反诈知识专项测试题有答案

反诈知识专项测试题有答案单选题（总共50题）1.通过PAD移动金融终端办理账户管理业务的正常时间为（)。(1分)A、8：00-17：30B、8：30-17：30C、9：00-17：00D、8：30-17：00答案：B解析：

暂无解析2.本行自助设备终端吞没本行卡的，持卡人可在吞卡次日起（）内，持卡人凭有效实名证件到自助设备终端所属网点办理领卡手续(1分)A、20个工作日B、1个月C、3个月D、6个月答案：D解析：

暂无解析3.确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署（

）后解除管控。(1分)A、风险免责书B、风险揭示书C、承诺书答案：B解析：

暂无解析4.对于马来西亚籍开户的客户情况排查，以下哪种情况不应该暂停非柜面业务(1分)A、手机号码为空号B、开户后6个月内无交易C、开户后在非柜面渠道进行小额转账且电话无法联系D、手机号码实名、交易流水正常且能联系到本人答案：D解析：

暂无解析5.登门办理企业网银新增下挂账号业务时，无需提供（）材料？(1分)A、营业执照B、法人身份证C、操作员身份证D、经办人身份证答案：C解析：

暂无解析6.“0017-总行集中可疑管控”解除，由（

）营业经理在全域系统发起解管申请流程。(1分)A、辖属网点B、任意网点C、受理网点D、开户网点答案：D解析：

暂无解析7.根据“两高一部”出台的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，电信诈骗犯罪只要诈骗数额达到（）元即构成“数额较大”，以犯罪论处。(1分)A、二千B、三千C、一万D、五万答案：B解析：

暂无解析8.对存量账户有疑似空壳公司特征或暂时无实际经营的企业客户，应先做（

）的管控措施。(1分)A、关闭网银限额B、暂停非柜面C、中止账户D、停止支付答案：B解析：

暂无解析9.确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署（

）后解除管控。(1分)A、风险免责书B、风险揭示书C、承诺书答案：B解析：

暂无解析10.手工点钞技能按照指法分为“单指单张”与“多指多张”两种，合格标准分别为（）把、（）把。(1分)A、5；7B、5；8C、6；7D、6；8答案：A解析：

暂无解析11.网点提交解管申请后，风控中心将于（

）内受理，视材料完整情况、开户网点意见和客户风险情况评估等是否解管、何时解管。(1分)A、2天B、1天C、2个工作日D、1个工作日答案：D解析：

暂无解析12.单位定期存款作为贷款质押物为借款人向本行申请借款提供质押担保，必须是以（）形式的权利要求凭证。(1分)A、开户证实书

B、定期存单

C、存款证明

D、质押合同答案：B解析：

暂无解析13.营业经理对检查底稿中涉及的业务全面检查多久覆盖面达到100%。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：C解析：

暂无解析14.下列哪项不是管户客户经理尽职调查的固定动作？(1分)A、收集公司章程，填写受益人表B、意愿核实，填写尽职调查表C、帮客户复印证件资料D、指导客户通过微信端/E网办完成预约答案：C解析：

暂无解析15.在一个会计年度内，操作员个人违规积分累计达几分，暂停系统操作员使用及上岗资质(1分)A、3B、6C、10D、12答案：D解析：

暂无解析16.机构提交客户网银开立交易时，需将（

）内的开户尽调表或存续期尽调表打印件作为附件上传。(1分)A、3天B、一周C、10天D、一个月答案：C解析：

暂无解析17.西湖卡密码的容错次数，当日允许3次，累计允许（）次,容错次数不区分交易渠道(1分)A、18B、21C、25D、27答案：C解析：

暂无解析18.资质有效期管理：有效期满前（）个月内，需重新参加评定。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析19.账户管控发起渠道标注为（

）的，需联系电子银行部解除账户管控。(1分)A、COURTB、PAY001C、NGL001D、EBANK答案：D解析：

暂无解析20.对于按规定保存的《假币收缴凭证》、《货币真伪鉴定书》、《假人民币没收收据》等相关材料应定期移交假币报送行或由分支机构按保存期限自行归档保管，保存期限不少于

(

)

年。(1分)A、5年B、1年C、2年D、3年答案：A解析：

暂无解析21.分行反洗钱岗应加强可疑案例的排查，按不低于（

）的抽查比例，定期不定期抽查辖属网点案例的排除质量，对案例处理不合规的情况“早发现、早纠正”，对于屡教不改的，从严处罚。(1分)A、0.5B、0.2C、0.3D、0.6答案：C解析：

暂无解析22.电子回单专用章（电子渠道专用）均内嵌（）位用印验证码。(1分)A、10B、12C、14D、16答案：C解析：

暂无解析23.营销人员小李，在A客户签约e付宝时需要做到的风险防范措施是（

）(1分)A、严格审核e付宝业务的准入，持续跟踪业务情况，防止无合法、合规用途等业务背景的客户通过e付宝业务从事洗钱及电信欺诈活动B、加强合规风险学习，不得代客户制作和处理加密电子代发批量文件C、熟悉学习制作文件的操作流程，贴心指导客户如何操作答案：A解析：

暂无解析24.涉嫌司法查、冻、扣的客户应按规定开展重新识别。为避免人工发起客户重新识别各网点经办岗在核心系统中使用“协助有权机关查询登记簿维护”交易【交易码10507】时，应将被查客户的（

）作为必输项，逐一进行登记。(1分)A、姓名B、身份证号码C、客户号D、卡号或者账号答案：D解析：

暂无解析25.网点提交解管申请后，风控中心将于（

）内受理，视材料完整情况、开户网点意见和客户风险情况评估等是否解管、何时解管。(1分)A、2天B、1天C、2个工作日D、1个工作日答案：D解析：

暂无解析26.以下（）企业财资业务场景不支持登门PAD办理？(1分)A、财资业务签约B、删除财资成员单位C、新增财资成员单位账号D、财资成员单位名称修改答案：B解析：

暂无解析27.每日营业前，小面额主办网点和一般网点可用于对外支付的10元及以下各面额备付人民币金额总数应分别不低于（）元和（）元，并保证10元以下各券别一应俱全，库存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暂无解析28.企业变动信息后，我行会通知客户来变更信息或销户，逾期未处理的，核心系统自动对对客户采取什么措施？（）(1分)A、A.暂停非柜面B、B.中止冻结C、C.支付冻结答案：A解析：

暂无解析29.吞没卡是指自助银行所属网点在接收吞没后（）内无人认领的他行磁条卡，（）内无人认领的他行IC卡或（）内无人认领的本行卡。(1分)A、3个工作日；20个工作日；6个月B、3个工作日；20个自然日；6个月C、3个自然日；20个工作日；6个月D、3个自然日；20个自然日；6个月答案：A解析：

暂无解析30.身份证客户需确认联网核查通过，因生僻字原因无法通过联网核查的，通过柜面（）交易维护生僻字标识。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暂无解析31.（）负责将涉嫌与恐怖主义组织和个人有资金往来的情况提交反洗钱可疑交易报告。(1分)A、回溯审核岗B、回溯审核岗C、法律合规部门D、营业网点答案：D解析：

暂无解析32.PAD移动金融终端或相关配套设备发生损坏的，设备使用机构应及时上报总行（）。(1分)A、运营管理部B、信息技术部C、各条线部门D、风险合规部答案：C解析：

暂无解析33.个人综合账单签约业务取消填写（

）表单。(1分)A、《开户申请书》B、《综合开户申请表》C、《特殊业务申请表》D、《个人综合账单申请书》答案：D解析：

暂无解析34.总行运营管理部每年不少于对几家分行开展检查，检查内容主要包括对分行运营管理部门运营业务管理、组织以及检查工作开展情况(1分)A、全部B、5家C、6家D、3家答案：B解析：

暂无解析35.电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。(1分)A、王某在网上发起新房团购，承诺一千元定金可抵五万元房款，顾客缴纳定金之后才发现该楼盘已售罄，王某也消失了B、李某盗用正在出差的张先生的微信头像，冒充张先生给张太太发微信说遇到事故，骗走两万元C、张某谎称自己患上不治之症，伪造诊断书、编造假故事放在网上，通过众筹募集到三万元医药费D、李老太太打电话找保洁，家政公司派来的保洁徐某忽悠李老太太从徐某丈夫的店里购买了数千元保健品答案：D解析：

暂无解析36.线上存款证明书业务，检查待打印的个人存款证明书，最迟申请后的（）内完成打印，签字、申请用印(1分)A、第一个工作日内B、三个工作日内C、三天内D、一天内答案：A解析：

暂无解析37.员工调整工作岗位的须在（）个工作日内调整或撤销对应操作员岗位权限。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：C解析：

暂无解析38.下列哪项不是客户预约开户的固定动作？(1分)A、法人客户意愿录入B、拍摄证件影像C、录入开户意向网点D、开立账户性质答案：A解析：

暂无解析39.在业务存续期内，各经办机构根据客户风险状况及时（），对高风险客户采取针对性的客户管理策略及风险防控措施。(1分)A、开展客户尽职调查B、对客户身份进行识别C、调整客户的洗钱风险等级D、对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告答案：C解析：

暂无解析40.如客户提供本市（县）户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费证明或手机号实名认证且入网满一年等辅助材料之一的，可以将该客户电子渠道限额最高可开多少？(1分)A、3万（含）B、10万（含）C、20万（含）D、500万（含）答案：B解析：

暂无解析41.由柜面发起的“0013-其他类型”的暂停非柜面管控，由（

）解除。(1分)A、任意机构柜面B、管控机构柜面C、受理机构柜面D、开户机构柜面答案：B解析：

暂无解析42.银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起开（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，银行向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。(1分)A、1个月B、3个月C、6个月D、1年答案：C解析：

暂无解析43.客户身份识别过程中，下列哪项情形采取中止账户冻结管控（）(1分)A、A.工商登记状态异常（注销、吊销等）的；B、（B）客户被列入严重违法失信的C、（C）单位证照或法定代表人身份证件过期的D、（D）客户被列入异常经营名录的答案：D解析：

暂无解析44.“柜员违规操作，损害客户正当权益”按差错标准分类，属于第几类差错(1分)A、一类差错B、二类差错C、三类差错答案：B解析：

暂无解析45.e开户微信预约成功由总行工作人员上门后，开户网点须于（）通过账户资料或【运营作业预约系统-对公业务-业务处理-资料交接】的账户资料影像在“数字外管”平台查询/建立(如无信息需建立）/修改（如信息有误需修改）主体档案信息并打印留存(1分)A、1个工作日内B、1天C、开户当日D、3个工作日内答案：C解析：

暂无解析46.个人客户通过PAD移动金融终端签约电子银行，初始登录密码为（）。(1分)A、6个0B、6位卡密码C、6个8D、123456答案：B解析：

暂无解析47.单位定期存款为记名式存款，以下关于定期存款采用的形式的是（）(1分)A、单位定期存单B、单位定期开户证实书

C、银行本票D、单位结算卡答案：B解析：

暂无解析48.银行业金融机构、非银行支付机构违法《反电信网络诈骗法》规定，未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（）以上（）以下罚款；情节严重的，处（）以上（）以下罚款。(1分)A、五万五十万；五十万五百万B、五万十万；十万一百万C、一万十万；十万五十万D、一万五万；五万十万答案：A解析：

暂无解析49.员工调整工作岗位的须在（）个工作日内调整或撤销对应操作员岗位权限。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：C解析：

暂无解析50.若客户交易存在可疑特征、不能完全确认为受害人，则建议选择哪种账户管控类型？(1分)A、0007-可疑账户管控B、0016-电诈保护管控C、0017-总行集中可疑管控D、0018-账户安全核实答案：A解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.分支机构按月通过反假币系统将上缴假币信息发送至报送行，同时还需向假币报送行报送的凭证有

（

）。(1分)A、假币实物B、《假币收缴凭证》C、《假币收缴上报清单》D、一式两联的《杭州银行假币上缴单》答案：ABCD解析：

暂无解析2.登门办理财资成员单位下挂时，登门人员需收集（）材料？(1分)A、《杭州银行财资管理平台业务申请书》B、《杭州银行财资管理平台集团关系维护申请表》C、《杭州银行财资管理平台参加管理授权书》D、集团单位和对应成员单位的营业执照E、法人身份证F、经办人身份证答案：ABCDF解析：

暂无解析3.以下（

）业务取消填写《特殊业务申请表》。(1分)A、个人账户绑定B、电子现金结清C、理财客户信息修改D、个人账户升降级答案：ABCD解析：

暂无解析4.外部监管部门确定种类与样式、由本行申请刻制的会计业务印章有哪些？(1分)A、结算专用章B、假币专用章C、国库章D、携带外汇出境专用章E、出纳行名章答案：ABDE解析：

暂无解析5.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（），明确有关条件、程序和救济措施。(1分)A、即时查询B、紧急止付C、快速冻结D、及时解冻和资金返还制度答案：ABCD解析：

暂无解析6.目前除身份证以外，柜面常见的证件有（）(1分)A、台湾居民居住证B、台湾居民来往大陆通行证C、外国护照D、外国人永久居留身份证答案：ABCD解析：

暂无解析7.由经办机构完成信息的确认、补充，客户签署《风险揭示书》后解除管控的单位客户管控类型包括哪些？(1分)A、0002-长期未动管控B、0004-一人多账户C、0007-客户身份信息不合规D、0012-证件过期答案：ABD解析：

暂无解析8.针对案件高发的东南亚地区国籍客户（如：马来西亚、菲律宾、柬埔寨等）的开户申请，对于（）的，应拒绝开户，并及时将客户信息在行内进行共享和风险提示。(1分)A、无合理理由开户B、提供虚假开户资料C、行为异常的答案：ABC解析：

暂无解析9.云账户目前支持的渠道包括（）(1分)A、柜面B、e柜通C、现金自助机具D、移动PADE、个人手