反诈知识竞赛专项测试题

反诈知识竞赛专项测试题单选题（总共50题）1.客户通过手机银行、直销银行渠道完成解管控的类型为（）？(1分)A、0001涉案人员的其他账户管控B、0008客户身份不合规管控C、0014污水池名单类型管控D、0013其他管控答案：B解析：

暂无解析2.营业经理(

)应对会计业务印章、本汇票、资本账户内资金结汇、国际收支统计间接申报数据、人民币冠字号码、服务等业务开展检查。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：A解析：

暂无解析3.营业经理需在（

）内及时回复、处理意见簿工单，对留有联系方式的客户，应致电回复、回访。(1分)A、1日B、3日C、5日D、7日答案：A解析：

暂无解析4.持续识别或者重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相关记录和资料.(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，如户口簿、护照、工作证明、学生证、机动车驾驶证等B、实地查访C、向公安、工商行政管理等部门核实D、以上都是答案：D解析：

暂无解析5.每日营业前，小面额主办网点和一般网点可用于对外支付的10元及以下各面额备付人民币金额总数应分别不低于（）元和（）元，并保证10元以下各券别一应俱全，库存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暂无解析6.服务经理复核他人业务的金额上限为（

）万，授权他人业务金额是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暂无解析7.单位定期存款计息的规定中，下列说法错误的是(1分)A、未到期支取的，按活期利率计付利息B、到期日支取的，按存期对应的定期利率计付利息C、到期日为法定节假日的，需要在节假日后支取D、逾期支取的，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，期间遇利率调整，不分段计息答案：C解析：

暂无解析8.A企业资本项目资金购买理财产品应通过办理(1分)A、网上银行B、手机银行C、柜面D、杭银WE理财答案：C解析：

暂无解析9.云账户开户提交时，系统自动检查是否有个人一类户，如已开立过一类户，则只能开立柜面二类户，柜面二类户上限（）个(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暂无解析10.以下关于单位定期开户证实书挂失，说法错误的是(1分)A、挂失时应填写“挂失止付通知书”B、挂失单位应加盖公章和预留银行印鉴章，经办人应提交有效身份证件C、客户在挂失满7天后，持原《挂失止付通知书》（第一联）到开户行申请换开新证实书D、挂失可以至我行任意网点办理答案：D解析：

暂无解析11.个人客户通过PAD移动金融终端签约电子银行，初始登录密码为（）。(1分)A、6个0B、6位卡密码C、6个8D、123456答案：B解析：

暂无解析12.下面不属于营业经理会计业务印章管理职责的是（）(1分)A、负责落实总分行会计业务印章的管理要求与用印规范B、负责申领上级行下发的会计业务印章及向上级行上缴停用的会计业务印章C、负责印章管理系统中旧章移植申请复核相关职责D、按“印证分管”与“业务不相容”原则，落实支行会计业务印章的管理责任答案：C解析：

暂无解析13.回溯审批岗应在（）个工作日内完成预警信息的系统审批。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：B解析：

暂无解析14.大额存单允许部分提前支取或全部提前支取，提前支取次数（）(1分)A、一次B、两次C、不限答案：C解析：

暂无解析15.运营系统操作员实行（）管理(1分)A、准入制B、备案制C、审批制D、申请制答案：A解析：

暂无解析16.云账户使用刷脸或刷二维码方式转账时在机具渠道有特殊限额控制，默认的单笔和日累计最高限额分别为（）(1分)A、1万，1万B、2万，5万C、5万，5万D、10万，10万答案：D解析：

暂无解析17.以下哪种账户不允许关联个人电子渠道(1分)A、虚拟介质账户B、西湖IC卡C、工商银行借记卡D、耀红卡答案：A解析：

暂无解析18.营业经理每月不少于（）次会计业务印章及印控系统相关日志记录检查，做好检查记录，检查发现的问题，必须落实整改并向分管行长报告(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暂无解析19.港澳居民来往内地通行证18周岁以上有效期为（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暂无解析20.客户身份识别过程中，下列哪项情形采取中止账户冻结管控（）(1分)A、A.工商登记状态异常（注销、吊销等）的；B、（B）客户被列入严重违法失信的C、（C）单位证照或法定代表人身份证件过期的D、（D）客户被列入异常经营名录的答案：D解析：

暂无解析21.手机银行渠道个人客户信息补录完成后，哪类管控可自动解除？(1分)A、“0002-长期未动”B、“0003-联系方式管控”C、“0004-一人多账户”管控D、“0012-证件过期”答案：D解析：

暂无解析22.每日营业前，指定专人对每台在用的点钞机、清分机进行人民币冠字号码检索测试，每台机具检索并登记几张钞券？(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暂无解析23.下列哪项不是柜面柜员受理的固定动作？(1分)A、审核证件资料B、核实开户意愿C、指导客户填写《单位结算产品服务申请书》D、与客户交接相关资料答案：C解析：

暂无解析24.一类差错：业务运营过程中因临柜人员违反法律法规及我行相关制度规定办理会计业务，造成损害我行声誉、被监管问责等严重不良后果，或者产生经济纠纷造成（）万元（含）以上大额资金损失的会计业务差错。(1分)A、1B、5C、10D、20答案：A解析：

暂无解析25.营销人员小李，在A客户签约e付宝时需要做到的风险防范措施是（

）(1分)A、严格审核e付宝业务的准入，持续跟踪业务情况，防止无合法、合规用途等业务背景的客户通过e付宝业务从事洗钱及电信欺诈活动B、加强合规风险学习，不得代客户制作和处理加密电子代发批量文件C、熟悉学习制作文件的操作流程，贴心指导客户如何操作答案：A解析：

暂无解析26.企业新开户申请网银限额大于100万的，签字至（

）直属机构业务分管行长。(1分)A、管户客户经理B、网点业务分管行长C、直属机构业务分管行长D、分行运营管理部负责人答案：C解析：

暂无解析27.办理理财客户信息修改业务取消填写（

）表单。(1分)A、《杭州银行个人客户财富账户管理及风险承受能力评估表》B、《开户申请书》C、《个人综合账单申请书》D、《特殊业务申请表》答案：D解析：

暂无解析28.单位定期存款业务按岗位不相容描述错误的是（）(1分)A、柜员（凭证岗）与柜员（印章岗）不相容B、柜员（受理）与柜员（复核）不相容C、营业主管与柜员（受理岗）不相容

D、柜员（受理）与柜员（印章岗不相容答案：D解析：

暂无解析29.在业务存续期内，各经办机构根据客户风险状况及时（），对高风险客户采取针对性的客户管理策略及风险防控措施。(1分)A、开展客户尽职调查B、对客户身份进行识别C、调整客户的洗钱风险等级D、对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告答案：C解析：

暂无解析30.客户经理需在开户前或最迟开户多少个工作日内完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暂无解析31.“柜员违规操作，损害客户正当权益”按差错标准分类，属于第几类差错(1分)A、一类差错B、二类差错C、三类差错答案：B解析：

暂无解析32.本行个人客户电子渠道数字证书每日转账累计限额不高于500万元（含），如有高于超于默认限额的需求，可向本行任意网点申请，由柜员申核后需（）签字方可办理(1分)A、营业经理B、支行行长C、电子银行部答案：B解析：

暂无解析33.印章监控仪安全门钥匙共有两把，其中一把应由（）保管使用，另一把由营业经理与网点负责人双人封存后交上级行运营管理部门印章管理岗专人保管(1分)A、网点营业经理B、主办会计C、移动柜员D、网点负责人答案：A解析：

暂无解析34.柜面使用的A类点钞机使用年限不超过（

）年。外币点钞机使用年限不超过（

）年。(1分)A、5，3B、3，3C、3，5D、5，5答案：B解析：

暂无解析35.“0017-总行集中可疑管控”解除，由（

）营业经理在全域系统发起解管申请流程。(1分)A、辖属网点B、任意网点C、受理网点D、开户网点答案：D解析：

暂无解析36.下列哪项不是服务经理厅堂预受理固定动作？(1分)A、复印资料B、帮客户填写受益所有人表C、指导客户填写《单位结算产品服务申请书》D、知道客户填写资料签收单答案：B解析：

暂无解析37.最常用的可疑账户处置措施是（

）(1分)A、账户止付

B、账户冻结C、账户管控D、降低额度

答案：C解析：

暂无解析38.营业经理按照会计差错的等级反馈，一类差错处理结果逐级反馈至（）(1分)A、支行行长B、总行（或分行）运营管理部业务监督主管C、辖区运管部负责人D、总行运管部负责人答案：D解析：

暂无解析39.单位财务王女士代理法人办理法人个人业务需要输入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、证件号码C、被代理人联系号码D、以上均是答案：D解析：

暂无解析40.下列不属于团伙账户的是（

）。(1分)A、上游账户B、中游账户C、过渡账户D、下游账户答案：B解析：

暂无解析41.确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署（

）后解除管控。(1分)A、风险免责书B、风险揭示书C、承诺书答案：B解析：

暂无解析42.客户王先生的银行卡被本行设置了“0016-电诈保护管控”，以下哪些银行卡功能王先生不能使用？(1分)A、本行贷款B、电费代扣C、社保代扣D、POS刷卡答案：D解析：

暂无解析43.对纳入专夹保管的临柜业务资料，保管人员(

)应进行一次清理核实，支行营业主(1分)A、每日，每月月末B、每月，每月月末C、每季，每季末D、每月，每季末答案：B解析：

暂无解析44.错账冲正按账务时间跨度可以分为：（）和跨年度蓝字冲正。(1分)A、跨年度红字冲正B、红字冲正C、隔日红字冲正D、隔日蓝字冲正答案：C解析：

暂无解析45.办理现场移动终端业务，每次外出需单独申请，经有权人审批，最长不超过（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析46.单位结算账户开立（含：开户+签约）在柜时长限时标准多少？(1分)A、30B、35C、45D、60答案：C解析：

暂无解析47.管控对象存在哪类情形应按账号管控而非客户号管控？(1分)A、受害人B、涉案名单C、长期未动D、高风险客户E、客户信息不全答案：C解析：

暂无解析48.柜员接收上门人员交予的企业网银业务相关资料，进入柜面【99930pad作业任务处理】交易，不支持通过（）要素进行查询？(1分)A、客户号B、客户名称C、账号D、登门任务号答案：B解析：

暂无解析49.通过动态复核提交复核后解除管控的账户管控类型为（

）(1分)A、0002-长期未动管控B、0004-一人多账户C、0011-受益人缺失D、0012-证件过期答案：C解析：

暂无解析50.下列哪项不是简化柜面开户操作环节？(1分)A、微信预约开户B、取消《账户登记表》填写C、取消《手机号码联网核查授权书》答案：A解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.以下哪几个主体可在我行开立对公外汇账户？(1分)A、国家机关B、金融机构C、外商投资企业D、社会团体E、一般企业答案：ACDE解析：

暂无解析2.营业经理应实时关注用户变更情况，对于岗位人员调整情况，应做到（）(1分)A、岗位变更或者已经离职的用户，应提交注销申请B、机构间轮岗的用户，应提交变更申请，变更原因应列明调整的机构信息C、产假或者长病假用户，应在休假期间暂停用户使用，并安排相应的替代人员答案：ABC解析：

暂无解析3.管控类型为“0008-客户信息不合规”“0012-证件过期”的账户管控，我行哪些渠道支持账户管控解除？(1分)A、手机银行B、柜面C、微信银行D、e柜通E、直销银行答案：ABCDE解析：

暂无解析4.运营业务检查工作底稿中“移动终端业务办理情况”检查标准有哪些？(1分)A、抽查传票检查外派柜员的权限仅限于西湖卡开卡、介质激活、密码修改、电子银行签约、委托代理类业务和账户绑定等非账务类交易。B、办理现场签约，按规定审核客户身份证件，并进行联网核查。C、办理发卡激活，应由客户本人办理，复印留存客户身份证件。答案：ABC解析：

暂无解析5.企业电子渠道包括(1分)A、企业网上银行B、企业手机银行C、财资管理平台答案：ABC解析：

暂无解析6.单位结算账户开立，以下哪几项为厅堂服务经理预受理工作？(1分)A、第一时间迎客、协助取号、引流B、预审核客户携带资料的真实性、完整性、规范性，对客户提交的证件资料进行复印C、指导客户填写《非自然人客户受益所有人信息表》D、登陆“云互联”监控平台，查询是否存在异常情况答案：ABD解析：

暂无解析7.国际收支统计间接申报信息，及时、准确、完整填报国际收支统计间接申报信息如何得分(1分)A、低于全行平均差错率得1分B、高于全行平均差错率扣1分C、高于全行平均差错率扣0.5分D、低于全行平均差错率得0.5分答案：AB解析：

暂无解析8.以下（

）凭证种类取消印刷使用。(1分)A、《客户挂失业务申请书》B、《个人存款证明申请表》C、《综合开户申请表》D、《公