企业风险管理基础

演讲人：日期：企业风险管理基础contents目录识别企业风险风险管理概述评估与量化风险制定风险应对措施监控与持续改进风险管理案例分析与实战演练02010304050601风险管理概述风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。风险管理的定义通过识别、评估和控制风险，以最小的成本获得最大的安全保障。风险管理对现代企业而言十分重要，有助于降低决策错误几率、避免损失可能、相对提高企业本身附加价值。风险管理的意义风险管理的定义与意义20世纪30年代，受到世界性经济危机的影响，美国企业开始重视风险管理，设立了保险管理部门。初始阶段20世纪50年代，美国企业开始把风险管理作为管理科学的一个独立领域进行研究，并逐步形成了风险管理体系。风险管理兴起20世纪80年代后期，企业开始认识到内部控制与风险管理之间的关系，逐渐将两者结合起来，形成了全面风险管理的概念。全面风险管理风险管理的发展历程010203风险管理的核心原则战略匹配原则风险管理应与企业的战略目标和业务目标相一致，以确保企业目标的实现。整体协调原则风险管理应涵盖企业的所有业务流程和部门，确保各部门之间的协调与配合。成本效益原则风险管理的成本与收益应相匹配，确保风险管理活动的有效性和经济性。持续改进原则风险管理是一个持续的过程，企业应不断总结经验，改进风险管理的方法和措施。02识别企业风险德尔菲法通过多轮调查和反馈，收集专家意见，逐步收敛和聚焦风险。头脑风暴法鼓励团队成员自由思考、畅所欲言，激发创意和想象力，发现潜在风险。流程图法绘制企业业务流程图，分析各环节可能存在的风险点和风险因素。财务报表分析法通过对企业财务报表的审查和分析，发现潜在的财务风险和经营风险。风险识别的方法与技巧由于企业战略规划失误或执行不当导致的风险，具有全局性和长期性。与企业资金、财务状况相关的风险，如资金链断裂、财务造假等。由于市场环境变化或市场竞争导致的风险，如市场需求变化、竞争对手策略调整等。企业在日常运营过程中面临的风险，如生产安全事故、供应链中断等。常见企业风险类型及特点战略风险财务风险市场风险运营风险风险识别的挑战与对策挑战一信息不全或失真，导致风险识别不准确。对策：建立多渠道信息收集和反馈机制，确保信息的真实性和及时性。挑战二挑战三风险识别过程主观性强，易产生偏差。对策：采用多种方法和工具进行风险识别，并引入第三方专业机构进行评估和验证。风险识别成本高，影响企业效益。对策：合理控制风险识别成本，将有限的资源投入到关键风险点的识别和监控上。03评估与量化风险识别企业面临的各种风险，包括市场风险、财务风险、运营风险、战略风险等。风险识别对识别出的风险进行定性和定量分析，确定风险发生的可能性和影响程度。风险分析根据风险分析的结果，对风险进行排序和分类，确定企业的风险承受能力和风险偏好。风险评价风险评估的流程和标准01020301统计模型利用历史数据建立风险模型，通过概率和统计方法量化风险，如风险价值（VaR）等。风险量化的方法和工具02专家打分邀请行业专家对风险进行打分，根据专家意见进行量化。03敏感性分析通过模拟关键变量变化，分析其对项目或企业的影响程度，如敏感性系数、弹性系数等。数据不足、模型缺陷、人为因素等都可能导致风险评估结果的不准确。局限性加强数据收集和分析能力，提高风险评估模型的准确性和可靠性；引入第三方评估机构，提高评估的客观性；加强员工风险管理培训，提高全员风险管理意识。改进建议风险评估的局限性及改进建议04制定风险应对措施风险规避通过放弃或改变计划来避免风险，如避免投资高风险项目或市场。风险减轻采取行动减少风险发生的可能性或影响，如加强内部控制、进行员工培训、购买保险等。风险转移将风险转移到其他实体，如通过外包、保险或合同等方式。风险接受在评估风险后，决定承担风险带来的潜在损失或收益。风险应对策略与选择依据常见风险应对措施及效果评估内部控制建立完善的内部控制体系，确保业务操作的合规性和有效性，降低操作风险。多元化投资通过分散投资来降低单一资产或业务领域的风险。保险购买为关键资产和业务购买保险，以转移风险并减轻潜在损失。应急预案制定应急预案，以便在风险发生时迅速应对，减少损失和影响。各部门共同参与风险识别和评估过程，提高风险管理的全面性和准确性。跨部门协作有助于制定有效的风险应对措施，并确保措施得到全面执行。跨部门协作可以加强风险管理的监督和反馈机制，及时发现问题并进行调整。各部门在风险管理中共享资源和信息，提高资源利用效率，降低风险管理成本。跨部门协作在风险管理中的作用识别与评估风险制定与执行措施监督与反馈资源共享与整合05监控与持续改进风险管理风险预警根据风险监控结果，及时发出风险预警信号，提醒相关人员采取相应措施进行风险防范。监控机制建立一套完善的风险监控机制，包括风险识别、评估、监控和控制等环节，确保风险管理的全面性和有效性。监控流程制定详细的风险监控流程，规范风险监控的步骤和程序，及时发现和处理潜在风险。风险监控的机制和流程持续改进的思路和方法将风险管理视为一个持续的过程，不断总结经验教训，改进风险管理方法和工具，提升风险管理水平。持续改进理念针对风险监控中发现的问题和缺陷，制定有效的改进措施，不断完善风险管理制度和流程。改进措施建立风险管理绩效评估机制，对风险管理的效果进行定期评估和考核，确保风险管理的持续改进。绩效评估定期组织员工参与风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。风险管理培训营造全员关注风险、防范风险的企业文化氛围，将风险管理理念融入企业文化之中。风险管理文化建立风险管理激励机制，对在风险管理中表现突出的员工给予奖励和认可，激发员工参与风险管理的积极性。激励机制培养全员风险管理意识06案例分析与实战演练在风险管理方面，摩托罗拉公司曾面临着供应商问题、技术失败和市场竞争等多重风险。通过引入风险管理机制，摩托罗拉公司成功地降低了这些风险的影响，实现了业务的稳定增长。摩托罗拉公司诺基亚公司在智能手机市场上的失败，部分原因可以归结为其风险管理不足。公司未能及时识别市场变化和技术趋势，导致在智能手机竞争中失利。这一案例启示我们，风险管理对于保持企业的竞争优势至关重要。诺基亚公司经典案例解读与启示火灾事故应急演练通过模拟火灾事故，评估员工在紧急情况下的应对能力和协作水平，发现潜在的安全隐患，并进一步完善应急预案。供应链中断应对演练针对供应商出现突发情况导致供应链中断的风险，通过模拟演练，评估企业的应急响应能力和恢复能力，以便在真实情况下迅速应对。实战演练：模拟应对突发风险事件VS华为公司注重风险管理，通过建立完善的风险管理体系，实现了在全球市场上的稳健发展。华为公司的风险管理策略包括多元化投资、严格的质量控制和技术创新等。亚马逊