典当行业务风险识别与防范考核试卷

典当行业务风险识别与防范考核试卷考生姓名：答题日期：得分：判卷人：

本次考核旨在考察典当行业务风险识别与防范能力，确保从业人员能够准确识别业务风险，采取有效措施防范风险，保障典当行业务安全稳定运行。

一、单项选择题（本题共30小题，每小题0.5分，共15分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.典当行在接收典当物品时，以下哪项不是首要考虑的因素？（）

A.典当物品的价值

B.典当物品的真伪

C.典当物品的市场价格

D.典当物品的流通性（）

2.典当合同中，以下哪项不属于典当行应承担的责任？（）

A.保证典当物品的安全

B.保障典当人的隐私

C.提供虚假典当信息

D.按时支付典当利息（）

3.以下哪项行为不属于典当行合法的业务范围？（）

A.典当物品的评估

B.典当物品的保管

C.擅自出售典当物品

D.为典当人提供咨询服务（）

4.典当行在办理业务时，以下哪项不是对典当人身份的审查内容？（）

A.证件的真实性

B.身份信息的准确性

C.典当人的信用状况

D.典当人的年龄（）

5.典当行在收取典当物品时，以下哪项不是对物品的检查要求？（）

A.检查物品的完好性

B.检查物品的来源

C.检查物品的规格型号

D.检查物品的权属证明（）

6.典当行在发放典当贷款时，以下哪项不是对借款人审查的重点？（）

A.借款人的还款能力

B.借款人的信用记录

C.借款人的职业稳定性

D.借款人的性别（）

7.典当行在处理逾期典当业务时，以下哪项不是处理程序的一部分？（）

A.尝试与典当人沟通

B.评估典当物品的价值

C.直接出售典当物品

D.通知典当人支付逾期费用（）

8.典当行在保管典当物品时，以下哪项不是对保管场所的要求？（）

A.安全设施完善

B.通风条件良好

C.保密性差

D.温湿度适宜（）

9.以下哪项不是典当行在签订合同时应遵守的原则？（）

A.公平原则

B.诚信原则

C.暴力原则

D.保密原则（）

10.典当行在遇到突发事件时，以下哪项不是应急处理措施？（）

A.确保人员安全

B.保护现场

C.拖延处理时间

D.及时报警（）

11.典当行在发现典当物品可能存在风险时，以下哪项不是正确的处理方式？（）

A.通知典当人

B.采取措施防止损失

C.擅自处理典当物品

D.寻求法律帮助（）

12.典当行在处理客户投诉时，以下哪项不是应遵循的原则？（）

A.认真倾听

B.公正处理

C.违法报复

D.及时反馈（）

13.以下哪项不是典当行对客户隐私的保护措施？（）

A.严格保密

B.不泄露客户信息

C.故意泄露客户信息

D.限制客户访问（）

14.典当行在开展业务时，以下哪项不是合规操作的要求？（）

A.依法纳税

B.严格执行政策法规

C.滥用职权

D.诚实守信（）

15.典当行在处理典当物品纠纷时，以下哪项不是应采取的措施？（）

A.协商解决

B.依法诉讼

C.暴力解决

D.请求仲裁（）

16.典当行在保管典当物品时，以下哪项不是对保险的要求？（）

A.选择合适的保险公司

B.保险金额应与典当物品价值相符

C.保险期限应与典当期限一致

D.可以不购买保险（）

17.典当行在办理典当业务时，以下哪项不是对典当物品的评估要求？（）

A.评估应客观公正

B.评估应考虑市场行情

C.评估可以不公开

D.评估应由典当行自行决定（）

18.典当行在签订合同时，以下哪项不是对合同条款的要求？（）

A.合同内容应明确

B.合同格式应规范

C.合同可以不签字

D.合同应一式两份（）

19.典当行在处理典当物品时，以下哪项不是对典当物品的处理原则？（）

A.依法处理

B.公正处理

C.暴力处理

D.保密处理（）

20.典当行在保管典当物品时，以下哪项不是对保管人员的培训要求？（）

A.安全意识培训

B.保管技能培训

C.职业道德培训

D.休闲娱乐培训（）

21.典当行在处理典当物品时，以下哪项不是对典当物品的处置程序？（）

A.评估典当物品价值

B.通知典当人

C.擅自处置典当物品

D.依法处置典当物品（）

22.典当行在办理典当业务时，以下哪项不是对典当物品的验收要求？（）

A.检查物品的真伪

B.检查物品的完好性

C.检查物品的权属证明

D.检查物品的重量（）

23.典当行在签订合同时，以下哪项不是对合同要素的要求？（）

A.合同双方名称

B.合同签订日期

C.合同签订地点

D.合同签订人姓名（）

24.典当行在处理典当物品时，以下哪项不是对典当物品的保管要求？（）

A.防潮防霉

B.防尘防污

C.防盗防火

D.防止典当人取回（）

25.典当行在开展业务时，以下哪项不是对典当行内部管理的重视？（）

A.严格执行规章制度

B.加强员工培训

C.优化业务流程

D.忽视内部管理（）

26.典当行在处理典当物品时，以下哪项不是对典当物品的处置权？（）

A.经典当人同意处置

B.依法处置

C.任意处置

D.按照合同约定处置（）

27.典当行在保管典当物品时，以下哪项不是对保管场所的要求？（）

A.安全设施完善

B.通风条件良好

C.保密性差

D.温湿度适宜（）

28.典当行在处理典当物品时，以下哪项不是对典当物品的评估要求？（）

A.评估应客观公正

B.评估应考虑市场行情

C.评估可以不公开

D.评估应由典当行自行决定（）

29.典当行在签订合同时，以下哪项不是对合同条款的要求？（）

A.合同内容应明确

B.合同格式应规范

C.合同可以不签字

D.合同应一式两份（）

30.典当行在处理典当物品时，以下哪项不是对典当物品的处理原则？（）

A.依法处理

B.公正处理

C.暴力处理

D.保密处理（）

二、多选题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.以下哪些是典当行在接收典当物品时需要审查的内容？（）

A.典当物品的真伪

B.典当物品的市场价值

C.典当人的身份信息

D.典当物品的权属证明（）

2.典当行在签订合同时，以下哪些条款是必须包含的？（）

A.典当物品的描述

B.典当期限

C.利息计算方式

D.逾期处理方式（）

3.以下哪些是典当行在处理典当业务时需要遵守的法律法规？（）

A.《中华人民共和国合同法》

B.《中华人民共和国担保法》

C.《典当管理办法》

D.《中华人民共和国刑法》（）

4.典当行在保管典当物品时，以下哪些措施是必要的？（）

A.安装监控设备

B.定期盘点

C.保持适宜的温度和湿度

D.允许典当人随时查看物品（）

5.以下哪些情况可能导致典当行面临法律风险？（）

A.典当物品的真伪问题

B.典当合同的签订不规范

C.典当物品的保管不善

D.典当行的内部管理混乱（）

6.典当行在评估典当物品价值时，以下哪些因素需要考虑？（）

A.典当物品的历史价值

B.典当物品的当前市场价格

C.典当物品的流通性

D.典当物品的潜在风险（）

7.以下哪些是典当行在处理典当物品纠纷时应采取的措施？（）

A.尝试协商解决

B.依法申请仲裁

C.直接提起诉讼

D.拖延处理时间（）

8.典当行在开展业务时，以下哪些是对典当行内部管理的重视？（）

A.建立健全规章制度

B.定期进行员工培训

C.优化业务流程

D.忽视内部管理（）

9.以下哪些是典当行在处理典当物品时需要遵循的原则？（）

A.公正原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.利益最大化原则（）

10.典当行在处理典当物品时，以下哪些是对典当物品的处理要求？（）

A.依法处理

B.公正处理

C.保密处理

D.快速处理（）

11.以下哪些是典当行在处理客户投诉时应注意的事项？（）

A.认真倾听客户诉求

B.及时反馈处理结果

C.避免与客户发生争执

D.擅自泄露客户信息（）

12.典当行在保管典当物品时，以下哪些是对保管场所的要求？（）

A.安全设施完善

B.通风条件良好

C.保密性差

D.温湿度适宜（）

13.以下哪些是典当行在处理典当物品时需要考虑的风险？（）

A.市场价格波动风险

B.典当物品损坏风险

C.典当物品失窃风险

D.典当人违约风险（）

14.典当行在签订合同时，以下哪些是对合同要素的要求？（）

A.合同双方名称

B.合同签订日期

C.合同签订地点

D.合同签订人姓名（）

15.以下哪些是典当行在处理典当物品时需要遵守的操作规程？（）

A.严格执行评估标准

B.仔细核对典当物品信息

C.保管好典当物品的权属证明

D.允许典当人随意处置典当物品（）

16.典当行在处理典当物品时，以下哪些是对典当物品的保管要求？（）

A.防潮防霉

B.防尘防污

C.防盗防火

D.允许典当人随意取回物品（）

17.以下哪些是典当行在开展业务时需要关注的客户信用风险？（）

A.典当人的信用记录

B.典当人的还款能力

C.典当人的职业稳定性

D.典当人的年龄（）

18.典当行在保管典当物品时，以下哪些是对保管人员的培训要求？（）

A.安全意识培训

B.保管技能培训

C.职业道德培训

D.休闲娱乐培训（）

19.以下哪些是典当行在处理典当物品纠纷时应采取的措施？（）

A.协商解决

B.依法诉讼

C.暴力解决

D.请求仲裁（）

20.典当行在处理典当物品时，以下哪些是对典当物品的处置程序？（）

A.评估典当物品价值

B.通知典当人

C.擅自处置典当物品

D.依法处置典当物品（）

三、填空题（本题共25小题，每小题1分，共25分，请将正确答案填到题目空白处）

1.典当行的基本业务包括______和______。

2.典当合同的签订必须遵循______原则。

3.典当物品的价值评估应基于______和市场价格。

4.典当行的风险主要包括______风险、______风险和______风险。

5.典当行在接收典当物品时，应首先检查______。

6.典当行的内部管理制度应包括______、______和______。

7.典当行在处理典当业务时，应严格遵守______。

8.典当物品的保管应确保______、______和______。

9.典当行在签订合同时，应明确______、______和______等条款。

10.典当行在处理典当物品纠纷时，应优先采取______的方式。

11.典当行在保管典当物品时，应定期进行______和______。

12.典当行的风险控制措施包括______、______和______。

13.典当行在处理典当物品时，应确保______、______和______。

14.典当行在签订合同时，应明确______、______和______等要素。

15.典当行在处理典当物品时，应遵循______、______和______原则。

16.典当行在处理客户投诉时，应认真倾听______、______和______。

17.典当行在保管典当物品时，应确保______、______和______。

18.典当行的风险管理应包括______、______和______。

19.典当行在处理典当物品时，应确保______、______和______。

20.典当行的合规管理应包括______、______和______。

21.典当行在处理典当物品时，应遵循______、______和______。

22.典当行在处理典当物品纠纷时，应优先考虑______、______和______。

23.典当行在处理典当物品时，应确保______、______和______。

24.典当行的内部控制应包括______、______和______。

25.典当行在处理典当物品时，应确保______、______和______。

四、判断题（本题共20小题，每题0.5分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）

1.典当行在接收典当物品时，可以不对典当人的身份信息进行审查。（）

2.典当合同可以不经过公证，但必须由双方签字盖章。（）

3.典当行在保管典当物品时，可以不对典当物品进行定期盘点。（）

4.典当行在处理典当物品时，可以不通知典当人。（）

5.典当行在处理典当业务时，可以不遵守国家相关法律法规。（）

6.典当物品的价值评估应由典当行自行决定。（）

7.典当行在处理典当物品纠纷时，可以不采取法律手段。（）

8.典当行在保管典当物品时，可以不对保管场所进行安全检查。（）

9.典当行在签订合同时，可以不对合同条款进行详细说明。（）

10.典当行在处理典当物品时，可以不尊重典当人的隐私权。（）

11.典当行在处理典当业务时，可以不对典当物品的真伪进行核实。（）

12.典当行在保管典当物品时，可以不对典当物品进行保险。（）

13.典当行在处理典当物品纠纷时，可以不听取典当人的意见。（）

14.典当行在处理典当物品时，可以不遵循公正、公平的原则。（）

15.典当行在处理典当业务时，可以不对典当人的信用状况进行审查。（）

16.典当行在处理典当物品时，可以不告知典当人处理结果。（）

17.典当行在保管典当物品时，可以不对保管人员进行培训。（）

18.典当行在处理典当物品时，可以不遵守合同约定。（）

19.典当行在处理典当业务时，可以不注重内部管理。（）

20.典当行在处理典当物品纠纷时，可以不寻求法律帮助。（）

五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）

1.结合实际案例，分析典当行业务中常见的风险类型，并简要说明如何进行有效防范。

2.阐述典当行在签订合同时应注意的要点，以及如何通过合同条款来降低风险。

3.论述典当行在保管典当物品过程中可能面临的风险，并提出相应的风险防范措施。

4.分析典当行在处理典当物品时，如何平衡典当物品的价值评估与典当人的利益，确保业务活动的公正性。

六、案例题（本题共2小题，每题5分，共10分）

1.案例题：

典当行A在接收客户B的一件古董进行典当时，由于工作人员的疏忽，未对古董的真伪进行仔细鉴定，便按照市场价值的一定比例发放了典当贷款。然而，不久后，典当行A发现古董并非客户B声称的古代文物，而是现代仿制品。请问：

（1）典当行A在这种情况下可能面临哪些风险？

（2）典当行A应如何处理这一情况，以降低损失并维护自身的合法权益？

2.案例题：

典当行C在处理一笔典当物品纠纷时，典当人D认为典当行C在保管过程中导致其物品损坏，要求典当行C赔偿。典当行C则认为自身已经尽到了保管责任，不同意赔偿。双方协商未果，典当人D将典当行C告上法庭。请问：

（1）在这起纠纷中，典当行C可能面临哪些法律风险？

（2）典当行C应如何应对这起纠纷，以维护自身的合法权益？

标准答案

一、单项选择题

1.D

2.C

3.C

4.D

5.B

6.D

7.C

8.C

9.C

10.C

11.C

12.C

13.C

14.C

15.C

16.D

17.C

18.C

19.C

20.C

21.C

22.D

23.D

24.C

25.C

二、多选题

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C

9.A,B,C,D

10.A,B,C

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空题

1.典当贷款

2.诚信

3.当前市场价格

4.法律道德业务

5.权属证明

6.管理制度操作规程风险控制

7.国家相关法律法规

8.安全保密完好

9.典当物品的描述典当期限利息计算方式

10.协商

11.盘点检查

12.风险识别风险评估风险控制

13.公正公开透明

14.合同双方名称合同签订日期合同签订地点

15.公正公正保密

16.诉求处理结果协商结果

17.安全保密完好

18.