制币D、假纸币和假硬币答案：B144.收缴假币的银行业金融机构应向持有人出具（）。A、假币收缴凭证B、货币真伪鉴定书C、假币没收收据D、假币罚没单答案：A145.各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程,并建立相应业务操作规程,且具有可操作性,下列表述错误是的（）。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。答案：D146.汇票背书中将汇票金额的一部分转让的,或者将汇票金额分别转让给二人以上的（）A、背书有效B、背书无效C、背书效力待定D、背书失效答案：B147.某甲被宣告死亡,后又重新出现,法院撤销了死亡宣告,下列对其法律后果的描述中错误的是（）。A、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复B、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在C、甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复答案：C148.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B149.扣划存款通知书可由（）执法人员送达。A、海关B、公安机关C、检察院D、财政部门答案：A150.下列选项中,属于汇票的绝对应记载事项的是()。A、背书日期B、付款日期C、保证日期D、出票日期答案：D151.对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、20C、30D、60答案：C152.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令,止付期限为自止付时点起（）小时A、24B、36C、48D、72答案：C153.金融机构协助扣划时,有权机关要求提取现金的,金融机构（）。A、予以协助B、由有权机关出具说明，予以协助C、予以协助，执法人员签字D、不予协助答案：D154.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:（）A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B155.人民法院执行工作中,被执行人为金融机构的,对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、存款B、贴现C、再贷款D、存款准备金答案：D156.单位应与开户行签订《协定存款合同》,合同期限最长为（）个月。A、6B、12C、24D、36答案：B157.在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C158.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。A、客户多次涉及可疑交易报告的B、资金往来简单，账户余额或交易规模较小的C、拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。D、客户为外国政要或其亲属的。答案：B159.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为,由（）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C160.自然人客户的身份基本信息”不包括（）A、发证机关B、工作地址C、证件有效期D、职业答案：A161.信用合作社属于（）。A、存款型金融机构B、契约型金融机构C、投资型金融机构D、政策型金融机构答案：A162.送奶人误将王某订的牛奶放入其邻居张某家的奶箱中,张某以为有人故意捣乱,将该奶取出扔了,下列对张某的行为性质认定正确的是()。A、构成不当得利B、构成侵权行为C、构成无因管理D、并无不当答案：D163.凹印接线技术最早是由（）发明的A、中国B、英国C、德国D、美国答案：A164.金融机构应当提示金融消费者不得利用（）从事违法活动A、信用卡B、职务之便C、金融产品和服务D、产品的便利性答案：C165.对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其洗钱风险等级。A、5B、3C、10D、15答案：C166.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的,存款人应出具拥有该存款的存折、存单等,并出示账户管理制度规定的有效身份证件,办理（）手续。A、销户B、转存C、续存D、续取答案：A167.在归还已诉讼类贷款时,应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D168.无民事行为能力人是指（）。A、不满十周岁的未成年人和精神病人B、不满十四周岁的未成年人和精神病人C、不能完全辩认自己行为的精神病人D、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人答案：D169.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C170.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查,或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的,有关法律、行政法规有处罚规定的,依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的,由中国人民银行及其分支机构予以警告,并处（）的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C171.直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。A、5B、10C、15D、30答案：B172.在接到协助冻结扣划存款通知书后,（）再扣划此款项用于收贷收息,（）向被查询冻结扣划单位通风报信,帮助隐匿或转移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B173.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D174.在残损币兑换工作中,纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()。A、全额兑换B、半额兑换C、不兑换D、自主兑换答案：B175.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实特约商户身份,对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B176.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为,致使洗钱后果发生,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。A、吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、注销其经营许可证答案：C177.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。A、2B、3C、4D、5答案：D178.教育储蓄存入次数要不少于（）次,每次存入金额要小于或等于（）元。A、2，1万B、25000C、3，1万D、3，2万答案：A179.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。A、收入汇缴专户B、业务支出专户C、财政预算外资金专户D、基本建设资金专户答案：A180.（）坚持公平、公正的原则,依法保护金融消费者合法权益A、金融机构B、银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监会及其分支机构答案：C181.单位银行卡账户的资金必须由其（）账户转账存入。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A182.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：C183.甲、乙双方协商同意离婚,乙委托丙去婚姻登记机关办理离婚登记手续,依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授权时可以代理C、经甲乙双方均同意方可代理D、不能代理答案：D184.银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。A、每个月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B185.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D186.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A187.银行、支付机构应当按年度进行自评估,并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C188.借记卡按功能不同不包括（）。A、转帐卡B、专用卡C、信用卡D、储值卡答案：C189.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、集中领导、统筹安排”B、分业经营、分业监管”C、各司其职、各负其责”D、人民银行主管、多部门配合”答案：D190.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施,但不得（）,已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划答案：D191.伪造、编造的人民币由（）统一销毁A、国务院B、中国人民银行C、财政部D、商业银行答案：B192.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A193.国务院反洗钱行政主管部门设立（）,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构答案：A194.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现一处脱墨,脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80答案：C195.持票人为出票人的,对其（）无追索权。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A196.商业银行应当于每一会计年度终了（）内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、一个月B、二个月C、三个月D、四个月答案：C197.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）A、法律B、行政法规C、部门规章D、部门文件答案：C198.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议,可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B199.依据《商业银行法》,下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C200.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D多选题1.反洗钱内部审计包括哪些环节。（）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定答案：ABCD2.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,有下列（）行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。A、误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的B、误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的C、误付假币，应当向公安机关报告而不报告的D、未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的答案：ABD3.水印按其透光性,可分为（）等类型。A、黑水印B、白水印C、多层次水印D、固定水印答案：ABC4.支付结算司将业务连续性管理相关情况纳入分支行支付结算专业业绩考核,并将根据辖区内业务连续性风险事件发生情况进行（）。A、约谈B、通报批评C、记大过D、适当奖励答案：ABD5.人民币定期存款的存期包括（）A、三个月B、六个月C、一年、二年D、三年、五年答案：ABCD6.根据票据法的一般原理,票据保证人的责任具有多重属性,主要包括（）A、票据保证人的责任是同一责任B、票据保证人的责任是刑事责任C、票据保证人的责任是行政责任D、票据保证人的责任是独立责任E、票据保证人的责任是连带责任答案：ADE7.下列哪些反洗钱义务,金融机构必须履行（）A、专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告答案：AD8.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关业务处理情况C、支付系统相关运行管理情况D、支付系统相关应急管理情况E、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况答案：ABCDE9.下列哪些属于损害人民币行为？()A、故意损毁人民币B、制作仿制人民币图样C、买卖人民币图样D、未经人民银行批准，在宣传品出版物或其他商品上使用人民币图样答案：ABCD10.黑名单过滤系统中,人工检索-字符串检索,在待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、客户名称B、证件号码C、地址D、国家信息E、客户年龄答案：ABCD11.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中,以下选项不属于开户行为异常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，连续发生交易失败情况，或短时间内发生身份验证、绑定或签约等非资金变动类交易B、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，在未发生过入金的情况下收到身份验证请求C、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，发生交易的终端设备ID、网络地址、地理位置与申请开户时有明显差异D、Ⅱ、Ⅲ类户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户答案：ABCD12.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款,需要冻结的,执行人员应当出示本人工作证件,并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、协助查询存款通知书C、协助冻结存款通知书D、生效法律文书副本答案：AC13.第五套人民币在票面设计上突出了三大”,即（）A、大人像B、大水印C、大国徽D、大面额数字答案：ABD14.银行业金融机构收缴哪些假币时,对（）应当面以统一格式的专用袋加封A、假人民币纸币B、假外币纸币C、假人民币硬币D、假外币硬币答案：BC15.下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有（）。A、偿还到期债务B、为其父母支付医药费C、支付违约金D、为其未成年子女支付学费生活费E、支付财产管理费用答案：ABCDE16.根据《人民币图样使用管理办法》规定,申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料（）。A、《人民币图样使用申请表》B、申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书C、拟使用人民币图样产品的设计稿D、拟使用人民币图样产品的广告宣传文案E、中国人民银行要求的其他相关材料答案：ABCDE17.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD18.冠字号码查询工作应记录的要素包括（）A、机具编号B、币值C、冠字号码文本D、冠字号码图像答案：ABCD19.关于客户洗钱风险分类参考指标,以下哪些说法正确的是。（）A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户不属于参考因素答案：ABC20.指标要素的监测指标包括（）A、客户身份指标B、客户行为指标C、交易指标答案：ABC21.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户答案：ABCD22.下列合同中,当事人有权请求人民法院或仲裁机构变更或撤销的是（）。A、重大误解订立的合同B、以合法形式掩盖非法目的的C、损害社会公共利益的D、在订立合同时显失公平的答案：AD23.甲有妻子及3个儿女以及许多曾帮助过他的挚友,因此为了对其死后财产有个妥善处理,先后立有数份遗嘱,1994年12月6日,甲因心脏病突发死亡。对其遗产的处理正确的是（）。A、如果其数份遗嘱内容相冲突，应以其最后所立遗嘱为准B、如果其数份遗嘱中有一份是经公证的，则以公证的遗嘱为准C、即使有数份遗嘱，也应按法定继承处理D、对于其遗嘱中没涉及的财产，应按法定继承处理E、对于其遗嘱中没涉及的财产，应作为无主财产处理答案：ABD24.依据《担保法》的规定,下列选项中,表述正确的是()。A、保证合同是主合同B、保证合同是从合同C、保证合同是附条件合同D、保证合同是附合合同答案：BC25.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,出现以下哪些情形（）,金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD26.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的,应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性答案：ACD27.特殊残缺污损人民币是指票面因（）等特殊原因造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币A、火灾B、虫蛀C、鼠咬D、霉烂答案：ABCD28.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户的资金或者其他资产C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关D、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。答案：ABCD29.参与者发生（）情形的,应当在3个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、发送与支付系统业务相关的风险事件B、与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响C、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员D、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人答案：ABCD30.商业银行可以经营的业务包含（）。A、吸收公众存款B、买卖股票C、发行金融债券D、买卖政府债券答案：ACD31.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（）。A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况答案：ABCD32.对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金运用C、资金用途D、经济状况答案：ACD33.可用于办理异地结算的方式有（）。A、委托收款B、银行本票C、银行汇票D、银行承兑汇票答案：ACD34.下列选项中,对于个人开立Ⅲ类户说法错误的是（）。A、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息B、个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务C、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息D、个人在7个工作日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务答案：CD35.商业银行用于同业拆借的拆出资金限于下列何种情况以后的资金？（）A、交足存款准备金B、留足备付金C、归还中国人民银行到期贷款D、留足当月到期的偿债资金答案：ABC36.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号）,银行应当（）。A、创新账户产品B、优化业务流程C、提升客户体验D、切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全E、充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义答案：ABCDE37.对于违反反洗钱规定的金融机构,中国人民银行可以采取的措施（）。A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话答案：ABD38.金融机构和特许机构申请接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的,应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请,并提交以下材料：（）A、综合前置子系统接入申请B、会计核算内控管理制度C、人员、网络、软硬件设备准备情况说明D、系统安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理机构还需提交代理关系确认书答案：ABCDE39.受理有权机关委派的工作人员到柜台要求办理协助解冻时,要求出示（）A、工作证B、执行公务证（或介绍信）C、解除冻结存款通知书D、身份证答案：ABC40.金融机构通过中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）办理交存款业务可以采用（）方式。A、录入方式B、短信回复方式C、电子报表导入D、Word文档导入答案：AC41.下列机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第六条规定的金融机构：（）A、商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行B、证券公司C、期货公司D、金融资产管理公司E、证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙企业答案：ABCE42.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）。A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训。C、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训D、培训的对象应包含银行的全体工作人员答案：ACD43.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）。A、政策性银行、商业银行、农村合作银行B、证券公司、期货公司、基金公司C、信托公司、金融资产管理公司D、贷款公司答案：ABCD44.业务连续性管理工作报告内容包括（）。A、系统运行B、风险排查整改C、应急演练和培训D、业务连续性管理措施答案：ABCD45.金融机构通过网络执行查控系统协助扣划被执行人存款的,反馈回执中应当载明的内容包括（）。A、实际扣划金额B、家庭成员信息C、全部金额D、未扣划金额答案：AD46.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。A、企业法人B、机关、事业单位C、社会团体D、外国驻华机构答案：ABCD47.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行使行政职能事业单位C、行政机关D、军事机关答案：ABCD48.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（）A、姓名B、性别C、地址D、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限答案：ACD49.可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查：（）A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。C、其他情节严重或者情况紧急的情形。答案：ABC50.下列机关中（）有权扣划A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD51.根据对企业银行结算账户业务影响程度,人民币银行结算账户管理系统突发事件分为（）事件。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、Ⅳ类答案：ABC52.刑法第120条之一规定的实施恐怖活动的个人”,包括（）。A、预谋实施恐怖活动的个人B、准备实施恐怖活动的个人C、将要实施恐怖活动的个人D、实际实施恐怖活动的个人答案：ABD53.《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。A、客户姓名、客户国籍B、外币和人民币金额C、证件种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价答案：ABCDE54.根据《现金管理暂行条例》规定,凡在银行和其他金融机构开立账户的（）,必须依照管理条例的规定收支和使用现金,接受开户银行的监督。A、机关B、团体C、部队D、企业E、事业单位和其他单位答案：ABCDE55.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,应当符合下列要求：（）A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施。B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。C、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。D、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。答案：ACD56.下列票据记载的事项中,（）具有《票据法》上的效力。A、汇票号码B、禁止转让文句C、汇票金额用途D、出票地E、付款地答案：BDE57.在下列原因中属于合同无效的原因有（）。A、显失公平B、乘人之危C、以合法形式掩盖非法目的D、恶意串通，损害国家集体或第三人利益E、欺诈个体工商户答案：CD58.甲向乙借款9万元,丙、丁、戊为连带保证人,借款期满,甲无力偿还,丙代为偿还了该9万元,则丙可以()。A、请求甲偿还9万元B、请求丁戊偿还各自应负担的3万元C、先请求甲偿还，不足部分再向丁戊请求偿还D、先请求丁戊偿还各自应负担的3万元，不足部分再请求甲偿还答案：ABCD59.以下哪些是信托的受益所有人（）A、信托的委托人B、信托的受托人C、信托的受益人D、其他对信托实施最终有效控制的自然人答案：ABCD60.单位通知存款遇（）,按活期存款利率计息。A、实际存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分答案：ABCD61.有权机关查询时,执行人员应出示（）证件。A、本人工作证件B、本人身份证C、执行公务证D、协助查询存款通知书答案：ACD62.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素,具体包括（）A、账户持有人的境外身份证明B、账户持有人的境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱C、账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码D、存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令E、账户代理人或者授权签字人的境外地址答案：ABCDE63.在实务中,金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在,并采取相关的客户身份识别措施。A、客户手持被代理人证件可作为代理关系存在的证据之一。B、对私客户的代理协议可不限于书面合同。C、确认代理关系有起点金额要求。D、高风险客户或高风险业务的代理协议可不限于书面合同。答案：AB64.银行机构可通过（）方式进行联网核查。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：ABC65.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作,并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、内控合规C、业务考核D、责任追究答案：ABCD66.协助冻结财产法律文书应当明确（）等要素。A、冻结账户名称B、冻结账号C、冻结数额D、冻结期限答案：ABCD67.企业银行账户管理的总体原则是（）。A、企业开户便利度不减B、风险防控力不减C、优化企业账户服务要加强D、账户管理要加强答案：ABCD68.银行要求客户提供有关资料信息时,应告知客户所提供信息的（）。A、使用目的和范围B、安全保护措施C、客户未提供相关资料信息的后果D、客户未真实提供相关资料信息的后果答案：ABCD69.洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则：（）A、风险相当原则B、全面性原则C、同一性原则D、动态管理原则E、保密性原则答案：ABCDE70.数据电文有下列情形（）之一的,视为发件人发送。A、经发件人授权发送的B、发件人的信息系统自动发送的C、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的D、当事人定的方式发送的答案：ABC71.银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况。（）A、客户的日常生活饮食情况B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况答案：BCD72.对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类（）,不得整体冻结,法律另有规定的除外。A、专门清算交收账户B、保证金账户C、清算基金账户