投行复习测试卷含答案

投行复习测试卷含答案单选题（总共40题）1.债权融资计划__应自行判断和承担投资风险。(1分)A、主承销商B、挂牌管理人C、融资人D、投资者答案：D解析：

暂无解析2.银团贷款业务中，代理费由_____收取，可根据账户代理行的工作量按年支付。(1分)A、牵头行B、账户代理行C、顾问行D、参加行答案：B解析：

暂无解析3.负责债权融资计划业务营销并收集客户需求、组织参与尽职调查，具体实施后续管理等。(1分)A、一级分行投资银行部门B、客户部门C、风险管理部D、运营管理部答案：B解析：

暂无解析4.顾问项目的收费水平应与___相匹配。(1分)A、服务质量B、客户资产规模C、客户在我行贷款余额D、客户等级答案：A解析：

暂无解析5.农业银行提供债权融资计划承销服务，主营业务为房地产、“两高一剩”的融资人，主体内部评级____级(含)以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：D解析：

暂无解析6.在债券承销业务中，银行不能扮演的角色是____。(1分)A、分销商B、投资者C、评级机构D、财务顾问答案：C解析：

暂无解析7.一级分行投资银行业务的主管部门应负责对首次由农业银行担任簿记管理人的债务融资工具发行人及信用增进机构（如有）进行面谈辅导，辅导应在领取注册通知书_____内完成。(1分)A、3日内B、3个工作日内C、5日内D、5个工作日内答案：B解析：

暂无解析8.企业资产证券化的原始权益人（发起人）为_____。(1分)A、商业银行B、其他金融机构C、非金融企业D、证券公司答案：C解析：

暂无解析9.目前企业资产证券化的审核方式为_____。(1分)A、备案制B、审核制C、审批制D、注册制答案：A解析：

暂无解析10.为银团贷款项目出具专业意见及银团贷款安排方案部门是____。(1分)A、信贷管理部B、投资银行部门C、法律部门D、外部机构答案：B解析：

暂无解析11.投资银行顾问业务的服务档案必须保管___年。(1分)A、3B、6C、5D、10答案：C解析：

暂无解析12.第一类企业预评建议函，应在受理注册文件后_____个工作日内发送。(1分)A、4B、5C、7D、10答案：B解析：

暂无解析13.投资银行积极通过资产证券化、项目融资等新手段，可以满足客户日益复杂的等综合性金融需求，从单纯融资转向全面金融服务。以下表述错误的是：(1分)A、盘活存量B、资产出表C、结构优化D、提升杠杆水平答案：D解析：

暂无解析14.中小企业集合票据单只发行规模不超过____亿。(1分)A、4B、6C、8D、10答案：D解析：

暂无解析15.资产支持专项计划设立后，计划管理人应当将设立情况报备案。(1分)A、中国证券业协会B、中国基金业协会C、证监会D、交易所答案：B解析：

暂无解析16.超短期融资券的注册额度可以突破发行企业净资产的____。(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4答案：D解析：

暂无解析17.首次注册债务融资工具的企业应建立信息披露管理制度，经_____审议后，在银行间市场公开披露。(1分)A、董事长B、企业董事会或其他有权决策机构C、总经理D、财务总监答案：B解析：

暂无解析18.交易商协会主管债务融资工具注册的内部机构为____。(1分)A、注册办公室B、市场创新部C、后督中心D、会员与法律事务部答案：A解析：

暂无解析19.以下关于重整期企业描述不准确的是：(1分)A、这一时期的企业面临着市场份额逐渐下降、新产品试制失败或未完全被市场接受、资金流转不畅和融资较为困难等不利局面。B、企业不具有深度挖掘市场从而维持自身发展的潜在动力。C、对于深陷财务困境而无法解脱的企业也寄希望于通过重组收购从而再次焕发企业活力。D、对于投行提供信息咨询、资产证券化、并购重组顾问、撮合并购交易和提供并购融资等一体化综合服务方案提出了更多的需求。答案：B解析：

暂无解析20.接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行是：(1分)A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行答案：D解析：

暂无解析21.企业上市财务顾问业务中，储备项目的管理权限在____，由____负责组织运作相关管理工作。(1分)A、总行公司与投行业务部；总行公司与投行业务部B、一级分行公司业务部；一级分行公司业务部C、二级分行公司业务部；二级分行公司业务部D、经营行公司业务部；经营行公司业务部答案：B解析：

暂无解析22.并购重组财务顾问业务采用项目小组形式开展工作，成员不得少于____人。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：A解析：

暂无解析23.债权融资计划业务项目期限主以__项目为主。(1分)A、一年期B、三年期C、五年期D、十年期答案：B解析：

暂无解析24.由发改委负责审批的债券为____。(1分)A、企业债B、公司债C、债务融资工具D、证券公司短期融资券答案：A解析：

暂无解析25.我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，为投资方筛选投资目标或为项目方对接引资对象，并协助客户开展对拟合作对象的前期调查、筛选工作，以及交易谈判、签约、交割等相关工作的顾问业务是_____。(1分)A、投融资顾问B、信息咨询顾问C、项目融资顾问D、企业经营管理顾问答案：A解析：

暂无解析26.债权融资计划主承销业务，一级分行投资银行部门形成尽职调查报告，经__签字后提交总行投资银行部。(1分)A、一级分行负责人B、分管投资银行业务负责人C、投资银行业务部门负责人D、二级分行负责人答案：B解析：

暂无解析27.2014年11月，银监会发布《关于信贷资产证券化备案工作流程的通知》，信贷资产证券化正式由审批制改为___。(1分)A、备案制B、复核制C、上报制D、留档制答案：A解析：

暂无解析28._____年，银监会发布《银团贷款业务指引》。(1分)A、2005B、2006C、2007D、2008答案：C解析：

暂无解析29.下列哪项规定不属于开展并购重组财务顾问业务应该遵循的原则：(1分)A、专业运作B、尽职免责C、合法合规D、勤勉尽责答案：B解析：

暂无解析30.根据我行规定，不得向_______收取投资银行顾问费用。(1分)A、小微型企业B、中型企业C、大型企业D、民营企业答案：A解析：

暂无解析31.市场利率与信贷资产证券化产品利率呈___。(1分)A、负相关B、正相关C、不相关D、相关性低答案：B解析：

暂无解析32.并购重组财务顾问业务中的卖方顾问，是指我行利用自身信息渠道或与中介机构合作，受____或融资方委托，为其寻找买方或引入战略投资者所提供的中介服务。(1分)A、并购方B、公司股东C、出让方D、目标公司答案：C解析：

暂无解析33.企业分期发行债务融资工具的，农业银行内部____次审批。(1分)A、一次B、两次C、三次D、分次答案：A解析：

暂无解析34.发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额是_____的职责之一。(1分)A、牵头行B、银团贷款成员C、顾问行D、参加行答案：A解析：

暂无解析35.下列哪项内容不属于并购重组财务顾问方案中规定内容：(1分)A、并购重组原因B、并购重组方式及并购交易价格的定价依据C、并购交易的整合方案D、调查报告答案：D解析：

暂无解析36.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供资产池筛选、交易结构设计等咨询服务的金融机构。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、财务顾问答案：D解析：

暂无解析37._____，牵头行应将内部银团贷款的组织实施方案上报总行公司与投行业务部备案。(1分)A、与客户签订贷款合同前B、与客户签订贷款合同后C、各成员行签订《内部银团贷款协议》前D、各成员行签订《内部银团贷款协议》后答案：B解析：

暂无解析38.与持牌投行相比，银行系投行的比较优势在于，以下表述错误的是：(1分)A、资金渠道B、监管宽松C、客户资源D、网络布局答案：B解析：

暂无解析39.固定资产管理顾问收费需纳入___专用账户进行核算(1分)A、投融资顾问B、固定资产管理顾问C、综合财务顾问收入D、债务融资顾问答案：C解析：

暂无解析40.根据《证券公司分类监管工作指引（试行）》规定，C类证券公司属于。(1分)A、风险管理能力较好地覆盖其现有业务规模，应对市场变化能力较强的公司B、风险管理能力与其现有业务规模基本匹配，应对市场变化能力一般的公司C、风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围的公司D、潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施的公司答案：B解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.投行业务的综合价值贡献体现在______。(1分)A、扩新户B、增存款C、引贷款D、固中收答案：ABCD解析：

暂无解析2.通过我行梳理，并购重组业务包含的环节有____。(1分)A、前期顾问B、交易策划C、实施顾问D、后期顾问答案：ABCD解析：

暂无解析3.贷款分销计划及银行间利益分配计划包括以下哪些内容____。(1分)A、贷款的主要分销对象及其可能认购的份额B、当认购贷款额超过或不足银团贷款总额时，拟采取的贷款份额分配政策和本行准备保留的最低贷款份额C、银团贷款宣传名称的设置，名称是否与承诺贷款金额挂钩D、代理行的设置、贷款账户的开立及结算业务的分配等答案：ABCD解析：

暂无解析4.并购重组财务顾问业务的产品功能包括利用我行自身渠道和与中介机构的合作，为并购方推荐____或是为出让方寻找____提供专业咨询与顾问服务。(1分)A、目标公司B、战略投资者C、财务投资者D、目标企业答案：AB解析：

暂无解析5.1997年11月，我国金融体系确定了银行业、证券业、保险业的原则。(1分)A、分业经营B、分业管理C、混业经营D、混业管理答案：AB解析：

暂无解析6.我行对并购贷款业务实行贷款集中度风险限额控制，下列说法正确的有：(1分)A、我行全部并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过50%。B、对同一借款人的并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过5%。C、对单一行业的并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过30%。D、对单个行业内所有借款人的并购贷款余额不得超过该行业贷款总额的15%。答案：ABD解析：

暂无解析7.目前我国信贷资产证券化业务试点涉及的监管审批部门包括___。(1分)A、人民银行B、银监会C、证监会D、财政部答案：AB解析：

暂无解析8.作为大型银行，我行可发挥______等优势，输出自身客户、技能、风控、渠道资源，成为资产仓库，形成大银行创设资产与其他银行吸纳资产的良性互动格局。(1分)A、客户众多B、区域广泛C、政策灵活D、管理健全答案：ABD解析：

暂无解析9.达不到我行债务融资工具承销客户准入类标准，但可以采用一事一议方式办理的客户包括____。(1分)A、优质三农企业B、小企业C、旅游行业企业D、文化类企业答案：AB解析：

暂无解析10.资产证券化的有关当事人包括___。(1分)A、特定目的机构或特定目的的受托人B、资金和资产存管机构C、信用增级机构与信用评级机构D、发起人、承销人和证券化产品投资者答案：ABCD解析：

暂无解析11.以下关于债券审批机构说法正确的是_____。(1分)A、国债、地方政府债的发行由财政部审批B、金融债券由交易商协会审批C、公司债券由证监会审批D、企业债券由发改委审批答案：ACD解析：

暂无解析12.并购重组业务的重组顾问服务内容包括协助客户制定资产或债务重组方案，就____等内容提出建议。(1分)A、定价B、项目运作流程C、涉及的风险D、应对措施答案：ABCD解析：

暂无解析13.以下属于顾问服务协议中应有的反洗钱条款内容的是_______。(1分)A、对客户身份进行识别B、依据客户洗钱风险评估结果，采取相对应的业务准入、持续监控、重新识别、加强尽职调查和其他控制措施C、加强对大额交易和可疑交易的监测D、对由于客户提供资料存在虚假记载、重大信息遗漏、误导性陈述等情况所导致的不利影响及损失不承担任何责任答案：ABC解析：

暂无解析14.投融资财务顾问业务包括____服务。(1分)A、项目投资中介B、项目经济可行性分析C、融资方案策划D、固定资产管理顾问答案：ABC解析：

暂无解析15.投资银行顾问业务流程是营销客户、__________、提供顾问服务、后续管理。(1分)A、初步调查和审批B、签署协议C、组建服务团队D、引入外部机构答案：ABC解析：

暂无解析16.一国中央银行作为国家货币政策的制定与实施部门，主要依靠______等政策工具进行宏观经济调控。(1分)A、存款准备金B、公开市场业务C、再贴现D、利率答案：ABCD解析：

暂无解析17.一般被归类为交易型投行业务的是______。(1分)A、并购重组B、定向增发C、资产证券化D、房地产开发贷款答案：ABC解析：

暂无解析18.债券承销后续管理的日常监测分为_____。(1分)A、非现场监测B、现场检查C、非现场检查D、现场监测答案：AB解析：

暂无解析19.借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保，可采用的主要担保方式包含____，上述担保方式可以单独使用，也可以组合使用。(1分)A、保证担保B、抵押担保C、质押担保D、定金担保答案：ABC解析：

暂无解析20.从基础资产大类上讲，企业资产证券化可以包括以下哪些类型______。(1分)A、债权B、收益权C、信托受益权D、不动产相关权利答案：ABCD解析：

暂无解析21.银行系投行基层业务需要______。(1分)A、在管理机制上保障基层投行团队的稳定性和战斗力。B、在最贴近客户的基层分支行构建投行团队。C、投行团队的管理要符合市场规律。D、灵活运用多种市场化手段凝聚人才。答案：ABCD解析：

暂无解析22.目前国企普遍面临杠杆率高企、债务违约风险加大的状况，改革的主要方式是______。(1分)A、市场化债转股降低自身杠杆率B、改善资本机构C、资产证券化方式盘活存量资产D、提高间接融资比重答案：ABC解析：

暂无解析23.对并购贷款业务执行情况进行现场检查的重点有：(1分)A、贷款限制性条件的落实情况B、借款合同、担保合同条款的落实情况C、担保对贷款本息的覆盖程度D、并购贷款业务的综合收益和整体风险答案：ABCD解析：

暂无解析24.没有强制要求双评级的是以下哪些资产证券化模式______。(1分)A、企业资产证券化B、资产支持票据C、信贷资产证券化D、项目资产支持计划答案：ABD解析：

暂无解析25.为什么投行业务是推动银行收益结构调整的重要力量______。(1分)A、促进商业银行体系内投行业务与信贷等传统业务的互动发展。B、以投行业务带动对公业务转型。C、通过组合创新和交叉销售充分发挥商业银行的整体优势。D、为客户提供更广泛的综合服务，实现客户综合贡献度的最大化。答案：ABCD解析：

暂无解析26.主承销商尽职调查可采用的方法包括____。(1分)A、查阅B、访谈C、列席会议D、实地调查答案：ABCD解析：

暂无解析27.通过对IPO项目的财务情况、公司治理情况、盈利模式等方面的分析，可将IPO项目分为____和____。(1分)A、储备项目B、一般项目C、成熟项目D、优质项目答案：AC解析：

暂无解析28.我行开展企业资产证券化顾问业务的意义包括______。(1分)A、提高我行综合金融服务能力B、提升我行营销能力C、开启银企合作新方式D、创新我行投行业务经营模式答案：ABCD解析：

暂无解析29.开展并购重组财务顾问业务，在组建项目小组后，为为客户提供的并购重组财务顾问方案应包括____等内容。(1分)A、并购重组原因B、相关方介绍C、并购重组方式D、整合方案答案：ABCD解析：

暂无解析30.在我国，______等金融机构可以开办投资银行业务。(1分)A、商业银行B、证券公司C、金融投资公司D、资产管理公司答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.并购重组是推动去产能、去杠杆、去库存、服务国企改革的重要抓手。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

没有去库存2.企业资产证券化对募集资金用途有严格限制。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.受让现有股权的具体定义是指并购方通过受让现有股东的股权，获得已设立并持续经营的目标企业的100%控制权。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

获得实际控制权即可4.内部银团贷款形成不良时，由牵头行承担责任。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.债务融资工具发行人如为上市公司时，可以不在银行间市场披露企业定期财务信息。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.贴现交易的信用票据主要有政府国库券、短期债券、银行承兑票据和部分商业票据等。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.企业上市财务顾问业务的功能：满足客户间接融资需求，培育优质客户的重要手段。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

直接？8.在资本市场参与者中，投资银行能够最大化地凝聚市场资源。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.债权融资计划业务应至少于挂牌前一个工作日，通过系统创建项目并完善产品信息后提交挂牌项目。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.经营行在签署顾问协议前，可以先行向客户收取顾问费用。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.有资格发行债务融资工具主体为所有企业法人。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

非金融企业12.发挥商业银行的网络优势要求银行系投行将团队下沉到贴近客户的基层分支行。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.总行资产管理部负责监测二级市场交易。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

金融市场部14.向客户出具的顾问服务报告或方案须由经营行有权签字人签字后提交至客户，并由客户签字确认。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.截至2017年末，债权融资计划市场主要投资人为大型国有商业银行。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

合格投资者即可16.采购中心根据农业银行集中采购有关规定负责信贷资产证券化业务中介机构的选聘工作。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.只有一级分行对公客户部门能负责并购重组财务顾问业务的营销，对于重点客户，可提请上级行客户部门或投资银行部门协助营销。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

各级行都行18.借款人以持有或控制的目标企业做股权质押时，目标企业为非上市公司的，其股权价值按其对应的有效净资产价值与我行本次股权并购评估价值之间的较低值确定。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析19.银行系投行可以直接适用商行风控体系。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析20.我行对私募股权基