2025年度个人现金借款合同合规性审查协议4篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人现金借款合同合规性审查协议合同编号_________一、合同主体1.1甲方：______（借款人全称）地址：______（借款人地址）联系人：______（借款人联系人姓名）联系电话：______（借款人联系电话）1.2乙方：______（贷款人全称）地址：______（贷款人地址）联系人：______（贷款人联系人姓名）联系电话：______（贷款人联系电话）二、合同前言2.1背景本合同双方本着公平、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方向乙方借款事宜达成如下协议。2.2目的为规范双方在2025年度个人现金借款业务中的合作关系，明确双方的权利与义务，确保合同合规性，特订立本协议。三、定义与解释3.1专业术语3.1.1现金借款：指甲方因资金需求，向乙方申请的，以人民币计价的借款。3.1.2合规性审查：指乙方对甲方提供的借款资料、借款用途及借款合同进行合规性审核。3.2关键词解释3.2.1合规性：指借款合同符合国家法律法规、行业规定及乙方内部政策的要求。3.2.2审查协议：指本协议，用于规范双方在2025年度个人现金借款合同合规性审查事宜。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务4.1.1甲方向乙方提供真实、准确、完整的借款资料。4.1.2甲方按照借款合同约定的用途使用借款。4.1.3甲方按时足额偿还借款本息。4.2乙方的权利和义务4.2.1乙方对甲方提供的借款资料进行合规性审查。4.2.2乙方按照审查结果决定是否批准借款申请。4.2.3乙方按照借款合同约定的条件向甲方提供借款。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为一年。5.2合同履行地点本合同履行地点为：______（具体地址）。5.3合同履行方式甲方按照借款合同约定的还款计划，按时足额偿还借款本息。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。6.2终止条件6.2.1合同期满，甲方偿还全部借款本息。6.2.2双方协商一致，同意提前终止合同。6.3终止程序6.3.1合同期满或提前终止时，双方应进行清算。6.3.2双方应签署终止合同书面文件。6.4终止后果6.4.1合同终止后，乙方应退还甲方已支付的借款本金及利息。6.4.2双方应按照国家有关法律法规处理合同终止后的其他事宜。七、费用与支付7.1费用构成（1）借款利息：根据借款合同约定的利率计算，按月或按季支付。（2）手续费：根据借款金额和乙方规定的手续费率计算。（3）其他费用：根据法律法规及乙方规定，甲方可能需要支付的其他费用。（1）合规性审查费用：乙方对甲方借款资料进行合规性审查的费用。（2）服务费用：乙方为甲方提供借款服务的费用。7.2支付方式7.2.1甲方支付借款利息和手续费的方式为：（1）银行转账：甲方将应支付的费用通过银行转账至乙方指定账户。（2）现金支付：甲方在约定的时间和地点向乙方支付现金。7.2.2乙方支付合规性审查费用和服务费用的方式为：（1）银行转账：乙方将合规性审查费用和服务费用通过银行转账至甲方指定账户。（2）其他方式：经双方协商一致的其他支付方式。7.3支付时间7.3.1借款利息和手续费支付时间：（1）每月/季度的第一个工作日支付上一期借款利息和手续费。（2）如遇节假日或非工作日，则提前至一个工作日支付。7.3.2合规性审查费用和服务费用支付时间：（1）乙方完成合规性审查后，甲方应在规定时间内支付合规性审查费用。（2）乙方提供服务后，甲方应在规定时间内支付服务费用。7.4支付条款7.4.1甲方支付的费用，乙方应在收到后及时核对并确认。7.4.2乙方支付的费用，甲方应在收到后及时核对并确认。七、违约责任8.1甲方违约8.1.1如甲方未按约定支付借款利息和手续费，乙方有权要求甲方立即支付，并按逾期天数计收滞纳金。8.1.2如甲方未按约定用途使用借款，乙方有权要求甲方立即改正，并追究甲方相应责任。8.2乙方违约8.2.1如乙方未按约定提供合规性审查服务，甲方有权要求乙方承担相应责任。8.2.2如乙方未按约定提供借款服务，甲方有权要求乙方承担相应责任。8.3赔偿金额和方式8.3.1甲方违约，应向乙方支付违约金，违约金按借款金额的_____%计算。8.3.2乙方违约，应向甲方支付违约金，违约金按借款金额的_____%计算。8.3.3违约金的支付方式为：银行转账。八、保密条款9.1保密内容（1）借款人的个人信息。（2）借款合同的条款。（3）借款用途。9.2保密期限保密期限自本合同生效之日起至借款合同终止之日起______年。9.3保密履行方式双方应严格遵守保密条款，未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。九、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同履行无法按约定进行的客观情况。10.2不可抗力事件（1）自然灾害：地震、洪水、台风等。（2）政府行为：政策调整、战争等。（3）社会异常事件：罢工、骚乱等。10.3不可抗力发生时的责任和义务10.3.1发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方，并提供相关证明。10.3.2不可抗力事件发生导致合同无法履行时，双方应协商解决。10.4不可抗力实例（1）地震导致借款人房屋损毁，无法继续居住。（2）政策调整导致借款人无法继续从事原经营活动。十、争议解决11.1协商解决双方在履行本合同时发生争议，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼协商不成的，任何一方均有权向合同履行地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十一、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让或以其他方式处分本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）借款人主体资格发生变更。（2）借款用途发生变化。十三、权利的保留13.1权力保留13.1.1乙方保留对甲方借款资料的审查权，包括但不限于借款用途、借款人信用状况等。13.1.2乙方保留在合同履行期间对甲方进行监督检查的权利。13.2特殊权力保留13.2.1乙方保留在发现甲方违约行为时，有权采取包括但不限于提前收回借款、解除合同等措施。13.2.2乙方保留在合同履行期间，对借款合同进行修改和补充的权利。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序14.1.1任何一方提出修改或补充合同内容，应书面通知对方。14.1.2双方应就修改或补充的内容进行协商，协商一致后，由双方签署书面协议。14.2修改和补充效力14.2.1经双方签署的修改或补充协议与本合同具有同等法律效力。14.2.2修改或补充协议的签署日期晚于本合同签署日期的，视为对本合同的补充。十五、协助与配合15.1相互协作事项15.1.1双方应相互提供必要的协助，以确保本合同的履行。15.1.2双方应按照约定的时间和方式，相互配合完成本合同规定的各项义务。15.2协作与配合方式15.2.1双方应通过书面形式进行沟通和协调。15.2.2双方应按照约定的时间和地点，进行现场交流和协商。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成双方之间就2025年度个人现金借款合同合规性审查事宜的完整协议，任何与本合同相抵触的口头或书面协议均无效。16.3增减条款任何一方未经对方同意，不得对本合同进行增减条款。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：日期：____年____月____日日期：____年____月____日附件及其他说明解释一、附件列表：1.借款人身份证明文件；2.借款人收入证明文件；3.借款用途说明文件；4.借款合同；5.合规性审查报告；6.乙方提供的其他相关文件；7.修改或补充协议；8.争议解决相关文件。二、违约行为及认定：违约行为及认定：1.甲方违约行为：未按约定支付借款利息和手续费；未按约定用途使用借款；提供虚假信息或隐瞒重要事实；违反合同约定的其他行为。乙方书面通知甲方；甲方在接到通知后未在规定时间内改正；乙方有权采取法律手段追究甲方责任。2.乙方违约行为：未按约定提供合规性审查服务；未按约定提供借款服务；违反合同约定的其他行为。甲方书面通知乙方；乙方在接到通知后未在规定时间内改正；甲方有权采取法律手段追究乙方责任。三、法律名词及解释：1.合规性：指借款合同、借款用途、借款人信用状况等符合国家法律法规、行业规定及乙方内部政策的要求。2.不可抗力：指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同履行无法按约定进行的客观情况。3.违约金：指合同一方违约时，按照合同约定或法律规定，应向守约方支付的一定金额的货币。4.滞纳金：指合同一方未按约定时间履行合同义务，应向守约方支付的一定比例的货币。四、执行中遇到的问题及解决办法：执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按约定支付借款利息和手续费。解决办法：乙方应书面通知甲方，要求甲方在规定时间内支付，如甲方未支付，乙方有权采取法律手段追究甲方责任。2.问题：乙方未按约定提供合规性审查服务。解决办法：甲方应书面通知乙方，要求乙方在规定时间内提供，如乙方未提供，甲方有权要求乙方承担相应责任。3.问题：发生不可抗力事件，导致合同无法履行。解决办法：双方应协商解决，如协商不成，可向合同履行地人民法院提起诉讼或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。4.问题：合同履行过程中出现争议。解决办法：双方应友好协商解决，协商不成的，可向合同履行地人民法院提起诉讼或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方定义：本合同所称第三方，指除甲方和乙方之外的，为借款合同合规性审查提供服务的机构或个人。2.第三方责任：第三方应按照乙方的要求，对甲方的借款资料进行合规性审查。第三方应确保审查结果的客观、公正、准确。3.第三方权利：第三方有权要求甲方提供必要的借款资料。第三方有权要求甲方配合审查工作。4.第三方义务：第三方应保守甲方的商业秘密和个人隐私。第三方应按照乙方规定的时间和方式提交审查报告。5.第三方报酬：第三方提供的审查服务，甲方应按照约定的报酬标准支付服务费用。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利：乙方有权要求甲方提供真实、完整的借款资料。乙方有权对甲方的借款用途进行审查。乙方有权在发现甲方违约行为时，采取包括但不限于提前收回借款、解除合同等措施。2.乙方利益条款：乙方有权在合同约定的范围内，对借款利率进行调整。乙方有权要求甲方在借款合同履行期间，提供一定的担保。3.甲方的违约及限制条款：甲方未按约定支付借款利息和手续费，应向乙方支付违约金。甲方未按约定用途使用借款，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿损失。甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，乙方有权解除合同，并要求甲方赔偿损失。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方的权利：甲方可要求乙方提供详细的借款合同条款。甲方可要求乙方在借款合同履行期间，提供必要的咨询服务。2.甲方的利益条款：甲方可要求乙方在借款合同履行期间，对借款利率进行一定程度的优惠。甲方可要求乙方在借款合同履行期间，对借款用途进行保密。3.乙方的违约及限制条款：乙方未按约定提供借款服务，应向甲方支付违约金。乙方在借款合同履行期间，泄露甲方商业秘密或个人隐私，应承担相应法律责任。乙方未按约定提供咨询服务，应向甲方支付违约金。全文完。2025年度个人现金借款合同合规性审查协议1本合同目录一览1.合同订立依据及适用范围2.借款人信息3.借款金额及期限4.借款利率及支付方式5.借款用途6.借款担保及抵押7.借款合同履行8.违约责任9.争议解决10.合同变更及解除11.合同生效及终止12.保密条款13.法律适用及管辖14.其他约定事项第一部分：合同如下：1.1合同订立依据及适用范围1.1.1本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》及相关法律法规订立。2.借款人信息2.1甲方应提供真实、完整、有效的身份证明、收入证明、工作证明等文件。2.2甲方姓名：____________________2.3甲方身份证号码：____________________2.4甲方联系方式：____________________3.借款金额及期限3.1借款金额：人民币____________________元整。3.2借款期限：自本合同签订之日起至____________________年____________________月____________________日止。4.借款利率及支付方式4.1借款利率：按照____________________年利率计算，具体利率以双方协商为准。4.2支付方式：甲方应按照约定的还款计划，每月向乙方支付本金及利息。5.借款用途5.1甲方应保证借款用途合法、合规，不得用于非法活动或违反国家法律法规的行为。6.借款担保及抵押6.1甲方同意以其名下____________________作为借款担保。6.2乙方有权在甲方违约时，依法行使抵押权。7.借款合同履行7.1甲方应按照本合同约定按时还款，如有逾期，应支付____________________的滞纳金。7.2乙方应按照本合同约定，按时支付借款本金及利息。7.3甲方如有特殊情况无法按时还款，应提前向乙方申请延期，并经乙方同意后方可延期还款。8.违约责任8.1若甲方未按约定的期限和金额偿还借款，乙方有权要求甲方支付滞纳金，滞纳金按每日万分之五计算。8.2若甲方未按约定的用途使用借款，乙方有权提前收回借款，并要求甲方承担违约责任。8.3若乙方未按约定的期限和金额提供借款，甲方有权要求乙方支付违约金，违约金为借款总额的1%。8.4若任何一方违反保密条款，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。9.争议解决9.1合同履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权向借款人所在地人民法院提起诉讼。10.合同变更及解除10.1合同的变更或解除，应经双方书面同意。10.2合同变更或解除后，原有条款失效，新的条款立即生效。11.合同生效及终止11.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。11.2本合同借款期限届满或借款人提前偿还全部借款后，合同终止。12.保密条款12.1双方对本合同的订立、履行及解除过程中的商业秘密负有保密义务。12.2未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同内容。13.法律适用及管辖13.1本合同适用中华人民共和国法律。13.2合同履行过程中发生的争议，由借款人所在地人民法院管辖。14.其他约定事项14.1本合同未尽事宜，由双方另行协商解决。14.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.2丙方介入的目的、范围和方式应在合同中明确约定。16.第三方介入的条件16.1丙方的介入需经甲乙双方书面同意。16.2丙方应具备相应的资质和条件，并提供相应的证明文件。17.第三方责任及权利17.1丙方在合同中的责任应限于其介入范围内，并对自身介入行为负责。17.2丙方享有根据合同约定获取报酬的权利。18.第三方介入的具体条款18.1中介方：负责协助甲乙双方完成合同的订立、履行和解除等事宜。18.2担保方：对甲方的借款提供担保，承担相应的担保责任。18.3评估方：对借款项目的可行性进行评估，提供评估报告。18.4见证方：对合同履行过程中的重要环节进行见证，确保合同的履行。19.第三方与其他各方的划分19.1丙方与甲乙双方之间为独立的合同关系，丙方对甲乙双方的权利义务不承担责任。19.2丙方与甲乙双方之间的争议，应通过各自合同解决，不影响本合同的履行。20.第三方责任限额20.1丙方的责任限额应根据其介入合同的具体约定确定。20.2若丙方违反合同约定，导致甲乙任何一方遭受损失的，丙方应承担相应的赔偿责任，但赔偿总额不超过其责任限额。21.第三方介入的费用承担21.1丙方介入合同产生的费用，由甲乙双方根据合同约定承担。21.2若丙方介入合同产生的费用未在合同中明确约定，由甲乙双方协商解决。22.第三方介入的变更与解除22.1丙方介入合同的变更或解除，应经甲乙双方书面同意。22.2丙方介入合同的变更或解除，不影响本合同的履行。23.第三方介入的保密义务23.1丙方对本合同内容负有保密义务，未经甲乙双方同意，不得向任何第三方泄露。24.第三方介入的争议解决24.1丙方与甲乙双方之间的争议，应通过协商解决；协商不成的，任何一方均有权向丙方所在地人民法院提起诉讼。25.第三方介入的其他事项25.1本合同中未规定的第三方介入事项，由甲乙双方另行协商解决。25.2本合同附件中关于第三方介入的约定，与本合同具有同等法律效力。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.甲方身份证明文件：身份证复印件、户口本复印件等。2.甲方收入证明文件：工资条、劳动合同、税务部门出具的纳税证明等。3.甲方工作证明文件：工作证、公司出具的在职证明等。4.借款用途证明文件：购房合同、购车合同、装修合同等。5.借款担保文件：担保合同、抵押合同、质押合同等。6.第三方介入协议：中介协议、担保协议、评估协议、见证协议等。7.借款合同变更协议：如借款期限变更、利率变更等。8.违约金计算表：详细列出逾期还款、未按约定用途使用借款等情况下的违约金计算方法。9.争议解决协议：明确约定争议解决方式、管辖法院等。10.保密协议：约定双方保密义务和违约责任。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：甲方未按约定的期限和金额偿还借款。责任认定：甲方应支付滞纳金，滞纳金按每日万分之五计算。示例：若甲方逾期还款10天，应支付滞纳金人民币____________________元。2.违约行为：甲方未按约定的用途使用借款。责任认定：乙方有权提前收回借款，并要求甲方承担违约责任。示例：若甲方将借款用于非法活动，乙方有权提前收回借款，并要求甲方承担相应的违约责任。3.违约行为：乙方未按约定的期限和金额提供借款。责任认定：乙方应支付违约金，违约金为借款总额的1%。示例：若乙方逾期提供借款15天，应支付违约金人民币____________________元。4.违约行为：任何一方违反保密条款。责任认定：违约方应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。示例：若乙方泄露本合同内容，应赔偿甲方人民币____________________元。5.违约行为：丙方违反合同约定。责任认定：丙方应承担相应的赔偿责任，但赔偿总额不超过其责任限额。示例：若丙方未能履行中介义务，应赔偿甲乙双方人民币____________________元。全文完。2025年度个人现金借款合同合规性审查协议2合同目录一、协议概述1.1协议目的1.2协议背景1.3协议范围1.4协议有效期二、双方基本信息2.1借款人信息2.2出借人信息2.3机构信息（如有）三、借款合同内容3.1借款金额3.2借款期限3.3借款利率3.4还款方式3.5借款用途3.6借款条件四、合规性审查4.1审查标准4.2审查内容4.3审查程序4.4审查结果五、保密条款5.1保密信息5.2保密义务5.3违约责任六、争议解决6.1争议解决方式6.2争议解决机构6.3争议解决程序七、协议变更与解除7.1协议变更7.2协议解除7.3解除后的处理八、通知与送达8.1通知方式8.2送达地址8.3送达方式九、法律适用与管辖9.1法律适用9.2管辖法院十、其他约定10.1不可抗力10.2协议附件10.3协议生效十一、协议附件11.1借款合同11.2审查报告11.3其他相关文件十二、协议签署12.1签署日期12.2签署地点12.3签署人十三、协议份数13.1份数13.2验证十四、协议生效14.1生效条件14.2生效日期14.3生效后的处理合同编号2025年度个人现金借款合同合规性审查协议一、协议概述1.1协议目的本协议旨在明确双方在2025年度个人现金借款合同合规性审查过程中的权利、义务和责任，确保借款合同符合相关法律法规及政策要求。1.2协议背景1.3协议范围本协议适用于甲方与乙方之间就2025年度个人现金借款合同进行的合规性审查。1.4协议有效期本协议自双方签署之日起生效，至2025年度个人现金借款合同合规性审查完毕之日止。二、双方基本信息2.1借款人信息甲方全称：________________甲方法定代表人：________________甲方联系方式：________________2.2出借人信息乙方全称：________________乙方法定代表人：________________乙方联系方式：________________2.3机构信息（如有）______________________三、借款合同内容3.1借款金额甲方拟向乙方借款人民币____________元整。3.2借款期限借款期限为____________年，自____________年____________月____________日起至____________年____________月____________日止。3.3借款利率借款利率为____________%，按____________方式计算。3.4还款方式甲方应按月等额本息方式偿还借款。3.5借款用途甲方借款用途为________________。3.6借款条件（1）具备完全民事行为能力；（2）具有稳定收入来源；（3）无不良信用记录；（4）乙方要求的其他条件。四、合规性审查4.1审查标准审查标准应符合国家法律法规、政策规定及金融行业规范。4.2审查内容审查内容包括但不限于：（1）借款合同是否符合法律法规、政策规定；（2）借款用途是否符合国家规定；（3）借款人资格、信用状况、还款能力等；（4）其他需要审查的事项。4.3审查程序审查程序如下：（1）乙方收到甲方提供的借款合同及相关资料后，进行初步审查；（2）乙方根据初步审查结果，决定是否进行深入审查；（3）如需深入审查，乙方将聘请具有相应资质的机构或人员协助；（4）审查完毕后，乙方向甲方出具合规性审查报告。4.4审查结果审查结果分为合规、基本合规、部分合规、不合规四种。乙方应将审查结果及时通知甲方。五、保密条款5.1保密信息本协议涉及的一切信息均为保密信息，包括但不限于借款合同、审查报告等。5.2保密义务双方对本协议涉及的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。5.3违约责任如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。六、争议解决6.1争议解决方式双方应友好协商解决本协议履行过程中发生的争议。6.2争议解决机构如协商不成，双方同意将争议提交____________仲裁委员会仲裁。6.3争议解决程序争议解决程序按____________仲裁委员会的规定进行。七、协议变更与解除7.1协议变更本协议的任何变更，必须以书面形式经双方同意后生效。7.2协议解除（1）一方违约，经对方催告后仍未改正；（2）法律法规、政策规定发生变化，导致本协议无法履行；（3）双方协商一致解除本协议。7.3解除后的处理协议解除后，双方应按照本协议约定及法律规定，妥善处理相关事宜。八、通知与送达8.1通知方式（1）当面递交；（2）挂号邮寄；（3）特快专递；（4）电子邮件（以发送成功记录为准）。8.2送达地址甲方送达地址：________________乙方送达地址：________________8.3送达方式除非双方另有约定，通知应以挂号邮寄或特快专递方式送达，以邮戳或快递签收日期为送达日期。九、法律适用与管辖9.1法律适用本协议的签订、效力、解释、履行、终止以及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2管辖法院本协议产生的或与本协议有关的任何争议，双方应通过协商解决；协商不成的，任何一方均可向乙方所在地的人民法院提起诉讼。十、其他约定10.1不可抗力因不可抗力导致本协议无法履行或部分履行时，双方互不承担责任。不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。10.2协议附件本协议的附件与本协议具有同等法律效力。10.3协议生效本协议自双方签署之日起生效。十一、协议附件11.1借款合同11.2审查报告11.3其他相关文件十二、协议签署12.1签署日期12.2签署地点12.3签署人十三、协议份数13.1份数13.2验证十四、协议生效14.1生效条件本协议自双方签署并加盖公章之日起生效。14.2生效日期本协议生效日期为____________年____________月____________日。14.3生效后的处理本协议生效后，双方应严格按照协议约定履行各自的权利和义务。甲方（签字/盖章）：________________乙方（签字/盖章）：________________签署日期：________________附：附件清单1.借款合同2.审查报告3.其他相关文件多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：1.1甲方主导审查程序条款内容：本协议项下，甲方负责主导合规性审查程序，包括但不限于制定审查标准、选择审查机构、监督审查过程等。说明：甲方作为借款人，对借款合同的合规性负有主要责任，因此应主导整个审查过程，确保审查的全面性和准确性。1.2甲方提供资料条款内容：甲方应在本协议签署之日起____个工作日内，向乙方提供完整的借款合同及相关资料。说明：甲方作为借款人，有义务在规定时间内向乙方提供所有必要的资料，以便乙方进行合规性审查。1.3甲方承担审查费用条款内容：因合规性审查产生的所有费用，包括但不限于审查机构费用、律师费用等，均由甲方承担。说明：甲方作为借款人，应承担因合规性审查而产生的所有费用，以保证审查的顺利进行。1.4甲方违约责任条款内容：如甲方违反本协议约定，导致乙方无法正常进行合规性审查，甲方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失。说明：甲方如有违约行为，应承担相应的法律责任，以保护乙方的合法权益。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：2.1乙方主导审查程序条款内容：本协议项下，乙方负责主导合规性审查程序，包括但不限于制定审查标准、选择审查机构、监督审查过程等。说明：乙方作为出借人，对借款合同的合规性负有主要责任，因此应主导整个审查过程，确保审查的全面性和准确性。2.2乙方提供资料条款内容：乙方应在本协议签署之日起____个工作日内，向甲方提供完整的借款合同及相关资料。说明：乙方作为出借人，有义务在规定时间内向甲方提供所有必要的资料，以便甲方进行合规性审查。2.3乙方承担审查费用条款内容：因合规性审查产生的所有费用，包括但不限于审查机构费用、律师费用等，均由乙方承担。说明：乙方作为出借人，应承担因合规性审查而产生的所有费用，以保证审查的顺利进行。2.4乙方违约责任条款内容：如乙方违反本协议约定，导致甲方无法正常进行合规性审查，乙方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿甲方因此遭受的损失。说明：乙方如有违约行为，应承担相应的法律责任，以保护甲方的合法权益。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：3.1第三方中介的选定条款内容：本协议项下，第三方中介的选定由甲方和乙方协商确定，并报相关监管机构备案。说明：第三方中介的选定应经过双方协商，并确保其具备相应的资质和经验，以保障审查的独立性和公正性。3.2第三方中介的职责条款内容：第三方中介应按照本协议的约定，独立、客观、公正地开展合规性审查工作，并向甲方和乙方提交审查报告。说明：第三方中介应承担起独立的审查职责，确保审查结果的客观性和公正性，为双方提供可靠的审查意见。3.3第三方中介的费用条款内容：第三方中介的费用由甲方和乙方按照约定的比例分担。说明：第三方中介的费用应由双方合理分担，以体现公平原则。3.4第三方中介的违约责任条款内容：如第三方中介违反本协议约定，导致审查工作无法正常进行或审查结果存在重大失误，第三方中介应承担相应的违约责任。说明：第三方中介如有违约行为，应承担相应的法律责任，以保障甲方和乙方的合法权益。附件及其他补充说明一、附件列表：1.借款合同2.审查报告3.第三方中介资质证明4.甲方提供的相关资料，如收入证明、信用报告等5.乙方提供的相关资料，如出借资质证明、风险评估报告等6.协议双方签署的任何补充协议或附件7.争议解决过程中产生的文件8.通知、送达证明等相关文件二、违约行为及认定：1.违约行为：甲方未按约定提供完整资料。认定：甲方未能在本协议约定的时限内提供完整资料，经乙方催告后仍未履行。2.违约行为：乙方未按约定提供完整资料。认定：乙方未能在本协议约定的时限内提供完整资料，经甲方催告后仍未履行。3.违约行为：第三方中介未按约定完成审查。认定：第三方中介未能按约定的时间和要求完成审查工作，导致审查结果延迟或无法出具。4.违约行为：任何一方未按约定支付相关费用。认定：任何一方未在约定的时限内支付应由其承担的费用，经对方催告后仍未履行。5.违约行为：任何一方违反保密条款，泄露保密信息。认定：任何一方未履行保密义务，导致保密信息被泄露，经对方提出后仍未采取补救措施。三、法律名词及解释：1.合同：指双方当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。2.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。3.仲裁：指当事人根据仲裁协议，将争议提交仲裁机构进行审理和裁决。4.送达：指按照法定程序，将法律文书或文件交给当事人或其他收件人的行为。5.违约责任：指违约方因违反合同约定而应承担的法律责任。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：审查过程中发现借款合同存在重大瑕疵。解决办法：立即通知对方，共同协商解决，必要时可申请仲裁或诉讼。2.问题：第三方中介审查结果存在争议。解决办法：组织专家论证，或重新委托第三方中介进行审查。3.问题：费用支付存在争议。解决办法：根据协议约定和实际情况，协商解决或通过仲裁、诉讼途径解决。五、所有应用场景：1.个人现金借款合同签订前的合规性审查。2.个人现金借款合同签订后的合规性复查。3.个人现金借款合同变更或续签时的合规性审查。4.个人现金借款合同履行过程中的合规性监督。全文完。2025年度个人现金借款合同合规性审查协议3合同编号_________一、合同主体1.甲方（借款人）：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方（借款方）：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）3.丙方（担保方）：名称：（填写丙方名称）地址：（填写丙方地址）联系人：（填写丙方联系人）联系电话：（填写丙方联系电话）二、合同前言2.1背景和目的本合同系根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，为明确甲乙丙三方在2025年度个人现金借款合同中的权利义务，经甲乙丙三方友好协商，特订立本协议。2.2合同依据本合同依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，以及中国人民银行发布的《个人贷款管理暂行办法》等政策性文件。三、定义与解释3.1专业术语本合同中使用的专业术语如下：（1）借款：指甲方根据本合同约定，向乙方提供的现金贷款。（2）还款：指甲方按照本合同约定的时间和方式，向乙方归还借款本金及利息。（3）担保：指丙方为甲方的借款提供担保，确保甲方按时归还借款本金及利息。3.2关键词解释（1）现金：指人民币现金。（2）年利率：指本合同约定的借款年利率。（3）还款期限：指甲方应按照本合同约定的期限归还借款本金及利息。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权按照本合同约定向乙方申请借款。（2）甲方应按照本合同约定的时间和方式向乙方还款。（3）甲方应保证所提供的信息真实、准确、完整。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权按照本合同约定向甲方提供借款。（2）乙方有权对甲方提供的信息进行核实。（3）乙方有权按照本合同约定收取借款利息。4.3丙方的权利和义务（1）丙方有权要求甲方按照本合同约定还款。（2）丙方有权要求乙方按照本合同约定支付借款利息。（3）丙方有权在甲方违约时，按照担保合同约定行使权利。五、履行条款5.1合同履行时间本合同自甲乙丙三方签字（或盖章）之日起生效，履行期限为2025年度。5.2合同履行地点本合同履行地点为甲乙丙三方约定的地点。5.3合同履行方式甲乙丙三方按照本合同约定的方式履行各自的义务。六、合同的生效和终止6.1生效条件本合同自甲乙丙三方签字（或盖章）之日起生效。6.2终止条件（1）借款期限届满，甲方已归还全部借款本金及利息。（2）甲乙丙三方协商一致，决定终止本合同。（3）根据法律法规规定，本合同应当终止。6.3终止程序（1）甲乙丙三方协商一致，书面通知对方终止本合同。（2）本合同终止后，甲乙丙三方应按照本合同约定办理相关手续。6.4终止后果（1）本合同终止后，甲乙丙三方应按照本合同约定处理未履行完毕的义务。（2）本合同终止后，甲乙丙三方应按照本合同约定处理相关财产。七、费用与支付7.1费用构成本合同项下，甲方应支付的费用包括但不限于：（1）借款利息：按照本合同约定的年利率计算，按月支付。（2）审查费用：乙方对甲方借款合同进行合规性审查的费用。（3）其他费用：根据法律法规或双方协商一致的其他费用。7.2支付方式（1）现金支付：甲方应将费用直接支付至乙方指定的账户。（2）转账支付：甲方应通过银行转账方式支付费用。7.3支付时间（1）借款利息：甲方应在每月的指定日期前支付当月利息。（2）审查费用：甲方应在乙方完成审查工作后，按照乙方的要求支付审查费用。（3）其他费用：甲方应在产生费用后，按照本合同约定的时间支付。7.4支付条款（1）甲方支付的费用应真实、准确、完整。（2）甲方支付的费用应通过合法途径进行。（3）甲方支付的费用不得拖欠。八、违约责任8.1甲方违约（1）甲方未按约定时间还款，应向乙方支付逾期利息。（2）甲方提供虚假信息，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。8.2乙方违约（1）乙方未按约定时间提供借款，应向甲方支付违约金。（2）乙方泄露甲方商业秘密，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约金：甲方违约的，应支付违约金，违约金金额为本合同借款金额的千分之五。（2）赔偿金额：乙方违约的，应赔偿甲方因违约所遭受的直接损失。（3）赔偿方式：甲方可根据实际情况选择现金赔偿或等价赔偿。九、保密条款9.1保密内容本合同中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等均属保密内容。9.2保密期限本合同签订之日起至合同终止后五年内，双方均应承担保密义务。9.3保密履行方式（1）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。（2）采取必要措施，确保保密内容的安全。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括自然灾害、战争、政府行为等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害。（2）战争、罢工、政府行为等。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）发生不可抗力事件时，甲乙双方应立即通知对方。（2）双方应协商解决因不可抗力事件导致的合同履行问题。10.4不可抗力实例（1）地震导致借款人房屋损毁，无法履行还款义务。（2）战争导致借款人无法正常经营，无法履行还款义务。十一、争议解决11.1协商解决甲乙双方发生争议时，应通过友好协商解决。11.2调节、仲裁或诉讼协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼，或向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方同意，任何一方不得转让本合同。12.2不得转让的情形（1）涉及国家安全、公共利益的合同。（2）本合同约定不得转让的合同。十三、权利的保留13.1权力保留（1）乙方保留对借款合同合规性审查的最终决定权。（2）乙方保留对甲方提供的信息进行核实和调查的权利。13.2特殊权力保留（1）在合同履行期间，如遇法律法规变更，乙方有权根据新法律法规调整审查标准和要求。（2）如遇借款合同涉嫌违法、违规，乙方有权采取必要的措施，包括但不限于暂停审查、终止合同等。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序（1）甲乙双方协商一致，对合同内容进行修改或补充。（2）修改或补充的内容应以书面形式签订补充协议，作为本合同的附件。14.2修改和补充效力补充协议与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项（1）甲乙双方应相互提供必要的协助，确保合同的顺利履行。（2）甲乙双方应就借款合同的合规性审查事宜进行充分沟通。15.2协作与配合方式（1）甲乙双方应通过书面或口头方式及时沟通。（2）甲乙双方应按照本合同约定的时间和方式履行各自义务。十六、其他条款16.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本合同构成甲乙双方之间关于2025年度个人现金借款合同合规性审查的全部协议，具有完整性和独立性。16.3增减条款本合同如有增减条款，应以书面形式签订补充协议，作为本合同的附件。十七、签字、日期、盖章甲方（借款人）：（签字或盖章）乙方（借款方）：（签字或盖章）丙方（担保方）：（签字或盖章）签订日期：（填写签订日期）甲