基金复习测试卷附答案

第页基金复习测试卷附答案1.关于混合型基金,以下表述错误的是()A、混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金B、混合型基金根据投资比例,可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等C、偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控D、偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等指标进行监控【正确答案】：D2."沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是().A、人民币B、人民币或港币C、美元D、港币【正确答案】：A3.下列机构中有权限对基金托管人资格进行审核的是()A、证监会和国家金融监督管理机构B、证监会和中国人民银行C、中国证券投资基金业协会D、中国证监会【正确答案】：D4.关于交易成本，以下说法错误的是()。A、显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B、隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等C、证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本D、冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量【正确答案】：D5.2020年9月30日（工作日）基金公司纷纷公告暂停货币基金的申购业务，公司出具此公告的主要原因是()A、稳定银行的活期存款B、申购会对投资者带来损失C、引导投资者申购其他类型的基金D、季未基金经理考核需要，控制规模【正确答案】：B6.评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外，最常用的还有()。A、流动比率B、销售利润率（ROS）C、存货周转率D、资产负债率【正确答案】：B7.客户至上要求的是()。A、张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B、张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C、张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D、张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票E、【张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令】【正确答案】：C8.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告B、基金经理需及时根据投资总监的要求调整投资指令C、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干扰D、研究人员可根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论【正确答案】：C9.某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书()。1.该银行董事在最近12个月变动达到10%Ⅱ.该银行基金托管部门负责人发生变动Ⅲ.该银行住所发生变更Ⅳ.该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚A、I、Ⅲ、ⅣB、I、IⅡ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D10.()既是基金当事人，也是基金的管理者。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金销售机构E、【基金管理人】【正确答案】：A11.关于基金职业道德特征，以下表述错误的是()。A、基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性，但相对于其他职业道德则不具有特殊性B、基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任，作为行为规范具【正确答案】：A12.要。A、资产凸性低于负债凹性B、以收益率最大化为首要目标C、充足的资金满足预期现金支付D、找到凸性相等的债券组合【正确答案】：C解析：

所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义，因为这类投资者对资产的流动性要求很高，其投资成败的关键在于投资组合中是否有足够的流动资产可以满足目前的支付。13.关于基金职业道德规范,下列表述错误的是()A、基金职业道德规范包含守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密等方面的内容B、加强职业道德建设有利于基金从业人员提升职业素质C、基金职业道德规范通常规定了违反规范的处罚措施,具备了近似于法律的规范结构D、基金职业道德规范和法律规范--样,具有完整的规范结构和有保证的约束力【正确答案】：C14.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容()。I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C15.关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是()。A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突D、在不同基金资产之间进行利益输送E、【在不同基金资产之间进行利益输送】【正确答案】：D解析：

不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。16.基金清算，以下表述错误的是()。A、清理基金财产时，清算主体应当编制基金资产负债表等财务报表，然后制定分配方案B、公司制股权投资基金的清算由清算组负责，合伙制股权投资基金和信托(契约)型股权投资基金的清算由清算人负责C、若合伙制股权投资基金存续期届满，尚有投资项目未退出，可由合伙人大会决定基金是否进入清算D、清算主体应该编制清算报告，并履行相关通知和报备工作【正确答案】：B17.关于提高基金职业道德素养的途径,以下表述正确的是()①在就业上岗前,认真接受基金职业道德教育②基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律③社会各界的舆论监督会使从业人员受挫,不利于提高基金职业道德素养④在工作实践中,应虚心向先进人物学习A、①、②、③、④B、①、②、④C、①、④D、①、③、④【正确答案】：C18."某基金在2015年1月1日单位净值为1.1元，2015年12月31日单位净值为1.02元。其中在2015年8月30日该基金每份额派发红利0.2元。该基金在2015年8月29日(除息前一天)的单位净值为1.21元,则该基金在2015年全年的加权收益率为().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正确答案】：A19.为保障财务杠杆的实施，杠杆收购基金的投资对象通常具有一-系列特点，具体包括()。①处于成熟行业②资本性支出较高③稳定、可预测的现金流④资产负债率较高A、①、③B、②、③C、①、②D、③、④【正确答案】：A20.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()1.为客户填写基金申购表单Ⅱ与公司战略合作方共享客户基本信息Ⅲ.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I.Ⅱ.Ⅲ.IV【正确答案】：D21."申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括()I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正确答案】：C22.关于投资后的项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是()。A、主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等，投资机构应重点关注财务报表的真实性B、主要管理指标包括公司战路与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等C、主要经营指标包括收入、净利润、增长率等，公司企业价值与这些指标高度负相关D、投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展【正确答案】：C23.下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()。①在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测②某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介③基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改④为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A、①、②、③B、①、②、③、④C、①、③、④D、①、②、④【正确答案】：B24."以下均为债权类金融资产的是()A、城投债、限售股B、公司债、票据C、现金、定期分红蓝筹股D、基金、国债期货【正确答案】：B25.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A、基金经理需要及时根据投资总监的要求调整投资指令B、基金经理在投资授权范围内自主决策，授权范围内自主决策不受外界各种因素干忧C、研究人员可根据基金经理的投资需求投资分析和建议结论D、研究人员根据获将的未公开信息编写专业的研究报告【正确答案】：B解析：

关于期货和远期的区别，以下表述正确的是（A）。A期货合约比远期合约的实物交割比例低26.质押式回购期间发生质押券派息,利息归()。A、双方协商B、逆回购方C、正回购方D、融券方【正确答案】：C解析：

经济附加值（EVA）是一种财务指标，用于衡量企业创造的经济价值。如果经济附加值为负数，则表示企业在特定期间内创造的经济价值为负数，即企业未能创造足够的利润来弥补资本成本。27.关于期货和远期的区别，以下表述正确的是()。A、期货合约比远期合约的实物交割比例低B、期货合约和远期合约都是标准化合约C、期货合约和远期合约都以实物交割为主D、期货合约和远期合约都具有较高的信用风险【正确答案】：A28.关于证券交易所，以下描述正确的是()。A、证泰交易所提供交易场所和服务人员，以便利证券交易商的交易与交割B、证券交易所本身不持有证券，也不进行证券的买卖C、证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定D、证券交易所的理事会负责日常事项【正确答案】：B29.关于做市商和经纪人,以下表述正确的是().A、二者都直接参与到交易中B、二者有时可以共同完成证券交易C、报价驱动市场的做市商和指令驱动市场的经纪人都是市场流动性的主要提供者和维持者D、二者的利润来源相同【正确答案】：B30.关于内在价值法，以下表述错误的是()A、内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估B、股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法C、一般情况下，内在价值等于股票当前价格D、贴现模型的选择要与获得的现金流相对应【正确答案】：C解析：

"下列行为中,构成不正当竞争的是().I.基金管理人A为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品31.关于基金的业绩评价，以下表述错误的是()A、场外货币市场基金和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性B、黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C、偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性D、大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性【正确答案】：D32.以下属于操纵市场违法行为的是()I.基金经理甲参加电视股评节目,郑重推荐一只创业板上市公司股票A,随后发现A股价上涨后，将自己管理产品的已有股票A的持仓卖出II.基金经理乙应好友邀请，帮助其维护上市公司D股价，使其价格维持在10-12元之间，以帮助其好友的收购项目顺利完成III.基金经理丙在上午11点20分左右S看到海外媒体突发报道，随即以跌停板价格大幅挂单卖出其认为存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正确答案】：C33.关于股权投资基金当事人的权利和义务，以下表述错误的是().A、基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督B、基金管理人须报中国证券投资基金业协会行政审批C、基金投资者可以对基金投资者会议事项行使表决权D、基金托管人对同一基金管理人所托管的不同基金的资金应分别设立账户【正确答案】：B34."关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()A、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转基金份额的数量B、基金份额转换一般采取未知价法C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【正确答案】：C35.目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制，其决策机构是()。A、专门委员会B、总经理为首的经营管理层C、理事会D、会员大会【正确答案】：C36.关于信用风险管理的主要措施，以下表述正确的是().A、密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略B、制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性S以适应投资组合日常运作需要C、关注投资组合风险调整后收益,可以采用夏普比率.特雷诺比率和詹森D、等指标衡量E、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新【正确答案】：D37."基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()。I.为客户填写基金申购表单II.与公司战略合作方共享客户基本信息III.向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品IV.安排个人客户拼单购买某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正确答案】：B38.关于基金的业绩评价，以下表述错误的是().A、大盘风格股票基金和小盘家格股票基金，基金业绩不具备可比性B、场外货币市场基和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性C、黄金主基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性【正确答案】：B解析：

D偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性39.关于股票收益互换，以下表述错误的是()。A、投资者无法通过股票收益互换进行风险管理B、股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换C、股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩D、通常进行净额交收，不发生本金交换E、【投资者无法通过股票收益互换进行风险管理】【正确答案】：A解析：

股票收益互换中，交易一方或双方支付的金额与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。原则上，双方按照收益轧差后的净额进行支付，不发生本金交换。我国的股票收益互换业务开始于2012年年底，采用场外协议成交的方式。具有此项业务资格的证券公司与投资者订立股票收益互换协议。根据协议约定，交易双方在未来特定时间以名义本金为基础确定与股价挂钩的浮动收益和固定收益，以此计算各自支付义务，通过轧差计算确定承担实际支付义务的主体并进行结算。投资者和证券公司之间的股票收益互换有三种模式：固定利率和股票收益的互换，股票收益和固定利率的互换，股票收益和股票收益的互换。前两种形式更为常见。股票收益互换是投资者进行投资理财和风险管理的工具。投资者可以通过股票收益互换，实现策略投资、杠杆交易、股权融资、市值管理和创建结构产品的目的。证券公司在与投资者订立股票收益互换交易的同时，会进行风险对冲，将自身风险暴露控制在较低水平。风险对冲后，证券公司最终只赚取类似佣金或利息收入的中间价差。40.下列有关看涨期权盈亏分布的表述，不正确的是()。A、看涨期权买方的盈利是有限的B、看涨期权卖方的亏损可能是无限大的C、看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格D、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格【正确答案】：A41.关于期货合约，以下表述错误的是（)。A、盯市制度对保证期货合约的履约非常重要B、期货合约是非标准化合约C、投机者是期货市场的重要组成部分D、金融期货合约的交割大多采用现金结算【正确答案】：B解析：

期货合约是标准化合约。42.2017年10月16日(周一)，某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10，000万元，股票市值150，000万元，应收股利1，000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2，400万元，基金份额为100，000万份。当日该基金资产份额净值是()元。A、1.60B、1.62C、1.55D、1.58【正确答案】：D43.随着人们生活水平的大幅度提高，个人资产处置方式的增加，()能帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困惑。A、资产配置教育B、权益保护教育C、投资决策教育D、合规风控教育【正确答案】：A44.以下不属于风险调整后基金收益指标的是()。A、詹森aB、信息比率C、夏普比率D、相对收益【正确答案】：D45.衍生工具是由另-种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有()①基础资产通常被称作合约标的资产②.可以是股票、债券等金融资产③可以是黄金、原油等贵金属或大宗商品④可以是市场利率、股票市场指数A、①、②、③B、①、②、③、④C、②、③、④D、①、③、④【正确答案】：B46.关于私募基金的信息披露和报送S以下表述错误的是()A、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,报送经审计的其管理人年度财务报告B、私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的,在其年报中予以披露即可C、私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息D、私募基金管理人应当报送其管理的基金的投资情况和杠杆运作情况【正确答案】：B47.假设某投资者持有10,000份基金A,T日该基金发布公告,拟以T+2日为除权日进行利润分配S每10份分配现金0.5元ST+2日该基金分红除权前份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为()元,该投资者可分得现金红利()元A、1.635,5000B、1.630,500C、1.585,500D、1.135S5000【正确答案】：C48."下列行为中,不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是()。I.在销售基金产品时，为了让客户更深入地了解产品，对产品的未来收益进行预测II.某只基金产品近期投资业绩良好，从业人员截取了这段时间的收益表现数据向客户宣传推介III.基金销售人员分发的基金宣传推介材料应全面、准确，可根据不同类型的客户自行制作或修改IV.为了更好地服务客户，将公募基金的持仓明细信息告知客户A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正确答案】：D49.按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理的机构包括()。1.基金管理公司Ⅱ.证券资产管理公司Ⅲ保险资产管理公司lV.银行理财子公司A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：A50.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。A、安全保管基金财产B、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、编制基金财务会计报告【正确答案】：D解析：

质押式回购期间发生质押券的派息，利息归（B）。A融券方B正回购方C逆回购方D双方协商51.在股权投资基金的各组织形式中，相比较而言,基金管理人拥有较高程度决策权的是()，收益分配顺序的灵活性较低的是()。I.公司型II.合伙型III.信托(契约)型A、III、IIB、II、IC、III、ID、II、III【正确答案】：C52.关于私募基金的信息披露和报送S以下表述错误的是()A、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内,报送经审计的其管理人年度财务报告B、私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的,在其年报中予以披露即可C、私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息D、私募基金管理人应当报送其管理的基金的投资情况和杠杆运作情况【正确答案】：B53.关于未上市企业股权的非公开协议转让，以下表述正确的是()。A、员工收购(EBO)是回购退出的一种方式B、除公司章程另有约定外，股份有限公司只能对内部转让股权C、有限责任公司股权的外部转让，除公司章程另有约定外，需经全部其他股东同意D、并购退出、回购退出和清算退出都是协议转让退出的主要方式。【正确答案】：A解析：

基金应知应会考试54.关于私募基金产品备案，以下表述正确的是()A、契约型基金必须备案,公司型基金由公司章程约定是否备案B、私募基金募集完毕,私募基金管理入应当向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续C、在中国证券投资基金业协会备案的产品，基金资产较为安全D、契约型基金应当在开始募集前及时向中国证券投资基金业协会备案【正确答案】：B55.关于中国基金国际化，以下表述错误的是()。A、港股通为内地人民币资产配置提供了更加丰富的选择B、基金互认是基金跨市场销售的一种制度安排C、开放香港与其他国家和地区的境外投资者购买内地证券属于“北向通”D、QDII是我国证券市场除了基金公司、证券公司、信托公司之外的另一类重要机构投资者【正确答案】：D56."根据有关政策，对有限合伙制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于初创科技型企业满2年的，适用的税收优惠措施包括().I.法人合伙人可以按照投资额的70%抵扣其从合伙创投企业分得的所得II.法人合伙人可以按照投资额的80%抵扣其从合伙创投企业分得的所得III.个人合伙人可以按照投资额的70%抵扣其从合伙创投企业分得的所得IV.个人合伙人可以按照投资额的80%抵扣其从合伙创投企业分得的所得A、II、ⅢB、I、ⅢC、I、IVD、II、IV【正确答案】：B57.关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是()。A、普通股股东一般按照其持股比例享有投票权B、通常公司债权方对公司事务没有投票权C、通常债券持有者对公司事务没有投票权D、优先股股东一般按照其持股比例享有投票权【正确答案】：D58.关于股票账面价值，以下表述错误的是()。A、股票的账面价值是股票投资价值分析的重要指标B、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产C、在有优先股的情况下，每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得D、股票的账面价值是每股股票所代表的实际资产的价值【正确答案】：C59.下列行为中,构成不正当竞争的是().I.基金管理人A为了销售基金，邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入历史收益率最高的表述III.基金管理人C为庆祝公司成立十周年，邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人D为了打击竞争对手，捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息A、I、II.III、IVB、I、II、IVC、II、IVD、II、III、IV【正确答案】：B60.因基金管理人和基金托管人行为给基金财产或者基金投资者造成损害的，以下关于责任承担的说法中，不正确的是()。A、基金管理人和托管人在履行各自职责的过程中给基金财产或者基金投资者造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任B、基金管理人和托管人应协商承担赔偿责任的比例【正确答案】：B61."关于公开募集基金管理公司的股东，以下表述正确的是()A、股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万元B、控股股东不得为自然人C、主要股东是指持有基金管理公司25%以上股权的股东，如任一股东持股均未达以上股权的股东，如任一股东持股均未【正确答案】：C解析：

达25%的，则主要股东为持有5%以上股权的第大股东主要股东为机构的，在境内外从事资产管理行业的经验不得少于10年62.机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是()A、另类投资产品收益的标准差较小,能分散投资组合的风险B、纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率C、另类投资产品具有强监管,信息透明度高的特性,从而较为安全D、纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险【正确答案】：D63.关于基金的业绩评价，以下表述错误的是()A、场外货币市场基金和场内市场货币基金，基金业绩不具备可比性B、黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C、偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性D、大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性【正确答案】：D64.以下需要基金托管人出具托管人报告的报告有()。1.季度报告Ⅱ.临时报告Ⅲ.半年度报告Ⅳ.年度报告A、IVB、I、III、ⅣC、III、ⅣD、1、Ⅱ、III、ⅣE、【III、Ⅳ】【正确答案】：C65.以下不属于基金宣传推介材料的是()。A、为推介基金公开出版的资料B、推介基金的群发短信C、营业网点发布的基金宣传单D、指定媒体发布的基金分红公告【正确答案】：D66.关于非公开募集基金的募集,以下表述正确的是()A、基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品,但不可在国家级媒体推介B、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介C、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品D、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品【正确答案】：B67.下列不属于股票基金风险的衡量指标的是（)。A、贝塔系数B、标准差C、持股集中度D、收益率【正确答案】：D解析：

常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等68.基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券进行利益输送,属于()A、市场风险B、道德风险C、信用风险D、流动性风险【正确答案】：B69.在基金开始募集前，基金管理人需要公告的事项包括()。I.招募说明书Ⅱ.基金合同及摘要Ⅲ.基金份额发售公告Ⅳ.基金合同生效公告A、I、Ⅱ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：C70.关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（)。A、有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出B、普通合伙人对外代表合伙企业，管理和经营项目C、有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任D、由普通合伙人和有限合伙人组成【正确答案】：A解析：

房地产有限合伙（realestatelimitedpartnership，RELP)在功能上类似于私募股权合伙，由有限合伙人和普通合伙人组成。（D正确）房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目；（C正确）普通合伙人通常是房地产开发公司，依赖其具备的专业能力和丰富经验将资金投资于房地产项目当中，之后管理并经营这些项目。（B正确）通常，房地产普通合伙人和私募股权中的普通合伙人一样，收取固定比例的管理费，同时，做决策时不会受到太大的干扰。房地产投资项目具有不同的形式，如建造住宅或者公寓大楼等。房地产有限合伙偏好资金的非流动性，一旦房地产有限合伙将资金托付给合伙企业，可能在承诺期限截止之前很难或者不可能从投资项目中退出。（A错误）同时，有限合伙人可能面临长达数年的负现金流，这主要是由于普通合伙人可能在经过一定时间之后才将资金分配到项目当中的缘故。这些分配的资金通常是基于房地产资产的配置而形成的。71."某基金公司对所管理的基金进行持续营销,在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。A、投资合规性风险B、反洗钱合规性风险C、信息披露合规性风险D、销售合规性风险【正确答案】：C72.股权投资基金尽职调查的核心内容为()A、法律尽调B、财务尽调C、业务尽调D、风险控制【正确答案】：C73.关于各类资产估值价格的选取，以下表述错误的是()。1.交易所上市交易的含权固定收益品种，按照当日收盘价作为估值全价I1.交易所上市的股指期货合约以估值当日收盘价进行估值III.黄金ETF投资的黄金现货实盘合约按估值日金交所的当日结算价估值IV.基金中基金投资的境内非货币市场基金，按基金中基金估值日的份额净值估值V.交易所上市的资产支持证券品种和私募债券按成本估值A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、Ⅲ、C、I、Ⅲ、IV、VD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B74.某私募基金银行存款100万元，股票投资20万元，基金投资40万元，已计提管理费2,3万元、托管费0.8万元、业绩报酬5万元，假设该基金资产不包含其他项目，该基金当日总资产与总负债分别为()A、60万元，8.1万元B、60万元，3.1万元C、160万元，8.1万元D、160万元，3.1万元【正确答案】：C75.基金托管人的信息披露义务主要涉及以下哪些环节？()A、基金资产保管、基金销售、会计核算、投资运作监督B、代理清算交割、会计核算、更新招募说明书、投资运作监督C、基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核D、基金资产保管、会计核算、净值复核、出具法律意见书【正确答案】：C76.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做()。A、认沽期权B、认购期权C、欧式期权D、美式期权【正确答案】：C77."资产管理的参与方包括()A、固定资产和非固定资产B、委托方和受托方C、资金的需求方和提供方D、股票、债券【正确答案】：B78.资产管理的参与方包括()。6信用风险指标包括不良贷款拔备覆盖率，单一客户授信集中度、贷款损失准备充足率、不良资产率。A、股票、债券B、资金的需求方和提供方C、固定资产和非固定资产D、委托方和受托方【正确答案】：D79.第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此，监管机构对其采取了监管谈话的措施，其原因是()。A、构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实B、以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定C、直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益D、直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送【正确答案】：A解析：

利益80."基金份额的发售由()负责办理。A、基金管理人B、基金注册登记机构C、基金托管人D、基金销售机构【正确答案】：A81.张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，正确的是()。1.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的III.选择风险调整后超额收益高的Ⅳ.想清楚自己的投资目标A、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：B82.跨境投资风险中的估值风险主要有()。1.多品种和多币种核算问题Ⅱ.基金估值核算数据来源不一致Ⅲ.证券交易不活跃Ⅳ.各国税收制度不一致A、I、Ⅱ、ⅣB、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正确答案】：B83.关于信用风险管理的主要措施，以下表述正确的是().A、密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略B、制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性S以适应投资组合日常运作需要C、关注投资组合风险调整后收益,可以采用夏普比率.特雷诺比率和詹森D、等指标衡量E、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新【正确答案】：D84.价值为100元，以下表述错误的是()。A、小张每年可能从上市公司分得股息35000B、如果当年该公司经营不善而未能分配股息，未分的股息不能累计，以后也不能补付C、在公司破产的情况下，对于剩余财产的分配顺序小张优先于其他普通股股东D、小张对该公司举办的股东大会不享有投票权【正确答案】：B解析：

累积优先股通常承诺一个固定的股息，任何未支付的股息可以累积起来，在普通股持有人收到股息前，用以后财会年度的盈利一起付清。非累积优先股是指只能按当年盈利分取股息的优先股股票，如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付，但是任何时期的股息都应在普通股股东收到股息之前予以支付。85.()，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A、守法合规B、诚实守信C、保守秘密D、专业审慎【正确答案】：D86.某股权投资基金已投资A.B.C三个项目，A项目当前价值为3亿元，B项目当前价值为2亿元，C项目当前价值为1亿元。此外，基金资产还包括5,000万元银行存款，已产生的应付未付管理费用。托管费用等负债合计1,000万元，则当前基金的净值为()亿元A、6.0B、6.4C、6.5D、5.9【正确答案】：B87.基金从业人员开展基金募集业务的以下做法，不符合法律法规有关规定的是()。①为客户填写基金申购表单②与公司战略合作方共享客户基本信息③向公司VIP客户销售某年化收益20%的保收益产品④安排个人客户拼单购买某私募基金A、①、③、④B、②、③C、①、②、③、④D、②、③、④【正确答案】：C88.()指的是每张可转换债券能够转换成的普通股股数。A、转换价格B、转换比例C、转换数量D、转换利率【正确答案】：B89.有以下几项投资交易活动：（）。I.香港投资者通过其金互认买入内地基金份额Ⅱ.香港投资者通过其金互认卖出内地基金份额Ⅲ.某公募其金卖出股票Ⅳ.某私募基金买入股票V.某机构投资者卖出基金VI.某个人投资者卖出股票按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是（）。A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB、I、Ⅱ、Ⅳ、VC、Ⅲ、IVD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ【正确答案】：B解析：

我国证券交易股票交易的印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。即III、VI都需要缴纳印花税，IV买入股票不需要缴纳印花税。可排除ABC。机构投资者跟个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，V不需要缴纳印花税。对香港市场投资者通过基金互认买卖、继承、赠予内地基金份额，按照内地现行税制规定，暂不征收印花税，即I、ⅡI暂不需要缴纳印花税。综合来说不需要缴纳印花税的是I、II、IⅣ、V；故答案选B选项。90."关于非公开募集基金的募集，以下表述正确的是()A、基金管理人可采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品，但不可在国家级媒体推介B、基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介C、基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品D、基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品【正确答案】：B91.关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确是()。I.保证投资人本金安全Ⅱ.按照同期银行存款利率保证投资人最低收益Ⅲ.告知投资人本金可能受损Ⅳ.截取市场真实数据比较基金与定期存款收益率A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅡD、Ⅲ【正确答案】：D92.关于场内证券交易场所，以下表述错误的是()。A、我国的证券交易所既有会员制也有公司制B、上交所和深交所都设有会员大会、理事会和专门委员会C、证券交易所的设立和解散由国务院决定D、证券交易所可以决定证券交易的价格【正确答案】：D93.证券投资基金实行利益共享风险共担的原则，这里的利益共享‘风险共担是指()。A、投资者和管理人共同承担B、所参与主体共同承担C、托管人承担D、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险由基金投资者共同承担【正确答案】：D解析：

申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括（C）。①最近半年内没有因重大违法讳规行为，重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚②最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏③拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行④有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员94.关于期货和远期的区别，以下表述正确的是()。A、期货合约比远期合约的实物交割比例低B、期货合约和远期合约都是标准化合约C、期货合约和远期合约都以实物交割为主D、期货合约和远期合约都具有较高的信用风险E、【期货合约比远期合约的实物交割比例低】【正确答案】：A95.()是传统业绩衡量指标体系的重要补充。A、经济附加值指标B、资金成本指标C、净利润指标D、现金流指标【正确答案】：A96.下列行为中，涉嫌内幕交易的是()I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A上市公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票II.某股民在聚会时听B上市公司董秘说B公司要重组S该股民赶紧买入了B公司的股票III.某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的