2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-上（单选题）

2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-上（单选题汇总）

一、单选题

1.金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、

坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A、反洗钱专职岗位人员

B、反洗钱兼职岗位人员

C、全体人员

D、新入职员工

答案：C

2.银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要内

容，并合理分配相关指标的占比和权重，综合考虑业务合规性、客户满意度、投

诉处理及时率与合格率等，不得简单以（）作为考核指标。

A、投诉数量

B\投诉频率

C、投诉比例

D、投诉结果

答案：A

3.反洗钱调查的对象包括（）。

A、限于金融机构和开户企业

B、限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人

C、仅限于金融机构

D、金融机构以及其他单位和个人

答案：C

4.金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦

查机关继续冻结通知的，应当（）。

A、24小时，解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告

B、24小时，立即解除冻结

C、48小时，继续冻结并向反洗钱行政主管部门报告

D、48小时，立即解除冻结

答案：D

5.银行应结合跨境业务流程及（）要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务

反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。

A、管理

B、制度

C、法律

D、文件

答案：A

6.（）承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加

强新业务涉诈风险安全评估。

A、国务院

B、地方各级人民政府

C、公安机关

D、电信业务经营者、银行业金融机构,非银行支付机构、互联网

答案：D

7.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定

的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）管理。

A、审批

B、限额

C、静态

D、动态

答案：D

8.在中华人民共和国（）设立的办理存取款'货币兑换等业务的银行业金融机构

（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授

权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用于《中国人民银行货币

鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

A、国内

B、国外

C、境内

D、境外

答案：C

9.金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

A、中国

B、联合国

C、驻在国家或地区

D、金融特别行动工作组

答案：c

10.金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管、截留或者

私自处理假外币，或者使已收缴、没收的假外币重新流入市场的。按照《中国人

民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。

Av1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：C

11.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定

期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）内，将自

评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

Ax1个工作日

B、3个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：D

12.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。

A、2022年9月26日

B、2022年12月1日

C、2022年12月31日

D、2023年1月1日

答案：B

13.金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银

行分支机构予以没收，向解缴单位开具（），并要求其补足等额人民币回笼款。

A、《货币真伪鉴定书》

B、《假币收缴凭证》

C、《假人民币没收凭证》

D、《假人民币没收收据》

答案：D

14.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法

规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）。

Av1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

15.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、

逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的,

有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规

未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。

Ax1000元以下

B、1000元以上3万元以下

C、5000元以上3万元以下

D、5000元以上5万元以下

答案：C

16.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、个体

答案：B

17.中国人民银行综合研究金融消费者保护重大问题，负责拟定（），建立健全

金融消费者保护基本制度。

A、发展规划和业务目标

B、发展目标和业务规划

C、发展规划和业务标准

D、发展目标和业务标准

答案：C

18.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支

机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共（）类11级。

A、5

B、4

C、3

D、6

答案：A

19.反洗钱交易报告制度中不包括：（）。

A、大额交易报告制度

B、可疑交易报告制度

C、可疑线索移送制度

D、交易报告免责条款

答案：C

20.《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达被谈话机构，告知对方谈

话内容、参加人员、时间地点等事项。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

21.金融机构应报告的大额交易中累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者

支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

A、单个账户

B、客户

G客户号

D、所有账户

答案：B

22.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级

管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定

给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应

当根据情形单处或者并处警告、处以（）罚款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一万元以下

C、五千元以上三万元以下

D、三万元以上五万元以下

答案：C

23.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中

国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式

B、口头形式

C、邮件方式

D、传真方式

答案：A

24.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

25.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》的规定，有效开展（）客户的尽职调查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、个体

答案：B

26.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑

交易的报告工作由（）的金融机构负责。

A、客户信息隶属

B、客户账户开户

C、客户发生交易

D、客户信息建档

答案：A

27.收单机构应当根据特约商户（）确定其巡检方式和频率。

A、交易类型

B、收单方式

C、风险评级

D、交易金额

答案：C

28.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根

据消费者金融信息的重要性,敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗

钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格

落实信息使用授权审批程序。

A、分级授权

B、集中授权

C、统一授权

D、地区授权

答案：A

29.义务机构应对依法履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务获得的

客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的

有关情况，对配合人民银行反洗钱行政调查、采取（）措施的有关情况予以保密。

A、账户控制

B、临时冻结

C、账户久悬

D、查封

答案：B

30.若查询申请人所持为（），应将待查人民币归还客户并不予受理查询业务。

A、假币

B、真币

C、伪造币

D、变造币

答案：B

31.针对识别的（）风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险。

A、一般

B、较高

C\局j

D、极局

答案：B

32.商业银行应与客户合理约定（）单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业

务。

A、借记卡

B、贷记卡

C、网银

D、手机银行

答案：C

33.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。谈

话结束后，应当填写（）并经被谈话人签字确认。

A、《反洗钱监管审批表》

B、《反洗钱监管通知书》

C、《反洗钱监管意见书》

D、《反洗钱约谈记录》

答案：D

34.反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）

A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动

B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性

C、减少了对反洗钱制度设计的需求

D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性

答案：C

35.银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资

实际管理需求，确保客户（）和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。

A、基本信息

B、经营信息

C、流水信息

D、身份信息

答案：D

36.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自（）起施行。

A、2020年12月31日

B、2021年1月1日

C、2021年8月1日

D、2020年11月1日

答案：C

37.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开

展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和

交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A、客户,科学

B、客户单个介质、科学

C、客户、完整

D、客户单个介质、完整

答案：C

38.金融机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照《中国人民

银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》应予以罚款（）。

Av1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：C

39.银行业监督管理机构应当在（）范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融

资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对

重要因素。

A、政策

B、申请

C、职责

D、规定

答案：C

40.强化（）交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额

转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越

权办理。

A、可疑资金

B、异常资金

C\小额资金

D\大额资金

答案：D

41.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）。

A、反洗钱义务法

B、反洗钱预防法

C、反洗钱专门法

D、反洗钱行为法

答案：D

42.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政

处罚。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行及其省一级派出机构

C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构

D、中国人民银行当地分支机构

答案：C

43.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年（）起施行。

A、1月1日

B、2月18日

C、3月1日

D、4月1日

答案：D

44.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保

护义务情况的评估工作。评估工作以（）为基础。

A、现场评估

B、银行支付机构自评估

C、日常监督

D、投诉处理

答案：B

45.金融消费者对银行、支付机构作出对投诉处理不接受的，可以投诉（）。

A、银行支付机构

B、中国人民银行分支机构

C、银保监局

D、政府部门

答案：B

46.中国人民银行及其分支机构坚持公平、（）原则，依法保护金融消费者合法

权益。

A、公开

B、公正

C、平等

D、民主

答案：B

47.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为'资产状况等因素，在存款人设

定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）管理。

A、审批

B、限额

C、静态

D、动态

答案：D

48.个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支

机构予以（）。

A、收缴

B、接收

C、没收

D、鉴定

答案：C

49.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份

证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身

份证明文件的种类、号码？（）

A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元

B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

答案：D

50.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称（），是指调解组织

聘请独立专家就争议解决提出参考性建议的行为。

A、独立评估

B、中立评估

C、专家评估

D、专业评估

答案：B

51.金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

A、中国

B、联合国

C、驻在国家或地区

D、金融特别行动工作组

答案：C

52.反洗钱监管档案按（）进行时序管理。

A、旬

B、月

C、季度

D、年度

答案：D

53.为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以

对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。

A、现场评估

B、综合评估

C、不定期评估

D、定期评估

答案：A

54.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重

新识别客户身份。

A、客户信用资料

B、客户申请开户资料

C、客户交易信息

D、客户身份资料

答案：D

55.以下（）金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。

A、汽车金融公司

B、基金管理公司

C、保险公司

D、资产管理理财公司

答案：D

56.银行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循（）的原则，履行客户

身份识别义务，落实银行账户实名制。

A、客户身份识别

B、交易用途

C、资金来源

D、了解你的客户

答案：D

57.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中所称（），是指调解组织

聘请独立专家就争议解决提出参考性建议的行为。

A、独立评估

B、中立评估

C、专家评估

D、专业评估

答案：B

58.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移,隐藏、篡改

或者毁损的文件、资料，可以（）。

A、予以封存

B、予以冻结

C、向人民法院申请诉讼保全

D、向人民银行申请证据保全

答案：A

59.（）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根

据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收

缴假币的真伪进行裁定的行为。

A、误收

B、收缴

C、鉴别

D、鉴定

答案：D

60.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（）。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、2年

答案：A

61.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴

假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样

戳记。

A、假纸币和假硬币

B、假外币和假硬币

C、假硬币

D、假外币

答案：B

62.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保

护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付

机构应当按年度进行自评估，并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评

估报告。

A、当年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：c

63.对客户身份持续识别时，对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件

已过有效期的，客户应在合理期限内更新，合理期限原则上不超过（）天。

A、30

B、60

C、90

D、180

答案：C

64.（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通

过法定程序强制扣留的行为。

A、收缴

B、没收

C、扣押

D、扣缴

答案：A

65.发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者（）报告：

（一）制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；（二）荤头负责

反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、荤头管理部门或者部门主要负责人调

整的；（三）发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；（四）境外

分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反

恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的;

（五）中国人民银行要求报告的其他事项。

A、所在地中国人民银行分支机构

B、其省一级分支机构

C、其市一级分支机构

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：A

66.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信

息应当予以保密；非依（）规定，不得向任何单位和个人提供。

A、董事会

B、高级管理层

C、法律

D、行政法规

答案：C

67.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，

只能用于反洗钱（）。

A、刑事侦查

B、刑事诉讼

C、司法调查

D、案件审判

答案：B

68.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性,有效性或者

完整性有疑问的，应当采取（）措施。

A、保持原状，不必要重新识别

B、视情况进行视别

C、应当重新识别

D、以上说法都不对

答案：C

69.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保

护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付

机构应当按年度进行自评估，并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评

估报告。

A、当年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

70.（）是指银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基

本程序和标准，加强对营销宣传行为的监测与管控。

A、事前审查机制

B、事中管控机制

C、事后监督机制

D、全流程管控机制

答案：B

71.商业银行应与客户合理约定（）单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业

务。

A、借记卡

B、贷记卡

C、网银

D、手机银行

答案：C

72.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请

书,服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户相关法律责任和惩戒措施,

并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓（）账户的相关法律责任

和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。

A、出租

B、出租'出借

C、出租、出借、出售

D、出租、出借、出售、购买

答案：D

73.中国人民银行的反洗钱监督管理职责不包括（）。

A、制定或者会同其他相关机构制定反洗钱规章

B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

C、接收并分析人民币外币大额交易和可疑交易报告

D、在职责范围内调查可疑交易活动

答案：C

74.银行、支付机构开展考核评价时，应当将金融消费者权益保护工作作为重要

内容，并合理分配相关指标的占比和权重，综合考虑业务合规性,客户满意度、

投诉处理及时率与合格率等，不得简单以（）作为考核指标。

A、投诉数量

B、投诉频率

C、投诉比例

D、投诉结果

答案：A

75.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请

书,服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户相关法律责任和惩戒措施,

并载明以下语句：“本人（单位）充分了解并清楚知晓（）账户的相关法律责任

和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户”，由客户确认。

A、出租

B、出租、出借

C、出租、出借、出售

D、出租、出借、出售、购买

答案：D

76.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份

资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。（二）

交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

A、5,5

B、5,10

C\10,5

D、10,10

答案：A

77.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造的货币是

指（）的假币。

A、造假手段制造

B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作

C、拼凑制作

D、采用挖补、剪贴等方法加工

答案：B

78.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。

A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别

C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

答案：B

79.强化（）交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额

转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越

权办理。

A、可疑资金

B、异常资金

C、小额资金

D、大额资金

答案：D

80.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中规定（）应当对营销宣传

内容的真实性负责。

A、营销人员

B、银行、支付机构

C、金融、特定非金融机构

D、银行

答案：B

81.鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用（）、仲裁等方式解决金融消费

纠纷。

A、协商

B、和解

C、调解

D、诉讼

答案：C

82.（）是指银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基

本程序和标准，加强对营销宣传行为的监测与管控。

A、事前审查机制

B、事中管控机制

C、事后监督机制

D、全流程管控机制

答案：B

83.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有（）。

A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年

B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年

C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存

D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁

答案：A

84.以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是（）。

A、持票人通过欺诈方式取得票据

B、持票人取得票据没有支付对价

C、持票人取得票据没有支付对价

D、票据记载违反票据金额记载规则

答案：D

85.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C、为打击非法金融活动采取的措施

D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

答案：A

86.金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）工作日内

予以答复。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：A

87.中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法规定监管事项中的突出问题，或者

为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过（）的方式，深入金融机构开展实

地调研和政策指导。

A、现场调查

B、监管走访

C、电话询问

D、非现场调查

答案：B

88.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当按（）向中

国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机

构接受驻在国家（地区）反洗钱和反恐怖融资监管情况。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

89.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人对鉴

定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内，

（）。

A、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议

B、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政诉讼

C、向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议或诉讼

D、以上说法都不对

答案：D

90.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，

公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权

或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司

的高级管理人员。

A、0.25

B、0.3

C、0.45

D、0.5

答案：A

91.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特

定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客

户身份资料和交易记录保存制度、（）,履行反洗钱义务。

A、大额交易和可疑交易报告制度

B、可疑交易报告制度

C、大额交易报告制度

D、内部控制制度

答案：A

92.中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及

《反洗钱监管通知书》，经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）

批准后，至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：C

93.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

A、中国人民银行

B、公安部

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

94.（）对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。

A、银保监会

B、中国人民银行及其分支机构

C、中国银彳丁业协会

D、国家政府机构

答案：B

95.根据银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引规定，跨境业务是指境内外

机构、境内外个人发生的跨境（）收支活动和境内外汇经营活动。

A、本币

B、本外币

G外币

D、人民币

答案：B

96.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收

缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构

或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、假币实物

B、货币真伪鉴定书

C、假币收缴凭证

D、假币收缴情况报告书

答案：C

97.（）对货币鉴别及假币收缴、鉴定实施监督管理。

A、银保监会

B、中国人民银行及其分支机构

C、中国银行业协会

D、国家政府机构

答案：B

98.()对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消费者权益保护工作开

展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和

落实。

A、董事会

B、消费者权益保护委员会

C、高级管理层

D、监事会

答案：A

99.根据《中华人民共和国反洗钱法》，对员工开展反洗钱培训，应当遵循()

原则的要求。

A、合规与技能制度

B、合规与实践制度

C、预防与实用制度

D、预防与监控制度

答案：D

100.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。

A、中国人民银行

B、公安部

C、财政部

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

101.()对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

102.金融机构应当保存的交易记录包括（）。

A、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿

B、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据

C、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情

况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。

D、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况

的合同业务凭证单据业务函件其他资料和资金监测工作记录

答案：C

103.以下（）金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。

A、汽车金融公司

B、基金管理公司

C、保险公司

D、资产管理理财公司

答案：D

104.金融机构反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）

个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

105.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息（）。

A、可以向单位提供，不可以向个人提供

B、不可以向单位提供，可以向个人提供

C、可以提供给单位和个人

D、不可以提供给单位和个人

答案：D

106.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确

的是（）。

A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通

过法定程序强制扣留的行为

B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根

据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民

币作为原封新券收入的行为

D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强

制性

答案：B

107.国务院有关部门、机构在（）范围内履行反洗钱监督管理职责。

A\职责

B、各自的职责

C、所属机构

D、管理制度

答案：B

108.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户（）赔付。

A、双倍

B、等值

G三倍

D、无需

答案：B

109.银监会及其派出机构应当督促银行业金融机构妥善解决与银行业消费者之

间的纠纷，并依法受理银行业消费者认为未得到银行业金融机构妥善处理的投诉,

进行（）。

A、处罚

B、协调处理

C、通报

D、监督

答案：B

110.以下（）金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。

A、汽车金融公司

B、基金管理公司

C、保险公司

D、资产管理理财公司

答案：D

111.金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银

行分支机构予以没收，向解缴单位开具（），并要求其补足等额人民币回笼款。

A、《货币真伪鉴定书》

B、《假币收缴凭证》

C、《假人民币没收凭证》

D、《假人民币没收收据》

答案：D

112.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机

构在办理业务时发现假人民币硬币处理方法为（）。

A、应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记

B、当面加盖假币字样的戳记

C、应当面加盖假币字样的戳记、并以统一格式的专用袋加封

D、退还给客户

答案：A

113.个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支

机构予以（）。

A、收缴

B、接收

C、没收

D、鉴定

答案：C

114.银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，（）开展反洗钱和

反恐怖融资培训。

A、按季

B、按月

C、定期

D、不定期

答案：C

115.鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用（）、仲裁等方式解决金融消费

纠纷。

A、协商

B、和解

C、调解

D、诉讼

答案：C

116.在中华人民共和国（）设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机

构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其

授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用于《中国人民银行货

币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

A、境内

B、境外

C\国内

D、国外

答案：A

117.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调

查：（）。

A、中国人民银行或者其省一级分支机构

B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C、公安机关

D、人民检察院和人民法院

答案：A

118.反洗钱现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书,

加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容不包括（）。

A、检查情况

B、检查评价

C、改进意见与措施

D、下一步检查计划

答案：D

119.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保

护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付

机构应当按年度进行自评估，并于（）前向中国人民银行或其分支机构报送自评

估报告。

A、当年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

120.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。

A、查阅权

B、封存权

G扣划权

D、临时冻结权

答案：D

121.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息（）。

A、可以向单位提供，不可以向个人提供

B、不可以向单位提供，可以向个人提供

C、可以提供给单位和个人

D、不可以提供给单位和个人

答案：D

122.关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是（）o

A、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有

关事项的通知》号

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》

D、《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》

答案：A

123.中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）。

A、反洗钱义务法

B、反洗钱预防法

C、反洗钱专门法

D、反洗钱行为法

答案：D

124.银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法

规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）。

Av1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

125.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、

逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，

有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规

未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。

Ay1000元以下

B、1000元以上3万元以下

C、5000元以上3万元以下

D、5000元以上5万元以下

答案：c

126.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽

职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自

然人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。

A、自然人客户

B、非自然人客户

C、机构

D、公司

答案：B

127.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽

职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自

然人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。

A、自然人客户

B、非自然人客户

C、机构

D、公司

答案：B

128.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系

存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。

A、丢失

B、损害

C、变更

D、毁损

答案：C

129.（）是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根

据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收

缴假币的真伪进行裁定的行为。

A、误收

B、收缴

C、鉴别

D、鉴定

答案：D

130.对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，非依

法律、行政法规规定，银行业金融机构（）向境外提供。

A、可全部

B、可部分

C、选择相关部分

D、不得

答案：D

131.全面、系统提出“受益所有人”判定标准和识别措施的是以下哪个文件。（）。

A、《金融机构客户身份识别实施办法》

B、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》

C、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》

D、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》

答案：c

132.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机

构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之

日起（）予以清退。

A、次日

B、7日内

Cx10日内

D、30日内

答案：C

133.《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达被谈话机构，告知对方谈

话内容、参加人员、时间地点等事项。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

134.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风

险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风

险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。

A、高于

B、略局于

C、低于

D\略低于

答案：A

135.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者

完整性有疑问的，应当采取（）措施。

A、保持原状，不必要重新识别

B、视情况进行视别

C、应当重新识别

D、以上说法都不对

答案：C

136.针对识别的（）风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险。

A、一般

B、较高

C\是j

D、极局

答案：B

137.金融机构未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构的，按照《中国人民银

行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：c

138.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）管控机制，

确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效

落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。

A、全过程

B、全流程

C、全方位

D、全面风险

答案：B

139.对于连续（）内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特

约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

Ax1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

答案：B

140.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，中国人民银行及其分支机构可以

按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）。

A、现场检查

B、执法检查

C、单项检查

D、合规检查

答案：B

141.（）规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录,

确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑

交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

答案：C

142.国务院银行业监督管理机构根据（）、行政法规规定，配合国务院反洗钱行

政主管部门，履行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。

A、法律

B、规则

G刑法

D、宪法

答案：A

143.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年（）起施

行。

A、1月1日

B、2月18日

C、3月1日

D、4月1日

答案：D

144.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构收缴

假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样

戳记。

A、假纸币和假硬币

B、假外币和假硬币

C、假硬币

D、假外币

答案：B

145.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑

交易的报告工作由（）的金融机构负责。

A、客户信息隶属

B、客户账户开户

C、客户发生交易

D、客户信息建档

答案：A

146.义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照

（）的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保

护义务。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D、《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指弓I》

答案：C

147.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有（）。

A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年

B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年

C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存

D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁

答案：A

148.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未

发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分

利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另

一户名下的另一账户内的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者划转。

答案：B

149.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。

金融机构应当对相关信息的真实性、完整性、（）负责。

A、可靠性

B、及时性

C、有效性

D、全面性

答案：C

150.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规

定的法定风险要素。

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

答案：A

151.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监

测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存

在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个

工作日内完成补正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

152.收缴假币时必须有（）名以上具有货币真伪鉴定能力的工作人员在监控和被

收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于（）个

月。

A、1,6

B、2,3

C、1,3

D、2,6

答案：B

153.信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告

知金融消费者，并在（）以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机

构。

A、12小时

B、24小时

G48小时

D、72小时

答案：D

154.银行和支付机构应当建立涉案账户紧急联系人机制，紧急联系人发生变更的,

应当于变更之日（）重新报送。

A、当日

B、1个工作日内

C、2个工作日内

D、3个工作日内

答案：B

155.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）

向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

A、金融机构总部指定的一个机构

B、金融机构总部或者由总部指定的一个机构

C、金融机构各省级分支机构

D、金融机构的任一分支机构

答案：B

156.对客户身份持续识别时，对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件

已过有效期的，客户应在合理期限内更新，合理期限原则上不超过（）天。

A、30

B、60

C、90

D、180

答案：C

157.银行应结合跨境业务流程及（）要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业

务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。

A、管理

B、制度

C、法律

D、文件

答案：A

158.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有（）渠道的转账操作界面

设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

A、电子

B、交易

C、柜面

D、支付

答案：A

159.调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

160.反洗钱监管档案按（）进行时序管理。

A、旬

B、月

C、季度

D、年度

答案：D

161.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录

保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

A、反洗钱内控制度

B、客户尽职调查制度

C、客户风险等级划分制度

D、报告涉嫌恐怖融资制度

答案：B

162.调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

163.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未

发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分

利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同

一户名下的另一账户内的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另

一户名下的另一账户内的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者划转。

答案：B

164.按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份

证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身

份证明文件的种类、号码？（）

A、妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元

B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

答案：D

165.金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管、截留或者

私自处理假外币，或者使已收缴、没收的假外币重新流入市场的。按照《中国人

民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：C

166.为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以

对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。

A、现场评估

B、综合评估

C、不定期评估

D、定期评估

答案：A

167.信息泄露、毁损、丢失可能对金融消费者产生其他不利影响的，应当及时告

知金融消费者，并在（）以内报告银行、支付机构住所地的中国人民银行分支机

构。

A、12小时

B、24小时

G48小时

D、72小时

答案：D

168.中国人民银行及其分支机构坚持公平、（）原则，依法保护金融消费者合法

权益。

A、公开

B、公正

C、平等

D、民主

答案：B

169.金融机构和中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构不当保管、截留或者

私自处理假外币，或者使已收缴、没收的假外币重新流入市场的。按照《中国人

民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：C

170.根据银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引规定，跨境业务是指境内外

机构、境内外个人发生的跨境（）收支活动和境内外汇经营活动。

A、本币

B、本外币

G外币

D、人民币

答案：B

171.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份

将无法避免泄密时，可以（），并提交可疑交易报告。

A、终止身份识别措施

B、中止办理业务

C、上报公安机关

D、口头通知客户

答案：A

172.反洗钱现场检查档案不包括（）。

A、现场检查工作方案

B、检查工作底稿

C、商业银行反洗钱制度报备

D、现场检查通知书

答案：C

173.金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、

坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A、反洗钱专职岗位人员

B、反洗钱兼职岗位人员

C、全体人员

D、新入职员工

答案：C

174.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认

误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。

A、2

B、3

C、6

D、15

答案：B

175.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（）。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、2年

答案：B

176.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重

新识别客户身份。

A、客户信用资料

B、客户申请开户资料

C、客户交易信息

D、客户身份资料

答案：D

177.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级

管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定

给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应

当根据情形单处或者并处警告、处以（）罚款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一万元以下

C、五千元以上三万元以下

D、三万元以上五万元以下

答案：C

178.（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、中国银行业监督管理委员会

答案：A

179.银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融

资实际管理需求，确保客户（）和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。

A、基本信息

B、经营信息

C、流水信息

D、身份信息

答案：D

180.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人。谈

话结束后，应当填写（）并经被谈话人签字确认。

A、《反洗钱监管审批表》

B、《反洗钱监管通知书》

C、《反洗钱监管意见书》

D、《反洗钱约谈记录》

答案：D

181.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，

金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份

证件或者其他身份证明文件。

A、人民币1万元

B、1万美元

C\人民币1000元

D、港币1000元

答案：B

182.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。

金融机构应当对相关信息的真实性、完整性、（）负责。

A、可靠性

B、及时性

C、有效性

D、全面性

答案：C

183.金融机构未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构的，按照《中国人民银

行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定处以（）罚款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：C

184.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定

期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）内，将自

评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

Ax1个工作日

B、3个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

答案：D

185.银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入（）管理体系，将反洗

钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管

理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

A、反洗钱风险

B、市场风险

C、内控风险

D、全面风险

答案：D

186.制定《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是为规范货币鉴

别及假币收缴、鉴定行为，保护（）的合法权益。

A、存款人

B、取款人

C、金融机构

D、货币持有人

答案：D

187.反洗钱交易报告制度中不包括：（）。

A、大额交易报告制度

B、可疑交易报告制度

C、可疑线索移送制度

D、交易报告免责条款

答案：C

188.对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询（）的

交易，同时支持查询当日交易。对于查询反馈结果超过1000笔交易信息的，反

馈最近1000笔交易。对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细。

A、近一年内

B、近两年内

C、近三年内

D、近五年内

答案：B

189.当前我国反洗钱的被监管主体是（）。

A、金融机构

B、特定非金融机构

C、金融机构和特定非金融机构

D、金融机构和非金融机构

答案：C

190.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A、中国人民银行

B、中国人民银行反洗钱局

C、中国反洗钱监测分析中心

D、其上级机构

答案：C

191.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展（）现

场巡检

A\—次

B、至少一次

C、两次

D、至少两次

答案：B

192.（）对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消费者权益保护工作开

展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略'政策及目标的有效执行和

落实。

A、董事会

B、消费者权益保护委员会

C、高级管理层

D、监事会

答案：A

193.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展（）现

场巡检

A、一次

B、至少一次

C\两次

D、至少两次

答案：B

194.义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然

人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）

的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益

所有人身份识别工作。

A、合理

B、无差别

C、可量化

D、差别化

答案：D

195.反洗钱现场检查档案不包括（）。

A、现场检查工作方案

B、检查工作底稿

C、商业银行反洗钱制度报备

D、现场检查通知书

答案：C

196.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个

机构，在可疑交易发生后的（）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中

心。

A、3个

B、7个

G10个

D、5个

答案：C

197.金融机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照《中国人民

银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》应予以罚款（）。

Ax1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：C

198.金融机构反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）

个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

199.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份

资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。（二）

交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

A、5,5

B、5,10

C、10,5

D、10,10

答案：A

200.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身

份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）或者外币等值1

万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证

件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名,联系方式以及身份证

件或者身份证明文件的种类、号码。

A、2万元

B、3万元

C、4万元

D、5万元

答案：D

201.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为

（）两大类。

A、机制币和手绘币

B、伪造币和变造币

C、复印币和机制币

D、假纸币和假硬币

答案：B

202.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”

字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。

A、鉴定单位按面额兑换完整券

B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人

C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券

D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人

答案：C

203.金融机构未按中国人民银行规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制

度和操作规范的，涉及假币的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定

管理办法》处以（）罚款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

D、5万元以上

答案：c

204.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在所有0渠道的转账操作界面

设置防范电信网络新型违法犯罪提示。

A、电子

B、交易

C、柜面

D、支付

答案：A

205.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。

A、现场检查

B、行政调查

C、案件协查

D、信息分析

答案：A

206.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）。

A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C、为打击非法金融活动采取的措施

D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

答案：A

207.发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者（）报告：

（一）制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；（二）荤头负责

反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、荤头管理部门或者部门主要负责人调

整的；（三）发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；（四）境外

分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反

恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的；

（五）中国人民银行要求报告的其他事项。

A、所在地中国人民银行分支机构

B、其省一级分支机构

C、其市一级分支机构

D、中国反洗钱监测分析中心

答案：A

208.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”

字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。

A、鉴定单位按面额兑换完整券

B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人

C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券

D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人

答案：C

209.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机

构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之

日起（）予以清退。

A、次日

B、7日内

Cx10日内

D、30日内

答案：C

210.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》自