金融投资顾问服务风险提示书

金融投资顾问服务风险提示书合同编号：__________甲方（客户）：姓名：身份证号：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（投资顾问）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、前言1.1背景金融市场的不断发展，投资需求日益多样化，金融投资顾问服务作为一种专业的金融服务，旨在为客户提供投资建议和决策支持。为了明确双方的权利和义务，保障客户的合法权益，特制定本风险提示书。1.2目的本风险提示书的目的在于向客户充分揭示金融投资顾问服务过程中可能存在的风险，使客户在充分了解风险的基础上，自主决定是否接受乙方的投资顾问服务。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）金融投资顾问服务：指乙方根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方提供投资建议、资产配置方案等专业服务。（2）投资产品：指乙方根据甲方的需求和市场情况，推荐的各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。（3）市场风险：指由于市场价格波动导致投资产品价值变动的风险。（4）信用风险：指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。（5）流动性风险：指投资产品在短期内难以以合理价格变现的风险。（6）操作风险：指由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致的投资损失风险。（7）法律风险：指因法律法规变化或合同纠纷等原因导致的投资损失风险。2.2解释规则（1）本风险提示书中的术语定义具有特定的含义，除非上下文另有明确说明，否则应按照本条款的定义进行解释。（2）本风险提示书的解释应遵循诚实信用、公平合理的原则，对于条款中存在的歧义或模糊之处，应按照有利于客户的原则进行解释。三、服务内容与范围3.1投资顾问服务内容（1）乙方将根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方制定个性化的投资方案。（2）乙方将定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方的需求。（3）乙方将为甲方提供投资市场的信息分析和研究报告，帮助甲方了解市场动态和投资趋势。（4）乙方将根据甲方的需求，为甲方提供投资产品的推荐和分析，协助甲方进行投资决策。3.2服务范围的限制（1）乙方的投资顾问服务仅基于甲方提供的信息和资料，乙方不对甲方提供的信息和资料的真实性、准确性和完整性负责。（2）乙方的投资建议仅供甲方参考，甲方应根据自己的判断和决策进行投资，乙方不对甲方的投资决策和投资结果承担任何责任。（3）乙方的服务范围不包括对甲方的投资资金进行托管或代理操作，甲方应自行管理和操作自己的投资资金。四、服务方式与沟通4.1服务提供方式（1）乙方将通过电话、邮件、短信、面对面交流等方式为甲方提供投资顾问服务。（2）乙方将根据甲方的需求和市场情况，定期或不定期地为甲方提供投资建议和研究报告。4.2沟通渠道与频率（1）双方约定的主要沟通渠道为电话和邮件，甲方应保证提供的联系方式畅通。（2）乙方将根据甲方的投资情况和市场变化，每月至少与甲方进行一次沟通，向甲方汇报投资组合的情况和市场动态。（3）如遇重大市场变化或甲方的投资组合出现异常情况，乙方将及时与甲方进行沟通，提供相应的建议和解决方案。五、风险提示5.1市场风险（1）金融市场受宏观经济、政治、政策等多种因素的影响，市场价格波动较大，投资产品的价值可能会因此而上下波动，甲方可能会面临投资损失的风险。（2）不同的投资产品具有不同的风险特征，如股票市场波动较大，债券市场相对较为稳定，但收益也相对较低。甲方应根据自己的风险承受能力和投资目标选择合适的投资产品。5.2信用风险（1）在投资过程中，甲方可能会面临交易对手违约或信用状况恶化的风险，如债券发行人无法按时支付利息和本金，基金管理人违规操作等，从而导致甲方的投资损失。（2）乙方将尽力为甲方选择信用状况良好的交易对手和投资产品，但无法完全避免信用风险的发生。甲方应充分了解投资产品的信用风险特征，并根据自己的风险承受能力进行投资。5.3流动性风险（1）某些投资产品可能在短期内难以以合理价格变现，如房地产、私募股权基金等，甲方在投资这些产品时可能会面临流动性风险。（2）甲方应在投资前充分考虑投资产品的流动性风险，保证自己的投资资金在需要时能够及时变现。5.4操作风险（1）投资过程中可能会由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致操作风险，如交易指令错误、交易系统故障等，从而给甲方带来投资损失。（2）乙方将加强内部控制和风险管理，降低操作风险的发生概率，但无法完全避免操作风险的发生。甲方应充分了解操作风险的特征，并采取相应的防范措施。5.5法律风险（1）金融投资活动受到法律法规的严格监管，如法律法规发生变化或甲方的投资行为违反法律法规，可能会导致甲方面临法律风险，如罚款、没收违法所得、承担民事赔偿责任等。（2）乙方将及时关注法律法规的变化，并为甲方提供相关的法律咨询和建议，但无法保证甲方的投资行为完全符合法律法规的要求。甲方应自觉遵守法律法规，避免因违法违规行为而导致的法律风险。5.6其他风险（1）除上述风险外，投资过程中还可能会面临其他风险，如不可抗力风险、战争风险、自然灾害风险等，这些风险可能会对投资产品的价值产生不利影响，从而导致甲方的投资损失。（2）甲方应充分认识到投资过程中可能面临的各种风险，并根据自己的风险承受能力和投资目标进行合理的投资决策。六、客户的权利与义务6.1客户的权利（1）甲方有权要求乙方按照本风险提示书的约定为其提供投资顾问服务。（2）甲方有权了解乙方的投资顾问服务内容、服务方式和收费标准。（3）甲方有权根据自己的投资目标、风险承受能力和财务状况，自主决定是否接受乙方的投资建议。（4）甲方有权对乙方的投资顾问服务进行监督和评价，如发觉乙方存在违规行为或服务质量问题，有权向乙方提出整改要求或向有关部门投诉。6.2客户的义务（1）甲方应按照本风险提示书的约定，向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况资料，以便乙方为其提供个性化的投资顾问服务。（2）甲方应认真阅读并理解本风险提示书的内容，充分了解投资过程中可能面临的各种风险，并根据自己的风险承受能力和投资目标进行投资决策。（3）甲方应按照乙方的要求，及时配合乙方进行投资组合的评估和调整。（4）甲方应按照本风险提示书的约定，按时向乙方支付投资顾问服务费用。（5）甲方应遵守法律法规和本风险提示书的约定，不得从事违法违规的投资行为。七、投资顾问的权利与义务7.1投资顾问的权利（1）乙方有权根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方制定个性化的投资顾问服务方案。（2）乙方有权要求甲方按照本风险提示书的约定，提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况资料。（3）乙方有权根据市场变化和甲方的投资情况，对投资顾问服务方案进行调整和优化。（4）乙方有权按照本风险提示书的约定，收取投资顾问服务费用。7.2投资顾问的义务（1）乙方应遵守法律法规和职业道德规范，诚实守信，勤勉尽责，为甲方提供专业的投资顾问服务。（2）乙方应根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，为甲方制定个性化的投资顾问服务方案，并向甲方充分揭示投资过程中可能面临的各种风险。（3）乙方应定期对甲方的投资组合进行评估和调整，及时向甲方反馈投资组合的情况和市场动态，为甲方提供投资建议和决策支持。（4）乙方应加强内部控制和风险管理，降低投资顾问服务过程中的各种风险，保障甲方的合法权益。（5）乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得泄露甲方的信息资料。八、信息披露与保密8.1信息披露的内容与方式（1）乙方将按照法律法规和监管要求，及时向甲方披露投资顾问服务的相关信息，包括服务内容、服务方式、收费标准、投资组合情况、市场动态等。（2）乙方将通过书面报告、邮件、短信等方式向甲方进行信息披露，保证甲方能够及时了解投资顾问服务的相关信息。8.2保密义务与范围（1）双方应对在投资顾问服务过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。（2）保密义务的范围包括但不限于双方的商业计划、财务状况、投资策略、客户信息等。（3）本条款的保密义务在本风险提示书终止后仍然有效，直至相关信息不再具有保密性为止。九、费用与收费标准9.1服务费用的构成（1）投资顾问服务费用包括基本服务费和绩效服务费两部分。（2）基本服务费是乙方为甲方提供投资顾问服务的固定费用，按照服务期限和服务内容进行计算。（3）绩效服务费是根据甲方的投资收益情况进行计算的费用，当甲方的投资收益达到一定水平时，乙方将按照约定的比例收取绩效服务费。9.2收费标准与支付方式（1）基本服务费的收费标准为每月[X]元，甲方应在每月的[具体日期]前支付当月的基本服务费。（2）绩效服务费的收费标准为甲方投资收益的[X]%，当甲方的投资收益达到[具体收益率]时，乙方将按照约定的比例收取绩效服务费。绩效服务费将在甲方的投资收益结算后[具体结算日期]内支付。（3）甲方应通过银行转账的方式将服务费用支付至乙方指定的银行账户。十、违约责任10.1客户的违约责任（1）若甲方未按照本风险提示书的约定向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况资料，导致乙方无法为其提供有效的投资顾问服务，甲方应承担相应的违约责任，乙方有权解除本风险提示书，并要求甲方支付已提供服务的费用。（2）若甲方未按照本风险提示书的约定按时支付投资顾问服务费用，甲方应按照逾期未付金额的[X]%向乙方支付违约金。若甲方逾期支付超过[具体天数]天，乙方有权解除本风险提示书，并要求甲方支付已提供服务的费用及违约金。（3）若甲方违反本风险提示书的约定，从事违法违规的投资行为，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。10.2投资顾问的违约责任（1）若乙方未按照本风险提示书的约定为甲方提供投资顾问服务，乙方应承担相应的违约责任，退还甲方已支付的服务费用，并按照服务费用的[X]%向甲方支付违约金。（2）若乙方违反本风险提示书的约定，泄露甲方的商业秘密或个人隐私，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。（3）若乙方的投资建议导致甲方遭受投资损失，且经认定乙方存在过错的，乙方应根据过错程度承担相应的赔偿责任，但赔偿金额不超过甲方的实际损失。十一、协议的变更与终止11.1协议的变更条件与程序（1）本风险提示书的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）若法律法规或监管要求发生变化，导致本风险提示书的部分内容需要进行调整，乙方有权根据法律法规或监管要求进行相应的变更，但应提前通知甲方。11.2协议的终止情形与处理（1）本风险提示书在以下情形下终止：双方协商一致终止；甲方违反本风险提示书的约定，乙方有权解除本风险提示书；法律法规或监管要求导致本风险提示书无法继续履行。（2）本风险提示书终止后，双方应按照以下方式进行处理：乙方应停止为甲方提供投资顾问服务；甲方应按照本风险提示书的约定支付尚未支付的服务费用；若因甲方的原因导致本风险提示书终止，乙方已收取的服务费用不予退还；若因乙方的原因导致本风险提示书终止，乙方应退还甲方已支付的服务费用（扣除已提供服务的费用）。十二、争议解决12.1争议解决的方式（1）双方在履行本风险提示书过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本风险提示书中除争议事项外的其他条款。12.2仲裁或诉讼的选择本风险提示书的争议解决方式为诉讼，双方同意由甲方所在地的人民法院管辖。十三、法律适用13.1适用的法律法规本风险提示书的签订、履行、变更和终止均适用中华人民共和国法律。13.2法律冲突的解决若本风险提示书的内容与中华人民共和国法律的规定存在冲突，应以中华人民共和国法律的规定为准。十四、附则14.1协议的生效与期限（1）本风