澳门金融体系法律制度

((

"本地信用橙情"）和住所在澳力特别行政II以外地方的信用橙doravanicdesignacaporinsitui;aodecrcdilolocal,eainsti-

luiqaodeereditocomsedeforadaRAEM.doravantedesigna-

情（T科"外地信用械情"）；daporinstiiui^aodecrddilodoexterior;

（三）"附^公司"：是指具法律人格的金融横横，而^拗黄3)«Subsididria»,insliluiqaofinanceiracompersonalidade

jundica,cujocontrolosejaasseguradoporoutrainstitiiqao

受另一啜情透谩出瓷、公司章程或合同的规定控制；

atravcsdaparticipaqaodcsianoscucapitaloudedispo;iq6cs

estatutdriasoucontratuais;

（四）"分行"：是指直接减用本地金融梃情或外地金融檄

情且不具法律人格的埸所，而■所暹行此金融檄横渠矜固有4)«Sucursal».estabclecimeniodesprovidodepersonalidade

jurfdicaque,nadepend。nciadirectadumainstituiqaofinan-

的，锲管活勤；cciralocaloudumainstiluiqaofinanceiradoexterior,cfcctua

operac;desinerentesaactividadedesia:

（五）"支行"：是指直接球厩分行且不具法律人格的埸所，

5)«Agencia»,estabelecimentodesprovidodepersonalidade

而^埸昕修行此分行渠矜固有的^^活；

Ujundicaquc.nadependenciadircctadumasucunsal.cfcctua

opera?desinerentesaactividadedesta;

（六）"代理辨事虞"：是指代理某一金融檄情的埸所，谈

懿,於的情;兄下，雉if由^糊§建立的利益，2511可优6)«Escritorioderepresentaqao»,cstabclccimcntoqucrepre-

sentauinainstitui^3ofinanceirae.nasuaestritadependsncia.

事舆^搬渠矜相^的聊格、市埸li直、1g前及辍告等非^管活zelapelosinteressesqueestatenhaconstituidoeapenaipode

勤；cxcrceractividadesniloopcracionaisqueestejamrelacionadas

coinaactividadedaquelainsiituiqao,comosejamactividades

（二）"高级管理人员"：是指在金融搬播具;夬策耀目须直dedcscnvolvimcntodecontactos,prospcc?aodemcrcado.con-

sultoriaederepoiie:

接向管理檄居同^百的人，以及澳F另金融管理局熬定^高级管理

人员的其他人.7)«Funcionariodegestaosuperior»,pessoadetentoradopo-

dcrdedecisaonuinainstituiQaofinanceiraequeresponce.di-

rectainente.peranteoorgaodegestao.bemcomooutrapessoa

第三修rcconhccidacomofuncionariodegestaosuperiorpclaAutori-

金融横横的槿dadeMonettriadeMacau,doravantedesignadaporAMCM.

一、”㈱瞒金昌藏黄：

Arligo3.0

（-）信用檄楷，包括玉艮行、有限制行及酬政储金Tiposdeinstituiqoesfinanceiras

局；

1.SAoinstitui(desfinanceiras:

（二）金融公司；1)Asinstitui?oesdeeredito,incluindoosbuncos,osbuncos

com3mbitodeactividaderestringidoeaCaixaEcon5mica

（三）凰^省本公司；Postal;

（四）现金速遮公司；2)Associcdadesfinanceiras;

3)Associedadesdecapitalderisco;

（五悦换店；

4)Associcdadesdeentregarapidadevalorescmnumcrario;

（六）财羟管理公司；

5)Ascasasdecambio;

（七）投资基金管理公司；

6)Associcdadesgestorasdepatrimonios;

（八）融瓷租赁公司；7)Associedadesgestorasdefundosdeinvestimento;

（九）保除公司；8)Associcdadesdeloca^aofinanceira:

9)Asseguradoras;

（十）再保^公司；

I0)Asresseguradoras;

（十一）退休基金管理公司；

I1)Associedadesgestorasdefundosdepensdes;

（十二）法律IJ定的其他金融横横;

I2)Outrasinstitui?oesfinanceiraslegalnienteprevistas;

（十三）澳P号金融管理局i忍定由行政房官杵可的其他金融I3)OulrasinsliiuitdesfinanceirasreconhccidaspelaAMCM

eautorizadaspeloChefedoExecutive.

N.n33-14-8-2023BOLETIMOFICIALDAREGIAOADMINISTRATIVAESPECIALDEMACAU—/SERIE2069

二、酬政储金局及上款（二）10至（十二）项,圻指的金融械横2.ACaixaEcon6micaPostaleasinstituivdesfinanceiras

referidasnasallneas2)a12)donumeroanteriorregeni-*epor

由胄有法规瞬。diplomasproprios.

三、第一款（十三）项所指的金融械横通用^^常配合接的3.Asinstitui^desfinanceirasreferidasnaahneaI3)don.01

aplica-seodispostonotituloIIenocapituloIIdotftubIV,

第二编及第四编第二章的规定.comasdevidasadapta?des.

第四修Artigo4.°

金融案矜的尊P号性Exchisividadrdoexcrciciodeactividadcfinanccira

1.Soasinstituifdesfinanceirasaulorizadasnostenrosda

一、僮根域本法律或再有涉嬲定蹙T可的金融幅8,方可picscntcleioudedipluniapiupiiopudcinCXCICCIactividadcs

financeirasnaRAEM.

在澳F另特别行政^管金鬲蝶矜。

2.Enlcndc-scporcxcrciciodeactividadcsfinanceirasarca-

二、营金融渠矜是指以惯常或管利方式徙事下列活勤：

lizaqaodemodoubitualoucomintuitolucrativodasseguin-

tesactividadcsnaRAEM:

（一）接受公冢存款或其他愿信遐款；

I)Recepfiiodopiiblicodedepdsitosououtrosfundosreem-

bolsdveis:

（二）批给贷款，包括提供僻保及其他承I?、融资租^及承

瞄鹰收幔款；2)ConcessSodecr^dito,incluindoaprestat3odegarantiase

outroscompromissos,loca<?aofinanceiraefactoring;

（三）支付服矜；3)S«TX'i<jn<depiganienlo;

4)Emissaoegestaodemeinsdepagamento,nomeadamente

（四）凌行及管理支付工具,尤其是缴亍卡、票搬信用^及

cartdesbanedrios.tf(ulos.cartasdecr6di(oemeiosdepaga-

翟子储值支付工具；mentodevalorannazenadoemsuporteelectronico;

5)Transactdes.cfcctuadasporconlapropriaouporconta

（五自己或客户谨行金融市埸上可鞫^的有值it券、

declienles,sobrevaloresinobilidriosnegoci6veisnomercado

期真照健、外限利率及其他金融工具的交易；financeiro,instrun«ntosfinanceirosaprazoeop?deseopera-

q6cssobredivisa5,taxasdejurocoutrosinstrumentosnnan-

（六）梦舆彝行、承^及分^有值瞪券或其他金融工具及提ceiros;

供有^服矜;6)Participavaocmcmissao,tomadafimicccolocaqaode

valoresmobili^iriosondeoutrosinstrumentosfinanceiros.hem

（七;comoapresta?aodeserviqoscorrclativos;

7)Corretageininonetdria;

（八）瓷羟管理，包括有值瞪券组合、其他金融工具或同筐

的管理、管及信服矜;8)GestaodeacUvos,incluindoscrviqosdegestao.decusto-

diaedefiduciaclecarteirasdevaloresmobili^rios.deoutros

instrumentosfinanceirosoudepatrimonios;

（九）闽陂投资;

9)InvestimentoJerisco;

（十）保陂及再保^;

10)Seguroseresseguros;

（十一）退休基金管理；

11)Gestaodefundosdepensdes;

（十二）澳F号金融管理局以通告rr定的其他棠矜。12)OulrasactividadcsdcGnidasporavisodaAMCM.

3.S6asinstiluifdesdecr6ditopodeinexercer,naRAEM,a

三、仅信用橙情方可在澳咒特别行政管接受公冢存款或actividadcdereccp;aodopublicodedepositosououtrosfun­

其他愿信遢款项的渠移。dosrccmbolsavcis.

4.AAMCMpodcrequereradissolu^aocaliquidavaojudi­

四、任何费飕未^音午可^管金融蕖矜，澳咒金融管理局可磬

cialdequalqucrentidadcqueexer?a.semautoriza<;ao,asacti-

iw法院命令符之解散及司法清算.vidadesfinanceiras

2070_________________________________________________澳咒特别行以公覆——.第一组第33版——2023年8月14日

第五修Artigo5.0

鼓行值券或其他值矜瞪券Emissaodeobriga^ocsoudeoutrostitulosdedivida

I.Naoseconsideramfundosrcembolsaveisrecebidosdopu­

-、在澳P号特别行政依法赞行债券或其他债矜瞪券所得blicosemautoriza(3oreferidosnon.01doartigo116.®osfun­

dosprovenientesdaemissaodeobriga96esoudeoutrostitulos

的款ii,不视悬第一百一十六彳联第一款所指的未^言午可拢公冢接

dedivida.naRAEM.nos(ermosdalei.

受的鹰慎遢款ii。

2.AcmissaodeobrigaqGcsoudeoulrostitulosdedivdapor

quaisquerentidadesnaRAEM,quandodestinadosasubscri-

二、任何舆醴在澳力特别行政（1以公^熬聘方式樊行债券或

?3opublica.dependederegistoaefectuarjuntodaAMCMou

其他债停鳄前，须在澳咒金融管理局或其指定的拗i注册.dainstituteaoporcsladcsignada.

第二MCAPITULOII

金融棠移的婕及保IIRegula^aoedefesadaactividadefinanceira

Artigo6.0

第六（喙

CompetenciadoChefeduExecutivo

行政房官的椎限

I.Asuperintendencia.coordcna9aocfiscaliza^aodoncrca-

dofinanceiro,bemcomodaactividadedosrespectivosagentes,

一、监督、愤调及监察金融市埸及有^^典人的活勤，圈行s3odacompetenciadoChefedoExecutivo.

政是官的耀限.2.Nousodacompetenciareferidanonumeroanterior,pode

oChefedoExecuiivofixarasdireciivasouordenaraad叫耳Ao

二、行政房官在行使上款所指横限畤，可根獴澳F3特别行政deprovidenciasadequadasqueascircunstanciasdaconjuntura

financeiradaRAEN1justifiquem.

（1金刚形势的需要rr定通富的指厚方斜或命令探取逾常的措

施。

Artigo7.0

第七修AtribuigoesdaAMCM

澳力金融管理局的^

I.Asac?desdesuperviseo,coordena?3oefiscalizac。。do

mcrcadofinanceiroedasinsliluiqdcstlnanceirassaoexccuia-

daspelaAMCM.

-、澳咒金融管理局负责轨行封金融市埸及金融檄情的欧

2.CompetecmespecialaAMCM.comoautoridadcde

管、曲调及盛察行勤。

superviseo,assegjraraestabilidadegeraleoeficazfunciona-

mentodosistemafinancciro.nomcadamcntc:

二，澳P3金融管理局作篇签管富局，特别负寅硅保金融艘系

的辘喝定及有效通作，尤其是：I)Zelarpelocuinpriinentodasdisposi?6eslegaiselegula-

mcnlarcsquedisciplinamosopcradorcscofuncionamcntodo

（一）整督封烧轮金融市埸的^管人及遵作的相^法律及规mercadofinanceiro;

章规定的遵守；2)Adoptarasmedidasadequadasparaassegurarquea$ins-

tituiqbesfinanccirassejamgcridasdefomiasacprudcnlc:

（~）探取逾富措施，以硅保金融檄情有健全及^慎的管

3)Promovcrccncorajaraadop;aodepadrocsdeconduta

理；adequadosedeboasetransparentespraticascomerciaispor

partedasinstitui(>5esfinanceiras;

（三）促迤及鼓励金融械情探取逾富的操守n型，以及作出

4)Advertiroautordeumairregularidadeeordenarqueo

良好及具高透明度的管商行热；mesmoasane:

（四）向作出不常情事者亵出警告她命令其衲正；5)Promoverasupressaodepraticasincompativeiscoirana-

(urezadasins(itui<;desedesitua?6essuscepifveisdeafectaro

regularfuncionamcntodosmcrcados.

（5）促使遏止典檄情性^不相符的做法及可影缪各市埸

正常遽作的情沆.3.AsalribuiqdcsccompetenciasdesupervisaodaAMCM

rclativamcntcasinsliluiqdcsfinanccirasmanicm-scnscasos

三.金融襟横的^可失效或被廉止，又或存在彳ff可形式的中decaducidadcourevogaqaodasaulorizaq6csoudesuspensao

ouccssataodaactividadeporqualqucrlonna.alequetedosos

止或^止棠移的情况畤,澳P号金融管理局仍封其保留盛管躲送

crcdorcsdcssasinslituiq6cssejamsatisfeitosousejaconcluido

及曦楼,直至所有倩耀人提得清信或清算程序^止.oprocess。deliqu.da<;ao.

N.e33-14-8-2023BOLETIMOFICIALDAREGIAOADMINISTRATIVAESPECIALDEMACAU—ISERIE2071

第八修Artigo8.0

制定规章的瞰灌Competenciarcgulamcntar

AAMCMdispoedecompetenciaparaestahelecer,airaves

澳力金融管理局具戳耀以通告或俯阅文伸IT定典其戳百靶deavisosoucircularcs,rcgulamcntosnoambitodassuasalri-

buitdes.nomeadiinentepararegularasseguintesina(6riasdo

圃的聘,尤其是瞬金融市埸及金融横横的下列事II：mercadofinanceiroedasinstiluiqdesfinanceiras:

（一）资本充足规期；1)Asregrasrelativasaadequagodecapital;

2)Asregrasrelalivasagestaoderisco;

（二）闽隐管理规划；

3)Asregrasrelativasagoveman?aempresarial;

（三）公司治理烷期；

4)Asregrasrelativasaoexerciciodeactividade;

（四）营规刖；5)Asregrasrelalivas。divulga^Sodeinfbrrna＜；aoehauditorial

6)Outrasregrasprudenciaiscomvistaasalvaguardadacs-

（五）讯息披露及密言十规则；tabilidadegeraledofuncionamentoeficazdosistemafinancei-

rodaRAEM.

（六）旨在保障澳F号特别行政扇金融醴系整飕稳定及有效通

作的其他^慎规即。Arligo9.0

Deverdecoopera9ao

第九修1.Asinstituifdesfinanceirastfimdefomecer,conformesoli-

citadopclaAMCMenoprazoestabclecido.oscicmcntoscon-

合作羲将tabilfsticos.cstatisticoscinfomialivosporcstaconsidcrados

necessariosparaocumprimentodassuasatribuifoes.

-、金融横横献澳咒金融管理局的要求，田旨定期限内提2.Quaisquerentidades.publicasouprivadas,(6indefonie-

ccr.confbnncsolicitadopclaAMCM,asinformalocscdocu-

供^局砥履行其^真所需的曾言十、领十及瓷R性K的资料。mentosporestaconsideradosnecess^riosparaocumprimento

dassuasatribui5des,bemcomooapoionecessario.

二、任何公共或私A再髓须按澳PE金融管理局的要求，提供

局熬悬履行其^^所需的瓷1H及文件，以及必要的酪助.

Artigo10.°

Ac^ocsdesupervisao

第十1喙

I.AAMCMrcalizainspecc6espresenciaisesupervisSo电

监管行勤distanciadasinstitji(6esfinanceiras.

2.AAMCMpode,comousemavisoprevio,directamente

-、澳P号金融管理局封金融械情百行嬲检查及非现埸整ouporinlcrmcdiodecntidadcsporsimandatadas,examinar,

emqualquermomento,astransactdes,livros.contas,demais

管。registosoudocumentoseaparelhoselectronicos,bemcomo

verificaraexistenciadequaisquerclassesdevalores.

二、不^是否作出先通知，澳P另金融管理局可直接或透谩

3.Semprequehajafundadasuspeitadedetenuinadasenti-

其委任的^飕，随瞰意交易事I氏簿册、幔目、其他纪鳏或文dadesqueopercmnoutrossectoresdeactividadceconcmica

件及霍子^^，以及查核是否存在彳K可^别的有慎物。cxcrccrcmactividadccxclusivamcntcreservadaainstituicdcs

financeiras.ouquandooexaniedassuasaclividadesselome

二、如有理由慎解^苴其他解酒活用力的古管考解金融indispensiivelaoesclarecimeniodanaturezadaactividadede

umadetenninadainstituifao,ouquandosetornenecess台rio

械情的亲矜，或必须横查^等出飕的菜矜以澄清某一檄情的案avaliarasiluaqaofinanceiradogrupoemqueestainserida

掰,又或有需要押估某一金融糊菌所厩集图的财政状况畤，umainsliiuiqaofinanceira,aacqaodesupervisaodaAMCM

podcabrangeraquelasentidadesouoreferidogrupoeoutras

澳P3金融管理局的签管行勤可延伸至^等百磨航亥集图及其厩cntidadcsnclcinscridas.

下的其他^醴。

4.NodecursoJasacq6csdesupervisaoaquescrcl-crco

presenteartigo.podcaAMCMproccdcraapreensaodequais­

四、在本修所指的监管行励期^,澳『号金融管理局可扣押任querdocumentosoubensqueconstituamobjectodeinfrac9ao

何作悬谨法行悬樽的或组成有^卷宗所需的文件或物品.ousemostremnecessariosainstru?aodorespectivoprocesso.

2072澳力特别行政国公辍——第一组第33苑2023年8月14日

五.行政虑夬定一旦不可申或司法裁判一且硅定,5.Logoquesetomeinimpugndveladecisdosancionatdria

administrativaoutransitadaemjulgadoadecisSojudicial,as

被扣押物须返遢予榷利人,但被宣告牖澳咒特别行政II所有的coisasapreendidassSorestiluidasaquemdedireito,salvose

情:兄除外。tiveremsidodeclaradasrevertidasparaaRAEM.

第H一修Artigo11.0

合伊盛管Supervisaoconsolidada