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文档简介
农行反洗钱与制裁合规知识竞赛考试题库大全一下（判断题）
判断题
1.反洗钱及制裁合规测试，是指反洗钱主管部门内设的合规测试团队，测试反洗
钱及制裁合规第一道防线部门的制度、系统和流程的设计、执行情况，发现问题、
督促整改的动态过程和机制。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱及制裁合规测试操作规程（试行）》
2.非美国人导致美国人参与活动，可不受美国司法管辖。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
3.境外机构人民币银行结算账户，在办理跨境人民币业务时,应切实履行反洗钱、
反恐怖融资'反逃税义务。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
4.所有预警处理结果均应留存各环节的处理意见，至少包含原因分析和处理结论,
原因分析应有力支持处理结论。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
5.各境外机构在执行个人客户身份识别和尽职调查操作规程时，应遵守注册地所
在国（地区）法律和监管规定，两者标准不一致的，按照所在国（地区）法律和
监管规定执行。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
6.中国人民银行及其分支机构监管人员违反规定程序或者超越职权规定实施监
管的，金融机构不得拒绝，但可以提出异议。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》
7.法人金融机构应当定期关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标
及方法，特别是在机构可疑交易监测分析结果或接受外部协查情况与评估结果出
现明显偏差时，应及时分析原因并调整风险评估方法或改进可疑交易监测模型等
措施。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》
8.经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险，且不符合我行反洗
钱及制裁合规管理政策和风险偏好的，应立即中止在办的相关业务。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
9.《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》适用于农业银行包括纽约分行在
内的所有境内外机构。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
10.凡属于客户信息系统中基本信息遗漏或错误的信息补正，营业机构应联系客
户进行客户身份重新识别，补充完善客户信息系统的相关信息。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》
11.自然人客户年龄越高，风险程度越高。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
12.业务部门承担洗钱风险管理的直接责任
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》
13.人民法院要求协助扣划时，应当由至少两名执行人员持本人有效的执行公务
证和工作证，加盖县级以上人民法院公章的协助扣划存款通知书以及执行裁定书
或判决书等生效法律文书，到扣划账户的开户行或经总行授权的专门受理部门现
场办理，但通过电子化专线发送扣划需求的除外
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结扣划工作管理办法》
14.若客户的注册地址与经营地址不一致，经办机构客户经理应核实两个地址是
否均真实合理。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》
15.法人金融机构反洗钱分类评级指标包括设计指标、执行指标和检验指标。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）
16.各机构主要负责人对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生
洗钱风险事件。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
17.调查可疑交易询问金融机构有关人员时，应当制作询问笔录。询问笔录应当
交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章：调查人员也应当
在笔录上签名。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
18.需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将公司
股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
19.只要外资银行在我行开立可用于代理清算的账户或我行为其核定授信额度，
就属于代理行客户。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》
20.银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以客户为单位合理确定洗
钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基
础上适时调整风险等级。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
21.二级分行（含）以下分支机构无需设立相应的反洗钱工作领导机构。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
22.境内各级机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产涉及
3类恐怖名单或涉及恐怖融资活动的，应立即提交可疑交易报告，最迟不得超过
业务发生后的24小时。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》
23.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特
定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客
户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义
务。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
24.法定代表人、负责人信息指客户提供的身份证明文件载明的法定代表人或负
责人信息，法定代表人或负责人的身份证件类型、号码、国籍、姓名及有效期限。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
25.对于身份信息、交易类型或地区等出现变化的潜在洗钱风险客户，客户管理
部门应主动重新识别，并与反洗钱主管部门沟通做好洗钱风险重新评估。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《关于进一步做好客户洗钱及恐怖融资风险评估工作的通知》
26.涉及苏丹'索马里等国家制裁项目，以及行业制裁识别名单（SSI）、外国制
裁逃避者名单（FSE）等非SDN名单制裁对象的业务，以及其他制裁政策和本规
程未明确规定的事项，应向境内一级分行（境外机构）反洗钱主管部门或总行内
控合规监督部（全球反洗钱中心）征询合规意见。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
27.各级机构应当对其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的
反洗钱和反恐怖融资监控名单，开展定期监测。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》（农银规章〔2020〕
38号）
28.业务经营和管理部门、境内外各机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备
专职或兼职反洗钱工作人员，从事跨境汇款等业务的部门根据业务需要应配备专
职反洗钱岗位人员。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
29.对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信
息，应当予以保密，非依法律法规及规章制度规定不得对外提供。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融斐监督管理办法》
30.金融机构在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一
次性金融服务时，应遵守我国反洗钱与反恐怖融资的有关规定。
A、正确
B、错误
答案：A
31.经办机构无需对境外主权类客户及其注册国（地区）（如有）、总部所在国
（地区）、前十大表决权（投票权）成员国、法定代表人或负责人进行监控名单
筛查。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》
32.义务机构应当根据产品、业务的风险评估结果，结合业务关系特点开展客户
身份识别，将客户身份识别工作作为有效防范洗钱和恐怖融资风险的基础。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》
33.注册验资户在验资完成后结转为结算账户时，应参照开户业务开展尽职调查。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》
34.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事
反洗钱工作的人员存在泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
行为，将依法给予行政处分。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
35.金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况，
经董事会或者高级管理层批准，制定相应的风险管理政策，并根据风险状况变化
和控制措施执行情况及时调整。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》
36.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将
反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理'内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风
险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
37.《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》适用于
中国农业银行境内外各级机构。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
38.存在多层嵌套、交叉持股'关联交易、循环出资、家族控制等复杂股权或控
制权的非自然人客户，风险程度较高。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
39.对于被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务，须对我行端的汇款客户开展
加强型尽职调查。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
40.金融机构在洗钱风险较低的领域可以采取简化的反洗全措施。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
41.客户身份识别是防范反洗钱及制裁合规风险的第一道屏障
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》
42.暂时无法准确判断客户与监控名单是否相匹配的，可暂不采取风险管控措施。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》
43.总行全球反洗钱中心总经理向首席合规官报告反洗钱及制裁合规日常工作，
并按年汇总分析全行二道防线部门反洗钱及制裁合规履职情况，向分管行领导报
告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球反洗钱及制裁合规治理规定》
44.对于仅建立客户资料用户办理一次性交易，并未开立任何账户的首次评级客
户，首次评级时将系统初评等级作为首次评级结果，定期复评时维持最后一次等
级评定结果不变。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
45.客户或其控股股东/投资人（持股比例50%及以上）真实命中美国财政部海外
资产控制办公室（OfficeofForeignAssetControI,简称OFAC）特别指定国民名
单（SDN名单）的，原则上应拒绝准入，避免向SDN名单制裁对象提供跨境金融
服务。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》
46.金融控股集团公司应当在各分子公司层面建立统一的大额交易和可疑交易报
告管理制度，结合各专业公司的业务特点、产品特点，探索以客户为单位，建立
适用于集团层面的可疑交易监测体系，以有效识别和应对跨市场、跨行业和跨机
构的洗钱和恐怖融资风险，防范洗钱和恐怖融资风险在不同专业公司间的传递。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关
执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）
47.各级机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测
和报告。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》
48.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一
单边累计金额达到大额交易标准的，应当分别计算。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕
38号）
49.经办机构国际业务人员业务办理过程中，对于按照《中国农业银行对公客户
身份识别与尽职调查管理办法》需开展客户加强型尽职调查的，该人员执行客户
加强型尽职调查。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
50.对于与我行存在合作关系的外资代理行，已上报可疑交易报告的，应开展加
强型尽职调查，根据调查分析结果，采取措施限制业务合作类型和规模、停止新
增业务'终止密押关系'终止业务合作并纳入自定义监控名单等。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》
51.发现白名单客户有异常交易或风险状况发生变化的，一级分行反洗钱主管部
门应及时将相关白名单删除，对删除后发生的可疑交易手工增加可疑交易预警并
进行预警处理和报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕
38号）
52.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、
现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证
件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
53.客户反洗钱评估和等级分类管理中的动态管理原则是指定期关注客户洗钱风
险状况，及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
54.人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内，由反洗钱系统建
立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕
38号）
55.授权办理人员拒绝登记委托人联系方式或登记虚假联系方式的，应中止为其
办理业务。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
56.对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立
业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法
犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申
请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,
但不得拒绝开户。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知
57.金融机构和特定非金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议
的通知后，发现客户属于名单范围的，金融机构和特定非金融机构应当立即按照
通知要求采取相应措施并于三日内将有关情况报告中国人民银行和其他相关部
门。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》
58.各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评
估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者
权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户，账户
（或斐金）和金融业务暂时不采取后续控制措施。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》
59.办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为高风险类、
中风险类。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
60.制裁风险等级为极高风险的客户和新准入的跨境交易类客户，应在初次评级
后半年内进行复审。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》
61.智能管控平台采集跨境交易类客户身份识别及尽职调查信息后，自动为客户
赋予制裁风险评级。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》
62.禁止准入代理行客户的情形还包括该机构有分支机构位于受综合性制裁国家
和地区，且分支机构资产占全部总资产权重超过1%。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》
63.采用远程视频核实的方式办理业务，由客户服务中心视频客服专员对尽职调
查工作的完整性负责。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》
64.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关
部门、机构获取所必须的信息，国务院有关部门'机构应当提供。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
65.禁止在业务系统中删除客户号等关键信息，避免客户尽职调查信息和洗钱风
险评估记录“洗白”。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《关于进一步做好客户洗钱及恐怖融斐风险评估工作的通知》
66.注册或经营场所/地址/住所指客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址,
如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，应同时登记注册或登记地址和
实际营业地址。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
67.机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，
及时调整自评估指标和方法。对于风险较高的领域，可以缩短自评估周期，提高
自评估频率。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》
68.客户洗钱风险等级评估分类中，例外情形直接认定法是指对符合直接认定条
件的客户直接确定其洗钱风险等级，无需对照风险评估指标体系进行打分和评级。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
69.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程
度越高。非面对面渠道风险程度高于柜面渠道。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
70.银行可以因跨境业务竞争和发展需要降低尽职审查标准，也不得以资金风险
较低而降低或免于尽职审查责任。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》
71.并不是所有用美元进行的交易，都会被假定为存在美国连接点或者美国具有
司法管辖权。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
72.客户来华目的为经商、学习、工作等时，应要求客户提供有效身份证件，并
对客户开户目的、费金来源'资金用途等背景信息进行尽职调查后，才可办理开
户业务。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
73.办理信用卡专项分期业务时，还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次
识别。如未在我行开立账户，须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
74.本行以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》
75.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机
构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱
风险管理人员的比例不得高于80%。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》
76.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式
的服务时，无需识别客户身份。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
77.监察部门应当开展全行大额交易和可疑交易报告工作合规性和有效性的审计。
A、正确
B、错误
答案：B
78.在风险评估的基础上，各国应当采取风险为本的方法以确保防范和降低洗钱
与恐怖融资风险的措施与已识别的风险相匹配。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》
79.涉及洗钱或恐怖融资风险的内部违规违法行为需要手工建立可疑交易预警。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕
38号）
80.二道防线负责对洗钱风险管理、控制措施及相关政策制度的有效性开展独立
测试。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》
81.受益所有人是指通过逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取受益的自然
人或组织。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
82.受政府控制的企事业单位可以免除识别受益所有人。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
83.制裁固有风险=客户固有风险X30%+产品固有风险X30%+地域制裁固有风险
X40%
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法》
84.对公国际业务反洗钱及制裁合规管理是指农业银行为客户办理对公国际业务
过程中实施的反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资、反逃税以及制裁合规等管理行
为。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
85.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后72小时内，未接到
侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法（试行）》
86.各级机构确认异常交易为可疑交易后，应当于3各工作日内通过反洗钱系统
向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》
87.金融机构和特定非金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议
的通知后，应当立即将决议名单所列个人、实体信息要素输入相关业务系统，开
展回溯性审查。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》
88.各义务机构要高度重视反洗钱信息安全保护工作，切实履行《中华人民共和
国反洗钱法》及相关法律法规明确规定的反洗钱信息安全法定义务，切实增强反
洗信息安全意识。
A、正确
B、错误
答案：A
解析:《中国人民银行反洗钱局关于进一步加强反洗钱信息安全保护工作的通知》
89.银行对跨境业务洗钱和恐怖融资风险的识别、评估、监测和控制工作，应贯
穿整个跨境业务流程，包括客户背景调查、业务审核、持续监控、信息资料留存
及报告等。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融奥工作指引（试行）》
90.高风险客户由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批，可以注
册网络金融渠道或办理网络金融业务。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
91.境外机构的制裁监测名单仅执行总行最低标准即可。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
92.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程
度越低。非面对面渠道风险程度高于柜面渠道。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
93.网络金融机构无需开展洗钱风险评估。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》
94.大额交易标准中累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出双边累计
计算，中国人民银行另有规定的除外。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕
38号）
95.账户转为长期不动户后，客户主动申请恢复的，应进行重新识别。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行人民币单位银行结算账户业务尽职调查操作规程》
96.反洗钱，是指为了预防通过各种凡是掩饰、隐瞒毒品犯罪、和社会性质的组
织犯罪'恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、网
络诈骗犯罪、偷税漏税等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取
相关措施的行为。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
97.中国农业银行司法查询控制系统严格权限管理，新增或修改用户均须向总行
安全保卫部申请并经总行审批
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结扣划工作管理办法》
98.总部应指定相关管理部门或设立专门团队牵头负责境外机构合规管理，统筹
协调各业务条线管理部门加大对境外机构的合规培训|、指导力度。各业务条线管
理部门承担本条线合规经营的主要管理责任，按照有关权限对境外机构开展检查。
内部审计部门应承担境外合规管理适当性和有效性的审计评价责任。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国银保监会办公厅关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制
建设的指导意见》
99.凡与反洗钱工作相关的岗位人员，在上岗前均应接受反洗钱培训。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》
100.法人金融机构在评估客户群体的固有风险时，应当全面考虑本机构服务客户
群体范围和结构，分别评估各主要客户群体固有风险。客户群体划分可结合本机
构对客户管理的分类，如个人客户、公司客户、机构客户等，有条件的机构可按
照行业（职业）或主要办理业务、建立业务关系方式等角度进一步聚焦洗钱风险
突出的群体。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》
101.剩余风险评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱
和恐怖融资的可能性。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》
102.制裁负面新闻搜索时，应通过搜索引擎高级搜索功能，并对前两页搜索结果
进行审查。如搜索客户名“浙江XX纺织科技有限责任公司”时，应搜索组合关
键词：浙江XX纺织科技有限责任公司伊朗朝鲜叙利亚苏丹克里米亚制裁
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》
103.一级分行反洗钱主管部门在反洗钱信息管理系统中接到报告后，应立即进行
审核处理，并将相关冻结情况报告总行反洗钱主管部门。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《涉及恐怖活动斐产冻结管理办法》
104.反洗钱主管部门牵头组织对洗钱及制裁风险后续控制管理工作中发现的涉
及业务条线的客户'交易、产品等异常线索开展尽职调查。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》
105.《中华人民共和国出口管制法》是对于两用物项、军品、核以及其他与维护
国家安全和利益、履行防扩散等国际义务相关的货物的出口管制。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中华人民共和国出口管制法》
106.总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理
部门。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
107.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期
限保存。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程》
108.本行的大额交易报告和可疑交易报告通过各业务系统向中国反洗钱监测分
析中心报送。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕
38号）
109.农业银行境内外机构及其员工（无论身处何处），因其所在区域不同，应执
行其所在区域适用的制裁合规管理法律法规和监管要求。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
110.客户频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等业务，风险程度较高。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
111.对于清算过程中涉及的所有查询查复业务，运营清算部门、业务主管部门、
内控合规部门密切配合，按规定进行后续处理。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》
112.以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应获取由账户持有人或者有关控
制人签署的税收居民身份声明文件，了解客户税收居民身份，无需识别非居民金
融账户。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
113.各级机构应当对洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人
员名单，开展定期监测。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》（农银规章〔2020〕
38号）
114.如客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，
可在与客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
115.义务机构委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，受益所
有人身份识别的最终责任由第三方机构承担。
A、正确
B、错误
答案：B
解析:《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》
116.代理行客户本行或母行经营规模越大，风险程度越高。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
117.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一
单边累计金额达到大额交易报告标准的，义务机构应当合并提交大额交易报告。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关
执行要求的通知》
118.证券公司、期货公司类机构除了出具企业客户身份证明文件，还须提供由中
国证券监督管理委员会颁发的经营证券期货业务许可证。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
119.《中华人民共和国出口管制法》所称出口管制，是指国家对从中华人民共和
国境内向境外转移管制物项，以及中华人民共和国公民、法人和非法人组织向外
国组织和个人提供管制物项，采取禁止或者限制性措施。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中华人民共和国出口管制法》
120.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结
措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构可按50%
的比例进行冻结。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
121.对符合简化单据办理的对公国际业务，经办机构仍须根据业务办理情况要求
客户提供各单项业务加强型尽职调查所需单据，并对相关要素信息进行筛查。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
122.各机构应对未确定涉及洗钱风险的客户和业务，采取有效的后续控制措施，
防范并化解洗钱风险。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
123.银行办理跨境业务应严格执行反洗钱法律法规及中国人民银行、国家外汇管
理局有关规定，按照本指引规定和要求，以风险为本，切实履行“了解你的客户、
了解你的业务、尽职审查”职责，有效识别、评估'监测和控制跨境业务的洗钱
和恐怖融资风险。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》
124.对于海运费项下汇出汇款业务及货物贸易项下涉及特定国家/地区的汇款业
务，一级分行可对满足条件的优质客户实行名单制管理，对符合条件的交易简化
对公国际汇款业务单据要求，在满足监管机构关于单据要求的前提下，可以合同
/订单、发票的汇总明细清单代替合同/订单'发票，以报关单据清单代替中国电
子口岸/单一窗口系统打印的报关单据即可。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
125.银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商
业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综
合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》
126.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边
累计金额均未达到大额交易报告标准的，则无需报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
127.境外高风险客户在做好客户加强型尽职调查的基础上，可以办理一次性外币
兑换业务。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
128.尽职调查中各环节有关制裁合规管理相关资料应按照档案管理规定归档和
保存，内容包括但不限于系统筛查记录（命中）、制裁名单预警处理记录'客户
尽职调查信息、涉及注销账户客户的相关资料、涉及违反制裁规定或制裁例外情
况报告'管控措施实施情况等。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
129.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%
公司股权或者表决权的自然人；公司的高级管理人员；通过人事、财务等其他方
式对公司进行控制的自然人。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》
130.中资商业银行应当牢固树立合规创造价值、合规保障发展的理念，对标合规
监管标准，引入同业最佳实践，推动内部合规管理制度、流程及执行落地的全方
位'深层次优化变革，打造集团统一、全面有效的跨境合规管理体系，有效维护
境外金融资产安全，提升核心竞争力。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国银保监会办公厅关于加强中斐商业银行境外机构合规管理长效机制
建设的指导意见》
131.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与
受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。受托机构应对洗钱风险管理工作
承担最终法律责任。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
132.境外主权类客户，是指本行为其核定授信额度或在本行开立账户的境外主权
实体、境外类主权实体和国际金融组织。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》
133.银行业金融机构应当明确相关业务部门的反洗钱和反恐怖融资职责，保证反
洗钱和反恐怖融资内部控制制度在业务流程中的贯彻执行。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
134.对于预收预付的退汇业务应重点关注，加大审核交易发生的频率'交易合理
性和一致性、单证真实性和有效性等。
A、正确
B、错误
答案：A
135.对已被冻结的涉案存款'汇款等财产，公安机关、国家安全机关、人民检察
院和人民法院等司法机关不得重复冻结，但可以轮候冻结。冻结解除的，登记在
先的轮候冻结自动生效。冻结期限届满前办理续冻的，优先于轮候冻结。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结扣划工作管理办法》
136.可用于恢复识别个人身份的反洗钱信息与去标识化后的脱敏信息应分开存
储。
A、正确
B、错误
答案：A
解析:《中国人民银行反洗钱局关于进一步加强反洗钱信息安全保护工作的通知》
137.境外机构和相关附属机构在执行我行反洗钱基本规范有关要求的同时，应遵
守驻在地法律法规和监管要求，两者规定不一致的，按照我行标准执行。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
138.各级行不得为洗钱和恐怖融资风险等级分类（以下简称CCS等级分类）为高
风险类的法人客户（含银行客户）办理各类对公国际业务。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
139.目标任务类问题，应优化反洗钱组织架构、机构设置及职能安排，建立健全
激励约束机制，组织开展反洗钱合规专题培训I,或调整有关岗位人员。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱问题与行动管理操作规程（试行）》
140.固有风险评估反映在考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和
恐怖融斐的可能性。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》
141.各机构反洗钱主管部门是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日
常工作;各业务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责、相互支持和配合。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
142.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，机构履行
反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
143.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人
民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
144.可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》
145.在与客户的跨境业务关系存续期间，银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法
律法规要求，持续识别和重新识别客户。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》
146.对于风险等级较低客户异常交易对手方仅涉及各级党的机关、国家权力机关、
行政机关、人民解放军、武警部队等低风险客户的，可直接利用技术手段予以筛
除。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
147.在推出新产品或新业务之后，完成相关可疑交易监测标准的评估'完善和上
线运行工作。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》（农银规章〔2020〕
38号）
148.可疑交易报告级别为重点可疑的，应确认客户风险等级不为低风险、中低风
险。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《洗钱及制裁风险后续控制管理办法》
149.一级分行及以下机构、境外机构和子公司第一道防线部门分管反洗钱及制裁
合规的负责人，向上级或下级反洗钱主管部门负责人、首席合规官或首席反洗钱
官（如有）执行职能报告路线，向本部门主要负责人执行管理报告路线。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球反洗钱及制裁合规治理规定》
150.客户提出对我行合同文本内容进行调整的，应按我行相关规定进行法律审查。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
151.经充分评估第三方机构所在国家或地区的风险状况后，可视需求委托来自F
ATF高风险国家的第三方机构开展客户身份识别。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》
152.对有合理理由确认可疑的手工建立的可疑交易预警，在反洗钱系统中进行
“确认”处理，并生成可疑交易报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》（农银规章〔2020〕
38号）
153.如多笔对公国际汇款业务单据显示的发汇人、收汇人、进口商/服务接受方、
出口商/服务提供方、货物/服务的最终用户、货物原产地、货物用途、货物制造
商/服务提供商等《承诺函》所需业务补充信息均一致的，《承诺函》仍需分别
提供：
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
154.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机
构风险管理能力的，可以有条件的与客户建立业务关系或者进行交易。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》
155.农业银行反洗钱工作目标是对标国际最高监管标准'同业最佳管理实践。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
156.在终止客户关系前，无需确认客户是否与我行存在贷款或其他存续未结业务。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
157.任何情况下，农业银行禁止直接或间接向OFACSDN名单上的个人或实体，以
及不直接被列为OFAC制裁名单，但被OFACSDN名单上的个人或实体直接或间接
拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体提供金融服务。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
158.有关国内司法冻结'司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查等信息
不得对外提供。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》
159.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份
将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》
160.根据《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》，
客户（含外费银行）CCS等级分类为高风险类的须逐笔开展加强型尽职调查。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
161.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支
机构对法人金融机构实施分类管理，分为A（AAA、kA、A）、B（BBB、BB、B）、
C（CCC、CC、C）、D、E共5类11级。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》
162.对于须进行加强型尽职调查的对公国际业务，经办机构国际业务人员无须对
相关信息进行监控名单筛查。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》
163.法人金融机构洗钱风险管理匹配性原则是指，洗钱风险管理应当融入日常业
务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在
自身风险管理能力范围内。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》
164.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产，提供
客户身份信息及交易信息的，金融机构应当立即冻结并提供相关信息。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
165.风险为本的原则，指根据面临的洗钱和恐怖融资风险，制定相匹配的交易监
测标准，并充分利用多种管控措施加强对中风险及以上客户及业务的重点防控。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》（农银规章〔2020〕
38号）
166.私人银行业务在签约关系持续期间，应定期开展持续性尽职调查。对于需开
展加强型尽调情形的客户，至少每半年开展一次加强型尽调，其余客户至少每年
开展一次客户尽调。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《个人业务反洗钱合规操作指弓I》
167.持二代身份证通过超级柜台办理个人客户关键信息变更的，有关尽职调查内
容全部采用电子数据自动在系统中保存，前端服务员无需填写尽职调查表，也无
需审核已采集的客户信息。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行个人柜面业务反洗钱合规操作指引》
168.对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时采取合理的后续控
制措施，包括但不限于调高客户洗钱和恐怖融资风险等级，对涉案账户限制账户
功能、调低交易限额等。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关
执行要求的通知》
169.接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交
易报告号、报告紧急程度。经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当
按照规定提交新的可疑交易报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关
执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）
170.外资银行纯如为网络机构和代理行客户时，如在美国有分支机构的，应提供
签署的爱国者法案声明。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行外斐银行身份识别和尽职调查操作规程》
171.属于联合国安理会相关制裁决议名单的客户被采取相应措施，因生活基本支
出或者联合国安理会决议规定的特殊原因需要进行资金收付等金融交易的，金融
机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据联合国安理会相关规定提出临时
申请。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》
172.如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期3个月
后应中止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》（外）
173.当不存在美国司法管辖权时，农业银行可根据集团风险偏好，禁止其他存在
美国制裁风险的活动。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
174.股权或控制权关系越简单，可辨识度越高，客户尽职调查的难度越小，风险
程度越低。存在多层嵌套、交叉持股'关联交易、循环出资、家族控制等复杂股
权或控制权的非自然人客户，风险程度较低。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
175.金融机构应根据客户风险状况的变化，定期调整其风险等级及所对应的风险
控制措施。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
176.交易涉及他人操纵账户的，应与账户所有人核实交易情况。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》
177.金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即
采取冻结措施。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
178.客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍'
住所、注册地、经营所在地属于避税型离岸金融中心等，风险程度较高。
A、正确
B、错误
答案:A
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
179.业务系统和清算系统应满足交易回看、业务重现的合规管理需要，客户开关
户斐料和业务记录等合规资料应按规定归档和保管。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》
180.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的
所有客户以及上溯1年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关
执行要求的通知》
181.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，受偿债权收到的款项无需一并冻
结。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《涉及恐怖活动斐产冻结管理办法》
182.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查，应当在知道或者应
当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起3个工作日内完成。
A、正确
B、错误
答案：B
183.对洗钱和恐怖融费风险等级为高风险或涉及可疑交易报告的境外主权类机
构客户，开户行应退出与该客户的合作关系。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》
184.在我行开办多项业务的客户，如已签署我行其他业务条线要求的问卷且可满
足托管业务反洗钱要求的，经托管业务客户经理确认，可不再填写托管业务反洗
钱问卷。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行托管业务客户身份识别与尽职调查操作规程》
185.对于国际金融组织，应收集其表决权和经营信息。应记录至少前十大表决权
（投票权）成员国及表决权比例。无法获知表决权的，应记录利润分配比例。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》
186.身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实，风险程度越高。
客户大额交易和可疑交易报告数量越多、频率越高，风险程度越高。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
187.跨境交易类对公客户是指在本行开立账户并办理涉及跨境资金流动及信用
类业务的对公客户（不含金融机构类客户）。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》
188.经办机构应持续关注与境外主权类客户业务合作情况，对客户关系存续期内
发生的交易进行审查，确保交易与客户的业务、风险状况等信息吻合。如客户行
为或交易情况出现异常，应及时向业务部门和反洗钱主管部门报告。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行境外主权类客户尽职调查操作规程》
189.不涉及制裁及高风险国家及地区的，暂未产生ccs等级的持有中国政府颁发
的外国人永久居留身份证的外籍人士开立个人账户或签约网络金融业务，经办行
应开展加强型尽职调查材料，经反洗钱复核岗签字后，可由经办机构直接办理。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
190.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料
和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情
况'调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
191.法人金融机构对新产品'新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格
评估机制的，可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当
中。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》
192.各级机构应妥善保存与客户洗钱风险等级分类工作相关的电子和纸质资料,
自客户关系建立之日或者交易记账当日计起至少保存5年（含）。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
193.总行第一道防线部门应在承担风险合规管理职能的处室内部，设立反洗钱及
制裁合规团队，并安排兼职合规人员。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行全球反洗钱及制裁合规治理规定》
194.金融机构破产和解散时，应当将客户身份奥料和交易记录进行销毁处理。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
195.农业银行反洗钱工作是指为预防和控制利用科技手段掩饰、隐瞒各类洗钱上
游犯罪所得及其收益的来源和性质，制定和实施防控措施的行为。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
196.任何可能违反美国制裁或本政策规定的行为，应立刻逐级报告至一级分行内
控与法律合规部。
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》
197.对于来自FATF名单所列高风险国家或地区的外资银行，须同时提供我行版
本反洗钱及制裁合规问卷以及沃尔夫斯堡代理行尽职调查问卷（签署日期须在1
2个月以内）。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》
198.金融市场、运营管理、公司业务、投资银行、普惠金融、机构业务、个人金
融'个人信贷、私人银行、三农对公业务、农户金融、国际金融、网络金融、风
险资产处置'托管业务'信用卡等业务经营部门承担反洗钱工作的直接责任
A、正确
B、错误
答案:B
解析：《中国农业银行反洗钱工作基本规范》
199.各级机构应当对联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单，开展定期监
测。
A、正确
B、错误
答案：B
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》（农银规章〔2020〕
38号）
200.初次身份识别时，居民身份证必须通过联网核查系统进行核查。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
201.境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》
202.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边
累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算,
单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易
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