理财复习试题

理财复习试题单选题（总共40题）1.县级行社应当（）在本行（社）网点或采用网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。(1分)A、定期B、不定期C、定期或不定期答案：C解析：

暂无解析2.同一金融机构发行多只资管产品投资同一资产的资金总规模不得超过____，如果超出该规模，需经金融监督管理部门批准。(1分)A、400亿元B、100亿元C、300亿元D、200亿元答案：C解析：

暂无解析3.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于(1分)A、50%B、60%C、70%D、80%答案：D解析：

暂无解析4.以下不属于理财业务绩效考核结果的运用的是（）(1分)A、作为提高盈利能力的重要依据B、作为改进工作的重要依据C、作为人事管理的重要依据D、作为发放绩效薪酬的重要依据答案：A解析：

暂无解析5.（）是指影响范围较小、危害程度较轻，不会对其他机构造成影响或引发系统性风险的事件。(1分)A、重大突发事件B、紧急突发事件C、普通突发事件D、一般性突发事件答案：D解析：

暂无解析6.开放式理财产品认购/申购以（）申请，赎回以（）申请。(1分)A、金额，金额B、金额，份额C、份额，份额D、份额，金额答案：B解析：

暂无解析7.（）指按估值日该资产与负债的市场价格对资产与负债进行估值(1分)A、市值法B、成本法C、买入成本法D、摊余成本法答案：A解析：

暂无解析8.按照监管规定，开放式产品净赎回份额达到产品总份额的（）时即构成巨额赎回，产品发行人有权延期或拒绝办理客户的赎回申请(1分)A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：

暂无解析9.投资决策委员会由（）任主任委员(1分)A、理事长B、监事长C、主任D、分管理财的副行长（副主任）答案：D解析：

暂无解析10.县级行社不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力（）理财产品风险评级的投资者销售理财产品。(1分)A、高于B、低于C、等于或低于D、等于或高于答案：B解析：

暂无解析11.县级行社开展代销业务，应当加强投资者适当性管理，充分揭示代销产品风险，向客户销售与其风险承受能力相匹配的（）。(1分)A、相关信息B、信托计划C、资管产品D、以上都不对答案：C解析：

暂无解析12.理财业务常规授权有效期为（）。(1分)A、半年B、一年C、两年D、三年答案：B解析：

暂无解析13.宣传材料，指县级行社为宣传推介理财产品向投资者分发或者发布，使（）可以获得的书面、电子或其他介质的信息。(1分)A、销售人员B、投资者C、代销机构D、县级行社答案：B解析：

暂无解析14.对开展的委托投资业务,本机构理财业务风险控制岗应要求合作机构按（）提供估值明细表，按（）提供交易流水信息，按（）提供投资运行报告并加盖印章(1分)A、日，周，月B、周，月，季C、日，月，月D、周，月，季答案：A解析：

暂无解析15.超出理财产品销售文件约定投资比例的，除高风险类型的理财产品超出比例范围投资较低风险资产外，应当先取得客户（）同意，并在全国银行业理财信息登记系统做好理财产品信息登记(1分)A、书面B、口头C、原则D、基本答案：A解析：

暂无解析16.县级行社应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括()，并可以根据实际情况进一步细分。(1分)A、一级至三级B、一级至四级C、一级至五级D、一级至六级答案：C解析：

暂无解析17.委托授权期间的经营管理责任由（）承担。(1分)A、受托人B、监交人C、授权人D、被授权人答案：C解析：

暂无解析18.针对每只公募理财产品，压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当提高压力测试频率；(1分)A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B解析：

暂无解析19.理财业务授权分为常规授权和（）授权两类。(1分)A、特殊B、委托C、间接D、临时答案：B解析：

暂无解析20.金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑(1分)A、财政部B、金融监督管理部门C、人民银行D、工商管理部门答案：B解析：

暂无解析21.县级行社发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（）万元人民币。(1分)A、30、40、100B、40、50、100C、30、40、200D、40、50、200答案：A解析：

暂无解析22.申购份额＝申购金额/（）产品单位份额净值(1分)A、开放期首个自然日B、开放期最后一工作日C、开放期最后一自然日D、开放期结束后第一自然日答案：C解析：

暂无解析23.县级行社应当在营业网点销售专区安装（）系统，未安装（）系统的营业网点不得销售金融产品。(1分)A、理财B、综合业务C、双录D、客户信息答案：C解析：

暂无解析24.（）应对理财业务授权执行情况进行定期检查，并有权提出授权调整建议。(1分)A、风险合规部门B、稽核审计部门C、财务部门D、安全保卫部门答案：B解析：

暂无解析25.理财划分为公募和私募，公募就是可以公开募集，而私募则不能超过_____名投资者(1分)A、20B、50C、100D、200答案：D解析：

暂无解析26.建立理财业务风险控制体系时，下列哪一项不属于做好风险隔离的必选项(1分)A、业务B、操作C、授权D、产品答案：C解析：

暂无解析27.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）；权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于（）；商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于（）。(1分)A、70%.70%.70%B、80%.80%.80%C、70%.80%.80%D、75%.75%.75%答案：B解析：

暂无解析28.风险控制岗应对产品风险与收益状况、（）和产品适销性等进行审查，并出具审查意见。(1分)A、代销手续费率B、代理金额C、代销明细D、产品信息答案：A解析：

暂无解析29.负责制定全省农村信用社理财业务突发事件应急预案的是（）(1分)A、省联社应急领导小组B、省联社应急领导小组办公室C、市级理财业务突发事件应急领导小组D、县级理财业务突发事件应急领导小组答案：A解析：

暂无解析30.不属于理财产品托管机构应具备准入条件的(1分)A、从事托管业务不少于5年B、托管业务总规模不低于2万亿元C、托管机构净资产不低于1000万元D、托管理财产品规模不低于3000亿元答案：C解析：

暂无解析31.事发机构应急预案启动后（）小时内仍未处置完成的，应逐级上报省联社应急领导小组办公室(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析32.理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（），并可以根据实际情况进一步细分。(1分)A、一级至三级B、一级至四级C、一级至五级D、一级至六级答案：C解析：

暂无解析33.县级行社通过营业场所向（）投资者销售理财产品的，应当实施销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。(1分)A、法人B、机构C、个人D、非机构答案：D解析：

暂无解析34.全部现金管理类产品投资于同一商业银行的存款、同业存单和债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的（）。(1分)A、0.2B、0.1C、0.15D、0.05答案：B解析：

暂无解析35.开放式产品开放期前后，系统会发送短信至客户预留手机号码，（）次提醒客户在开放期可以办理产品赎回和申购操作。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析36.金融机构运用受托资金进行投资，应当遵守____规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险(1分)A、审慎经营B、合规经营C、风险可控D、效益优先答案：A解析：

暂无解析37.县级行社应建立统一的理财产品信息查询平台，并由专门部门负责平台的信息录入及管理工作。产品信息查询平台应收录（）的基本信息，凡未在平台上收录的产品，一律不得销售。(1分)A、全部在售及存续期内自有理财产品、代销产品B、全部在售及存续期内自有理财产品C、历史销售所有的自有及代售理财产品D、仅在售自有理财产品、代销产品答案：A解析：

暂无解析38.过渡期内（2020年底前），对于县级行社开办的封闭期在半年以上定期开放式理财产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式理财产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的（）倍。(1分)A、1.5B、2C、1D、3答案：A解析：

暂无解析39.县级行社在进行理财产品估值时，应采用()的估值方法与程序，确保不同时点产品份额持有人权益得到合理保障。(1分)A、合理B、恰当C、相符D、适当答案：A解析：

暂无解析40.资管新规正式落地时间（）。(1分)A、43217B、43221C、43252D、43282答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.县级行社理财产品信息披露事项不得有下列行为：(1分)A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。B、对理财产品投资业绩进行预测。C、违规承诺保本收益或者承担损失。D、诋毁其他理财产品管理人、托管人或者理财产品销售机构。E、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。F、监管机构、行业管理部门及本机构禁止的其他行为。答案：ABCDEF解析：

暂无解析2.下列不属于封闭式净值型理财产品特点的是（）(1分)A、理财产品份额总额不固定B、有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。C、有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者可进行认购或者赎回的理财产品。D、持有一个投资周期后会有几天的开放日，投资者能够进行申购和赎回。答案：ACD解析：

暂无解析3.县级行社应当对同类性质的理财产品所产生的金融资产与金融负债进行估值时应保持估值原则、程序、方法及技术的一致性(1分)A、原则B、范围C、程序D、方法E、技术答案：ACDE解析：

暂无解析4.政策事件应急措施具体措施包括（）(1分)A、加强与监管部门沟通协商B、及时进行信息披露C、拟订产品应急方案D、向监管部门及上级机构报告，制订处置计划E、调整运作方式，最大程度降低损失答案：ABDE解析：

暂无解析5.本办法所称常规授权程序仅指（）、（）和（）的授权程序。(1分)A、转授权B、再转授权C、委托授权D、直接授权答案：ABC解析：

暂无解析6.鼓励金融机构通过发行资产管理产品募集资金(1分)A、支持经济结构转型B、支持市场化C、法治化债转股D、降低企业杠杆率答案：ABCD解析：

暂无解析7.现金管理类理财产品的投资方向主要包括（）(1分)A、国债B、金融债C、股票D、中央央行票据答案：ABD解析：

暂无解析8.理财业务销售过程中的业务档案包括（）、（）和（）。(1分)A、数据修改表B、销售过程中的合同文本C、录音录像资料D、相关电子信息答案：BCD解析：

暂无解析9.县级行社开展代销业务，应当（）避免混淆。(1分)A、将代销业务和其他业务严格分离B、确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离C、应将代销产品和自主产品进行区别D、标准化产品与非标产品相分离答案：ABC解析：

暂无解析10.县级行社在进行产品估值时应当确保（）相互独立，（）相互独立，（）相互独立，（）相互独立。(1分)A、投资交易人员与估值核算人员B、产品估值核算人员应与估值审批人员C、前台交易人员与后台结算人员D、理财产品估值核算人员应与估值复核人员E、理财产品估值管理机构应与产品估值复核机构答案：ABDE解析：

暂无解析11.理财销售专区是指在营业场所中设立的相对独立的、用于销售（）的专门区域。(1分)A、保本理财B、自有理财产品C、代销产品D、净值型理财答案：BC解析：

暂无解析12.授权事项包括根据业务种类对（）和（）进行合理授权。(1分)A、单笔销售、投资限额B、单笔销售、投资总额C、累计销售、投资总额D、累计销售、投资限额答案：AC解析：

暂无解析13.理财产品运作应当遵循以下哪些原则，保护客户合法权益(1分)A、产品独立B、严格准入C、风险匹配D、信息充分披露答案：ABCD解析：

暂无解析14.县级行社披露的商品及金融衍生品类理财产品信息，应包括(1分)A、理财产品的挂钩资产B、持仓风险C、控制措施D、衍生品公允价值变化等答案：ABCD解析：

暂无解析15.银行有下列情形之一的，国务院银行业监督管理机构可以要求其发行的理财产品由指定的机构进行托管(1分)A、理财产品未实现实质性独立托管的B、未按照穿透原则，在全国银行业理财信息登记系统中，向上穿透登记最终投资者信息，向下穿透登记理财产品投资的底层资产信息，或者信息登记不真实、准确、完整和及时的C、国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。答案：ABC解析：

暂无解析16.县级行社开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资产相对应，做到每只理财产品（）、（）和（）。(1分)A、单独管理B、统一建账C、单独核算D、单独建账答案：ACD解析：

暂无解析17.商业银行应当确保本行理财产品登记信息的()、()、()和()(1分)A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性答案：ABCD解析：

暂无解析18.对于在规定的时限内未能采取有效整改措施的商业银行，或者其行为严重危及本行稳健运行、损害投资者合法权益的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构有权按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定，采取下列措施：(1分)A、责令暂停发行理财产品B、责令暂停开展理财产品托管等业务C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利答案：ABC解析：

暂无解析19.理财业务业绩指标考核主要从（）方面进行入手(1分)A、经营成果B、财务状况C、风控能力D、盈利能力答案：ABCD解析：

暂无解析20.《商业银行理财业务监督管理办法》适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括()、()、()。(1分)A、中资商业银行B、外商独资银行C、中外合资银行答案：ABC解析：

暂无解析21.各级机构应根据（）所获信息及时对理财业务的风险状况做出判断，对发现的重大风险隐患、事件苗头及时向省联社应急领导小组汇报，并下发预警通知书及时处置。(1分)A、非现场监测B、不定期检查C、现场检查D、其他渠道答案：ACD解析：

暂无解析22.商业银行从事理财业务活动，有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定，予以处罚。(1分)A、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的B、未按照规定进行风险揭示或者信息披露的C、根据《指导意见》经认定存在刚性兑付行为的D、严重违反本办法规定的其他情形答案：ABCD解析：

暂无解析23.提供给代销机构的宣传材料应当在首页显著位置还应当标明县级行社名称，并包含以下文字声明：“本产品由XX农商行（农联社）发行与管理，代销机构不承担产品的（）、（）和（）。(1分)A、投资B、兑付C、销售D、风险管理责任答案：ABC解析：

暂无解析24.理财销售专区应满足以下条件：(1分)A、隶属网点并物理隔断的区域B、专区周边摆放包含“销售专区”、“录音录像”等明显标识C、专区内以桌签、标牌等方式，以醒目字体对消费者进行风险提示并告知消费者产品相关信息查询平台、网站、咨询投诉电话等D、应在网点大厅最明显的地方答案：ABC解析：

暂无解析25.商业银行发行私募理财产品的，应当按照与合格投资者约定的方式和频率，披露以下理财产品信息：(1分)A、在全国银行业理财信息登记系统获取的登记编码B、销售文件，包括说明书、销售协议书、风险揭示书和投资者权益须知C、定期报告，至少包括季度、半年和年度报告D、重大事项报告答案：ABCD解析：

暂无解析26.以下关于委托授权描述正确是（）(1分)A、上级对下级、平级之间可以委托授权B、委托授权受权人不得再次转让权限C、严禁两名及以上人员向同一受权人委托授权D、委托授权期间的经营管理责任由授权人承担答案：ABCD解析：

暂无解析27.销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则：（）(1分)A、勤勉尽职原则。B、诚实守信原则。C、公平对待投资者原则。D、专业胜任原则。答案：ABCD解析：

暂无解析28.理财业务管控指标考核主要包括（）(1分)A、制度建设B、业务创新C、管理效率D、经营成果答案：ABC解析：

暂无解析29.县级行社应当按照监管规定，每半年披露一次理财业务开展的有关信息，披露的信息包括但不限于：(1分)A、当期发行和到期的理财产品类型、数量和金额。B、期末存续理财产品数量和金额。C、各类理财产品的占比及其变化情况。D、理财产品直接和间接投资的资产种类、规模和占比等信息。E、其他应当披露的信息答案：ABCDE解析：

暂无解析30.山西省农村信用社理财业务绩效考核的基本原则包括（）(1分)A、合规为先，注重长效B、奖优罚劣，优化队伍C、尊重规律，客观公正D、适度激励，总额控制答案：ABC解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.每个开放期结束后的第一日（含）至下一开放期最后一日（含）为一个投资周期(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.认购/申购份额以四舍五入的方法保留到小数点后四位(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.“晋享”品牌理财产品属于非保本产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析4.商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.县级行社应当向客户提供查询代销产品信息的平台，充分披露产品信息，明示代销产品发行机构、合格投资者范围等要素，由客户自主选择产品，客户不承担任何相关业务风险。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析6.岗位职责考核是省联社对理财业务人员的工作态度、工作能力、学习能力、创新能力、团队合作能力等方面进行的考核。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.县级行社对管理的同一理财产品在经济环境、监管政策、市场走势和投资运作发生重大变化的情况下，在进行产品估值时应当采用连续一致的估值程序与方法。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析8.全国第一支理财产品在2013年发行。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析9.省联社理财业务突发事件应急处置领导小组为常设机构，成员任期与成员所任职务任期一致，不再担任原部门职务时，自动失去资格，并由该职务的继任者担任。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析10.鼓励员工利用个人社交平台宣传全省“晋享”品牌理财产品(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析11.开放式产品在某一投资周期内，客户如需在该投资周期结束后全部或部分取回资金，需在产品确认日，提出份额赎回申请。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.县级行社没有必要在销售专区对销售人员相关信息及销售资格进行公示。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.非主观因素导致突破投资集中度限制的,商业银行、理财公司应当在15个交易日内调整至符合要求。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析14.管控指标考评是指县级行社对理财业务机制建设、执行能力、管理效率等方面的考评，主要包括制度建设、业务创新、学习培训等。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.应急处置程序包括普通突发事件应急处置程序和重大突发事件应急程序。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析16.理财产品研发岗应当采用科学合理的方法，根据理财产品的拟投资组合、投资范围、产品过往业绩和风险水平等因素审慎确定产品风险评级。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析17.县级行社应当在理财产品终止后5个工作日内披露到期公告信息。到期公告内容包括理财产品名称、登记编码、存续期限、终止日期、募集和兑付情况、业绩报酬分配、投资运作、净值走势、收费情况和收益分配情况等信息。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析18.2021年2月26日，