2025年度家庭财务规划与管理服务协议

2025年度家庭财务规划与管理服务协议本合同共三部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：2025年度家庭财务规划与管理服务协议甲方（服务提供方）：名称：_______法定代表人（负责人）：_______住所地：_______联系方式：_______乙方（服务接受方）：名称：_______法定代表人（负责人）：_______住所地：_______联系方式：_______鉴于甲方具备家庭财务规划与管理方面的专业知识和经验，乙方希望通过甲方的专业服务来提高家庭财务状况，双方本着平等互利、协商一致的原则，就甲方为乙方提供2025年度家庭财务规划与管理服务事宜，达成如下协议：第一条服务内容（1）年度家庭财务状况分析；（2）家庭资产配置建议；（3）家庭预算编制与执行；（4）债务管理与优化；（5）子女教育金规划；（6）退休规划；（7）投资规划与风险控制；（8）税务筹划；（9）保险规划；（10）其他乙方要求的个性化财务咨询服务。1.2甲方向乙方提供服务的具体形式包括但不限于：（1）定期面谈；（2）电话沟通；（3）邮件沟通；（4）书面报告；（5）网络平台互动。第二条服务期限2.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年，至2025年______月______日止。2.2本协议期满后，如双方同意续签，应另行签订续签协议。第三条服务费用3.1本年度服务费用为人民币_______元。3.2服务费用支付方式为：（1）_______支付，具体金额为人民币_______元；（2）_______支付，具体金额为人民币_______元。3.3乙方应按照约定的支付方式和期限向甲方支付服务费用。第四条保密条款4.1双方对本协议内容及在履行协议过程中知悉的对方商业秘密负有保密义务。4.2本保密义务不因本协议的终止或解除而终止。第五条违约责任5.1任何一方违反本协议约定，导致对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金。5.2违约金的计算方法为：（1）按照损失金额的_______%计算；（2）按照合同金额的_______%计算。第六条争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生争议的，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交_______仲裁委员会仲裁。6.2仲裁委员会应按照《中华人民共和国仲裁法》的规定进行仲裁。第七条其他7.1本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。7.2本协议未尽事宜，双方可另行签订补充协议。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签订日期：_______年______月______日第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1本协议所称的“第三方”是指在甲乙双方签订本协议后，经甲乙双方同意，介入本协议项下事务的任何个人或组织，包括但不限于中介方、顾问方、审计方、执行方以及其他相关服务提供方。1.2第三方应具备相应的资质和能力，能够独立承担法律责任，并在其职责范围内提供专业服务。第二条第三方介入的范围（1）协助甲方进行家庭财务状况分析；（2）协助乙方制定家庭资产配置方案；（3）协助甲方或乙方进行投资决策；（4）协助甲方或乙方进行税务筹划；（5）协助甲方或乙方进行保险规划；（6）协助甲方或乙方进行其他本协议约定的服务事项。第三条第三方的责任与权利3.1第三方的责任：（1）第三方应按照甲乙双方的要求，独立、客观、公正地履行其职责；（2）第三方在提供专业服务过程中，应遵守相关法律法规，确保服务内容合法合规；（3）第三方应对其提供的服务质量承担责任，因服务质量问题给甲乙双方造成损失的，第三方应承担相应的赔偿责任。3.2第三方的权利：（1）第三方有权根据其专业判断，提出服务建议或意见；（2）第三方有权要求甲乙双方提供必要的资料和信息；（3）第三方有权按照约定的费用收取标准，向甲乙双方收取服务费用。第四条第三方的责任限额4.1第三方的责任限额为人民币_______元，超过此限额的部分，由甲乙双方另行协商解决。（1）因第三方故意或重大过失导致甲乙双方遭受的损失；（2）因第三方违反法律法规导致甲乙双方遭受的损失。第五条第三方的变更与替换5.1甲乙双方如需更换第三方，应书面通知对方，并经对方同意。5.2第三方更换后，原第三方的责任和权利由新第三方继承。第六条第三方与其他各方的划分6.1第三方与其他各方之间的关系，由甲乙双方与第三方另行协商确定。6.2第三方与甲方、乙方之间的关系，受本协议的约束。6.3第三方在提供专业服务过程中，应避免与甲乙双方发生利益冲突。第七条第三方的退出7.1第三方如因故退出本协议项下的服务，应提前_______天书面通知甲乙双方。7.2第三方退出后，甲乙双方应另行协商解决相关事宜。第八条第三方的责任免除（1）因不可抗力导致的服务中断；（2）因甲乙双方提供的信息不真实、不准确或存在误导；（3）因甲乙双方未按照约定履行其义务。第九条其他9.1本协议中关于第三方的条款，如与相关法律法规相冲突，以法律法规为准。9.2本协议中关于第三方的约定，不影响甲乙双方的权利义务。9.3本协议中关于第三方的约定，如有未尽事宜，由甲乙双方另行协商解决。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.服务协议附件一：家庭财务状况分析报告要求：报告应详细列出乙方的家庭财务状况，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。说明：此报告作为甲方提供服务的初步依据，需在服务开始前提交给乙方。2.服务协议附件二：家庭资产配置方案要求：方案应包括资产配置的具体建议，如投资组合、保险规划等。说明：此方案应在乙方确认后，由甲方根据实际情况进行调整。3.服务协议附件三：家庭预算编制与执行记录要求：记录应详细记录乙方的月度、季度和年度预算执行情况。说明：此记录用于监控乙方的财务状况，确保预算的有效执行。4.服务协议附件四：债务管理与优化方案要求：方案应包括债务重组、还款计划等建议。说明：此方案旨在帮助乙方优化债务结构，降低财务风险。5.服务协议附件五：子女教育金规划报告要求：报告应包括教育金储蓄计划、投资策略等。说明：此报告用于指导乙方为子女的教育储备资金。6.服务协议附件六：退休规划报告要求：报告应包括退休金储备计划、投资策略等。说明：此报告用于指导乙方为退休生活做准备。7.服务协议附件七：投资规划与风险控制报告要求：报告应包括投资组合建议、风险控制措施等。说明：此报告用于指导乙方的投资决策。8.服务协议附件八：税务筹划方案要求：方案应包括合法的税务筹划建议，以降低乙方税负。说明：此方案应在遵守法律法规的前提下，为乙方提供税务优化服务。9.服务协议附件九：保险规划方案要求：方案应包括保险产品推荐、保险组合建议等。说明：此方案旨在为乙方提供全面的保险保障。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未按时提交服务报告责任认定标准：甲方应在约定的时间内提交服务报告，如未按时提交，视为违约。示例：甲方未在每月的一个工作日前提交家庭财务状况分析报告，乙方有权要求甲方支付违约金。2.违约行为：乙方未按时支付服务费用责任认定标准：乙方应在约定的时间内支付服务费用，如未按时支付，视为违约。示例：乙方未在每月的一个工作日前支付当月服务费用，甲方有权暂停或终止服务，并要求乙方支付违约金。3.违约行为：第三方提供的服务不符合约定标准责任认定标准：第三方提供的服务应达到约定的质量标准，如未达到，视为违约。示例：第三方提供的税务筹划方案存在重大错误，导致乙方遭受损失，乙方有权要求第三方承担赔偿责任。4.违约行为