2024年标准金融中介服务协议范本版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL2024年标准金融中介服务协议范本版B版本合同目录一览第一条定义与解释1.1合同各方1.2合同标的1.3金融产品1.4服务内容1.5服务费用第二条合同的效力2.1合同生效条件2.2合同终止条件2.3合同续约第三条金融服务3.1金融咨询3.2融资安排3.3投资管理3.4风险评估与控制第四条客户权益保护4.1保密义务4.2信息披露4.3客户资产隔离4.4投诉处理第五条服务流程5.1服务申请5.2服务审批5.3服务执行5.4服务监督与评价第六条费用与支付6.1服务费用标准6.2费用支付方式6.3费用调整第七条违约责任7.1违约行为7.2违约责任判定7.3违约赔偿第八条争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4法律途径第九条法律适用与管辖9.1合同适用的法律9.2合同争议的管辖法院第十条其他条款10.1合同修改与补充10.2合同解除10.3继承与转让10.4强制性条款第十一条合同的签署与生效11.1签署程序11.2合同副本11.3生效时间第十二条客户资料管理12.1客户资料收集12.2客户资料使用12.3客户资料保护第十三条风险提示与客户教育13.1风险提示13.2客户教育内容13.3客户教育方式第十四条附则14.1合同的解释权14.2合同的保管14.3合同的修订历史记录第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1合同各方1.2合同标的1.3金融产品金融中介为客户提供的包括但不限于贷款、投资、理财等金融产品。1.4服务内容金融中介为客户提供的服务内容包括但不限于：（1）提供金融产品相关信息及咨询服务；（2）协助客户进行金融产品选择、申请及审批；（3）为客户提供金融产品使用、管理及风险控制指导；（4）定期与客户沟通，了解客户需求，提供个性化服务。1.5服务费用乙方向客户提供服务过程中产生的费用，包括但不限于咨询费、手续费等，双方协商确定。具体费用标准及支付方式详见第六条。第二条合同的效力2.1合同生效条件本合同自甲方与乙方签字（或盖章）之日起生效。2.2合同终止条件有下列情形之一，本合同终止：（1）双方协商一致解除本合同；（2）合同到期，双方未续约；（3）法律规定合同终止的其他情形。2.3合同续约合同到期前，双方可协商续约。如双方未就续约达成一致，本合同自行终止。第三条金融服务3.1金融咨询乙方为甲方提供金融产品相关信息及咨询服务，包括但不限于金融产品的特点、优劣势、适用人群等。3.2融资安排乙方协助甲方进行融资安排，包括但不限于贷款申请、融资方案设计等。3.3投资管理乙方为甲方提供投资管理服务，包括但不限于投资策略制定、投资组合调整等。3.4风险评估与控制乙方对合同标的进行风险评估，并为甲方提供风险控制建议，包括但不限于风险防范、风险转移等。第四条客户权益保护4.1保密义务乙方对甲方提供的个人信息及交易信息予以保密，未经甲方同意，不得向第三方披露。4.2信息披露乙方应向甲方披露与合同标的相关的所有重要信息，包括但不限于金融产品的风险、收益等。4.3客户资产隔离乙方应采取有效措施，确保甲方资产与乙方资产相互独立，防止混淆。4.4投诉处理（1）电话：X；（2）邮箱：X；（3）信函：X。乙方应在收到投诉后3个工作日内回复甲方。第五条服务流程5.1服务申请甲方如需乙方提供服务，应向乙方提交服务申请，包括但不限于服务类型、服务期限等。5.2服务审批乙方在收到甲方服务申请后，对申请进行审批。如审批通过，双方签订《金融服务协议》。5.3服务执行乙方按照《金融服务协议》的约定，为甲方提供服务。5.4服务监督与评价乙方对提供服务的过程进行监督，确保服务质量。甲方有权对乙方服务进行评价。第六条费用与支付6.1服务费用标准乙方提供服务过程中产生的费用，根据双方协商确定的费用标准计算。具体费用项目及标准详见附件。6.2费用支付方式甲方应按照双方约定的支付方式，向乙方支付服务费用。6.3费用调整如因市场环境、政策等因素导致费用标准发生变动，双方可协商调整费用标准。第七条违约责任7.1违约行为双方如违反本合同的约定，均视为违约。7.2违约责任判定违约责任的具体判定，依据本合同约定及国家相关法律法规。7.3违约赔偿违约方应承担违约责任，包括但不限于赔偿对方损失、支付违约金等。具体赔偿金额及方式，双方协商确定。第八条争议解决8.1协商解决双方在合同履行过程中发生的争议，应通过协商解决。8.2调解解决如协商不成，双方可向第三方调解组织申请调解。8.3仲裁解决如调解不成，双方同意将争议提交仲裁委员会进行仲裁。8.4法律途径如仲裁不成，双方可向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条法律适用与管辖9.1合同适用的法律本合同适用中华人民共和国法律。9.2合同争议的管辖法院本合同争议的管辖法院为合同签订地人民法院。第十条其他条款10.1合同修改与补充本合同的修改和补充，应由双方协商一致，并以书面形式签订。10.2合同解除合同解除应遵循国家相关法律法规，双方协商一致。10.3继承与转让本合同项下的权利义务，在不改变合同内容的前提下，可由双方继承或转让。10.4强制性条款本合同的任何条款，如与国家法律法规相抵触，该条款将按国家法律法规执行。第十一条合同的签署与生效11.1签署程序本合同自甲方与乙方签字（或盖章）之日起生效。11.2合同副本双方各执一份合同副本，具有同等法律效力。11.3生效时间本合同自签字（或盖章）之日起生效。第十二条客户资料管理12.1客户资料收集乙方根据提供服务的要求，收集甲方必要的个人信息和财务信息。12.2客户资料使用乙方仅将甲方资料用于提供合同约定的服务，未经甲方同意，不得向第三方泄露。12.3客户资料保护乙方应采取有效措施保护甲方的个人信息和财务信息，防止信息泄露、损毁或者丢失。第十三条风险提示与客户教育13.1风险提示乙方在提供服务过程中，对可能存在的风险进行提示，包括但不限于市场风险、信用风险等。13.2客户教育内容乙方对甲方进行金融知识教育，提高甲方金融素养，使甲方更好地理解和使用金融产品。13.3客户教育方式乙方通过电话、邮件、短信、面对面咨询等方式，对甲方进行金融知识教育。第十四条附则14.1合同的解释权本合同的解释权归双方共同所有。14.2合同的保管双方各自保管好合同正本，以备不时之需。14.3合同的修订历史记录本合同的修订历史记录，双方应予以保留，以备查阅。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：金融服务协议本附件详细列出了双方在金融服务过程中的权利、义务及具体服务内容。附件二：服务费用明细表本附件详细列出了乙方提供服务过程中产生的费用项目、费用标准及支付方式。附件三：风险提示书本附件列出了金融产品可能存在的风险，以及乙方对甲方进行的风险提示。附件四：客户教育内容清单本附件详细列出了乙方对甲方进行金融知识教育的具体内容。附件五：合同履行监督记录表本附件用于记录双方在合同履行过程中的监督情况，以确保服务质量。附件六：投诉处理流程图本附件详细描述了甲方对乙方服务不满时，投诉处理的流程。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.甲方未按照约定向乙方支付服务费用；2.乙方未按照约定时间提供服务；3.乙方未按照约定标准保护甲方个人信息；4.乙方提供的金融产品信息不准确或未及时更新；5.甲方未按照约定使用乙方提供的服务；6.双方未按照约定履行合同的其他义务。违约责任认定：1.甲方未按约定支付服务费用，乙方有权终止提供服务，并要求甲方支付违约金；2.乙方未按约定时间提供服务，甲方有权要求乙方支付迟延履行违约金；3.乙方未按约定标准保护甲方个人信息，甲方有权要求乙方改正，并赔偿因此造成的一切损失；4.乙方提供的金融产品信息不准确或未及时更新，甲方有权要求乙方承担因此产生的费用；5.甲方未按照约定使用乙方提供的服务，乙方有权终止提供服务，并要求甲方支付违约金；6.双方未按照约定履行合同的其他义务，双方应承担相应的违约责任。示例说明：假设甲方未按照约定时间向乙方支付服务费用，乙方有权根据迟延履行违约金条款，要求甲方支付违约金。说明三：法律名词及解释：1.合同：本合同是指甲方与乙方之间关于金融产品及服务的权利义务关系。2.甲方：指签订本合同的客户。3.乙方：指签订本合同的金融中介。4.服务费用：乙方提供服务过程中产生的费用，包括咨询费、手续