金融理财投资风险提示函

金融理财投资风险提示函合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：身份证号码：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（发行方）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、前言1.1背景金融市场的不断发展，各种投资理财产品层出不穷。为了帮助投资者更好地了解投资风险，保障投资者的合法权益，特制定本风险提示函。1.2目的本风险提示函旨在向投资者充分揭示金融理财投资过程中可能面临的各种风险，使投资者在做出投资决策前能够对风险有清晰的认识，并根据自身的风险承受能力和投资目标进行合理的投资。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）投资产品：指乙方发行的各种金融理财产品，包括但不限于基金、债券、股票、保险等。（2）市场风险：指由于市场价格波动导致投资产品价值变动的风险。（3）信用风险：指因交易对手违约或信用状况恶化而导致投资损失的风险。（4）流动性风险：指投资者在需要卖出投资产品时，无法及时以合理价格变现的风险。（5）操作风险：指由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致的投资损失风险。（6）法律风险：指由于法律法规变化或合同纠纷等原因导致的投资损失风险。2.2解释规则本风险提示函的解释应遵循以下规则：（1）如本风险提示函的条款存在多种解释，应采用对投资者最有利的解释。（2）如本风险提示函的条款与法律法规相冲突，应以法律法规为准。三、投资产品概述3.1投资产品类型乙方发行的投资产品包括但不限于以下类型：（1）固定收益类产品：预期收益相对稳定，风险较低，如债券型基金、银行理财产品等。（2）权益类产品：收益与市场行情密切相关，风险较高，如股票型基金、股票等。（3）混合类产品：结合了固定收益类和权益类产品的特点，风险和收益适中，如混合型基金等。3.2投资产品特点（1）不同类型的投资产品具有不同的风险收益特征，投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标选择适合的投资产品。（2）投资产品的收益受多种因素影响，包括市场行情、宏观经济环境、行业发展等，投资者应充分了解这些因素对投资产品收益的影响。四、投资风险揭示4.1市场风险（1）市场价格波动是投资产品面临的主要风险之一。市场行情的变化可能导致投资产品的价值上涨或下跌，投资者可能因此获得收益或遭受损失。（2）宏观经济因素、政治因素、行业因素等都可能对市场行情产生影响，从而增加投资产品的市场风险。4.2信用风险（1）信用风险是指交易对手未能履行合同义务或信用状况恶化而导致的风险。在投资过程中，投资者可能面临债券发行人违约、基金管理人违规操作等信用风险。（2）乙方将采取多种措施对投资产品的信用风险进行评估和管理，但无法完全消除信用风险。4.3流动性风险（1）流动性风险是指投资者在需要卖出投资产品时，无法及时以合理价格变现的风险。某些投资产品可能存在流动性较差的情况，如非上市股权、房地产基金等。（2）投资者在投资前应充分考虑投资产品的流动性风险，并根据自己的资金需求和投资计划选择合适的投资产品。4.4操作风险（1）操作风险是指由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致的投资损失风险。例如，交易指令错误、系统故障、数据丢失等都可能引发操作风险。（2）乙方将加强内部控制和风险管理，降低操作风险的发生概率，但无法完全避免操作风险。4.5法律风险（1）法律风险是指由于法律法规变化或合同纠纷等原因导致的投资损失风险。例如，法律法规对投资产品的监管政策发生变化，可能影响投资产品的收益和风险特征。（2）乙方将密切关注法律法规的变化，及时调整投资策略和风险管理措施，以降低法律风险。4.6其他风险（1）除上述风险外，投资产品还可能面临其他风险，如不可抗力风险、通货膨胀风险等。（2）投资者应充分了解投资产品可能面临的各种风险，并根据自己的风险承受能力和投资目标进行合理的投资。五、投资者适当性5.1投资者分类根据投资者的风险承受能力和投资经验，将投资者分为以下几类：（1）保守型投资者：风险承受能力较低，追求稳健的投资收益，适合投资低风险的固定收益类产品。（2）稳健型投资者：风险承受能力适中，能够承受一定的投资风险，适合投资中低风险的固定收益类产品和混合类产品。（3）积极型投资者：风险承受能力较高，追求较高的投资收益，适合投资中高风险的权益类产品和混合类产品。5.2适合的投资产品不同类型的投资者适合投资的产品如下：（1）保守型投资者适合投资债券型基金、银行理财产品等低风险的固定收益类产品。（2）稳健型投资者适合投资债券型基金、混合型基金、银行理财产品等中低风险的固定收益类产品和混合类产品。（3）积极型投资者适合投资股票型基金、股票等中高风险的权益类产品和混合类产品。5.3投资者风险承受能力评估（1）投资者在进行投资前，应如实填写投资者风险承受能力评估问卷，以便乙方对投资者的风险承受能力进行评估。（2）乙方将根据投资者的风险承受能力评估结果，为投资者提供适合的投资产品建议。投资者应根据自己的实际情况和投资目标，选择适合自己的投资产品。六、投资决策与风险承担6.1投资决策的自主性（1）投资者在进行投资决策时，应根据自己的风险承受能力、投资目标、财务状况等因素，自主地做出投资决策。乙方将为投资者提供投资产品的相关信息和建议，但投资者应独立思考、自主决策，不应盲目依赖乙方的建议。（2）投资者应充分了解投资产品的风险和收益特征，认真阅读投资产品的合同条款、说明书等文件，在对投资产品有充分了解的基础上做出投资决策。6.2风险承担的原则（1）投资有风险，投资者应自行承担投资过程中产生的风险和损失。乙方将按照合同约定和相关法律法规的规定，履行信息披露、风险管理等义务，但不对投资产品的收益和本金提供保证。（2）投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标，合理配置资产，分散投资风险。不应将所有资金集中投资于一种或少数几种投资产品，以免因投资过于集中而导致风险过大。七、信息披露与通知7.1信息披露的内容（1）乙方将按照法律法规的规定和合同约定，及时、准确地向投资者披露投资产品的相关信息，包括但不限于投资产品的基本情况、风险收益特征、投资组合、净值变化等。（2）乙方将在每个季度结束后的15个工作日内，向投资者披露投资产品的季度报告；在每个年度结束后的4个月内，向投资者披露投资产品的年度报告。7.2信息披露的方式（1）乙方将通过以下方式向投资者披露信息：在乙方的官方网站上发布公告、向投资者发送邮件、邮寄纸质报告等。（2）投资者应及时关注乙方的官方网站和邮件，以便及时了解投资产品的相关信息。7.3通知的方式与效力（1）乙方将通过投资者在本合同中预留的联系方式向投资者发送通知，包括但不限于短信、邮件、邮寄信件等。通知的内容包括但不限于投资产品的重大事项、风险提示、交易确认等。（2）投资者应保证在本合同中预留的联系方式真实、有效。如投资者的联系方式发生变更，应及时通知乙方。因投资者未及时通知乙方导致的通知无法送达的后果，由投资者自行承担。八、风险应对措施8.1风险监控与预警（1）乙方将建立健全风险监控体系，对投资产品的风险进行实时监控和预警。当投资产品的风险达到一定程度时，乙方将及时采取措施，降低风险。（2）乙方将根据市场行情、投资产品的风险状况等因素，制定合理的风险预警指标和阈值。当投资产品的风险指标超过阈值时，乙方将及时向投资者发出风险预警通知。8.2风险处置方案（1）当投资产品出现风险时，乙方将根据风险的类型和程度，采取相应的风险处置方案。风险处置方案包括但不限于调整投资组合、追加保证金、平仓止损等。（2）乙方将在风险处置过程中，充分考虑投资者的利益，尽量减少投资者的损失。但投资者应理解，风险处置方案可能无法完全避免投资者的损失。九、保密条款9.1保密信息的范围（1）本合同所涉及的所有信息，包括但不限于投资者的个人信息、投资产品的相关信息、交易信息等，均为保密信息。（2）双方在履行本合同过程中所知晓的对方的商业秘密、技术秘密等，也属于保密信息。9.2保密义务的期限（1）双方的保密义务自本合同生效之日起开始，至本合同终止后[X]年内仍然有效。（2）在保密期限内，双方应严格遵守保密义务，不得向任何第三方披露保密信息。9.3违反保密义务的责任（1）如一方违反本合同的保密义务，应向对方支付违约金，并赔偿对方因此遭受的损失。违约金的数额为[具体金额]，损失赔偿的范围包括但不限于对方的直接损失、间接损失、可得利益损失等。（2）如违反保密义务的行为构成犯罪，违约方还应承担相应的刑事责任。十、违约责任10.1违约行为的认定（1）双方在履行本合同过程中，如未按照本合同的约定履行义务，即构成违约行为。违约行为包括但不限于未按时支付款项、未按照约定进行投资、未履行信息披露义务、违反保密义务等。（2）如因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致一方无法履行本合同的约定，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明材料。10.2违约责任的承担方式（1）如一方违约，应承担违约责任，向对方支付违约金。违约金的数额为[具体金额]。（2）如违约金不足以弥补对方的损失，违约方还应赔偿对方的损失。损失赔偿的范围包括但不限于对方的直接损失、间接损失、可得利益损失等。（3）双方可以协商解决违约责任的承担方式，如协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十一、争议解决11.1争议的解决方式（1）本合同的解释和执行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）在争议解决期间，双方应继续履行本合同中不涉及争议的其他条款。11.2仲裁或诉讼的选择（1）如双方在本合同中约定了仲裁条款，则应按照仲裁条款的约定进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均具有约束力。（2）如双方未在本合同中约定仲裁条款，则应通过诉讼方式解决争议。11.3法律适用（1）本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用[具体法律]。（2）如本合同中的某些条款与[具体法律]相冲突，则该条款无效，但不影响本合同其他条款的效力。十二、其他条款12.1协议的变更与补充（1）本合同的任何变更或补充均需经双方书面协商一致，并签署相关的变更或补充协议。（2）未经双方书面协商一致，任何一方不得擅自变更或补充本合同的内容。12.2协议的生效与终止（1）本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。（2）在本合同有效期内，如双方协商一致，可以提前终止本合同。（3）本合同期满后，如双方未提出异议，则本合同自动延续[X]年。12.3文本的份数与效力（1）本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。（2）本合同的复印件、传真件与原件具有同等法律效力。十三、附件（1）投资者风险承受能力评估问卷（2）投资产品说明书十四、声明与承诺14.1投资者声明与承诺（1）本人已仔细阅读并理解本风险提示函的全部内容，充分了解投资产品的风险和收益特征。（2）本人根据自己的风险承受能力和投资目标，自主地做出投资决策，并愿意承担投资过程中产生的风险和损失。（3）本人保证所提供的个人信息真实、准确、完整，如有虚假，愿意承担相应的法律责任。（4）本人同意遵守本合同的各项条款，如有违反，愿意承担相应的违约责任。投资者（签字或盖章）：____________________日期：____________________14.2发行方声明与承诺（1）本公司已按照法律法