2023金融工作个人总结(10篇)

2023金融工作个人总结（10篇）

2023金融工作个人总结篇1

本人自—年12月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，

在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，

我各方面都取得了较大的进步。现向单位领导和同事们就我一年

来的工作汇报如下：

一、在思想上，通过参加工作和单位组织的一系列学习培训，

使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。

工作前的我，对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄，更不懂得

什么叫做解放思想。工作一年了，从工作到生活，从生活到实际，

每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们，

尤其是从事一线柜台业务的我，时刻都要保持一种高度警惕和认

真细致的心态，领悟到什么才叫：把一件事重复地做好就是成功

的道理！面对金钱，我们应经得起考验和诱惑，牢固树立正确的金

钱价值观。安全保卫，大于天，我们必须时刻提高安全防范意识，

加强内控管理，筑起一道坚固的安全防范长堤。

二、在工作上，继续保持良好的工作作风和积极上进的学习

心态。多向老员工请教和学习，做到不耻下问。勇于探索和发展

新业务和新品种，积极搞好外围揽储，结合自身工作实际，进行

自查、自纠，找出工作中所存在的问题，善于发现问题，勤于思

考。记得刚刚着手工作的我，是那样的迷茫和不知所措。办理业

务时都会紧张不安，怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说

真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作，只会给自己增添更

大的负担和压力。后来，通过不断实践和摸索，我也终于克服了

畏惧的心理，业务也开始逐渐从陌生到熟悉，从紧张不安到镇定

自若。现在，工作对我来说是一种乐趣，更是一种责任和崇高的

使命。

三、在生活上，从不会到会，从不知道到知道，从无到有，从

依赖到独立，这是一段短暂而漫长的路程。经过一年的努力和拼

搏，我已经开始学会自己理财，以前只知道没钱就向父母伸手的

我，现在居然轮到自己“当家”，自己掌握经济。就连平时的作

息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了，每天都要把握好

自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去处理，再也不能够

依赖家人和身边的朋友了。参加工作后，有时遇到加班可能就要

很晚才能回家，也有时因为工作需要，就连休息也都在加班加点。

当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工

作，虽然有些累，但却是那样的充实而有意义。

当然，在这一年工作中，我也有做的不够好的地方。思想上

还不够成熟，工作上不够主动，生活上不够自律。希望通过今后

的勤奋和努力，进而改正过来，争取做到最好。在接下来的一年

中我能够做的更加好。

时间过的真快，转眼工作已经一年了，回首往日的点点滴滴，

心中不由得掀起了一阵沉思。总之，工作短短的一年，却是我人

生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事

业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

最后，籍此20_来临之际，衷心祝愿我区—事业兴旺发达,

再创佳绩!祝我区农信全体同仁在新的一年里：身体健康、工作顺

利、家庭幸福、万事如意！

下面我们公司明年的工作计划：

一、建立金融工作网络，做好区金融工作

拟定在年初建立区金融工作领导小组，由政府分管领导任组

长、发改、经科、财政、工商、税务等政府部门参与，各街道为成

员单位的区金融工作网络体系，有效开展区域性金融工作。

二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制

（一）、进一步充实监管力量，加强对监管员的专业培训及业

务交流。

（二）、做好日常动态监测。计划每月按要求做好6家农贷公

司监管报表，将农贷公司数据与监管系统数据进行比对分析，对

数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联系，找出原因，及时

更正或进行情况说明。如果发现3个70%偏低或者贷款利率、不

良贷款率偏高等情况，及时提醒农贷公司，要求该公司在今后的

经营活动过程进行注意和调整。

（三）、做好监管评级考核复查工作。6月上旬，配合市金融办

完成对昌融公司的20_年度监管评级考核复查工作。7月初，配

合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信3家农贷公司20—年度监管

评级复查工作。8月末，聘请会计师事务所完成对友谊公司20_

年度监管评级考核复查工作。

（四）、认真履行职责，为农贷公司提供服务°对—公司的营

业地址变更，_、—和—公司的银行外融资等申请，按规定及时

进行审批。对—公司申请的财政性补贴和农贷公司申请的所得税

减半等申请及时审核和上报。

（五）、成立—市小贷协会片区活动小组。拟定在今年成立—

市小贷协会片区活动小组，—农贷被推选为首任组长单位，计划

在6月份举办第一次活动，10月份举办第二次活动，重点学习小

贷公司管理经验，特别是风险控制方面好的做法和措施。

三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作

（一）、调查走访企业，梳理筛选区内拟上市企业，建立名录

库，储备后备资源。

（二）、加强对上市后备资源的培育。经初步了解，辖区内有5

家企业有上市意向。

（三）、与中介机构开展战略合作。拟定与证券公司营业部签

订战略合作协议，为企业提供融资服务，拓展企业融资渠道。

（四）、强化服务指导功能。

（五）、协助拟制订区推动企业上市的扶持政策。其中重点扶

持区域内服务业企业及成长性较好的科技型企业。

（六）、开展银企对接活动。主动与经信科技局企业服务处联

系，拟共同开展为中小微企业融资服务的银企对接活动。

四、开展预防和打击处置非法集资活动

（一）、成立领导小组，统一负责开展预防和打击处置非法集

资活动。

（二八计划在今年2-3月份开展集中宣传活动，为扩大宣传

效果，准备宣传海报、宣传手册和宣传短片，制作横幅和宣传袋，

并招宣传材料发放至各街道。在3月初集中开展举办讲座、设置

宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放

宣传袋等形式的宣传活动。

（三）、对涉嫌非法集资的情况及时处置。有信息显示，—

商务有限公司以养生、度假、旅游的名义涉嫌非法集资，我们计

划与公安分局和—街道即刻取得联系，了解情况，要求街道上|二

查看，协助市金融办接访，安慰涉及的有关人员。

（四）、参与—市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设

工作。根据市预防和打击处置非法集资工作领导小组的通知精神,

计划认真参与共享平台建设工作，积极提供相关资料，完成平台

测试的工作要求。

（五）、拟定于9月份，协助市金融办完成金融创新服务月系

列活动。

五、积极开展筹建科技小贷公司

（一）、上报—小贷公司年度发展规划。

（二）、整理设定—小贷公司设立基本条件C

（三）、初步确定设立地点，拟设在—科技园内。

（四）、积极与有意向企业洽谈，落实主发起人。

2023金融工作个人总结篇2

我公司挂牌成立以来，作为市第四家民间资本性质的担保公

司加入“市中小企业信用担保协会”以来，已走过了三个年头。

三年来，松银担保公司担保业务、队伍不断发展壮大，与银

行金融机构的合作层次不断加深。在促进担保业的发展和推动银

保、银企合作方面都取得了可喜的成绩。截止20_年第二季度，我

担保公司共为融资诉求企业实行货币担保70家，担保金额3亿

元iO

公司注册资本总金额9900万元，扩资增股5100万元，后续

储备资金2700万元。帮助基础设施建设担保资金2400万元。在

保贷款余额8500万元。公司在发展的同时，不忘回馈社会，支付

用于帮扶助困13.8万元。

我公司十分注重合作金融机构资本运作问题，并互之于体现

效益，以成为民营资本服务于中小企业的重要组成部分。在着力

解决货币、抵押担保瓶颈、缓解中小企业融资难方面发挥着越来

越突出的功能与作用。特别是为钢贸行业中的中小企业，审视和

卓识了江苏、福建、苏闽商投资企业的稳健，敢拼会赢的经营经

商理念°依托分区域商会、让有血缘、份缘、业缘情感相连、文化

相融、理念相近经营者。在控制风险的前提下，利益捆绑、实力

叠加，发挥资本信用信增的乘数效应，强强联合的战略联盟，逐

步成为连接银行和中小企业的桥梁和纽带。在取得可喜成绩和巩

固的基础上：今年，我们将在市经委的领导下，市中小企业信用

担保协会的督促下，朝着自身行业规范发展，行业自律，有序竞

争的方向迈进。着实、更加有效地改善服务理念和意识为钢贸行

业、中小企业的服务。

一、为银保合作拓宽层次和空间，继续为银企合作搭建可持

续性良好互信、宽松平台，促进“三方”共创双赢。

近期来，松银担保公司在拓宽银保合作的层面和空间、合作

规模上与苏南长三角周边城市相比还略显薄弱。20_年度我们将在

市经贸委等相关经济综合部门的督导下。

一是积极创新、积累资本、通过扩资增股方式增强自身硬件

设施的、固定资本的投入与建设，筹建担保租赁大夏，钢贸生产

资料交易楼，建立永久性综合服务平台，竭力打造降低融资成本，

促进钢贸物流流通与金融部门扩大合作范围、合作规模。

二是积极参与担保机构信用评选。以市中小企业组织牵头担

保机构参加全省开展的信用评级工作为契机，通过规范和完善将

级别结果录入全国统一的企业信用信息基础数据库，进而提升我

担保公司的企业工作效能、职能和功能C

三是探索建立银保、银企沟通例会制度。和邀请专家、学者

就目前国内金融形势，探索把控风险的有限机制。分析银保、银

企合作的状况、研究合作中的存在的突出、热点、焦点问题，并

研究不断改进和发展的相关工作举措。

二、进一步加强担保公司与金融机构的合作。

目前，国际金融危机对相关实体经济的影响颇深。尤其是对

市中小企业发展有一定冲击。可抵押资产有所缩水，财务状况有

所转弱。在此困难时期，主动与金融银行机构沟通，达成共识，

精诚合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通过“银

一保一企”三方合作，才能共克时艰。

一方面担保公司需认真贯彻人民银行南京分行下发的《关于

进一步推动金融机构与信用担保机构加强合作的指导意见》精神,

通过担保公司甄别，择优选择实力底子较强，依法经营、管理规

范、财务较之健全、诚实守信的钢贸、中小企业作为合作对象。

促使合作走制度化、规范化、长期化。通过历年合作征求金融银

行放大放贷敞口比例。

另一方面，我们担保公司应树立规范、稳健的发展意识，要

把中小企业融资担保作为主营业务，进一步加强与金融机构的合

作，并针对主管部门和评级机构分析发现的潜在风险和薄弱环节。

提高风险识别能力和管理水平，在支持企业发展过程中实现自身

发展。

三、持续改善对中小企业融资、拓宽金融渠道的服务。

在巩固市内客户和中小企业服务的同时，需内部建立健全机

构设置及相关制度，改进和优化担保信贷流程，配合金融部门金

融产品的创新，服务效率的提升。并深入探讨和引进淡马锡中小

企业业务模式。

在当前经济相对困难的形势下，担保公司要树立大局意识和

责任意识。对已经出台的支持中小企业发展的各项信贷政策措施,

要读懂、读细、抓实、抓好。积极探索建立、健全钢贸中小企业融

资量化考核制度。要对基本面和信用记录较好、有竞争力、有市

场、有订单但暂时出现经营或财务困难的中小企业特点的融资产

品和服务方式，利用授信、开证、押汇、保理等多种担保融资手

段，进一步拓宽中小企业的融资渠道，并像好对中小企业的金融

信息咨询和代客理财服务。

要加强中小企业金融统计和信息报送工作，探索建立适合中

小企业特点的融资信息动态监测制度，及时掌握中小企业金融服

务信息。

2023金融工作个人总结篇3

我于20_年4月接到省分行的调令，调任一支行客户经理。

在—支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务

水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进

步。现将我本人在20_年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20年二季度我在一支行行长和各条线同事的关心指导下，住

较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各

项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高

自己的理论素质和业务技能。20_年3月至6月，我参加了北京金

融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加afp

认证考试资格，并于20_年7月顺利通过了afp认证考试。通过

这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和

业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所

遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开

展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经

理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频

繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划

分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。

到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户

对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通

过自身的优质服务和理财知识的专业性，戌功营销了支行的优质

客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度C

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和

职责。客户经理是我们—银行对公众服务的一张名片，是客户和银

行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，

代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间

受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一

天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个

工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经

理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得

成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常

维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订

理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确

了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变

得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，

我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客

户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所悲

了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效

果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户

的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

2023金融工作个人总结篇4

一、不断加强学习，提高自身素质C

时代的发展已使银行业由一个最平稳的行业变成一个变化最

为迅速，最富挑战性的行业，学习对于银行业人员来说，比以往

任何时侯更为重要，更为迫切。

现在我们金融行业的竞争日益激烈，金融产品不断创新，业

务品种日益丰富，非凡是随着网上银行，电话银行，手机银行等

电子化产品的推出，我们只有自己首先学习把握这些产品的基本

特点，会使用它，才能向其他客户营销，而这些并不是只简单地

学些操作规程就会的，还要懂些相关的微机操作知识等。这些都

需要我们不断地加强学习，自觉地克服那种认为把握一定的会计

操作技能就是合格人员的片面熟悉。只有学习，开阔视野，才能

跟得上业务发展的需要。

而我们青年员工思维活跃，接受新生事物快，理解能力强，

更应加强学习，不仅要加强自己的专业理论学习和相关业务技术

的学习，提高自己的业务技能，还要有针对性地加强法律和金融

规章制度的学习，使我行的业务在最大限度控制风险的前提下得

到快速发展。

独木不成林，在与同事合作中，我们不仅做好自己份内事，

还要帮助其他同事一同干好工作，尤其在业务交流上，主动向同

事们介绍自己工作中的好方法，悉心帮助业务不太熟练的同志提

高操作技能，帮助他们共同提高业务水平，提高我们整体的赧务

质量。我们青年员工不仅要自己学习，还要带动其他同志一起学，

形成良好的学习氛围，不断提高自身素质，成为遵守制度精通业

务的骨干，成为领导信任同志信服的技术型人才。

二、立足本职岗位，培养无私奉献精神。

敬业爱岗是我们每个人应具备的最基本的职业道德操守，但

做为青年人，有时好高鹫远，总埋怨自己所从事的工作有多么琰

碎，与自己的远大理想简直是天壤之别，其实天下大事无不是由

小事堆积而成，不积小流，无以成江海也说明了这个道理，只要

理清这个熟悉，我们就应该在工作中从一点一滴做起，不怕苦，

不怕累，率先垂范，勇挑重担，爱岗敬业，不计较个人名利，个人

得失，无私奉献。

工作中碰到困难，不要气馁推诿，要虚心向老同志请教，积

极寻求解决问题的办法，问题解决后要及时总结经验，改进工作

方法，避免重蹈覆辙。做为青年人，我们有更旺盛的精力投入到

工作，对新业务也有更强的接收能力，我们要发挥自己的优势，

把握新业务新技能后要向其他同志讲解，使大家都尽快把握以促

进业务的更快发展。

三、树立'行兴我荣，行衰我耻’的思想，开拓进取，不断创

新当前。

建行，中行已先后成功上市，工行也在积极做上市前的筹备

工作，在这种背景下，关于中国农业银行改革的话题受到广泛关

注，尽管人们的关注合情合理，但一些不准确的报道，也给农业

银行的改革增添了一些不必要的压力，影响了农行的品牌形象。

虽然农行历史包袱重，不良资产占比高，机构网点多，改革要比

其它三家国有商业银行复杂困难，做为农行的青年员工，我们要

坚定农行改革的信心，牢固树立‘行兴我荣行衰我耻’的思想，

用自己的良好的言行服务塑造农行良好的的形象，打造农行一流

的品牌。为了农行健康强大的发展，我们青年员工要开拓进取，

不断创新。

做为前台部门的一名普通员工，我们不仅要为客户服好务，

还要深入了解客户的需求，还需要什么样的产品，然后将此信息

反q给后台科技部门，便于其研究开发新产品整合现有产品，提

高产品功能的丰富性，便利性从而提高全行的综合竞争力，做为

年轻的一名治理者，我们要组织协调现有的劳动资源，实现劳动

最优化，效率最大化，为领导献计献策，时刻以农行的发展为已

任，开拓进取，不断创新。

近几年，我们荷泽农行分配来的大学生少之又少，而分配到

县行的更是寥若晨星，在这种情况下，我们现有的青年员工更是

要在自己的本职岗位上发挥好主力作用，带动全行员工树立一种

积极向E的良好氛围，树立农行一流的品牌形象，为—农行的健

康强大发展做出贡献!2023金融工作个人总结篇5

一、业务指标完成情况

——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初

增加.亿元，增量居系统内第位，完成省行年度计划的・%,计划完

成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.乐

居第1位，较上年下降.个百分点。

——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额万元，较

年初增加万元，同比多增万元，完成省行年度计划的%,居系

统内位；同业占比%，居第位。全行非住房个人贷款余额—万

元，累计发放一万元，同比多发放一万元，较年初增加—万元，同

比多增加—万元。增量居系统内第一位，完成省行年度计划的

计划完成率居第一位，同比提高一个位次。

——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放

惠农卡张，较年初增加张，增量居全省第位，完成省行计划%,

计划完成率居全省第位;授信户数户，较年初增加户，增量居

全省第位，完成省行计划％,计划完成率居全省第位;小额农户

贷款余额万元，较年初增加万元，增量居全省第位，完成省行

计划%,计划完成率居全省第位。

——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金

额为亿元，完成省行年度计划的%,系统内计划完成率由年初的

第位提高到第位。基金销售同业占比%,居第位，较去年提高

个位次。代销国债期金额万元。销售“本利丰”期金额万元。

实现个人业务中间收入为万元。新增二星级（含）以上客户户，

完成省行年度计划的%,计划完成率居系统内第位。发放优先服

务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金公斤，金额万元,

实现销售收入万元o

——网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务

导入完美收官。截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营

业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然

一新的变化。

20_年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零

售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。

二、主要工作措施

（一）存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销

个人存款。

1、以总行活动为助力，推动存款业务快速增长。

我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进

行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确

激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从

元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的

主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”

活动等等，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同

时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、

惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行以及我行合

作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长

2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。

优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12

月末，全行二星级以上客户占比，存款占比，由此可见，对优

质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创

造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。

因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、

争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统,

指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户

价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强

化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提

高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值

服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡（简称贵

宾卡），为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替

代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并

配备业务素质高的柜员，专门为贵宾客户提供服务C

3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的

营销力度。

年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极

抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。

4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度,

充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。

一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和

全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不

同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展

中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，学

握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行

把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐

个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资

金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，

竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”

和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行进行了解存在的困

难和问题，逐一研究制定具体的帮促方案。

5、总结典型经验，建立信息交流平台。

今年以来，编发《个人业务信息交流》28期，市行采编我部

简报一期，同时，对全市个人业务发展较快的支行，及时总结经

验做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄

金简报，并转发全市网点学习借鉴。

2023金融工作个人总结篇6

20_年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健

康成长的一年，这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事

发工资岗位也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很

多业务知识和做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。

领导在工作的各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展

才能，从中我得到了很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点，但

是领导仍然对我给予充分的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，

进而能够更有针对性的学习、改进，并不断进步。

现将工作情况总结如下：

首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习招行的

各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真

诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学

到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队

精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积

累了一笔不小的财富。

在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，

不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务c日常我时

时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通

过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客

户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。

其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一

年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的招行员工的

标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，

使自己能在平凡的岗位上为招行事业发出一份光，一份热。

对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打

字与熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的

时间加紧练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应

该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，

更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。

第三，在日常的工作生活中，我能够及时地融入到招行这个

大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际

工作中，无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间的配

合，因为一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同

事之间相互沟通、相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创

造出更多非凡的业绩。

第四，服务方面。银行做为服务行业，除了出售自己的有形

产品外，更重要是出售其无形产品一一服务，银行的各项经营目

标需要通过提供优质的服务来实现，由此可见，服务是银行最基

本的问题。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银

行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、

增强综合竞争实力的需要。

每一天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所

打动，招行的服务处处体现着“客户第一”的理念。在招行工作

过程中，逐渐地，我也明白了“以客户为中心”，是一切服务工

作的本质要求，更是银行服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的

理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。银行就像

生活，偶然发生的小插曲，客户轻轻的一声“谢谢”，燃起了心

中的激情；客户不解的抱怨，需要的是耐心的讲解。激情让我对工

作充满热情，耐心让我细心地对待工作，力求做好每一个小细节，

精益求精，激情与耐心互补促进，才能碰撞出最美丽的火花，工

作才能做到最好。

做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职

业操守和过硬的专业素质是基础;细心、耐心、热心是关键。我认

为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服

务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心

深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不

是仅做表面文章c我们经常提出要“用心服务”，讲的就是我们

要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们

要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。现在社会

日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅

子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社

会视为理所当然的事情，而从根本上扭转服务意识，切实为不同

的客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心

的关键。

“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不

能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在

客户的角度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户

的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客

户需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细

分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的

认可，比如大堂经理的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语；对

于VIP客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易

成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、

到位之外，还要能激发客户需求。在时时处处把客户放在心中的

同时，还不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，

服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务。

最后，谈谈我的不足之处：由于岗位限制与个人因素，柜台

营销是我的一个弱点。在领导的指导和同事们的帮助下，我的个

人营销技巧有所提高。俗话说得好：不要怕麻烦，就怕没人找麻

烦。麻烦越多，朋友就越多；朋友越多，发展业务的机会才越多。

因此，今后我会积极认真践行营销技巧，抓住每一个发展业务的

机会，做好日常营销工作。

20一年已经过去，在新的一年中，我会一直保持“空杯心态”，

虚心学习，继续努力，在今后的工作中，我还应努力做好以下几

点：

一、树立爱岗敬业、无私奉献的精神。

比尔•盖茨说过这样一句话：“每天早晨醒来，一想到所从

事的工作和所开发的技术将会给人类生活带来的巨大影响和变化,

我就会无比兴奋和激动。”那么是什么成就了他的事业？又是什么

创造了他的财富？是责任与激情！我认为责任是一种人生态度，是

珍视未来、爱岗敬业的表现，而激情则是责任心的完美体现，它

是成就事业的强大力量，这份力量给予了我们充足的动力和勇气,

让我们走在岗位的前列，为我们创造出一流的业绩，更为我们构

筑了和谐的企业。责任促进发展，激情成就事业，我将从身边的

小事做起，从现在做起，将责任扛上双肩，将激情填满我的工作，

奋力拼搏，收获更多的精彩和奇迹！

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识°

身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全

面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任

务，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，坚

持要做一个“有心人”。

“没有规矩何成方圆”，加强合规操作意识，并不是一句挂

在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务

的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项

规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多

多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，

我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

规章制度的执行与否，取决于员工对各项规章制度的清醒认

识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行

千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲

要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监

督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制

各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情

面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地

按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安

全防范才有保障C再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将

走向它的反面。

我相信，机遇总是垂青有准备的人，终身学习才能不断创新。

知识造就人才，岗位成就梦想。有一种事业，需要青春和理想去

追求，有一种追求需要付出艰辛的劳动和辛勤的汗水，我愿我所

从事的招商银行永远年轻和壮丽，兴旺和发达！

2023金融工作个人总结篇7

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合

自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。

在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行

从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业

务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资

理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽

然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中

心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业

务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20_年度个人

工作总结：

一、2017年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前

台柜台输送，运用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip

贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客

户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分

客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行

各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等

方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步

推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取

搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经

理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规

课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp

金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系

统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，

作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，

适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的

工作目标。能将所学知识转化为服

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提

高自己业务能力

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起

步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比

较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。

目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基

金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的

特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理

财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺

少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了

解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个

人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道

从前台向理财室输送客户信息；

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，

应对同业竟争，进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务

水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量

的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作,

做好2011年个人工作计划。

2023金融工作个人总结篇8

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合

自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。

在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行

从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业

务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资

理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽

然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中

心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业

务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人

工作总结报告：

一、17年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，按掘理财客户群；通过前

台柜台输送，运用银掌柜erm系统，重点发展vip客户，新增vip

贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜erm系统将客

户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分

客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行

各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等

方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步

推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取

搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经

理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规

课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp

金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系

统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，

作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，

适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的

工作目标「能将所学知识转化为服

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提

高自己业务能力

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起

步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比

较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。

目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基

金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的

特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理

财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺

少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了

解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个

人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道

从前台向理财室输送客户信息；

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，

应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训1；进一步提高业务

水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量

的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作,

做好2011年个人工作计划。

2023金融工作个人总结篇9

匆匆忙忙中，不平凡的20_年悄然而逝。在这一年中，全省

联网，通存通兑；贷款的五级分类;村级信用站，支农联络员的撤

并;信用社的变化可谓为翻天覆地。—信用社在新一届班子的带领

下，团结协作，上下一心，取得了持续九个月综合指标全联社第

一的可喜成绩。我能够立足本职，勤奋工作，圆满完成领导交付

的各项任务。现将一年来的工作总结

1、时刻不忘学习，提高自身素质。一年来，社内每月组织员

工学习，营造良好的学习氛围。我能够按时参加，并认真作好笔

记。五月份，参加了组织的系统上线的业务培训，经过几天的日

夜刻苦学习，成功结业。扩展领域，不断学习信贷知识，并参加

了信贷员资格考试。工作之余，观看《亮剑》等精典电视剧，学习

公关礼仪，使我的自身修养，思想素质有了很大提高。学习李云

龙，如何出奇制胜；学习独立团，如保精诚团结，从弱到强c并与

工作实际相结合，从中悟出新思路，新方法。

2、大力发展存款，壮大资金实力。三月份，我利用定期免征

利息税的大好时机，深入各村，积极宣传。通过组织车队，音响，

张帖海报，发放传单等形式，使大好消息迅速传到千家万户，起

到了很好的宣传效果。在社领导的协调下，挖来了新储源，以前

为邮政储蓄代办的人员，纷纷为我社服务，成了我们的联络员。

平时对专柜所辖的代办站，联络员多次走访，密切关注存款动向，

作好统计，每日上报。一分耕耘，一分收获。截止10月底，专柜

较年初上升800余万元。

3、尽职尽责，力争尽善尽美。一年来，我能够认真遵守信住

社的各项规章制度，严格约束自己。在自己平凡的岗位上，不计

个人得失，不讲条件，工作一丝不苟，力争追求圆满。在办好业

务的同时，定期对信用站，联络员召开会议，交流揽储经验，学

习典型案件，做到警钟长鸣。在三秋期间的案件高发期，大宗款

项实行社内车接车送;平时办理业务，要求二人同行。严格的防范

措施，使一年来未发生一起刑事案件。

4、不断创新，笔耕不辍。在完成本职工作的同时，勇于担起

—社通讯报导报送的重任。在日常工作中，时刻不忘寻找其中的

热点，亮点，先进典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，

将材料整理润色，并以通讯形式及时上报联社办公室°付出总有

回报，汗水不会白流。一年来先后撰写通讯报导23篇，其中在《—

农信》报上发表16篇。

5、以社为家，美化社容。今年来，新一届班子投入了大量人

力，物力对办公设施，外部环境进行了改造。营业室内外焕然一

新，特别是对营业室门前的地面重新硬化。在东边空闲处安置了

健身器材。优美的环境更需要我们用心保持，每天我能同大家一

起将营业室内外认真打扫，力争作到一尘不染，以优美，整洁的

环境的环境吸引储户。营业室外，彩旗飘飘，铁树青青。使信用

社成为—街上一道亮丽的风景。在大院内，东西两个黑板遥相呼

应。我能用其所长，搜集精典小故事，名言警句，宣传信息等，出

黑板报20余期，为信用社文化建设尽自己的一份力。

6、顾全大局，忍痛撤并信用站，联络员。十一月份，按照中

国人民银行，银监会的文件精神，对我社辖区内的九家信用站全

部撤并。我能够同领导一起，深入各个村站，作好认真的安抚工

作。并将当月手续费，一次性补偿金及时发放。使广大代办人员

能够认清形势，思想很快转变，情绪稳定，得到了平稳过渡。并

对村站储户作好解释工作，使村站存款能够继续保持，为社所留。

7、兢兢业业，鞠躬尽瘁。一年来，我时刻以大局为重，深知

自己责任的重大，不敢有丝毫的松懈。为很好完成自己的本职工

作，主动放弃休息时间°一年来，请假休息不超过十五天「地里

的农活，家里的琐事，我很少顾及。看到父母妻子的责备，看到

孩子躺在病床上渴望挽留的泪眼，我的心都碎了，想想自己的工

作，我不能休息。只能乞求他们理解，我也是身不由己，欠他们

太多，太多。

工作中的不足：回顾一年来的工作，自己仍有不足之处，主

要表现在以下几个方面：

1、吸收存款时储源不足，以后还得多方寻找。

2、业务能力方面提高不快，对信贷，结算业务不太精通，还

需要努力学习。

3、方字材料写作不高，以后仍需多写多练。

下年工作打算：

20_年，我将认真弥补自身不足，学习业务知识，提高自身

素质，履行工作职责。当好领导的助手，扑下身子，多挖储源，发

展更多存款。多写多练，提高自己的写作水平，力求上进，为—

信用社的发展，作出自己应有的贡献。

回顾一年来的工作，我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新

的一年，我对以后的工作充满信心。票据置换的兑付，全省通存

通兑的开始，全国结算的畅通。使我们的工作如虎添翼。我相信，

信用社明年的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩！

2023金融工作个人总结篇10

20__年，我办在市委、市政府和温州市金融办的正确领导下，

主动创新作为，务实改革担当，积极开展金融改革创新和企业金

融风险化解工作。现将有关工作总结如下：

一、20_年工作总结

今年以来，我市金融形势总体向好，各项工作取得积极进展。

截至12月末，全市25家银行业金融机构本外币各项存款余额

1007、95亿元，比年初增加10、90亿元，各项贷款余额1070、

30亿元，比年初增加55、57亿元；经批准设立的小额贷款公司6

家，月末贷款余额_、03亿元，开业以来贷款累计发放142、57亿

元；民间借贷服务中心1家，累计备案民间借贷716笔，金额12、

35亿元；民间资本管理公司1家，累计投资项目76个，投资金额

3、41亿元；已开业的农村资金互助会5家，开业以来互助资金投

放累计笔数103笔，累计金额1336万元。保险机构28家，保费

收入_、51亿元；证券交易额_05、96亿元，期货开户数190户，

期货交易额3461、35亿元。

（一）牵头开展企业帮扶工作，有效化解企业“两链”风险。

一是制定《乐清市企业帮扶工作机制》，细化了企业帮扶条件

和办事流程，并根据市政府安排，抽调有关部门15名工作人员实

行集中办公。二是建立了主办行牵头会商制度和银行“同进共退”

工作机制，加强政银企法四方联动，指导主办行牵头对7家风险

企业进行会商帮扶，“由点及面”化解企业金融风险。三是按照

“保企业不保企业主”、“破产不破业”的原则，因企施策，分

类推进风险企业整合重组工作。目前，已有3家企业重组取得明

显成效。四是牵头协调8家受担保链牵连被银行起诉，但生产经

营情况正常、有明确还款计划的规上企业，使其暂缓进入司法程

序。五是约谈26家企业负责人，督促其及时偿还了一家银行、44

笔贷款欠息2000多万元，涉及本金16亿多元，有效遏制不良贷

款上升势头。1-12月，共召开各类企业风险协调会议、专题研究

会100多次，成功协调企业银行债务24、85亿元；受理38家规上

企业的帮扶申请，已成功帮扶21家，帮扶无效或资不抵债转入司

法处置和破产清算5家。

（二）牵头推进金融综合改革工作，多项创新位列温州第一

1、企业直接融资取得新突破。

今年以来，我市企业全年在资本市场直接融资达20、2亿元，

较去年增长100、2%0一是参照省内多地优惠政策，出台了更加优

惠的《鼓励和支持企业股份制改造推进挂牌上市的意见》，加大宣

传和解读，鼓励引导优质企业通过股改挂牌上市对接多层次资本

市场,扩大直接融资规模。1T2月，完成股份制改造企业达33家，

9家企业在浙江股权交易中心挂牌。二是电光科技成功上市，成为

今年IPO开闸以来温州首家通过发审会审核和核准发行的企业，

也是我市首家中小板上市企业，募集资金2、96亿元。三是引导

3家企业在温州金融办备案登记企业定向债，完成数居各县市区

第一，其中沪光集团定向债为温州首单。

2、引导银行创新推出多项金融产品。

一是乐清农合行完成股份制改造井顺利开业，率温州全市之

先在小微企业集聚地设立小微企业金融服务中心和实现“一村一

机具”工程，开通微贷直通车，为小微企业提供一站式服务。二

是银行服务网点建设全面推进。新增综合支行和小微企业专营机

构2家，社区支行2家;推动5家有人值守自助银行顺利开业，将

成为社区银行建设的桥头堡；巳是出台《乐清市银行业金融机构支

持企业金融风险化解评价办法》，加强对银行业金融创新、扩大信

贷总量、优化信贷结构的政策引导。各银行业金融机构相继推出

创新服务和产品，如乐清农商行发行温州首期同业存单2亿元，

首推土地承包经营权抵押贷款和农业产业链金融服务新模式；乐

清联合村镇银行推出了“阳光信贷承诺”；中国银行推出“贷款

预审制度”等。

3、民间融资管理步入正轨。

一是加大《温州民间融资管理条例》宣传工作，通过媒体报

社刊登、现场活动咨询、“进村入企”走访等方式，向企业、个

人发送《条例》宣传册，进一步提高知晓率°二是加强备案登记

协调工作，研究推进法定登记机构在办理动产、不动产或者其他

财产性权利抵押或者质押登记时，要求符合强制备案条件的借款

人履行民间借贷备案义务等相关事项。协调市法院落实温州市中

级法院关于《条例》的会议纪要精神。三是指导民间借贷服务中

心等相关主体规范经营，督促民间借贷服务中心规范备案登记业

务流程，及时跟进委托书、保密协议、风险提示等相关协议；督促

民间融资信息服务公司做好借贷双方当事人的委托备案登记；弓

导符合强制备案要求的个人、企业履行备案义务。

4、地方金融组织试点创新取得新进展。

一是严把地方金融组织设立关，要求辖内农村资金互助会、

民间融资信息服务公司等地方金融市场主体在设立时，对相关当

事人及时出具风险提示书，前移金融风险关卡，切实强化事前事

中防范措施。二是积极深化地方金融组织试点工作，认真做好小

额贷款公司、民间借贷服务中心等地方金融组织财政扶持政策落

实、注册资本变更和股权变更等审核工作，督促地方金融组织规

范经营、防范风险，确保健康持续发展。三是推进地方金融组织

业务创新，推广农房抵押登记业务，将农房抵押权人范围在原有

的基础上，扩大到民间资本管理公司、融资性担保公司、民间借

贷服务中心的资金出借方，拓宽“三农”融资渠道;推进小额贷款

公司不良贷款处置工作，按照分类处置、适度创新、控新化旧、

账销表挂等原则，着力畅通小贷公司不良贷款核销渠道，尤其在

施行免交小贷公司诉讼保证金，提高闲置资金利用率方面率先走

在了温州前列。

5、地方金融监管体系日趋完善。

一是做好地方金融组织的现场和非现场监管，定期或不定期

开展现场检查，督促地方金融组织规范业务流程和各项制度，及

时做好责令整改、高管约谈等工作，专项检查面达20%以上。推进

非现场实时监管系统和备案登记系统等平台建设工作，建立报表

报送考核制度，督促各类地方金融组织完戌系统信息录入工作，

及时对有关数据进行分析，强化监管和指导，防范风险。二是完

善地方金融监管制度，制定出台《民间资本管理公司管理办法》、

《农村资金互助会监管指引》等地方金融监管文件体系，并逐步

丰富监管手段，及时掌握各类融资性中介机构经营运行情况。建

立健全地方金融服务中心相关规章制度和监管细则，明确分管领

导和监管员工作职责和量化考核要求，及时分析问题，有力推动

监管工作。三是加强地方金融监管力量，建立市地方金融监管领

导小组，对涉及我市地方金融市场主体的重大风险问题进行分析

研判，及时快速处置;建立地方金融监管巡查制度，对没有明确主

管和监管部门，但可能从事金融活动的市场主体，按照“谁审批

谁负责”的原则，联合工商、经侦等部门定期开展巡杳，对巡杳

中发现的违规行为，交由相关职能部门及时予以处置。四是通过

调整和增加监测点方式，及时做好“温州指数”监测点数据采集

工作。

（三）争先创优，扎实做好“六型”机关各项工作

今年以来，我办以贯彻落实党的群众路线教育实践活动和

“六型”机关创建活动为契机，切实加强了组织和管理，不断提

高工作效率和工作成效。

1、扎实整改落实，强化路线教育。

围绕“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总要求，圆满完

成了“学习教育、听取意见"、“查摆问题、开展批评”、“整

改落实、建章立制”等三个环节工作。排查出来的整改项目，坚

持边学边查边改的原则，采取实实在在的措施，在规定时间内全

面整改到位。

2、层层落实责任，强化效能建设。

针对工作面大量广、任务重的实际，我办制定工作目标重点，

落实量化考核机制，细化分解任务，落实具体责任人，各